中金金利A,中金金利C: 中金金利债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024年第4号)

中金金利债券型证券投资基金    更新招募讲解书     （2024 年第 4 号）  基金管制东谈主：中金基金管制有限公司 基金托管东谈主：中国工商银行股份有限公司      二零二四年十二月                                     招募讲解书                  进攻请示   中金金利债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）的召募肯求于2016年11 月14日经中国证券监督管制委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可〔2016〕 金利债券型证券投资基金备案阐明的函》备案。本基金的基金合同于2016年12月   本基金管制东谈主保证招募讲解书的内容信得过、准确、完好。   本招募讲解书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不 标明其对本基金的投资价值、收益及商场远景作念出内容性判断或保证，也不标明 投资于本基金莫得风险。   中金金利债券型证券投资基金投资于证券及期货商场，基金净值会因为证券 及期货商场波动等成分产生波动，投资东谈主根据所抓有的基金份额享受基金收益， 同期承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括但不限于：商场风险、信用 风险、流动性风险、管制风险、操作及技艺风险、合规性风险、本基金独到风 险、税负增多风险、启用侧袋机制的风险和其他风险等。本基金投资品种包含中 小企业私募债券，中小企业私募债券是根据相关法律法例由非上市中小企业接纳 非公开面目刊行的债券。由于不可公开交游，一般情况下，交游不活跃，潜在较 大流动性风险。当发借主体信用质地恶化时，受商场流动性所限，本基金可能无 法卖出所抓有的中小企业私募债券，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和 损失。本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于搀杂型基金、股票型基 金，高于货币商场基金。   当本基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金管制东谈主履行相应 程序后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募讲解书“侧袋机制”等有 关章节。侧袋机制实施期间，基金管制东谈主将对基金简称进行荒芜标志，并不办理 侧袋账户的申购赎回。请基金份额抓有东谈主仔细阅读相关内容并存眷本基金启用侧 袋机制时的特定风险。   投资东谈主在投成本基金之前，请仔细阅读本基金的招募讲解书、基金合同、基 金居品尊府提要等信息表示文献，全面意志本基金的风险收益特征和居品性格，                                      招募讲解书 自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险，并充分计议 自身的风险承受智商，感性判断商场，严慎作念出投资决策。   本基金基金份额分为A、C两类，其中A类基金份额收取认/申购费，不计提 销售服务费；C类基金份额不收取认/申购费，但计提销售服务费；A、C两类基 金份额适用不同的赎回费率。   投资有风险，投资东谈主认/申购本基金时应负责阅读本招募讲解书、基金居品 尊府提要过火更新。   基金管制东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者欢欣”原则，在投资东谈主作出投资决策 后，基金运营现象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自行负责。   基金管制东谈主管制的其他基金的功绩不组成对本基金功绩推崇的保证。基金的 过往功绩并不预示其未来推崇。   基金管制东谈主依照恪称背负、淳厚信用、严慎发愤的原则管制和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   本更新招募讲解书照旧本基金托管东谈主复核。本更新招募讲解书所载内容截止 日为2024年12月13日，相关财务数据和净值推崇截止日为2024年9月30日（财务 数据未经审计）。                                                                                                                     招募讲解书                                                          目          录                                   招募讲解书               第一部分    弁言   《中金金利债券型证券投资基金招募讲解书》（以下简称“招募讲解书”或“本 招募讲解书 ”）依照《中华东谈主民共和国证券投资基金法 》（以下简称 “《 基金 法》”）、《公开召募证券投资基金运作管制办法》（以下简称“《运作办 法》”）、《证券投资基金销售管制办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开 召募证券投资基金信息表示管制办法》（以下简称“《信息表示办法》”）、《公开 召募盛开式证券投资基金流动性风险管制章程》(以下简称“《流动性风险管制规 定》”)以及《中金金利债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编 写。   基金管制东谈主承诺本招募讲解书不存在职何伪善纪录、误导性阐发或要紧遗漏， 并对其信得过性、准确性、完好性承担法律办事。   中金金利债券型证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金”）是根据本招募说 明书所载明的尊府肯求召募的。本基金管制东谈主莫得请托或授权任何其他东谈主提供未在 本招募讲解书中载明的信息，或对本招募讲解书作任何解释或者讲解。   本招募讲解书根据基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约 定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基金 份额，即成为基金份额抓有东谈主和本基金基金合同确当事东谈主，其抓有基金份额的行动 自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过火他相关 章程享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解基金份额抓有东谈主的权利和义务，应详 细查阅基金的基金合同。                                      招募讲解书                第二部分     释义   在本招募讲解书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 的任何灵验更正和补充 证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何灵验更正和补充 书》过火更新 告》 要》过火更新 司法解释、行政法则以过火他对基金合同当事东谈主有不休力的决定、决议、文告等 五次会议通过，经2012年12月28日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第三十 次会议更正，自2013年6月1日起实施，并经2015年4 月24日第十二届宇宙东谈主民代 表大会常务委员会第十四次会议更正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁 布机关对其往往作念出的更正 《证券投资基金销售管制办法》及颁布机关对其往往作念出的更正 的《公开召募证券投资基金信息表示管制办法》及颁布机关对其往往作念出的更正 开召募证券投资基金运作管制办法》及颁布机关对其往往作念出的更正                                    招募讲解书 日实施的《公开召募盛开式证券投资基金流动性风险管制章程》及颁布机关对其 往往作念出的更正 会 的法律主体，包括基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主 法登记并存续或经相关政府部门批准竖立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会团 体或其他组织 法》及相关法律法法则程不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国 境外的机构投资者 法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 办理基金份额的申购、赎回、调节、转托管及如期定额投资等业务。 章程的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金管制东谈主签订了基金销售服务协 议，办理基金销售业务的机构 资东谈主基金账户的建立和管制、基金份额登记、基金销售业务的阐明、算帐和结 算、代理披发红利、建立并守护基金份额抓有东谈主名册和办理非交游过户等 公司或接受中金基金管制有限公司请托代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额过火变动情况的账户                                   招募讲解书 办理认购、申购、赎回、调节、转托管及如期定额投资等业务导致基金份额变动 及结余情况的账户 基金管制东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并得到中国证监会书面阐明的 日历 算帐完毕，算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 得杰出3个月 放日 范基金管制东谈主所管制的盛开式证券投资基金登记方面的业务司法，由基金管制东谈主 和投资东谈主共同征服 购买基金份额的行动 购买基金份额的行动 的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 定的条件，肯求将其抓有基金管制东谈主管制的、某一基金的基金份额调节为基金管 理东谈主管制的其他基金基金份额的行动 基金份额销售机构的操作                                    招募讲解书 日、扣款金额及扣款面目，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户 内自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资面目 上基金调节中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金调节中转入肯求 份额总额后的余额）杰出上一盛开日基金总份额的10% 达成的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 项过火他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在10个交游日以上的逆回购与银 行如期入款（含契约约定有条件提前支取的银行入款）、资产支抓证券、因刊行 东谈主债务爽约无法进行转让或交游的债券等 联网网站（包括基金管制东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子表示网 站）等媒介 户进行处置算帐，主见在于灵验窒碍并化解风险，确保投资者得到公正对待，属 于流动性风险管制器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，成心账户 称为侧袋账户 公允价值存在要紧不祥情趣的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备 仍导致资产价值存在要紧不祥情趣的资产；（三）其他资产价值存在要紧不祥情 性的资产                                招募讲解书                                                 招募讲解书                       第三部分       基金管制东谈主    一、基金管制东谈主概况    称号：中金基金管制有限公司    住所：北京市向阳区开国门外大街1号国贸写字楼2座26层05室    办公地址：北京市向阳区开国门外大街1号国贸大厦B座43层    法定代表东谈主：李金泽    成立时辰：2014年2月10日    批准竖立机关：中国证券监督管制委员会    批准竖立文号：中国证监会证监许可201497号    组织体式：有限办事公司    注册成本：7亿元东谈主民币    存续期间：抓续筹办    研究东谈主：张显    研究电话：010-63211122    公司的股权结构如下：                 股东称号                     抓股比例          中国海外金融股份有限公司                    100%    二、主要成员情况    李金泽先生，董事长，法学博士，海外金融博士后。历任中国工商银行股份有 限公司法律事务部副处长、处长、副总司理；中国工商银行股份有限公司山西省分 行党委委员、副行长；中国工商银行股份有限公司法律事务部（破费者权益保护办 公室）副总司理（副主任）、海外业务部副总司理；中国民生银行股份有限公司新 加坡分行筹备组负责东谈主；民生商银海外控股有限公司首席实行官兼民银成本控股有 限公司董事会主席。现任中国海外金融股份有限公司荒芜资产部负责东谈主。    严格先生，董事，管制学学士。历任中国海外金融股份有限公司财务部副总经 理、实行总司理；中金佳成投资管制有限公司实行总司理；中金成本运营有限公司 实行总司理。现任中国海外金融股份有限公司资产托管部负责东谈主、董事总司理； Krane Funds Advisors LLC 董事等。                                  招募讲解书   缪延亮先生，董事，形而上学博士。历任海外货币基金组织经济学家；国度外汇管 理局中央外汇业务中心首席经济学家；中汇储投资有限办事公司首席经济学家。现 任中国海外金融股份有限公司研究部实行负责东谈主、首席策略分析师、董事总司理。   华海玥女士，董事，经济学学士。历任中国海外金融股份有限公司销售交游 部、融资融券部副总司理，风险管制部副总司理、实行总司理、董事总司理。曾兼 任中金浦成投资有限公司风控负责东谈主、中国海外金融股份有限公司监事会办公室执 行负责东谈主。现任中国海外金融股份有限公司风险管制部实行负责东谈主、董事总司理。   宗喆先生，董事，高档经济师，工商管制硕士。历任中国工商银行股份有限公 司山东省分行、总行司理、高档司理、副处长；银华长安成本管制（北京）有限公 司（原银华资产成本管制（北京）有限公司）董事总司理；中加基金管制有限公司 副总司理、总司理。现任中金基金管制有限公司总司理、财务负责东谈主、上海分公司 负责东谈主。   李耀光先生，董事，经济学硕士。历任中国农业银行股份有限公司托管业务部 司理，中信证券股份有限公司资产管制部高档司理，摩根士丹利华鑫证券有限办事 公司（现“摩根士丹利证券（中国）有限公司”）固定收益部司理和副总裁、全球资 本商场部副总裁和实行董事，渤海汇金证券资产管制有限公司成本商场部总司理、 金融商场部总司理（兼）、不动产投资管制部总司理（兼）、公司副总司理。现任 中金基金管制有限公司副总司理、基金司理、深圳分公司负责东谈主。   庞铁先生，零丁董事，高档管制东谈主职工商管制硕士。历任中国东谈主民大学第一分 校教授；国度经济委员会经济法例局科长；国度经济体制更动委员会坐褥司、国务 院经济体制更动办公室产业司处长；中国电信股份有限公司董事会办公室主任。   李玉泉先生，零丁董事，法学博士、研究员，享受国务院“政府荒芜津贴”。 历任中国东谈主民保障公司办公室副处长、处长，商场开发部处长、副总司理，法律部 总司理；中国东谈主民财产保障股份有限公司党委委员、副总裁、合规负责东谈主、上海分 公司总司理；中国东谈主民健康保障股份有限公司党委秘书、副董事长、总裁；中国东谈主 民保障集团股份有限公司党委委员、实行董事、副总裁；和泰东谈主寿保障股份有限公 司总司理。   张晓涛先生，零丁董事，管制学博士，讲授，博士生导师、博士后结合导师。 历任中央财经大学金融学院院长助理、副院长，海外经济与贸易学院副院长，财经 研究院院长。现任中央财经大学海外经济与贸易学院院长，酒鬼酒股份有限公司、                                                招募讲解书 福建圣农发展股份有限公司零丁董事。   白娜女士，监事，管制学硕士。历任航天信息股份有限公司审计部审计员；长 盛基金管制有限公司基金管帐；中国海外金融股份有限公司资产管制部高档司理。 现任中金基金管制有限公司基金运营部负责东谈主。   宗喆先生，总司理、财务负责东谈主。简历同上。   李耀光先生，副总司理。简历同上。   赖小鹏先生，管制学硕士。历任天弘基金管制有限公司、南边基金管制股份有 限公司、工银瑞信基金管制有限公司销售司理，民生加银基金管制有限公司机构二 部副总监、总监、总司理助理及上海分公司负责东谈主。现任中金基金管制有限公司副 总司理。   席晓峰先生，工学硕士。历任中原证券研究所金融工程分析师，上投摩根基金 管制有限公司风险管制部风险司理，国泰基金管制有限公司稽核监察部总监助理， 中国海外金融股份有限公司资产管制部副总司理，华泰证券（上海）资产管制有限 公司合规风控部负责东谈主、合规总监、首席风险官、督察长、副总司理，中金基金管 理有限公司副总司理。现任中金基金管制有限公司督察长。   夏静女士，理学硕士。历任普华永谈（深圳）扣问有限公司北京分公司风险管 理及里面抑遏服务部司理；中国海外金融股份有限公司公司稽核部高档司理; 中金 基金管制有限公司风险管制部负责东谈主。现任中金基金管制有限公司首席信息官。   闫雯雯女士，管制学硕士。历任泰康资产管制有限公司海外投资部、信用评估 部研究员，中金基金管制有限公司研究部研究员。现任中金基金管制有限公司固定 收益部基金司理。管制的公募基金包括：2021 年 1 月 25 日于今担任中金金元债券 型证券投资基金、中金金利债券型证券投资基金、中金浙金 6 个月如期盛开债券型 发起式证券投资基金基金司理，2021 年 11 月 5 日于今担任中金金信债券型证券投 资基金基金司理，2022 年 6 月 9 日于今担任中金金誉债券型证券投资基金基金经 理，2023 年 10 月 17 日于今担任中金金安债券型证券投资基金基金司理；2020 年 司理，2021 年 1 月 25 日至 2024 年 11 月 28 日担任中金新元 6 个月如期盛开债券                                              招募讲解书 型证券投资基金基金司理，2021 年 6 月 30 日至 2021 年 9 月 30 日担任中金衡益增 强债券型证券投资基金基金司理。   李亚寅女士，经济学硕士。历任中信建投证券股份有限公司固定收益部投资风 控司理；恒泰证券股份有限公司资产管制部固定收益投资司理、投资总监。现任中 金基金管制有限公司固定收益部基金司理。管制的公募基金包括：2022 年 5 月 13 日于今担任中金恒远一年抓有期搀杂型证券投资基金基金司理，2023 年 5 月 15 日 于今担任中金恒新 90 天抓有期债券型发起式证券投资基金基金司理，2024 年 8 月   本基金离任基金司理情况：石玉女士，管制时辰为2016年12月13日至2021年11 月25日。尹海峰先生，管制时辰为2023年7月28日至2024年9月20日。   宗喆先生，工商管制硕士。简历同上。   石玉女士，管制学硕士。历任中国科技证券有限办事公司、华泰联合证券有限 办事公司职员；天弘基金管制有限公司金融工程分析师、固定收益研究员；中国国 际金融股份有限公司资产管制部高档研究员、投资司理助理、投资司理。现任中金 基金管制有限公司固定收益部基金司理。   董珊珊女士，工商管制硕士。历任中国东谈主寿资产管制有限公司固定收益部研究 员、投资司理助理、投资司理，现任中金基金管制有限公司固定收益部基金司理。   耿帅军先生，理学硕士，历任国泰君安证券股份有限公司研究所金融工程分析 师，中信证券股份有限公司研究部副总裁、金融工程分析师，中国海外金融股份有 限公司研究部实行总司理、金融工程分析师。现任中金基金管制有限公司量化指数 部基金司理。   许忠海先生，理学硕士。历任贝迪研发中心（北京）工程师；耿直证券股份有 限公司研究所研究员；中邮创业基金管制股份有限公司研究员、基金司理助理、基 金司理、投资决策委员会委员。现任中金基金管制有限公司权益部基金司理。   三、基金管制东谈主的职责                                   招募讲解书 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益； 法律行动；   四、基金管制东谈主的承诺 立健全里面抑遏轨制，遴选灵验门径，珍藏违犯《中华东谈主民共和国证券法》行动的 发生； 抑遏轨制，遴选灵验门径，珍藏下列行动的发生：  （1）将基金管制东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事投资；  （2）不公正地对待管制的不同基金财产；  （3） 利用基金财产或者职务之便为基金份额抓有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；  （4）向基金份额抓有东谈主非法承诺收益或者承担损失；  （5）侵占、挪用基金财产；  （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表露他 东谈主从事相关的交游行动；  （7）卤莽背负，不按照章程履行职责；  （8）法律、行政法例和中国证监会章程谢绝的其他行动。                                  招募讲解书 灵验门径，珍藏违犯基金合同行动的发生； 相关法律法例及行业程序，淳厚信用、发愤尽责；   五、基金司理承诺 谋取最大利益； 金投资内容、基金投资诡计等信息，或利用该信息从事或者昭示、表露他东谈主从事相 关的交游行动；   六、基金管制东谈主的里面抑遏轨制  本基金管制东谈主高度怜爱里面风险抑遏，建立了完善的风险管制体系和抑遏体 系，从轨制上保障本基金的程序运作。  （1）保证公司筹办运作严格征服国度相关法律、法例和行业监管司法，自愿 形成遵法筹办、程序运作的筹办念念想和筹办作风；  （2）禁绝和化解筹办风险，提高筹办管制效率，确保筹办业务的稳健运行和 受托资产的安全完好，达成公司的抓续、踏实、健康发展；  （3）确保基金、公司财务和其他信息信得过、准确、完好、实时。  （1）首要性原则：公司将里面抑遏办事当作公司筹办中的首要任务，以保障 公司业务的抓续、踏实发展；  （2）健全性原则：里面抑遏办事必须隐蔽公司的扫数业务部门和岗亭，并涵 盖到决策、实行、监督、反馈等各项筹办业务经过与要害；  （3）灵验性原则：通过科学的内控技巧和方法，建立合理的内控程序，保重                                   招募讲解书 内控轨制的灵验实行；  （4）零丁性原则：公司必须在精简的基础上竖立能充分满足公司筹办运作需 要的机构、部门和岗亭，各机构、部门和岗亭职能上保抓相对零丁性；  （5）彼此制约原则：公司里面各部门和岗亭的树立权责分明、彼此牵制，并 通过切实可行的彼此制衡门径来摒除里面抑遏中的盲点；  （6）防火墙原则：基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他请托资产实 行零丁运作，严格分离，分辨核算；  （7）成本效益原则：公司运用科学化的筹办管制方法责问运作成本，提高经 济效益，力求以合理的抑遏成本达到最好的内控结果，保证公司筹办管制和基金投 资运作得当行业最好操守；  （8）正当合规性原则：公司内控轨制应当得当国度法律、法例、法则和各项 章程；  （9）全面性原则：里面抑遏轨制应当涵盖公司筹办管制的各个要害，不得留 有轨制上的空缺或时弊；  （10）审慎性原则：制定里面抑遏轨制应当以审慎筹办、禁绝和化解风险为出 发点；  （11）当令性原则：里面抑遏轨制的制定应当跟着相关法律法例的调治和公司 筹办政策、筹办方针、筹办理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。  （1）组织架构  公司实行董事会领导下的总司理负责制，建立以客户服务为中枢的业务组织架 构，依据政策筹划和公司发展需要，对各部门进行创设与调治，强调各部门之间合 理单干、彼此衔尾、彼此监督。  公司管制层在总司理领导下，负责实行董事会详情的里面抑遏政策，为了灵验 贯彻公司董事会制定的筹办方针及发展政策，竖立了投资决策委员会、风险管制委 员会、居品委员会等专科委员会，分辨负责基金投资、风险管制、居品相关的要紧 决策。  公司根据零丁性与彼此制约、彼此衔尾原则，在精简的基础上竖立满足公司经 营运作需要的机构、部门和岗亭。各机构、各部门必须在单干结合的基础上，明确 各岗亭相应的办事和权利，建立彼此配合、彼此制约、彼此促进的办事关系。通过                                    招募讲解书 制定例范的岗亭办事制、严格的操作程序和合理的办事尺度，使各项办事程序化、 程序化，灵验禁绝和顶住可能存在的风险。  （2）内控经过  里面抑遏经过分为事前禁绝、事中监控与过后完善三个设施。 则，针对本部门和岗亭可能发生的风险制定相应的轨制和技艺禁绝门径； 全面的监督与检讨，责问风险发生的可能性。事中监控的要点在于实施例行和突击 检讨、如期与不如期检讨以及专项检讨与玄虚检讨等； 务经过进行完善。  为确保公司里面抑遏标的的达成，公司对各要害的筹办行动遴选一定的抑遏措 施，充分抑遏相应业务风险。主要包括如下方面：  （1）投资管制业务抑遏；  （2）商场推行及销售业务抑遏；  （3）信息表示抑遏；  （4）信息技艺系统抑遏；  （5）管帐系统抑遏；  （6）监察稽核抑遏等。  公司对里面抑遏的实行过程、结果以及当令性等进行抓续的监督。  监察稽核部如期和不如期对公司的里面抑遏、要点款式进行检讨和评价，出具 监察稽核申诉，申诉报公司督察长、总司理。  必要时，公司股东、董事会、监事、总司理和督察长均可要求公司礼聘外部专 家就公司内控方面的问题进行检讨和评价，并出具专题申诉。外部内行不错是律 师、注册管帐师或相关方面具有专科学问的东谈主士。  在出现新的商场情况、新的金融器具、新技艺、新的法律法例等情况，有可能 影响到公司基金投资、平日筹办管制行动时，董事会下设的专科委员会对公司的内 部抑遏进行全面的检讨，审查其正当、合规和灵验性。如果需要作念出一定的调治，                                招募讲解书 则按章程的程序对里面抑遏轨制进行更正。  （1）基金管制东谈主确知建立、实施和扶持里面抑遏轨制是基金管制东谈主董事会及 管制层的办事；  （2）上述对于里面抑遏的表示信得过、准确；  （3）基金管制东谈主承诺将根据商场环境的变化及基金管制东谈主的发展赓续完善内 部抑遏轨制。                                      招募讲解书                  第四部分     基金托管东谈主   一、基金托管东谈主基本情况   称号：中国工商银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号   成立时辰：1984年1月1日   法定代表东谈主：廖林   注册成本：东谈主民币35,640,625.7089万元   研究电话：010-66105799   研究东谈主：郭明   二、主要东谈主员情况   限制2024年9月，中国工商银行资产托管部共有职工211东谈主，平均年级38岁， 职称。   三、基金托管业务筹办情况   当作中国大陆托管服务的先驱，中国工商银行自1998年在国内首家提供托管 服务以来，袭取“淳厚信用、发愤尽责”的宗旨，依靠严实科学的风险管制和里面控 制体系、程序的管制模式、先进的营运系统和专科的服务团队，严格履行资产托管 东谈主职责，为境表里重大投资者、金融资产管制机构和企业客户提供安全、高效、专 业的托管服务，展现优异的商场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最 训诲的居品线。领有包括证券投资基金、相信资产、保障资产、社会保障基金、基 本养老保障、企业年金基金、QFI资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司聚合 资产管制诡计、证券公司定向资产管制诡计、交易银行信贷资产证券化、基金公司 特定客户资产管制、QDII专户资产、ESCROW等门类皆全的托管居品体系，同期 在国内率先开展绩效评估、风险管制等升值服务，不错为各种客户提供个性化的托 管服务。限制2024年9月，中国工商银行共托管证券投资基金1428只。自2003年以 来，本行连气儿二十一年得到香港《亚洲货币》、英国《全球托管东谈主》、香港《财 资》、好意思国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境表里巨擘财经                                    招募讲解书 媒体评比的102项最好托管银行大奖；是得到奖项最多的国内托管银行，优良的服 务品性得到国表里金融领域的抓续招供和普通好评。      四、基金托管东谈主的里面抑遏轨制   中国工商银行资产托管部在风险管制的实操过程中根据海外公认的里面抑遏 COSO准则从里面环境、风险评估、抑遏行动、信息与相通、监督与评价五个方面 构建起了托管业务里面风险抑遏体系，并纳入统一的风险管制体系。   中国工商银行资产托管部从成立之日肇弥远秉抓程序运作的原则，将建立系 统、高效的风险禁绝和抑遏体系视为办事要点。跟着商场环境的变化和托管业务的 快速发展，新问题新情况的赓续出现，资产托管部不折不扣将风险管制置于与业务 发展同等进攻的位置，视风险禁绝和抑遏为托管业务生涯与发展的人命线。资产托 管部实施全员风险管制，将风险抑遏办事落实到具体业务部门和相关业务岗亭，每 位职工均有义务对我方岗亭职责范围内的风险负责。从2005年于今，中国工商银行 资产托管部共十七次凯旋通过评估组织里面抑遏和安全门径最巨擘的ISAE3402审 阅，全部得到无保钟情见的抑遏及灵验性申诉，充分标明零丁第三方对中国工商银 行托管服务在风险管制、里面抑遏方面的健全性和灵验性的全面招供，也解释中国 工商银行托管服务的风险抑遏智商照旧与海外大型托管银行接轨，达到海外先进水 平。   （1）资产托管业务筹办管制正当合规；   （2）促进达成资产托管业务发展政策和筹办标的；   （3）资产托管业务风险管制的灵验性和资产安全；   （4）提高资产托管筹办效率和结果；   （5）业务记录、管帐信息和其他筹办管制相关信息的信得过、准确、完好、及 时。   （1）全面性原则。资产托管业务里面抑遏应贯串决策、实行和监督全过程， 隐蔽资产托管业务各项业务经过和管制行动，隐蔽扫数机构、部门和从业东谈主员。   （2）进攻性原则。资产托管业务里面抑遏应在全面抑遏基础上，存眷进攻业 务事项、要点业务要害和高风险领域。                                 招募讲解书  （3）制衡性原则。资产托管业务里面抑遏应在机构树立、权责分拨及业务流 程等方面形成彼此制约、彼此监督的机制，同期兼顾运营效率。  （4）适合性原则。资产托管业务里面抑遏应当与筹办鸿沟、业务范围和风险 特色相适合，并进行动态调治，以合理成本达成里面抑遏标的。  （5）审慎性原则。资产托管业务里面抑遏应坚抓风险为本、审慎筹办的理 念，竖立机构或开展各项筹办管制行动均应坚抓内控优先。  （6）成本效益原则。资产托管业务里面抑遏应衡量实施成本与预期效益，以 合理成本达成存效抑遏。  资产托管业务里面抑遏纳入全行统一的里面抑遏体系。  （1）总行资产托管部根据里面抑遏基本章程建立健全资产托管业务里面抑遏 体系，当作全行托管业务的牵头管制部门，根据行内里面抑遏基本章程建立健全内 部抑遏体系，建立与托管业务条线相适合的里面抑遏运行机制，详情各项业务行动 的风险抑遏点，制定尺度统一的业务轨制；遴选得当的抑遏门径，合理保证托管业 务经过的筹办效率和结果，组织开展资产托管业务里面抑遏门径的实行、监督和检 查，督促各机构落实抑遏门径。  （2）总行内控合规部负责领导托管业务的内控管制办事，根据年度办事重 点，如期或不如期在全行开展相关业务监督检讨，将托管业务检讨款式整合到全行 业务监督检讨办事中，将全行托管业务纳入内控评价体系。  （3）总行里面审计局负责对资产托管业务的审计与评价办事。  （4）一级（直属）分行资产托管业务部门当作里面抑遏的实行机构，负责组 织开展本机构里面抑遏的日常运行及自查办事，实时整改、纠正、处理存在的问 题。  工商银行资产托管部怜爱里面抑遏轨制的开拓，坚抓把风险禁绝和抑遏的理念 和方法融入岗亭职责、轨制开拓和办事经过中，建立了一整套里面抑遏轨制体系， 包括《资产托管业务管制章程》、《资产托管业务里面抑遏管制办法》、《资产托 管业务全面风险管制办法》、《资产托管业务营运管制办法》、《资产托管业务合 同管制办法》、《资产托管业务档案管制办法》、《资产托管业务系统管制办 法》、《资产托管业务要紧突发事件济急预案》、《资产托管业务从业东谈主员管制办                                     招募讲解书 法》等，在环境、轨制、经过、岗亭职责、东谈主员、授权、革命、合同、钤记、服务 质地、收费、反洗钱、珍藏利益冲破、业务连气儿性、窥伺、信息系统等全方面实行 里面抑遏门径。   资产托管业务切实履行风险管制第沿途防地的主体职责，按照“主动防、智能 控、全面管”的管制念念路，主动将资产托管业务的风险管制纳入全行全面风险管制 体系，以“管住东谈主、管住钱、管好防地、管好底线”为管制要点，搭建适合资产托 管业务特色的风险管制架构，通过鼓舞托管业务体制机制与完善集约化营运更动、 建立资产托管风险管制委员会机制、完善资产托管业务轨制体系、加强资产托管业 务戎行开拓、科技赋能、建立健全济急灾备体系、建立审计发现问题整改台账、加 强东谈主员管制等门径，灵验抑遏操作风险、合规风险、声誉风险、信息科技风险和次 生风险。   中国工商银行制订了完善的资产托管业务连气儿性办事诡计和济急预案，具备行 之灵验的灾备规复有诡计、充足的转移办公开拓、同城异城相结合的备份办公场地、 必要的办当事者谈主员、科学了了的AB岗亭树立及如期演练机制。在要紧突发事件发生 后，可根据突发事件的对托管业务连气儿性营运影响进度的评估，当令选拔或秩序启 动“原场地现场+居家”、“部分同城异域+居家”、“部分异城异域+居家”、“异域全部 切换”四种有诡计，由“总部+总行级营运中心+托管分部+境外营运机构”形周到球、全 天候营运收罗，向客户提供连气儿性服务，确保托管居品日常交游的实时算帐和交 割。      五、基金托管东谈主对基金管制东谈主运作基金进行监督的方法和程序   根据《基金法》、基金合同、托管契约和相关基金法例的章程，基金托管东谈主对 基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资谢绝行动、基金参与银行 间债券商场、基金资产净值的计较、基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度 开支及收入详情、基金收益分拨、相关信息表示、基金宣传推介材料中登载基金业 绩推崇数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自基金合同生 效之后六个月运行。   基金托管东谈主发现基金管制东谈主违犯《基金法》、基金合同、基金托管契约或相关                                 招募讲解书 基金法律法法则程的行动，应实时以书面体式文告基金管制东谈主限期纠正，基金管制 东谈主收到文告后应实时查对，并以书面体式对基金托管东谈主发出回函阐明。在限期内， 基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金管制东谈主改正。基金管制东谈主对基 金托管东谈主文告的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应申诉中国证监会。  基金托管东谈主发现基金管制东谈主有要紧非法行动，应立即申诉中国证监会，同期通 知基金管制东谈主限期纠正。                                        招募讲解书                    第五部分       相关服务机构 一、基金份额发售机构 （1）直销柜台 称号：中金基金管制有限公司 客服电话：400-868-1166 网站：www.ciccfund.com （2）网上直销 微信公众号：中金基金 （1）中国邮政储蓄银行股份有限公司 网址：http://www.psbc.com/ 电话：95580 （2）吉利银行股份有限公司 网址：https://bank.pingan.com/ 电话：95511-3 （3）宁波银行股份有限公司 网址：http://www.nbcb.com.cn/ 电话：95574 （4）渤海银行股份有限公司 网址：http://www.cbhb.com.cn/ 电话：400-888-8811 （5）中信期货有限公司 网址：http://www.citicsf.com/ 电话：400-990-8826 （6）中信建投证券股份有限公司 网址：http://www.csc108.com/ 电话：400-888-8108 （7）中信证券股份有限公司                                        招募讲解书 网址：http://www.cs.ecitic.com/newsite/ 电话：95548 （8）中国星河证券股份有限公司 网址：http://www.chinastock.com.cn/ 电话：95551 （9）申万宏源证券有限公司 网址：https://www.swhysc.com/ 电话：95523 （10）国投证券股份有限公司 网址：http://www.essence.com.cn/ 电话：95517 （11）中信证券（山东）有限办事公司 网址：http://sd.citics.com/ 电话：95548 （12）长城证券股份有限公司 网址：http://www.cgws.com/ 电话：95514 （13）中信证券华南股份有限公司 网址：http://www.gzs.com.cn/ 电话：95548 （14）吉利证券股份有限公司 网址：https://stock.pingan.com/ 电话：95511 转 8 （15）中国海外金融股份有限公司 网址：https://www.cicc.com/ 电话：400-910-1166 （16）中国中金资产证券有限公司 网址：http://www.ciccwm.com/ 电话：95532 （17）中邮证券有限办事公司                                     招募讲解书 网址：http://www.cnpsec.com.cn/ 电话：400-888-8005 （18）江苏汇林保大基金销售有限公司 网址：http://www.huilinbd.com/ 电话：025-66046166 （19）北京汇成基金销售有限公司 网址：https://www.hcfunds.com/ 电话：400-055-5728 （20）上海基煜基金销售有限公司 网址：http://www.jigoutong.com/ 电话：021-6537-0077 （21）北京和讯在线信息扣问服务有限公司 网址：www.hexun.com 电话：010-85650688 （22）上海挖财基金销售有限公司 网址：https://wacaijijin.com/ 电话：021-50810673 （23）上海陆享基金销售有限公司 网址：http://www.luxxfund.com/ 电话：021-53398816 （24）上海天天基金销售有限公司 网址：fund.eastmoney.com 电话：95021 （25）上海好买基金销售有限公司 网址：www.howbuy.com 电话：400-700-9665 （26）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 网址：www.fund123.cn 电话：95188-8 （27）上海长量基金销售投资顾问人有限公司                                     招募讲解书 网址：www.erichfund.com 电话：400-820-2899 （28）上海利得基金销售有限公司 网址：www.leadfund.com.cn 电话：400-032-5885 （29）浙江同花顺基金销售有限公司 网址：www.5ifund.com 电话：952555 （30）南京苏宁基金销售有限公司 网址：www.snjijin.com 电话：95177 （31）通华资产（上海）基金销售有限公司 网址：www.tonghuafund.com 电话：400-101-9301 （32）济安资产（北京）基金销售有限公司 网址：www.jianfortune.com 电话：400-673-7010 （33）上海万得基金销售有限公司 网址：www.520fund.com.cn 电话：400-821-0203 （34）上海联泰基金销售有限公司 网址：www.66zichan.com 电话：400-118-1188 （35）珠海盈米基金销售有限公司 网址：www.yingmi.cn 电话：020-89629066 （36）北京雪球基金销售有限公司 网址：https://danjuanfunds.com/ 电话：010-57319532 （37）京东肯特瑞基金销售有限公司                                   招募讲解书 网址：kenterui.jd.com 电话：95118 （38）东方资产证券股份有限公司 网址：http://www.xzsec.com/ 电话 95357 （39）阳光东谈主寿保障股份有限公司 网址：http://www.sinosig.com/ 电话：95510 二、登记机构 称号：中金基金管制有限公司 住所：北京市向阳区开国门外大街1号国贸写字楼2座26层05室 办公地址：北京市向阳区开国门外大街1号国贸大厦B座43层 法定代表东谈主：李金泽 电话：010-63211122 传真：010-66159121 研究东谈主：白娜 三、出具法律宗旨书的讼师事务所 称号：上海市通力讼师事务所 住所：上海市银城中路68号期间金融中心19楼 办公地址：上海市银城中路68号期间金融中心19楼 负责东谈主：韩炯 电话：021－31358778 传真：021－31358600 承办讼师：安冬、陆奇 研究东谈主：安冬 四、审计基金财产的管帐师事务所 称号：毕马威华振管帐师事务所（荒芜普通合伙） 住所：中国北京东长安街1号东方广场东2办公楼8层                              招募讲解书 办公地址：中国北京东长安街1号东方广场东2办公楼8层 实行事务合伙东谈主：邹俊 电话：010-85085000 传真：010-85185111 签章注册管帐师：程海良，贾君宇 研究东谈主：程海良                                             招募讲解书                 第六部分    基金的召募   本基金由基金管制东谈主按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合 同 及 其 他相关章程募 集，召募肯求于 2016 年11 月14日经中国证 监会证监许可 〔2016〕2662号《对于准予中金金利债券型证券投资基金注册的批复》注册，并于 中金金利债券型证券投资基金备案阐明的函》备案。   本基金召募期自2016年11月22日至2016年12月7日止，共召募250,121,029.09 份，灵验认购户数206户。   本基金的基金类型为债券型证券投资基金，运作面目为契约型盛开式，存续期 限为不如期。                                   招募讲解书             第七部分    基金合同的收效   一、基金备案的条件   本基金基金合同于2016年12月13日收效。   二、基金存续期内的基金份额抓有东谈主数目和资产鸿沟   《基金合同》收效后，连气儿20个办事日出现基金份额抓有东谈主数目活气200东谈主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管制东谈主应当在如期申诉中赐与表示；连 续60个办事日出现前述情形的，基金管制东谈主应当向中国证监会申诉并建议治理方 案，如调节运作面目、与其他基金合并或者拒绝基金合同等，并召开基金份额抓有 东谈主大会进行表决。   法律法例另有章程时，从其章程。                                   招募讲解书            第八部分   基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场地  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管制东谈主在 相关公告中列明。基金管制东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管制东谈主网 站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场地或按销售机构提 供的其他面目办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的盛开日实时辰  投资东谈主在盛开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券交游 所、深圳证券交游所的平日交游日的交游时辰，但基金管制东谈主根据法律法例、中国 证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。  基金合同收效后，若出现新的证券交游商场、证券交游所交游时辰变更或其他 荒芜情况，基金管制东谈主将视情况对前述盛开日及盛开时辰进行相应的调治，但应在 实施日前依照《信息表示办法》的相关章程在指定媒介上公告。  本基金自2016年12月23日起盛开日常申购赎回业务。  基金管制东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、赎 回或者调节。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时辰建议申购、赎回或调节肯求 且登记机构阐明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一盛开日该类基金份额申 购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 净值为基准进行计较； 赎回；                                   招募讲解书 理司法等在征服基金合同和招募讲解书章程的前提下，以各销售机构的具体章程为 准。   基金管制东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调治。基金管制东谈主必 须在新司法运行实施前依照《信息表示办法》的相关章程在指定媒介上公告。      四、申购与赎回的程序   投资东谈主必须根据销售机构章程的程序，在盛开日的具体业务办理时辰内建议申 购或赎回的肯求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项，申购 成立；基金份额登记机构阐明基金份额时，申购收效。   基金份额抓有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构阐明赎回时，赎 复活效。投资东谈主赎回肯求告捷后，基金管制东谈主将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款 项。在发生大都赎回时或基金合同载明的暂停赎回或减速支付赎回款项的情形，款 项的支付办法参照基金合同相关要求处理。遇证券、期货交游所或交游商场数据传 输延长、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管制东谈主及基金托管东谈主 所能抑遏的成分影响业务处理经过期，赎回款项顺延至下一个办事日划出。   基金管制东谈主应以交游时辰收尾前受理灵验申购和赎回肯求确本日当作申购或赎 回肯求日(T日)，在平日情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交游的灵验性进行 阐明。T日提交的灵验肯求，投资东谈主应在T+2日后(包括该日)实时到销售网点柜台或 以销售机构章程的其他面目查询肯求的阐明情况。若申购不告捷，则申购款项退还 给投资东谈主。   基金销售机构对申购或赎回肯求的受理并不代表肯求一定告捷，而仅代表销售 机构照实摄取到肯求。申购或赎回肯求的阐明以登记机构的阐明结果为准。对于申 请的阐明情况，投资东谈主应实时查询。 整，并提前公告。                                     招募讲解书   五、申购与赎回的数目限制 额为10元（含申购费），追加申购最低金额为单笔10元（含申购费）。 元（含申购费），追加申购最低金额为单笔10元（含申购费），网上直销单笔交游 上限及单日累计交游上限请参照网上直销讲解。 申购费），追加申购的最低金额为东谈主民币10元（含申购费）；各销售机构对最低申 购名额及交游级差有其他章程的，以各销售机构的业务章程为准。 申购金额的限制。 基金份额。若基金份额抓有东谈主某笔交游类业务（如赎回、基金调节、转托管等）导 致在销售机构单个交游账户保留的基金份额余额少于10份时，则基金管制东谈主有权将 投资东谈主在该账户保留的本基金份额一次性全部赎回。 金管制东谈主应当遴选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝 大额申购、暂停基金申购等门径，切实保护存量基金份额抓有东谈主的正当权益。具体 请参见相关公告。 额等数目限制。基金管制东谈主必须在调治实施前依照《信息表示办法》的相关章程在 指定媒介上公告。   六、申购与赎回的登记   投资东谈主T日申购基金告捷后，本基金登记机构在T＋1日为投资东谈主增多权益并办 理相应的登记结算手续。   投资东谈主T日赎回基金告捷后，本基金登记机构在T＋1日为投资东谈主扣除权益并办 理相应的登记结算手续。   在法律法例允许的范围内，本基金登记机构可对上述登记结算办理时辰进行调                                                     招募讲解书 整，本基金管制东谈主将于运行实施前按照《信息表示办法》相关章程，在指定媒介公 告。      七、申购费率、赎回费率   本基金A类基金份额接纳前端收费模式收取基金申购用度；C类基金份额不收 取申购费。两类基金份额的申购费率如下：                       基金的申购费率结构表                 A 类基金份额                   C 类基金份额  申购金额（M）                  申购费率             申购费率       M  本基金A类基金份额的申购用度由申购本基金A类基金份额的投资者承担，不 列入基金资产，主要用于本基金的商场推行、登记和销售等各项用度。   在申购费按金额分档的情况下，如果投资东谈主屡次申购，申购费适用单笔申购金 额所对应的费率。   本基金A类基金份额和C类基金份额赎回费雷同，赎回费率按抓有期限分段设 定如下：                   抓有期限（T）          赎回费率             T            T≥7 日     0.00%   赎回用度由赎回基金份额的基金份额抓有东谈主承担。本基金对抓续抓有A类基金 份额、C类基金份额少于7日的投资者收取的赎回费，将全额计入基金资产。 于新的费率或收费面目实施日前依照《信息表示办法》的相关章程在指定媒介上公 告。 情况制定基金促销诡计，如期或不如期地开展基金促销行动。在基金促销行动期 间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管制东谈主不错得当调低基金申购费率                                         招募讲解书 或赎回费率。   八、申购份额与赎回金额的计较面目   （1）A类基金份额的申购份额的计较公式   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额-申购用度   申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值   申购份额的计较结果均按照四舍五入方法，保留极少点后2位，由此过错产生 的收益或损失由基金财产承担。   例3：假设T日A类基金份额净值为1.0560元，某投资东谈主本次申购本基金A类基 金份额40万元，对应的本次申购费率为1.00%，该投资东谈主可得到的基金份额为：   净申购金额=400,000/（1+1.00%）＝396,039.60元   申购用度=400,000-396,039.60＝3,960.40元   申购份额=396,039.60/1.0560＝375,037.50份   即：投资东谈主投资40万元申购本基金A类基金份额，假设申购当日A类基金份额 的净值为1.0560元，可得到375,037.50份A类基金份额。   （2）C类基金份额申购份额的计较公式   申购份额=申购金额/申购当日基金份额净值   例4：假设T日C类基金份额净值为1.0520元，某投资东谈主本次申购本基金C类基 金份额40万元，该投资东谈主可得到的基金份额为：   申购份额=400,000/1.0520 =380,228.14份   即：投资东谈主投资40万元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C类基金份额 的净值为1.0520元，可得到380,228.14份C类基金份额。                                        招募讲解书   赎回总金额=赎回份额?T日基金份额净值   赎回用度=赎回总金额?赎回费率   净赎回金额=赎回总金额-赎回费   例5：某投资东谈主赎回1万份A类基金份额，抓有时辰为6天，对应的赎回费率为   赎回总金额=10,000×1.2500=12,500元   赎回用度=12,500×1.50%=187.50元   净赎回金额=12,500-187.50=12,312.50元   即：投资东谈主赎回本基金1万份A类基金份额，抓有时辰为6天，假设赎回当日基 金份额净值是1.2500元，则其可得到的赎回金额为12,312.50元。   例6：某投资东谈主赎回1万份C类基金份额，抓有时辰为28天，对应的赎回费率为   赎回总金额=10,000×1.2600=12,600元   赎回用度=12,600×0.00%=0元   净赎回金额=12,600-0=12,600元   即：投资东谈主赎回本基金1万份C类基金份额，抓有时辰为28天，假设赎回当日 基金份额净值是1.2600元，则其可得到的赎回金额为12,600元。 别计较和公告基金份额净值。本基金两类基金份额净值的计较，保留到极少点后4 位，极少点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基 金份额净值在本日收市后计较，并在T+1日内公告。遇荒芜情况，经中国证监会同 意，不错得当延长计较或公告。   九、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管制东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购肯求： 资东谈主的申购肯求。 资产净值。                                    招募讲解书 存量基金份额抓有东谈主利益组成潜在要紧不利影响时。 对基金功绩产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额抓有东谈主利益的情形。 额数的比例达到或者杰出50%，或者变相规避50%集合度的情形时。 且接纳估值技艺仍导致公允价值存在要紧不祥情趣时，经与基金托管东谈主协商阐明 后，基金管制东谈主应当遴选暂停接受基金申购肯求的门径。   发生上述第1、2、3、5、7、8项暂停申购情形之一且基金管制东谈主决定断绝或暂 停申购时，基金管制东谈主应当根据相关章程在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投 资东谈主的申购肯求全部或部分被断绝的，被断绝的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停 申购的情况摒除时，基金管制东谈主应实时规复申购业务的办理。      十、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管制东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或减速支付赎回款 项： 资东谈主的赎回肯求或减速支付赎回款项。 资产净值。 接受投资东谈主的赎回肯求。 且接纳估值技艺仍导致公允价值存在要紧不祥情趣时，经与基金托管东谈主协商阐明 后，基金管制东谈主应当遴选减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求的门径。                                      招募讲解书   发生上述情形之一且基金管制东谈主决定暂停接受赎回肯求或缓期支付赎回款项 时，基金管制东谈主应实时报中国证监会备案，已阐明的赎回肯求，基金管制东谈主应足额 支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例 分拨给赎回肯求东谈主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金 合同的相关要求处理。基金份额抓有东谈主在肯求赎回时可预先选拔将当日可能未获受 理部分赐与撤销。在暂停赎回的情况摒除时，基金管制东谈主应实时规复赎回业务的办 理并公告。   十一、大都赎回的情形及处理面目   若本基金单个盛开日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总额加上基金转 换中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金调节中转入肯求份额总额后 的余额)杰出前一盛开日的基金总份额的10%，即合计是发生了大都赎回。   当基金出现大都赎回时，基金管制东谈主不错根据基金那时的资产组合现象决定全 额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金管制东谈主合计有智商支付投资东谈主的全部赎回肯求时，按 平日赎回程序实行。   （2）部分缓期赎回：当基金管制东谈主合计支付投资东谈主的赎回肯求有困难或合计 因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动 时，基金管制东谈主在当日接受赎回比例不低于上一盛开日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回肯求缓期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求 量占赎回肯求总量的比例，详情当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主 在提交赎回肯求时不错选拔缓期赎回或取消赎回。选拔缓期赎回的，将自动转入下 一个盛开日络续赎回，直到全部赎回为止；选拔取消赎回的，当日未获受理的部分 赎回肯求将被撤销。缓期的赎回肯求与下一盛开日赎回肯求一并处理，无优先权并 以下一盛开日的该类基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回 为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确选拔，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期 赎回处理。   （3）在出现大都赎回时，对于单个基金份额抓有东谈主当日杰出上一盛开日基金                                   招募讲解书 总份额25%以上的赎回肯求，基金管制东谈主不错对杰出的部分全部进行缓期办理。对 于此类抓有东谈主未杰出上述比例的部分，基金管制东谈主有权根据前述“（1）全额赎回” 或“（2）部分缓期赎回”的面目与其他抓有东谈主的赎回肯求一并办理。可是，如斯类 抓有东谈主在提交赎回肯求时选拔取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回肯求将被撤 销。   （4）暂停赎回：连气儿2个盛开日以上(含本数)发生大都赎回，如基金管制东谈主认 为有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；照旧接受的赎回肯求不错减速支付赎回款 项，但不得杰出20个办事日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述大都赎回并缓期办理时，基金管制东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 讲解书章程的其他面目在3个交游日内文告基金份额抓有东谈主，讲解相关处理方法， 并于两日内在指定媒介上刊登公告。      十二、暂停申购或赎回的公告和从头盛开申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 基金从头盛开申购或赎回公告，并公布最近1个办事日的两类基金份额净值。 时，基金管制东谈主应提前1个办事日在指定媒介刊登基金从头盛开申购或赎回的公 告，并在从头运行办理申购或赎回的盛开日公告最近1个办事日的两类基金份额净 值。 暂停公告1次。暂停收尾基金从头盛开申购或赎回时，基金管制东谈主应提前2个办事日 在指定媒介连气儿刊登基金从头盛开申购或赎回的公告，并在从头盛开申购或赎回日 公告最近1个办事日的两类基金份额净值。      十三、基金调节   基金管制东谈主不错根据相关法律法例以及基金合同的章程决定开办本基金与基金 管制东谈主管制的其他基金之间的调节业务，基金调节不错收取一定的调节费，相关规                                 招募讲解书 则由基金管制东谈主届时根据相关法律法例及基金合同的章程制定并公告，并提前见告 基金托管东谈主与相关机构。   十四、基金的非交游过户  基金的非交游过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制实行等情形而 产生的非交游过户以及登记机构招供、得当法律法例的其它非交游过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基金份额的投资东谈主。  继承是指基金份额抓有东谈主牺牲，其抓有的基金份额由其正当的继承东谈主继承；捐 赠指基金份额抓有东谈主将其正当抓有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社会团 体；司法强制实行是指司法机构依据收效司法文书将基金份额抓有东谈主抓有的基金份 额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金登记机 构要求提供的相关尊府，对于得当条件的非交游过户肯求按基金登记机构的章程办 理，并按基金登记机构章程的尺度收费。   十五、基金的转托管  基金份额抓有东谈主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照章程的尺度收取转托管费。  如果出现基金管制东谈主、登记机构、办理转托管的销售机构因技艺系统性能限制 或其它合理原因，不错暂停该业务或者断绝基金份额抓有东谈主的转托管肯求。   十六、如期定额投资诡计  基金管制东谈主不错为投资东谈主理理如期定额投资诡计，具体司法由基金管制东谈主另行 章程。投资东谈主在办理如期定额投资诡计时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金管制东谈主在相关公告或更新的招募讲解书中所章程的如期定额投资计 划最低申购金额。   十七、基金份额的冻结妥协冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、得当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻 结的，被冻结基金份额所产生的权益一并冻结，法律法例、中国证监会或法院判 决、裁定另有章程的除外。                                  招募讲解书  当基金份额处于冻结状态时，登记机构或其他相关机构应断绝该部分基金份额 的赎回肯求、非交游过户以及基金的转托管。   十八、基金份额的转让  在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管制东谈主可受理基金份额抓有东谈主通过 中国证监会招供的交游场地或者交游面目进行份额转让的肯求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金管制东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额抓有东谈主应根据基金管制东谈主公告的业务司法办理基金份额转让业务。   十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募讲解书“侧袋机制” 部分的章程或相关公告。   二十、如相关法律法例允许基金管制东谈主理理其他基金业务，基金管制东谈主将制 定和实施相应的业务司法。   二十一、基金管制东谈主可在法律法例允许的范围内并在对基金份额抓有东谈主利益 无内容不利影响的前提下，根据商场情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调 整并提前公告。                                 招募讲解书               第九部分    基金的投资   一、投资标的  在严格抑遏风险和保抓流动性的基础上，通过积极主动的投资管制，力求达成 基金资产历久稳健的升值。   二、投资范围  本基金的投资范围为具有风雅流动性的金融器具，包括国债、央行单据、金融 债、次级债、地方政府债、企业债、公司债、中小企业私募债、中期单据、短期融 资券（含超短期融资券）、可调节债券（含可分离交游可转债的纯债部分，不可转 股）、可交换债券（不可转股）、资产支抓证券、债券回购、银行入款、同行存 单、货币商场器具、国债期货以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融 器具（但须得当中国证监会相关章程）。  本基金不投资股票、权证等权益类资产。  如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行得当程 序后，不错将其纳入投资范围。  基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%。每 个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，保抓不低于基金资产净 值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券；其中，现款不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等。   三、投资策略  （一）资产配置策略  本基金为债券型基金，不顺利从二级商场买入股票，也不参与一级商场新股申 购或增发新股。本基金的资产配置策略主若是基于对宏不雅经济运行现象、货币政 策、利率走势和证券商场政策分析等宏不雅基本面研究，结合对各大类资产的预期收 益率、波动性及流动性等成分的评估，在约定的投资比例范围内详情各大类资产的 中历久基本配置比例并进行调治。  （二）普通债券投资策略                                 招募讲解书  本基金将通过研究国民经济运行现象、货币商场及成本商场资金供求关系，分 析国债、金融债、公司债、企业债、短融和中期单据等不同债券板块之间的相对投 资价值，详情组结伴产在不同债券类属之间配置比例并根据商场变化进行调治。  本基金对归拢类属收益率弧线形态和期限结构变动进行分析，在给定组合久期 以过火他组合不休条件的情形下，详情最优的期限结构。本基金期限结构调治的配 置面目包括枪弹策略、哑铃策略和梯形策略等。  本基金通过对经济运行现象，分析宏不雅经济运行可能情景的判研，预测财政政 策、货币政策等政府宏不雅经济政策取向，分析金融商场资金供求现象变化趋势及结 构，在此基础上预测金融商场利率水平变动趋势以及金融商场收益率弧线斜度变化 趋势。组合久期是反应利率风险最进攻的有诡计，根据对商场利率水平的变化趋势的 预期，不错制定出组合的标的久期。如果预期利率下落，本基金将增多组合的久 期，以较多地得到债券价钱飞腾带来的收益；反之，本基金将镌汰组合的久期，以 减小债券价钱下落带来的风险。  本基金通过从下到上的策略，在信用类固定收益金融器具中精选个券，结合适 度散播的行业配置策略，构造并优化投资组合。  （1）买入并抓有策略  买入并抓有策略是指选拔信用风险可承担，期限与收益率相对合理的信用类产 品抓有到期，获取票息收益。选拔买入并抓有策略时，基金选券的原则包括： 益率较高、信用风险可承担的债券品种。 用利差较高并有减小趋势的情况下，加大买入并抓有策略的力度。 限较长的品种，在相对低利率环境下，选拔期限较短的品种。  （2）行业配置策略  基于真切的宏不雅信用环境、行业发展趋势等基本面研究，本基金将运用定性定 量模子，在从下到上的个债精选策略基础上，遴选适度散播的行业配置策略，从组                                   招募讲解书 合层面动态优化风险收益。  （3）利差轮动策略  信用债券的利差受到经济周期、行业周期等成分的影响具有周期性变化的特 征，本基金将结合对经济周期和行业周期的判断，在预期利差将变大的情况下卖出 此类债券，在预期利差缩小的情况下买入此类债券，以获取利差收益。  骑乘策略是指当收益率弧线相比笔陡时，即相邻期限利差较大时，本基金将适 当买入期限位于收益率弧线笔陡处的债券，即收益率水平处于相对高位的债券。随 着抓有期限的延长，债券的剩余期限将会镌汰，从而此时债券的收益率水平将会较 投资期初有所下落，通过债券收益率的下滑，进而得到成本利得收益。  息差策略是指利用回购等面目融入低成本资金，购买较高收益的债券，以期获 取逾额收益的操作面目。  （三）中小企业私募债投资策略  对单个券种的分析判断与其它信用类固定收益品种的方法雷同。在信用研究方 面，本基金会加强从下到上的分析，将机构评级与里面评级相结合，安稳通过刊行 方的财务现象、信用配景、筹办智商、行业远景、个体竞争力等方面判断其在期限 内的偿付智商，尽可能对刊行东谈主进行充分谨防地调研和分析。  （四）可调节债券投资策略  在分析宏不雅经济运行特征并对各种商场大势作念出判断的前提下，本基金对可转 债所对应的基础股票进行分析和研究，从行业选拔和个券选拔两方面进行全所在的 评估，对盈利智商或成长性较好的行业和上市公司的可转债进行要点存眷，对可转 债投资价值进行灵验的评估，选拔投资价值较高的个券进行投资。  （五）可交换债券投资策略  可交换债券的价值主要取决于其股权价值、债券价值和内嵌期价值，本基金管 理东谈主将对可交换债券的价值进行评估，选拔具有较高投资价值的可交换债券进行投 资。此外，本基金还将根据新发可交换债券的瞻望中签率、模子订价结果，积极参 与可交换债券新券的申购。  （六）资产支抓证券投资策略  本基金将抓续研究和密切追踪国内资产支抓证券品种的发展，将通过宏不雅经                                 招募讲解书 济、提前偿还率、资产池结构及资产池资产所在行业景气变化等成分的研究，预测 资产池未来现款流变化，制定周密的投资策略。在具体投资过程中，要点存眷标的 证券刊行要求、基础资产的类型，预测提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率 的影响，加强对未来现款流踏实性的分析。本基金将严格抑遏资产支抓证券的总量 鸿沟，选拔风险调治后的收益高的品种进行投资，达成资产支抓证券对基金资产的 最优孝顺。  （七）国债期货投资策略  本基金投资国债期货以套期保值，遁入商场风险为主要主见。结合国债交游市 场和期货商场的收益性、流动性等情况，通过多头或空头套期保值等策略进行套期 保值操作，获取逾额收益。   四、功绩相比基准  本基金的功绩相比基准为：中债玄虚指数收益率。  中债玄虚指数由中央国债登记结算有限公司编制，该指数旨在玄虚反应债券全 商场举座价钱和投资申诉情况。指数涵盖了银行间商场和交游所商场，具有普通的 商场代表性，基金管制东谈主合计，该功绩相比基准现在好像诚实反应本基金的风险收 益特征，适结合为本基金的功绩相比基准。  如果指数编制单元住手计较编制该指数、或今后法律规发生变化或更动指数名 称、或有更得当的、更能为商场广泛接受功绩相比基准推出，本基金管制东谈主不错依 据保重投资者正当权益的原则，经履行得当程序，调治功绩相比基准并实时公告， 而无需召开基金份额抓有东谈主大会。   五、风险收益特征  本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于搀杂型基金、股票型基金，高 于货币商场基金。   六、投资决策经过 决策委员会是公司最高投资决策机构，主要负责审议公司所管制基金的投资策略、 大类资产配置以及要紧单项投资。基金司理的主要职责是在投资决策委员会批准的 大类资产配置范围内构建和调治投资组合。基金司理负责下达投资指示，交游部依                                 招募讲解书 据基金司理的指示，制定交游策略并实行交游，并保证交游指示在正当、合规的前 提下得到实行。 告、信用评级申诉和债券商场运行申诉。基金司理根据宏不雅经济走势，结合研究部 的相关研究结果，以及外部研究机构的尊府，进行资产配置有诡计的制定办事，根据 基金合同章程的投资标的、投资理念和投资范围，拟定投资组合的大类资产配置比 例、债券配置期限结构及类属品种的配置比例，并向投资决策委员会提交投资策略 申诉。基金投资策略经投资决策委员会审核通过后，运行实行。 司理依据投资决策委员会的决议，从研究部建立的债券备选库中甄选进行投资的债 券品种。对于超出基金司理投资权限的投资款式，需由投资总监、投资决策委员会 审批的款式，提交投资总监、投资决策委员会审批。 易，并保证确保交游指示在正当、合规的前提下得到实行。对交游过程中出现的任 何情况，交游部负有监控、处置的职责。交游部确保将无法自行处置并可能影响指 令实行的交游现象和商场变化向基金司理、投资总监实时反馈。 险进行评估，提交风险监控申诉；风险管制委员会根据商场变化对基金投资组合进 行风险评估与监控。研究员如期和不如期地对基金组合进行绩效分析，匡助投资决 策委员会和基金司理分析既定的投资策略是否告捷以及组合收益开头是否是依靠实 现既定策略得到。 试验需要调治上述投资管制程序。   七、投资限制  基金的投资组合应遵命以下限制：  （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%。  （2）每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，保抓不低 于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券；其中，现款不包括 结算备付金、存出保证金、应收申购款等。                                   招募讲解书   （3）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值不杰出基金资产净值的10%。   （4）本基金管制东谈主管制的全部基金抓有一家公司刊行的证券，不杰出该证券 的10%。   （5）本基金投资于归拢原始权益东谈主的各种资产支抓证券的比例，不得杰出基 金资产净值的10%。   （6）本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得杰出基金资产净值的   （7）本基金抓有的归拢（指归拢信用级别）资产支抓证券的比例，不得杰出 该资产支抓证券鸿沟的10%。   （8）本基金管制东谈主管制的全部基金投资于归拢原始权益东谈主的各种资产支抓证 券，不得杰出其各种资产支抓证券共计鸿沟的10%。   （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB 以上（含BBB）的资产支抓证券。 基金抓有资产支抓证券期间，如果其信用品级下落、不再得当投资尺度，应在评级 申诉发布之日起3个月内赐与全部卖出。   （10）本基金参加宇宙银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得杰出基金 资产净值的40%，在宇宙银行间同行商场的债券回购最历久限为1年，债券回购到 期后不得延期。   （11）本基金抓有单只中小企业私募债券，其市值不得杰出基金资产净值的   （12）本基金资产总值不得杰出基金资产净值的140%。   （13）本基金参与国债期货交游后，需征服下列投资比例限制： 产净值的15%； 的债券总市值的30%； 杰出上一交游日基金资产净值的30%； 出洋债期货合约价值，共计（轧差计较）应当得当基金合同对于债券投资比例的有 关约定。                                    招募讲解书   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得杰出该基金资产净值 的15%。因证券商场波动、基金鸿沟变动等基金管制东谈主之外的成分以致基金不得当 本条章程比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （15）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游敌手 开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保抓 一致；   （16）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他投资限制。   除第（2）、（9）、（14）、（15）项外，因证券、期货商场波动、证券刊行 东谈主合并、基金鸿沟变动等基金管制东谈主之外的成分以致基金投资比例不得当上述章程 投资比例的，基金管制东谈主应当在10个交游日内进行调治，但中国证监会章程的荒芜 情形除外。法律法例另有章程的，从其章程。   基金管制东谈主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例得当基 金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当得当基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检讨自基金合同收效之日起运行。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管制东谈主在履 行得当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的章程为准。   八、谢绝行动   为保重基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违犯章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽办事的投资；   （4）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交游、摆布证券交游价钱过火他不刚直的证券交游行动；   （6）法律、行政法例和中国证监会章程谢绝的其他行动。   法律、行政法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不 再受相关限制。   基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主过火控股股东、试验控 制东谈主或者与其有要紧锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他要紧关联交游的，应当得当基金的投资标的和投资策略，遵命基金份额抓有                                     招募讲解书 东谈主利益优先的原则，禁绝利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场 公正价钱实行。相关交游必须预先得到基金托管东谈主的同意，并履行信息表示义务。 要紧关联交游将提交基金管制东谈主董事会审议，并经三分之二以上零丁董事通过。基 金管制东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   九、基金管制东谈主代表基金运用债权东谈主权利的处理原则及方法 抓有东谈主的利益； 额抓有东谈主的利益； 牟取任何欠妥利益。   十、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份 额抓有东谈主利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并扣问管帐师事务所 宗旨后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额抓 有东谈主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募讲解书“侧袋机制”等相关章节的 章程。   十一、基金投资组合申诉   基金管制东谈主的董事会及董事保证本申诉中所载尊府不存在伪善纪录、误导性陈 述或要紧遗漏，并对其内容的信得过性、准确性和完好性承担个别及连带办事。   基金托管东谈主根据本基金合同章程，复核了本申诉中的财务有诡计、净值推崇和投 资组合申诉等内容，保证复核内容不存在伪善纪录、误导性阐发或者要紧遗漏。   以下内容摘自中金金利债券型证券投资基金2024年第3季度申诉。                                                     招募讲解书                                               占基金总资产的比例 序号           款式        金额（元）                                                  （%）      其中：股票                            -                   -      其中：债券                 2,143,107.40               82.43      资产支抓证券                           -                   -      其中：买断式回购的买入返                                       -                   -      售金融资产     本基金本申诉期末未抓有股票资产。     本基金本申诉期末未抓有港股通股票资产。     本基金本申诉期末未抓有股票资产。                                           占基金资产净值比例 序号       债券品种         公允价值（元）                                              （％）      其中：政策性金融债                            -               -                                                                 招募讲解书                                                             占基金资产净值 序号        债券代码      债券称号       数目（张） 公允价值（元）                                                              比例（％） 投资明细         本基金本申诉期末未抓有资产支抓证券。 细         本基金本申诉期末未抓有贵金属。         本基金本申诉期末未抓有权证。         本基金本申诉期末未抓有国债期货。 明         本基金投资的前十名证券的刊行主体本期未出现被监管部门立案拜谒，或在报 告编制日前一年内受到公开责问、处罚的情形。         本基金未投资股票。 序号                  称号                            金额（元）                                         招募讲解书 本基金本申诉期末未抓有处于转股期的可调节债券。 本基金本申诉期末未抓有股票。 由于四舍五入原因，分项之和与共计项之间可能存在尾差。                                                                    招募讲解书                      第十部分            基金的功绩    基金管制东谈主依照恪称背负、淳厚信用、严慎发愤的原则管制和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不预示其未来表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募讲解书。    本基金基金合同收效日2016年12月13日，基金功绩数据限制2024年9月30日。            基金份额净值收益率过火与同期功绩相比基准收益率的相比                                 中金金利A                        净值收益 功绩相比 功绩相比基准                    净值收       阶段               率尺度差 基准收益 收益率尺度差 ①－③ ②－④                    益率①                          ②   率③     ④ （基金合同收效日） 至 2016 年 12 月 31 日 基金合同收效日起至                                 中金金利C                        净值收 功绩相比 功绩相比基准                    净值收       阶段               益率标 基准收益 收益率尺度差 ①－③                         ②－④                    益率①                        准差②  率③     ④ （基金合同收效日）           0.14%   0.02%        -0.21%   0.25%    0.35%    -0.23% 至 2016 年 12 月 31                                                    招募讲解书 日 基金合同收效日起至     注：上述基金功绩有诡计不包括抓有东谈主认购或交游基金的各项用度，计入用度后 试验收益水平要低于所列数字。                                    招募讲解书               第十一部分        基金的财产   一、基金资产总值  基金资产总值是指购买的各种证券及单据价值、银行入款本息和基金应收的申 购基金款以过火他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户  基金托管东谈主根据相关法律法例、表任意文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管制东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相零丁。   四、基金财产的守护和刑事办事  本基金财产零丁于基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主守护。基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律办事，其债权东谈主不得对本基金财产运用请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法例和《基金合同》的章程刑事办事外，基金财产不得被刑事办事。  基金管制东谈主、基金托管东谈主因照章结束、被照章撤销或者被照章宣告破产等原因 进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金管制东谈主管制运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金管制东谈主管制运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。                                 招募讲解书            第十二部分   基金资产的估值   一、估值日  本基金的估值日为本基金相关的证券交游场地的交游日以及国度法律法法则程 需要对外表示基金净值的非交游日。   二、估值对象  基金所领有的债券、国债期货合约、货币商场器具和银行入款本息、应收款 项、其它投资等资产及欠债。   三、估值方法  （1）基金合同所称的固定收益品种，是指在银行间债券商场、上海证券交游 所、深圳证券交游所及中国证监会招供的其他交游场地上市交游或挂牌转让的国 债、央行单据、金融债、次级债、地方政府债、企业债和公司债（含中小企业私募 债券）、中期单据、短期融资券（含超短期融资券）、资产支抓证券、可调节债券 （含可分离交游可转债的纯债部分，不可转股）、可交换债券（不可转股）、同行 存单以及法律法例或监管部门允许基金投资的其他固定收益品种。  （2）本基金在对银行间和交游所商场的固定收益品种估值时，主要依据由第 三方估值机构提供的价钱数据。  （3）交游所上市实行净价交游的固定收益品种按估值日第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值净价估值，估值日莫得交游的，且最近交游日后经济环境未 发生要紧变化，按最近交游日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估 值。如最近交游日后经济环境发生了要紧变化的，可参考雷同投资品种的现行市价 及要紧变化成分，调治最近交游市价，详情公允价钱；  （4）交游所上市未实行净价交游的固定收益品种按估值日第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值全价减去估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行 估值；估值日莫得交游的，且最近交游日后经济环境未发生要紧变化，按最近交游 日债券第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去估值全价中所含的债券 应收利息得到的净价进行估值。如最近交游日后经济环境发生了要紧变化的，可参                                 招募讲解书 考雷同投资品种的现行市价及要紧变化成分，调治最近交游市价，详情公允价钱； （5）交游所上市不存在活跃商场的固定收益品种，接纳估值技艺详情公允价值； 对在交游所商场挂牌转让的资产支抓证券，接纳估值技艺详情公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。  （6）对在交游所商场刊行未上市或未挂牌转让的固定收益品种，接纳估值技 术详情公允价值，在估值技艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；对银 行间商场未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的固定收益品种，按成本估 值。  （7）中小企业私募债券接纳商场参与者广泛认同，且被以往商场试验交游价 格考证具有可靠性的估值技艺，详情中小企业私募债券的公允价值。 中小企业私 募债券接纳估值技艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。法律法例对中 小企业私募债券估值有最新章程的，从其章程。 值。 结算价的，且最近交游日后经济环境未发生要紧变化的，接纳最近交游日结算价估 值。 管制东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 国度最新章程估值。  如基金管制东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、程序 及相关法律法例的章程或者未能充分保重基金份额抓有东谈主利益时，应立即文告对 方，共同查明原因，两边协商治理。  根据相关法律法例，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金管制东谈主承 担。本基金的基金管帐办事方由基金管制东谈主担任，因此，就与本基金相关的管帐问 题，如经相关各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的宗旨，按照基金管 理东谈主对基金净值信息的计较结果对外赐与公布。                                   招募讲解书      四、估值程序 该类基金份额的余额数目计较，A类和C类基金份额净值均精准到0.0001元，极少 点后第5位四舍五入。国度另有章程的，从其章程。   基金管制东谈主每个办事日计较基金资产净值及两类基金份额净值，并按章程公 告。 基金合同的章程暂停估值时除外。基金管制东谈主每个办事日对基金资产估值后，将两 类基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管制东谈主按 约定对外公布。      五、估值纰谬的处理   基金管制东谈主和基金托管东谈主将遴选必要、得当、合理的门径确保基金资产估值的 准确性、实时性。当A类或C类基金份额净值极少点后4位以内(含第4位)发生估值错 误时，视为基金份额净值纰谬。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管制东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的罪戾形成估值纰谬，导致其他当事东谈主遭遇损失的，罪戾的责 任东谈主应当对由于该估值纰谬遭遇损欠妥事东谈主(“受损方”)的顺利损失按下述“估值纰谬 处理原则”给予补偿，承担补偿办事。   上述估值纰谬的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据 计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值纰谬已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值纰谬办事方应实时 调和各方，实时进行更正，因更正估值纰谬发生的用度由估值纰谬办事方承担；由 于估值纰谬办事方未实时更正已产生的估值纰谬，给当事东谈主形成损失的，由估值错 误办事方对顺利损失承担补偿办事；若估值纰谬办事方照旧积极调和，况兼有协助 义务确当事东谈主有充足的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿办事。估值 纰谬办事方顶住更正的情况向相关当事东谈主进行阐明，确保估值纰谬已得到更正。                                    招募讲解书   （2）估值纰谬的办事方对相关当事东谈主的顺利损失负责，不合曲折损失负责， 况兼仅对估值纰谬的相关顺利当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值纰谬而得到欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值纰谬办事方仍顶住估值纰谬负责。如果由于得到欠妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值纰谬办事方应赔 偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对得到欠妥得利确当事东谈主享有要 求托付欠妥得利的权利；如果得到欠妥得利确当事东谈主照旧将此部分欠妥得利返还给 受损方，则受损方应当将其照旧得到的补偿额加上照旧得到的欠妥得利返还的总和 杰出其试验损失的差额部分支付给估值纰谬办事方。   （4）估值纰谬调治接纳尽量规复至假设未发生估值纰谬的正确情形的面目。   估值纰谬被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值纰谬发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据估值纰谬发生的 原因详情估值纰谬的办事方；   （2）根据估值纰谬处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值纰谬形成的损失进 行评估；   （3）根据估值纰谬处理原则或当事东谈主协商的方法由估值纰谬的办事方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值纰谬处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值纰谬的更正向相关当事东谈主进行阐明。   （1）基金份额净值计较出现纰谬时，基金管制东谈主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东谈主，并遴选合理的门径珍藏损失进一步扩大。   （2）纰谬偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管制东谈主应当通报基金托管东谈主 并报中国证监会备案；纰谬偏差达到基金份额净值的0.50%时，基金管制东谈主应当公 告。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有章程的，从其章程处理。      六、暂停估值的情形                                 招募讲解书 业时； 阐明后，基金管制东谈主应当暂停估值；   七、基金净值的阐明  基金资产净值和两类基金份额净值由基金管制东谈主负责计较，基金托管东谈主负责进 行复核。基金管制东谈主应于每个盛开日交游收尾后计较当日的基金资产净值和两类基 金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核阐明后发送给基 金管制东谈主，由基金管制东谈主对基金净值信息按约定赐与公布。   八、荒芜情况的处理方法 所形成的过错不当作基金资产估值纰谬处理。 等原因，基金管制东谈主和基金托管东谈主诚然照旧遴选必要、得当、合理的门径进行检 查，但未能发现该纰谬的，由此形成的基金资产估值纰谬，基金管制东谈主和基金托管 东谈主不错受命补偿办事。但基金管制东谈主和基金托管东谈主应当积极遴选必要的门径摒除或 松开由此形成的影响。   九、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并表示 主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。                                   招募讲解书            第十三部分   基金的收益分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关 用度后的余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指限制收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已实 现收益的孰低数。   三、基金收益分拨原则 份额类别对应的可供分拨利润将有所不同； 次，每次收益分拨比例不得低于该次可供分拨利润的20%，若《基金合同》收效不 满3个月可不进行收益分拨； 红利或将现款红利自动转为相应类别基金份额进行再投资；若投资者不选拔，本基 金默许的收益分拨面目是现款分成； 日的某类基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不可低于面值；   在不违犯法律法例且对基金份额抓有东谈主利益无内容不利影响的前提下，基金管 理东谈主可对基金收益分拨原则进行调治，不需召开基金份额抓有东谈主大会。   四、收益分拨有诡计   基金收益分拨有诡计中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分 配对象、分拨时辰、分拨数额及比例、分拨面目等内容。                                 招募讲解书   五、收益分拨有诡计的详情、公告与实施   本基金收益分拨有诡计由基金管制东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息披 露办法》的相关章程在指定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润计较截止日）的时辰不 得杰出15个办事日。   六、基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现款红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额抓有东谈主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的计较方法，依 照《业务司法》实行。   七、实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募讲解书“侧袋机 制”等相关章节的章程。                                  招募讲解书             第十四部分   基金的用度与税收      一、基金用度的种类 用。      二、基金用度计提方法、计提尺度和支付面目  本基金的管制费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管制费的计较方 法如下：  H＝E×0.30%÷当年天数  H为逐日应计提的基金管制费  E为前一日的基金资产净值  基金管制费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。基金托管东谈主根据与基 金管制东谈主查对一致的财务数据，自动在月初2个办事日内按照指定的账户旅途进行 资金支付，基金管制东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公放假等，支 付日历顺延。用度自动扣划后，基金管制东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时联 系基金托管东谈主协商治理。  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计较 方法如下：                                    招募讲解书    H＝E×0.10%÷当年天数    H为逐日应计提的基金托管费    E为前一日的基金资产净值    基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。基金托管东谈主根据与基 金管制东谈主查对一致的财务数据，自动在月初2个办事日内、按照指定的账户旅途进 行资金支付，基金管制东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等， 支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管制东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时 研究基金托管东谈主协商治理。    本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为    本基金销售服务费按前一日C类基金资产净值的0.40%年费率计提。销售服务 费的计较方法如下：    H=E×0.40%÷当年天数    H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费    E为C类基金份额前一日基金资产净值    C类基金份额的销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。基金 托管东谈主根据与基金管制东谈主查对一致的财务数据，自动在月初2个办事日内、按照指 定的账户旅途进行资金支付，基金管制东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节假 日、公休日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管制东谈主应进行查对，如发现 数据不符，实时研究基金托管东谈主协商治理。    基金管制东谈主不错在不违犯法律法法则程及基金合同约定的情形下根据商场情况 制定基金促销诡计，如期或不如期地开展基金促销行动。在基金促销行动期间，按 相关监管部门要求履行必要手续后，基金管制东谈主不错得当调低基金销售服务费率。    上述“一、基金用度的种类中第4－10项用度”，根据相关法例及相应契约规 定，按用度试验支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。    三、不列入基金用度的款式    下列用度不列入基金用度：                                 招募讲解书 金财产的损失； 目。      四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取管制 费，详见招募讲解书“侧袋机制”等相关章节的章程。      五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。                                  招募讲解书             第十五部分   基金的管帐与审计      一、基金管帐政策 度按如下原则：如果《基金合同》收效少于2个月，不错并入下一个管帐年度披 露； 计核算，按影相关章程编制基金管帐报表； 以书面面目阐明。      二、基金的年度审计 关业务阅历的管帐师事务所过火注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 管帐师事务所需按照《信息表示办法》的相关章程在指定媒介公告。                                    招募讲解书             第十六部分   基金的信息表示      一、本基金的信息表示应得当《基金法》、《运作办法》、《信息表示办 法》、《基金合同》过火他相关章程。      二、信息表示义务东谈主   本基金信息表示义务东谈主包括基金管制东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额抓有东谈主大 会的基金份额抓有东谈主等法律、行政法例和中国证监会章程的当然东谈主、法东谈主和行恶东谈主 组织。   本基金信息表示义务东谈主以保护基金份额抓有东谈主利益为根底起点，按照法律法 规和中国证监会的章程表示基金信息，并保证所表示信息的信得过性、准确性、完好 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息表示义务东谈主应当在中国证监会章程时辰内，将应予表示的基金信息 通过中国证监会指定的宇宙性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以 下简称“指定网站”）等媒介表示，并保证基金投资者好像按照《基金合同》约定的 时辰和面目查阅或者复制公开表示的信息尊府。      三、本基金信息表示义务东谈主承诺公开表示的基金信息，不得有下列行动：      四、本基金公开表示的信息应接纳汉文文本。同期接纳外文文本的，基金信 息表示义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文 本为准。   本基金公开表示的信息接纳阿拉伯数字；除相等讲解外，货币单元为东谈主民币 元。                                 招募讲解书      五、公开表示的基金信息  公开表示的基金信息包括：  （一）基金招募讲解书、《基金合同》、基金托管契约、基金居品尊府提要 金份额抓有东谈主大会召开的司法及具体程序，讲解基金居品的性格等触及基金投资者 要紧利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品性格、风险揭示、信息表示及 基金份额抓有东谈主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募讲解书的信息发生重 大变更的，基金管制东谈主应当在三个办事日内，更新基金招募讲解书并登载在指定网 站上；基金招募讲解书其他信息发生变更的，基金管制东谈主至少每年更新一次。基金 绝走时作的，基金管制东谈主不再更新基金招募讲解书。 监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。 的基金提要信息。《基金合同》收效后，基金居品尊府提要的信息发生要紧变更 的，基金管制东谈主应当在三个办事日内，更新基金居品尊府提要，并登载在指定网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金居品尊府提要其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金绝走时作的，基金管制东谈主不再更新基金居品尊府概 要。  基金召募肯求经中国证监会注册后，基金管制东谈主在基金份额发售的3日前，将 基金招募讲解书、《基金合同》选录登载在指定媒介上；基金管制东谈主、基金托管东谈主 应当将《基金合同》、基金托管契约登载在网站上。  （二）基金份额发售公告  基金管制东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在表示 招募讲解书确当日登载于指定媒介上。  （三）《基金合同》收效公告  基金管制东谈主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在指定媒介上登载《基金合 同》收效公告。  （四）基金净值信息                                    招募讲解书  《基金合同》收效后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金管制东谈主应当 至少每周在指定网站表示一次各种基金份额净值和基金份额累计净值。  在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东谈主应当在不晚于每个盛开日的 次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点表示盛开日的各种基金份额 净值和基金份额累计净值。  基金管制东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站表示半年 度和年度临了一日各种基金份额净值和基金份额累计净值。  （五）基金份额申购、赎回价钱  基金管制东谈主应当在《基金合同》、招募讲解书等信息表示文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的计较面目及相关申购、赎回费率，并保证投资者好像在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息尊府。  （六）基金如期申诉，包括基金年度申诉、基金中期申诉和基金季度申诉  基金管制东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度申诉，将年度 申诉登载于指定网站上，并将年度申诉请示性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务管帐申诉应当经过具有证券、期货相关业务阅历的管帐师事务所审计。  基金管制东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期申诉，将中 期申诉登载在指定网站上，并将中期申诉请示性公告登载在指定报刊上。  基金管制东谈主应当在季度收尾之日起15个办事日内，编制完成基金季度申诉，将 季度申诉登载在指定网站上，并将季度申诉请示性公告登载在指定报刊上。  《基金合同》收效不足2个月的，基金管制东谈主不错不编制当期季度申诉、中期 申诉或者年度申诉。  如申诉期内出现单一投资者抓有基金份额达到或杰出基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金管制东谈主至少应当在如期申诉“影响投资者决策的其 他进攻信息”项下表示该投资者的类别、申诉期末抓有份额及占比、申诉期内抓有 份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的荒芜情形除外。  本基金抓续运作过程中，基金管制东谈主应当在基金年度申诉和中期申诉中表示基 金组结伴产情况过火流动性风险分析等。  （七）临时申诉  本基金发生要紧事件，相关信息表示义务东谈主应当在两日内编制临时申诉书，并 登载在指定报刊和指定网站上。                                    招募讲解书   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 要紧影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主请托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东谈主发生变动； 金托管东谈主成心基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动杰出百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其成心基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 相关行动受到要紧行政处罚、刑事处罚； 际抑遏东谈主或者与其有要紧锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其它要紧关联交游事项，中国证监会另有章程的情形除外； 式和费率发生变更；                                    招募讲解书 产生要紧影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   （八）澄澈公告   在《基金合同》存续期限内，任何民众媒介中出现的或者在商场玄妙传的音书 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动以及可能挫伤基金份额抓有 东谈主权益的，相关信息表示义务东谈主瞻念察后应当立即对该音书进行公开澄澈，并将相关 情况立即申诉中国证监会。   （九）基金份额抓有东谈主大会决议   基金份额抓有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十）投资国债期货的信息表示   基金管制东谈主应当在季度申诉、中期申诉、年度申诉等如期申诉和招募讲解书 （更新）等文献中表示国债期货交游情况，包括投资政策、抓仓情况、损益情况、 风险有诡计等，并充分揭示国债期货交游对基金总体风险的影响以及是否得当既定的 投资政策和投资标的等。   （十一）投资资产支抓证券的信息表示   本基金投资资产支抓证券，基金管制东谈主应在基金年度申诉及中期申诉中表示其 抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证券市值占基金净资产的比例和申诉期内扫数 的资产支抓证券明细。基金管制东谈主应在基金季度申诉中表示其抓有的资产支抓证券 总额、资产支抓证券市值占基金净资产的比例和申诉期末按市值占基金净资产比例 大小排序的前10名资产支抓证券明细。   （十二）投资中小企业私募债券的信息表示   本基金投资中小企业私募债券后两个交游日内，基金管制东谈主应在中国证监会指 定媒介表示所投资中小企业私募债券的称号、数目、期限、收益率等信息，并在季 度申诉、中期申诉、年度申诉等如期申诉和招募讲解书（更新）等文献中表示中小 企业私募债券的投资情况。   （十三）实施侧袋机制期间的信息表示                                  招募讲解书   本基金实施侧袋机制的，相关信息表示义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和 招募讲解书的章程进行信息表示，详见招募讲解书“侧袋机制”等相关章节的章程。   （十四）中国证监会章程的其他信息。      六、信息表示事务管制   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息表示管制轨制，指定成心部门及高 级管制东谈主员负责管制信息表示事务。   基金信息表示义务东谈主公开表示基金信息，应当得当中国证监会相关基金信息披 露内容与格局准则等法律法法则程。   基金托管东谈主应当按影相关法律法例、中国证监会的章程和《基金合同》的约 定，对基金管制东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金如期申诉、更新的招募讲解书、基金居品尊府提要、基金算帐申诉等公开表示 的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管制东谈主进行书面或者电子阐明。   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中选拔一家报刊表示本基金信息。基 金管制东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的基金信 息，并保证相关报送信息的信得过、准确、完好、实时。   基金管制东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上表示信息外，还不错根据需要在 其他民众媒介表示信息，可是其他民众媒介不得早于指定媒介表示信息，况兼在不 同媒介上表示归拢信息的内容应当一致。   为基金信息表示义务东谈主公开表示的基金信息出具审计申诉、法律宗旨书的专科 机构，应当制作办事底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》拒绝后10年。      七、暂停或延长表示基本信息的情形   当出现下述情况时，基金管制东谈主和基金托管东谈主可暂停或延长表示基金相关信 息：      八、信息表示文献的存放与查阅   照章必须表示的信息发布后，基金管制东谈主、基金托管东谈主应当按影相关法律法例                            招募讲解书 章程将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。                                 招募讲解书               第十七部分     风险揭示   一、投资于本基金的主要风险  证券商场价钱受到经济成分、政事成分、投资款式和交游轨制等各式成分的影 响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括：  （1）政策风险  货币政策、财政政策、产业政策、区域发展政策等国度政策的变化对质券商场 产生一定的影响，导致商场价钱波动，影响基金收益而产生风险。  （2）经济周期风险  证券商场受宏不雅经济运行的影响，而经济运行具有周期性的特色，而周期性的 经济运行周期推崇将对质券商场的收益水平产生影响，从而对收益产生影响。  （3）利率风险  利坦荡接影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投 资于债券，其收益水平会受到利率变化的影响。在利率飞腾时，基金抓有的债券价 格下落，如基金组合久期较长，则将形成基金资产的损失。  （4）收益率弧线风险  债券收益率弧线风险是指与收益率弧线非平行转移相关的风险，单一的久期指 标并不可充分反应这一风险的存在。  （5）购买力风险  基金的利润将主要通过现款体式来分拨，而现款可能因为通货蔓延的影响而导 致购买力下落，从而使基金的试验收益下落。  （6）再投资风险  再投资风险反应了利率下落对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这与 利率飞腾所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。具体为当利率下落时，基金 从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将得到比往常较少的收益 率，这将对基金的净值增长率产生影响。  （7）债券回购风险  债券回购为普及举座基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。债券回 购的主要风险包括信用风险、投资风险及波动性加大的风险，其中，信用风险指回                                    招募讲解书 购交游中交游敌手在回购到期时，不可偿还全部或部分证券或价款，形成基金净值 损失的风险；投资风险是指在进行回购操作时，回购利率大于债券投资收益而导致 的风险以及由于回购操作导致投资总量放大，以致通盘组合风险放大的风险；而波 动性加大的风险是指在进行回购操作时，在对基金组合收益进行放大的同期，也对 基金组合的波动性（尺度差）进行了放大，即基金组合的风险将会加大。回购比例 越高，风险显现进度也就越高，对基金净值形成损失的可能性也就越大。   信用风险主要指债券刊行东谈主因筹办情况恶化等成分发生爽约，或债券刊行东谈主拒 绝履行还本付息义务，或由于债券刊行东谈主或债券自己信用品级责问导致债券价钱波 动等风险。信用风险也包括证券交游敌手因爽约而产生的证券交割风险。   由于商场或个券交游量不足，导致证券不可飞快、低成本的滚动为现款，从而 对基金收益形成不利影响。流动性风险还包括基金出现大都赎回，导致莫得充足的 现款应付赎回支付所引致的风险。   （1）基金申购、赎回安排   本基金接纳盛开面目运作，基金管制东谈主在盛开日办理基金份额的申购和赎回， 但基金管制东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、 赎回时除外。基金管制东谈主将加强对申购、赎回文节的管制，合理抑遏基金份额抓有 东谈主集合度，审慎阐明大额申购与大额赎回肯求。具体内容详见本招募讲解书“第八 部分、基金份额的申购与赎回”章节。   （2）拟投资商场、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资商场主要为证券交游所、宇宙银行间债券商场等流动性较好的规 范型交游场地，主要投资对象为具有风雅流动性的金融器具（包括国内照章刊行上 市的债券和货币商场器具等），同期本基金严格抑遏投资于流动受限资产的比例， 进行散播化投资，并根据预期各种标的资产的流动性，合理进行资产配置，玄虚评 估在平日商场环境下本基金的流动性风险适中。   （3）大都赎回情形下的流动性风险管制门径   基金出现大都赎回情形下，基金管制东谈主不错根据基金那时的资产组合现象或巨 额赎回份额占比情况决定全额赎回、暂停接受赎回肯求、部分缓期赎回或减速支付 赎回款项或中国证监会认定的其他门径。同期，如本基金单个基金份额抓有东谈主在单                                  招募讲解书 个盛开日肯求赎回基金份额杰出基金总份额一定比例以上的，基金管制东谈主有权对其 遴选缓期办理赎回肯求的门径。   （4）实施备用的流动性风险管制器具的情形、程序及对投资者的潜在影响   在商场大幅波动、流动性贫困等极点情况下发生无法顶住投资者大都赎回的情 形时，基金管制东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及基金合同 的章程，严慎收用缓期办理大都赎回肯求、暂停接受赎回肯求、减速支付赎回款 项、收取短期赎回费、实施侧袋机制等流动性风险管制器具当作辅助门径。对于各 类流动性风险管制器具的使用，基金管制东谈主将依照严格审批、审慎决策的原则，及 时灵验地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批程序并与基金托管东谈主协商一 致。在试验运用各种流动性风险管制器具时，投资者的赎回肯求、赎回款项支付等 可能受到相应影响，基金管制东谈主将严格依照法律法例及基金合同的约定进行操作， 全面保障投资者的正当权益。   在基金管制运作过程中基金管制东谈主的学问、教育、判断、决策、技能等，会影 响其对信息的占有和对经济局势、证券价钱走势的判断，如基金管制东谈主判断有误、 获取信息不全、或对投资器具使用欠妥等会影响基金收益水平，从而产生风险。因 此，本基金可能因为基金管制东谈主的管制水平、管制技巧和管制技艺等成分影响基金 收益水平。   基金运作过程中，因里面抑遏存在劣势或者东谈主为成分形成操作作假或违犯操作 规程等引致的风险，举例，越权非法交游、管帐部门诈骗、交游纰谬、IT系统故障 等风险。   在本基金的各式交游行动或者后台运作中，可能因为技艺系统的故障或者差错 而影响交游的平日进行或者导致投资东谈主的利益受到影响。这种技艺风险可能来自基 金管制东谈主、注册登记机构、销售机构、证券交游所、证券登记结算机构等。   根据证券交游资金前端风险抑遏的相关业务司法，上海证券交游所、深圳证券 交游所、中国证券登记结算有限办事公司将对质券交游资金进行前端风险抑遏，因 不可抗力、不测事件、技艺故障、要紧差错等原因导致资金前端抑遏出现很是的， 交游所、中国结算可能遴选调治额度、暂停实施资金前端抑遏、限制交游单元交游 权限等处置门径。当资金前端抑遏出现很是情况或交游所、中国结算遴选相应措                                 招募讲解书 施，或在管制东谈主、托管东谈主向交游所、中国结算申报资金前端抑遏相关信息时信息传 递不足时、申报信息不准确、申报经过不程序等原因均可能形成基金财产的损失。  基金管制或运作过程中，因违犯国度法律、法例、监管部门的章程以及基金合 同相关章程而给基金财产带来损失的风险。  本基金为债券型基金，债券的投资比例不低于基金资产的80%，各种债券的特 定风险即成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏 不雅经济、政府产业政策、货币政策、商场需求变化、行业波动等成分的影响，可能 存在所选投资标的的成长性与商场一致预期不符而形成个券价钱推崇低于预期的风 险。本基金管制东谈主将阐发专科研究上风，加强对商场和固定收益类居品的真切研 究，抓续优化组合配置，以抑遏特定风险。此外，由于本基金还不错投资其他品 种，这些品种的价钱也可能因商场中的各种变化而出现一定幅度的波动，产生特定 的风险，并影响到举座基金的投资收益。  本基金对国债期货的投资可能濒临商场风险、基差风险、流动性风险。商场风 险是因期货商场价钱波动使所抓有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期 货商场的独到风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套 利结果，使之发生不测损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为运动量风险， 是指期货合约无法实时以所但愿的价钱建立或了结头寸的风险，此类风险时时是由 商场贫困广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法满足保证金要 求，使得所抓有的头寸濒临被强制平仓的风险。  本基金投资品种包含资产支抓证券品种，由于资产支抓证券一般都针对特定机 构投资东谈主刊行，且仅在特定机构投资东谈主范围内运动转让，该品种的流动性较差，且 典质资产的流动性较差，因此，抓有资产支抓证券可能给组结伴产净值带来一定的 风险。另外，资产支抓证券还濒临提前偿还和缓期支付的风险。  本基金投资品种包含中小企业私募债券，中小企业私募债券是根据相关法律法 规由非上市中小企业接纳非公开面目刊行的债券。由于不可公开交游，一般情况 下，交游不活跃，潜在较大流动性风险。当发借主体信用质地恶化时，受商场流动 性所限，本基金可能无法卖出所抓有的中小企业私募债券，由此可能给基金净值带 来更大的负面影响和损失。                                   招募讲解书  本基金不错投资流动性受限证券，可能由于法律法例、监管、合同或操作贫困 等原因无法以合理价钱赐与变现。同期由于运动受限证券的非运动性格，在本基金 参与投资后将在一如期限内无法运动，在濒临基金大鸿沟赎回的情况下有可能因为 无法变现形成流动性风险。  财政部、国度税务总局财政2016140号《对于明确金融房地产开发栽培辅助 服务等升值税政策的文告》第四条章程：资管居品运营过程中发生的升值税应税行 为，以资管居品管制东谈主为升值税征税东谈主。鉴于基金合同中基金管制东谈主的管制费中不 包括居品运营过程中发生的税款，本基金运营过程中需要缴纳升值税应税的，将由 基金份额抓有东谈主承担并从基金资产中支付，按照税务机关的章程以基金管制东谈主为增 值税征税东谈主履行征税义务，因此可能增多基金份额抓有东谈主的投资税费成本。  侧袋机制是一种流动性风险管制器具，是将特定资产分离至成心的侧袋账户进 行处置算帐，并以处置变现后的款项向基金份额抓有东谈主进行支付，主见在于灵验隔 离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手表示基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和调节，仅主袋账户份额平日盛开赎回，因此启用侧袋机制 时抓有基金份额的抓有东谈主将在启用侧袋机制后同期抓有主袋账户份额和侧袋账户份 额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变面前辰具有不祥情趣，最终变现 价钱也具有不祥情趣况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金 份额抓有东谈主可能因此濒临损失。  实施侧袋机制期间，因本基金不表示侧袋账户份额的净值，即便基金管制东谈主在 基金如期申诉中表示申诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不当作特定资 产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管制 东谈主不承担任何保证和承诺的办事。  基金管制东谈主将根据主袋账户运作情况合理详情申购政策, 因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。  启用侧袋机制后，基金管制东谈主计较各项投资运作有诡计和基金功绩有诡计时仅需考 虑主袋账户资产，并根据相关章程对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行 按投资损失处理，因此本基金表示的功绩有诡计不可反应特定资产的真不二价值及变化 情况。                                 招募讲解书  （1）干戈、当然灾害等不可抗力成分的出现，将会严重影响证券商场的运 行，可能导致基金资产的损失。  （2）金融商场危境、行业竞争、代理商爽约、基金托管东谈主爽约等超出基金管 理东谈主自身顺利抑遏智商之外的风险，也可能导致基金份额抓有东谈主利益受损。  （3）基金管制东谈主、基金托管东谈主因丧舒服务阅历、歇业、结束、撤销、破产， 可能导致基金资产的损失，从而带来风险。  （4）其他不可先见、不可禁绝的风险。   二、声明 金，须自行承担投资风险。 售，可是，基金资产并不是销售机构的入款或欠债，也莫得经基金销售机构担保收 益，销售机构并不可保证其收益或本金安全。                                   招募讲解书                第十八部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施程序   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份 额抓有东谈主利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并扣问管帐师事务所 宗旨后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管制东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个办事日内礼聘 侧袋机制启用日发表宗旨且得当《中华东谈主民共和国证券法》章程的管帐师事务所进 行审计并表示专项审计宗旨。   二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回 础，阐明相应侧袋账户基金份额抓有东谈主名册和份额；当日收到的申购肯求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账户的赎回 肯求并支付赎回款项。 换；同期，基金管制东谈主按照基金合同和招募讲解书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况详情是否暂停申购。 外，本招募讲解书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回章程适用于主袋账户 份额。大都赎回按照单个盛开日内主袋账户份额净赎回肯求杰出前一盛开日主袋账 户总份额的 10%认定。   （二）基金的投资   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作有诡计和基金功绩有诡计应当以主袋账 户资产为基准。基金管制东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交游日内完成对主 袋账户投资组合的调治，但因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   （三）基金的用度   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管制费，相关用度可酌情收取或减 免。基金管制东谈主不错将与侧袋账户相关的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定                                   招募讲解书 资产变现后方可列支。      （四）基金的收益分拨  侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分拨条件的情形下，基 金管制东谈主可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。      （五）基金的信息表示  基金管制东谈主应按照招募讲解书“基金的信息表示”部分章程的基金净值信息表示 面目和频率表示主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。侧袋机制实施 期间，基金管制东谈主应当暂停表示侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值。  侧袋机制实施期间，基金管制东谈主应当在基金如期申诉中表示申诉期内特定资产 处置进展情况，表示申诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区 间并不代表特定资产最终的变现价钱，不当作基金管制东谈主对特定资产最终变现价钱 的承诺。  基金管制东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、拒绝侧袋机制以及发生其他可能 对投资者利益产生要紧影响的事项后应实时发布临时公告。启用侧袋机制的临时公 告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性和估值情况、对投资者申购赎回 的影响、风险请示等进攻信息。处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处 置价钱和时辰、向侧袋账户份额抓有东谈主支付的款项、相关用度发生情况等进攻信 息。      （六）特定资产处置算帐  基金管制东谈主将按照基金份额抓有东谈主利益最大化原则，遴选将特定资产赐与处置 变现等面目，实时向侧袋账户份额抓有东谈主支付对应款项。      （七）侧袋的审计  基金管制东谈主应当在启用侧袋机制和拒绝侧袋机制后，实时礼聘得当《中华东谈主民 共和国证券法》章程的管帐师事务所进行审计并表示专项审计宗旨。      三、本部分对于侧袋机制的相关章程，但凡顺利援用法律法例的部分，如将 来法律法例修改导致相关内容被取消或变更的，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商                                 招募讲解书 一致并履行得当程序后，在对基金份额抓有东谈主利益无内容性不利影响的前提下， 可顺利对本部天职容进行修改和调治，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。                                   招募讲解书    第十九部分   基金合同的变更、拒绝和基金财产的算帐   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额抓 有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中 国证监会备案。 自决议收效后2日内在指定媒介公告。   二、《基金合同》的拒绝事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当拒绝： 托管东谈主邻接的；   三、基金财产的算帐 立算帐小组，基金管制东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 算帐。 东谈主、具有证券、期货相关业务阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员 组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》拒绝情形出面前，由基金财产算帐小组统一领受基金；                                 招募讲解书  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作算帐申诉；  （5）礼聘管帐师事务所对算帐申诉进行外部审计，礼聘讼师事务所对算帐报 告出具法律宗旨书；  （6）将算帐申诉报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。   四、算帐用度  算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的扫数合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产算帐剩余资产的分拨  依据基金财产算帐的分拨有诡计，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金份额 比例进行分拨。   六、基金财产算帐的公告  算帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产算帐申诉经具有证券、期货 相关业务阅历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律宗旨书后报中国证监会 备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐申诉报中国证监会备案后5个办事 日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐申诉登载在指定 网站上，并将算帐申诉请示性公告登载在指定报刊上。   七、基金财产算帐账册及文献的保存  基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存15年以上。                              招募讲解书       第二十部分      基金合同的内容选录 基金合同的内容选录见附件1。                              招募讲解书       第二十一部分     托管契约的内容选录 托管契约的内容选录见附件2。                                        招募讲解书        第二十二部分     对基金份额抓有东谈主的服务   基金管制东谈主承诺为基金份额抓有东谈主提供一系列的服务。基金管制东谈主根据基金份 额抓有东谈主的需要和商场的变化，可增多或变更服务款式。主要服务内容如下：   一、对账单的寄送服务 易阐明单，或在T+2日后通过电话、网上服务技巧查询交游阐明情况。基金管制东谈主 不向投资东谈主寄送交游阐明单。 寄送纸质季度对账单；每年度收尾后15个办事日内，基金管制东谈主向定制对账单的基 金份额抓有东谈主寄送纸质年度对账单。   二、如期投资诡计   基金管制东谈主通过销售机构为投资东谈主提供如期投资的服务。通过如期投资诡计， 投资东谈主不错如期申购基金份额，具体实施时辰、方法另行公告。   三、网上高兴服务   通过本基金管制东谈主网站或微信公众号，投资东谈主可得到如下服务：   本基金管制东谈主已通达个东谈主的网上直销交游业务。个东谈主投资者可通过基金管制东谈主 微信公众号（“中金基金”）办理开立基金账户、基金认购、申购、赎回、账户资 料修改、交游密码修改等各种业务。   个东谈主投资东谈主和机构投资东谈主不错通过基金管制东谈主网站（www.ciccfund.com）查询 所抓有基金的基金份额、交纪行录等信息。   投资东谈主不错通过基金管制东谈主网站获取基金和基金管制东谈主的各种信息，包括基金 的法律文献、基金如期申诉、基金临时公告及基金管制东谈主最新动态等相关尊府。                                      招募讲解书   四、电子邮件服务   基金管制东谈主为投资东谈主提供电子邮件面目的业务扣问、投诉受理、基金份额净值 查询等服务。   五、客户服务中心电话服务   投资东谈主或基金份额抓有东谈主如果想了解申购与赎回的交游情况、基金账户余额、 基金居品与服务等信息，拨打基金管制东谈主宇宙统一客服电话400-868-1166（免资料 话费）可享有如下服务： 东谈主不错自助查询账户余额、交游情况、基金净值等信息。 投诉受理等服务。   基金管制东谈主网站和电子信箱   基金管制东谈主网址：www.ciccfund.com   电子信箱：services@ciccfund.com   六、如本招募讲解书存在职何您/贵机构无法清醒的内容，请研究基金管制东谈主 客服电话并转东谈主工电话服务进行扣问。                                           招募讲解书             第二十三部分     其他应表示事项 序号              公告事项       法定表示面目  法定表示日历      中金基金管制有限公司对于罪犯分      子假冒“中金基金”口头、诬捏      “中金基金静态政策投资款式”进      行骗取行动的风险请示      中金金利债券型证券投资基金更新      招募讲解书（2023 年第 2 号）      中金金利债券型证券投资基金基金      号）      中金基金管制有限公司旗下基金      中金金利债券型证券投资基金 2023      年第 4 季度申诉      中金基金管制有限公司董事长、高      级管制东谈主员变更公告      中金基金管制有限公司高档管制东谈主      员变更公告      中金基金管制有限公司对于罪犯分      动的风险请示      中金基金管制有限公司旗下基金      中金金利债券型证券投资基金 2023      年年度申诉      中金基金管制有限公司旗下基金      中金金利债券型证券投资基金 2024      年第 1 季度申诉      中金基金管制有限公司对于上海分      公司负责东谈主及注册地址变更的公告      中金基金管制有限公司对于以通信      基金基金份额抓有东谈主大会的公告      中金基金管制有限公司对于以通信      面目召开中金金利债券型证券投资      基金基金份额抓有东谈主大会的第一次      请示性公告      中金基金管制有限公司对于以通信      基金基金份额抓有东谈主大会的第二次                                           招募讲解书      请示性公告      对于中金金利债券型证券投资基金      期定额投资）业务的公告      中金金利债券型证券投资基金更新      招募讲解书（2024 年第 1 号）      中金金利债券型证券投资基金基金      号）      对于中金金利债券型证券投资基金      议收效的公告      中金基金管制有限公司旗下基金      中金金利债券型证券投资基金 2024      年第 2 季度申诉      中金基金管制有限公司高档管制东谈主      员变更公告      中金金利债券型证券投资基金基金      司理变更公告      中金金利债券型证券投资基金更新      招募讲解书（2024 年第 2 号）      中金金利债券型证券投资基金基金      号）      中金基金管制有限公司对于竖立深      圳分公司的公告      中金基金管制有限公司旗下基金      中金金利债券型证券投资基金 2024      年中期申诉      中金金利债券型证券投资基金更新      招募讲解书（2024 年第 3 号）      中金金利债券型证券投资基金基金      号）      中金金利债券型证券投资基金基金      司理变更公告      中金基金管制有限公司对于董事会      成员变更的公告      中金基金管制有限公司高档管制东谈主      员变更公告      中金基金管制有限公司旗下基金                                          招募讲解书      中金金利债券型证券投资基金 2024      年第 3 季度申诉                                       招募讲解书         第二十四部分   招募讲解书存放及查阅面目  本招募讲解书存放在基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的住所，投资东谈主 可在办公时辰查阅；投资东谈主在支付工本费后，可在合理时辰内取得上述文献复制件 或复印件。对投资东谈主按此种面目所得到的文献过火复印件，基金管制东谈主保证文本的 内容与所公告的内容皆备一致。  投资东谈主还不错顺利登录基金管制东谈主的网站（www.ciccfund.com）查阅和下载招 募讲解书。                                        招募讲解书            第二十五部分       备查文献  （一）中国证监会准予中金金利债券型证券投资基金召募注册的文献  （二）《中金金利债券型证券投资基金基金合同》  （三）《中金金利债券型证券投资基金托管契约》  （四）对于肯求召募合金金利债券型证券投资基金之法律宗旨书  （五）基金管制东谈主业务阅历批复和营业牌照  （六）基金托管东谈主业务阅历批复和营业牌照  （七）中国证监会要求的其他文献  基金托管东谈主业务阅历批件和营业牌照存放在基金托管东谈主处；基金合同、托管协 议过火余备查文献存放在基金管制东谈主处。投资东谈主可在营业时辰免费到存放地点查 阅，也可按工本费购买复印件。                                中金基金管制有限公司                                   招募讲解书             附件 1：基金合同的内容选录   一、基金合同当事东谈主及权利义务  （一）基金份额抓有东谈主的权利和义务  基金投资者抓有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额抓有东谈主和《基金 合同》确当事东谈主，直至其不再抓有本基金的基金份额。基金份额抓有东谈主当作《基金 合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。  归拢类别每份基金份额具有同等的正当权益。 包括但不限于：  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分拨算帐后的剩余基金财产；  （3）照章肯求赎回或转让其抓有的基金份额；  （4）按照章程要求召开基金份额抓有东谈主大会或者召集基金份额抓有东谈主大会；  （5）出席或者请托代表出席基金份额抓有东谈主大会，对基金份额抓有东谈主大会审 议事项运用表决权；  （6）查阅或者复制公开表示的基金信息尊府；  （7）监督基金管制东谈主的投资运作；  （8）对基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的行动照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：  （1）负责阅读并征服《基金合同》、招募讲解书等信息表示文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资价 值，自主作出投资决策，自行承担投资风险；  （3）存眷基金信息表示，实时运用权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所章程的用度；  （5）在其抓有的基金份额范围内，承担基金赔本或者《基金合同》拒绝的有                                    招募讲解书 限办事；  （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；  （7）实行收效的基金份额抓有东谈主大会的决议；  （8）返还在基金交游过程中因任何原因得到的欠妥得利；  （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。  （二）基金管制东谈主的权利与义务 但不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法例和《基金合同》零丁运用并 管制基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金管制费以及法律法法则程或中国证监会批准 的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照章程召集基金份额抓有东谈主大会；  （6）依据《基金合同》及相关法律章程监督基金托管东谈主，如合计基金托管东谈主 违犯了《基金合同》及国度相关法律章程，应申报中国证监会和其他监管部门，并 遴选必要门径保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；  （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行动进行监督和处 理；  （9）担任或请托其他得当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 得到《基金合同》章程的用度；  （10）依据《基金合同》及相关法律章程决定基金收益的分拨有诡计；  （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购与赎回肯求；  （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司运用股东权利，为基金的利益 运用因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资、融券；  （14）以基金管制东谈主的口头，代表基金份额抓有东谈主的利益运用诉讼权利或者实 施其他法律行动；                                 招募讲解书  （15）选拔、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；  （16）在得当相关法律、法例的前提下，制订和调治相关基金认购、申购、赎 回、调节、转托管和非交游过户等业务司法；  （17）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：  （1）照章召募资金，办理或者请托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》收效之日起，以淳厚信用、严慎发愤的原则管制和运用 基金财产；  （4）配备充足的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 筹办面目管制和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制，保 证所管制的基金财产和基金管制东谈主的财产彼此零丁，对所管制的不同基金分辨管 理，分辨记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他相关章程外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得请托第三东谈主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东谈主的监督；  （8）遴选得当合理的门径使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法得当《基金合同》等法律文献的章程，按相关章程计较并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐申诉；  （10）编制季度申诉、中期申诉和年度申诉；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他相关章程，履行信息表示及 申诉义务；  （12）保守基金交易微妙，不泄露基金投资诡计、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》过火他相关章程另有章程外，在基金信息公开表示前应予保 密，不向他东谈主泄露；                                   招募讲解书   （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分拨有诡计，实时向基金份额抓有东谈主 分拨基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他相关章程召集基金份额抓有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；   （16）按章程保存基金财产管制业务行动的管帐账册、报表、记录和其他相关 尊府15年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在章程时辰发出，况兼保 证投资者好像按照《基金合同》章程的时辰和面目，随时查阅到与基金相关的公开 尊府，并在支付合理成本的条件下得到相关尊府的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变 现和分拨；   （19）濒临结束、照章被撤销或者被照章宣告破产时，实时申诉中国证监会并 文告基金托管东谈主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额抓有东谈主正当权 益时，应当承担补偿办事，其补偿办事不因其退任而受命；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义务，基金 托管东谈主违犯《基金合同》形成基金财产损失机，基金管制东谈主应为基金份额抓有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管制东谈主将其义务请托第三方处理时，应当对第三方处理相关基金 事务的行动承担办事；   （23）以基金管制东谈主口头，代表基金份额抓有东谈主利益运用诉讼权利或实施其他 法律行动；   （24）基金管制东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可生 效，基金管制东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在 基金召募期收尾后30日内退还基金认购东谈主；   （25）实行收效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额抓有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东谈主的权利和义务                                 招募讲解书 但不限于：  （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法例和《基金合同》的章程安全保 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定得到基金托管费以及法律法法则程或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金管制东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管制东谈主有违犯《基金 合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失的情 形，应申报中国证监会，并遴选必要门径保护基金投资者的利益；  （4）根据相关商场司法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券交游资金算帐；  （5）提议召开或召集基金份额抓有东谈主大会；  （6）在基金管制东谈主更换时，提名新的基金管制东谈主；  （7）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：  （1）以淳厚信用、发愤尽责的原则抓有并安全守护基金财产；  （2）竖立成心的基金托管部门，具有得当要求的营业场地，配备充足的、合 格的熟识基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托工作宜；  （3）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产彼此零丁；对所托管的不同的基金分辨树立账户，零丁核算，分账管制，保证 不同基金之间在账户树立、资金划拨、账册记录等方面彼此零丁；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他相关章程外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得请托第三东谈主托管基金财产；  （5）守护由基金管制东谈主代表基金签订的与基金相关的要紧合同及相关凭证；  （6）按章程开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管制东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；  （7）保守基金交易微妙，除《基金法》、《基金合同》过火他相关章程另有 章程外，在基金信息公开表示前赐与守密，不得向他东谈主泄露；                                    招募讲解书  （8）复核、审查基金管制东谈主计较的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务行动相关的信息表示事项；  （10）对基金财务管帐申诉、季度申诉、中期申诉和年度申诉出具宗旨，讲解 基金管制东谈主在各进攻方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；如果基金 管制东谈主有未实行《基金合同》章程的行动，还应当讲解基金托管东谈主是否遴选了得当 的门径；  （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他相关尊府15年以上；  （12）建立并保存基金份额抓有东谈主名册；  （13）按章程制作相关账册并与基金管制东谈主查对；  （14）依据基金管制东谈主的指示或相关章程向基金份额抓有东谈主支付基金收益和赎 回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他相关章程，召集基金份额抓有东谈主 大会或配合基金管制东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；  （16）按照法律法例和《基金合同》的章程监督基金管制东谈主的投资运作；  （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分 配；  （18）濒临结束、照章被撤销或者被照章宣告破产时，实时申诉中国证监会和 银行监管机构，并文告基金管制东谈主；  （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，应承担补偿办事，其补偿责 任不因其退任而受命；  （20）按章程监督基金管制东谈主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义 务，基金管制东谈主因违犯《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额抓有东谈主利 益向基金管制东谈主追偿；  （21）实行收效的基金份额抓有东谈主大会的决议；  （22）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。      二、基金份额抓有东谈主大会召集、议事及表决的程序和司法  基金份额抓有东谈主大会由基金份额抓有东谈主组成，基金份额抓有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额抓有东谈主出席会议并表决。基金份额抓有东谈主抓有的每一基金份额拥                                   招募讲解书 有对等的投票权。  本基金份额抓有东谈主大会不设日常机构。  （一）召开事由  （1）拒绝《基金合同》；  （2）更换基金管制东谈主；  （3）更换基金托管东谈主；  （4）调节基金运作面目；  （5）调治基金管制东谈主、基金托管东谈主的报答尺度或提高销售服务费；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资标的、范围或策略；  （9）变更基金份额抓有东谈主大会程序；  （10）基金管制东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额抓有东谈主大会；  （11）单独或共计抓有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 抓有东谈主（以基金管制东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就归拢事项书面要求 召开基金份额抓有东谈主大会；  （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；  （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额抓 有东谈主大会的事项。 质性不利影响的情况下，以下情况可由基金管制东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需 召开基金份额抓有东谈主大会：  （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；  （2）在法律法例和《基金合同》章程的范围内调治本基金的申购费率、调低 赎回费率或销售服务费，或在对现存基金份额抓有东谈主利益无内容不利影响的前提下 变更收费面目、调治基金份额类别树立；  （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；  （4）对《基金合同》的修改对基金份额抓有东谈主利益无内容性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生变化；                                   招募讲解书   （5）按照法律法例和《基金合同》章程不需召开基金份额抓有东谈主大会的之外 的其他情形。   (二)会议召集东谈主及召集面目 管制东谈主召集。 出版面提议。基金管制东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 见告基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金管制东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东谈主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并见告基金管制东谈主，基金管制东谈主应 当配合。 召开基金份额抓有东谈主大会，应当向基金管制东谈主建议书面提议。基金管制东谈主应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额抓有东谈主代 表和基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金管制东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额抓有东谈主 仍合计有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书 面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额抓有东谈主代表和 基金管制东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并告 知基金管制东谈主，基金管制东谈主应当配合。 基金份额抓有东谈主大会，而基金管制东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或共计代表基 金份额10%以上（含10%）的基金份额抓有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中 国证监会备案。基金份额抓有东谈主照章自行召集基金份额抓有东谈主大会的，基金管制 东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得迫害、插手。 登记日。   （三）召开基金份额抓有东谈主大会的文告时辰、文告内容、文告面目                                 招募讲解书 告。基金份额抓有东谈主大解析知应至少载明以下内容：  （1）会议召开的时辰、地点和会议体式；  （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决面目；  （3）有权出席基金份额抓有东谈主大会的基金份额抓有东谈主的权益登记日；  （4）授权请托解释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递时辰和地点；  （5）会务常设研究东谈主姓名及研究电话；  （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；  （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 讲解本次基金份额抓有东谈主大会所遴选的具体通信面目、请托的公证机关过火研究方 式和研究东谈主、书面表决宗旨寄交的截止时辰和收取面目。 宗旨的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金管制东谈主到指 定地点对表决宗旨的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额抓有东谈主，则应另行书面通 知基金管制东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决宗旨的计票进行监督。基金管制东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对表决宗旨的计票进行监督的，不影响表决宗旨的计票效 力。  （四）基金份额抓有东谈主出席会议的面目  基金份额抓有东谈主大会可通过现场开会面目、通信开会面目或法律法例、监管机 关允许的其他面目召开，会议的召开面目由会议召集东谈主详情。 表出席，现场开会时基金管制东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额抓有东谈主 大会，基金管制东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开会同期 得当以下条件时，不错进行基金份额抓有东谈主大会议程：  （1）躬行出席会议者抓有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的请托东谈主抓 有基金份额的凭证及请托东谈主的代理投票授权请托解释得当法律法例、《基金合同》 和会议文告的章程，况兼抓有基金份额的凭证与基金管制东谈主抓有的登记尊府相符；  （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日抓有基金份额的凭证夸耀，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。                                    招募讲解书 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额抓有东谈主大会召开时辰的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额抓有东谈主大会。从头召集的基金份额抓 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式在表决限制日往常投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面面目进行表决。   在同期得当以下条件时，通信开会的面目视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文告后，在2个办事日内连气儿公 布相关请示性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金管制东谈主）到指定地点对书面表决宗旨的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管制东谈主）和公证机关的监督下按照会议 文告章程的面目收取基金份额抓有东谈主的书面表决宗旨；基金托管东谈主或基金管制东谈主经 文告不参加收取书面表决宗旨的，不影响表决效用；   （3）本东谈主顺利出具书面宗旨或授权他东谈主代表出具书面宗旨的，基金份额抓有 东谈主所抓有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主顺利出具书面宗旨或授权他东谈主代表出具书面宗旨基金份额抓有东谈主所抓有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额 抓有东谈主大会召开时辰的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额 抓有东谈主大会。从头召集的基金份额抓有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的抓有东谈主顺利出具书面宗旨或授权他东谈主代表出具书面宗旨；   （4）上述第（3）项中顺利出具书面宗旨的基金份额抓有东谈主或受托代表他东谈主出 具书面宗旨的代理东谈主，同期提交的抓有基金份额的凭证、受托出具书面宗旨的代理 东谈主出具的请托东谈主抓有基金份额的凭证及请托东谈主的代理投票授权请托解释得当法律法 规、《基金合同》和会议文告的章程，并与基金登记机构记录相符。 非现场面目或者以非现场面目与现场面目结合的面目召开基金份额抓有东谈主大会，会 议程序比照现场开会和通信面目开会的程序进行。                                 招募讲解书 面、收罗、电话、短信或其他面目，具体面目在会议文告中列明。  （五）议事内容与程序  议事内容为关系基金份额抓有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定拒绝《基金合同》、更换基金管制东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份额 抓有东谈主大会磋议的其他事项。  基金份额抓有东谈主大会的召集东谈主发出召荟萃议的文告后，对原有提案的修改应当 在基金份额抓有东谈主大会召开前实时公告。  基金份额抓有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。  （1）现场开会  在现场开会的面目下，率先由大会主抓东谈主按照下列第七条章程程序详情和公布 监票东谈主，然后由大会主抓东谈主宣读提案，经磋议后进行表决，并形成大会决议。大会 主抓东谈主为基金管制东谈主授权出席会议的代表，在基金管制东谈主授权代表未能主抓大会的 情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主抓；如果基金管制东谈主授权代表和基 金托管东谈主授权代表均未能主抓大会，则由出席大会的基金份额抓有东谈主和代理东谈主所抓 表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额抓有东谈主当作该次基金 份额抓有东谈主大会的主抓东谈主。基金管制东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主抓基金份额抓有 东谈主大会，不影响基金份额抓有东谈主大会作出的决议的效用。  会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份解释文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、请托东谈主姓 名（或单元称号）和研究面目等事项。  （2）通信开会  在通信开会的情况下，率先由召集东谈主提前30日公布提案，在所文告的表决截止 日历后2个办事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证机关监 督下形成决议。  (六)表决  基金份额抓有东谈主所抓每份基金份额有一票表决权。  基金份额抓有东谈主大会决议分为一般决议和相等决议：                                 招募讲解书 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所章程的须以相等 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的面目通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调节基金运作面目、更换基金 管制东谈主或者基金托管东谈主、拒绝《基金合同》、本基金与其他基金合并以相等决议通 过方为灵验。  基金份额抓有东谈主大会遴选记名面目进行投票表决。  遴选通信面目进行表决时，除非在计票时有充分的相背根据解释，不然提交符 合会议文告中章程的阐明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头得当 会议文告章程的书面表决宗旨视为灵验表决，表决宗旨腌臜不清或彼此矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面宗旨的基金份额抓有东谈主所代表的基金份额总额。  基金份额抓有东谈主大会的各项提案或归拢项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项表决。  （七）计票  （1）如大会由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主 应当在会议运行后文书在出席会议的基金份额抓有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 抓有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额抓 有东谈主自行召集或大会诚然由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，可是基金管制东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主应当在会议运行后文书在出席 会议的基金份额抓有东谈主中选举三名基金份额抓有东谈主代表担任监票东谈主。基金管制东谈主或 基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效用。  （2）监票东谈主应当在基金份额抓有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主抓东谈主马上 公布计票结果。  （3）如果会议主抓东谈主或基金份额抓有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在文书表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东谈主应当进行重 新盘货，从头盘货以一次为限。从头盘货后，大会主抓东谈主应当马上公布从头盘货结 果。  （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管制东谈主或基金托管东谈主拒不出席大                                 招募讲解书 会的，不影响计票的效用。   在通信开会的情况下，计票面目为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管制东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管制东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书 面表决宗旨的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额抓有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。   基金份额抓有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额抓有东谈主大会决议自收效之日起2日内在指定媒介上公告。如果接纳通 讯面目进行表决，在公告基金份额抓有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。   基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主应当实行收效的基金份额抓有东谈主大 会的决议。收效的基金份额抓有东谈主大会决议对全体基金份额抓有东谈主、基金管制东谈主、 基金托管东谈主均有不休力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额抓有东谈主大会的荒芜约定   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额抓有东谈主和 侧袋份额抓有东谈主分辨抓有或代表的基金份额或表决权得当该等比例，但若相关基金 份额抓有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额抓有东谈主抓有或 代表的基金份额或表决权得当该等比例： 金份额 10%以上（含 10%）； 日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所抓有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额抓有东谈主大会召                                   招募讲解书 开时辰的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额抓有东谈主大会 应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的抓有东谈主参与或授权他东谈主参 与基金份额抓有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额抓有东谈主当作该次基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   归拢主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额抓有东谈主大会召开事由、召开条件、议事程序、表决 条件等章程，但凡顺利援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致相关内容被 取消或变更的，基金管制东谈主提前公告后，可顺利对本部天职容进行修改和调治，无 需召开基金份额抓有东谈主大会审议。   三、基金合同的变更、拒绝与基金财产的算帐   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额 抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 自决议收效后两日内在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的拒绝事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当拒绝： 托管东谈主邻接的；                                   招募讲解书  （三）基金财产的算帐 立算帐小组，基金管制东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 算帐。 东谈主、具有证券、期货相关业务阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员 组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。  （1）《基金合同》拒绝情形出面前，由基金财产算帐小组统一领受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作算帐申诉；  （5）礼聘管帐师事务所对算帐申诉进行外部审计，礼聘讼师事务所对算帐报 告出具法律宗旨书；  （6）将算帐申诉报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。  （四）算帐用度  算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的扫数合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。  （五）基金财产算帐剩余资产的分拨  依据基金财产算帐的分拨有诡计，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金份额 比例进行分拨。  （六）基金财产算帐的公告  算帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产算帐申诉经具有证券、期货 相关业务阅历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律宗旨书后报中国证监会 备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐申诉报中国证监会备案后5个办事                                 招募讲解书 日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐申诉登载在指定 网站上，并将算帐申诉请示性公告登载在指定报刊上。  （七）基金财产算帐账册及文献的保存  基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存15年以上。   四、争议的处理  对于因基金合同的顽强、内容、履行妥协释或与基金合同相关的争议，基金合 同当事东谈主应尽量通过协商、长入阶梯治理。不肯或者不可通过协商、长入治理的， 任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，按照中国海外经济贸易 仲裁委员会届时灵验的仲裁司法进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是结尾 的，对各方当事东谈主均有不休力。仲裁用度由败诉方承担。  争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，络续诚实、发愤、尽责地 履行基金合同章程的义务，保重基金份额抓有东谈主的正当权益。  《基金合同》受中国法律统治。   五、基金合同的存放及查阅面目  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管制东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公场地和营业场地查阅。                                      招募讲解书                附件 2：托管契约的内容选录   一、基金托管契约当事东谈主   （一）基金管制东谈主   称号：中金基金管制有限公司   住所：北京市向阳区开国门外大街1号国贸写字楼2座26层05室   法定代表东谈主：李金泽   成立时辰：2014年2月10日   批准竖立机关及批准竖立文号：中国证监会证监许可201497号   注册成本：7亿元东谈主民币   组织体式：有限办事公司   筹办范围：基金召募、基金销售、特定客户资产管制、资产管制和中国证监会 许可的其他业务   存续期间：抓续筹办   电话：010-63211122   传真：010-66159121   研究东谈主：张显   （二）基金托管东谈主   称号：中国工商银行股份有限公司   住所：北京市西城区复兴门内大街55号（100032）   法定代表东谈主：廖林   电话：（010）66105799   传真：（010）66105798   研究东谈主：郭明   成立时辰：1984年1月1日   组织体式：股份有限公司   注册成本：东谈主民币35,640,625.7089万元   批准竖立机关和竖立文号：国务院《对于中国东谈主民银行成心运用中央银行职能 的决定》（国发1983146号）   存续期间：抓续筹办                                 招募讲解书  筹办范围：办理东谈主民币入款、贷款、同行拆借业务；国表里结算；办理单据承 兑、贴现、转贴现、各种汇兑业务；代理资金算帐；提供信用证服务及担保；代理 销售业务；代理刊行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理证券投 资基金算帐业务（银证转账）；保障代理业务；代理政策性银行、异邦政府和海外 金融机构贷款业务；守护箱服务；刊行金融债券；买卖政府债券、金融债券；证券 投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托管制服务；年金账户管制服务；盛开 式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信拜谒、扣问、见证业务；贷款承 诺；企业、个东谈主财务顾问人服务；组织或参加银团贷款；外汇入款；外汇贷款；外币 兑换；出口托收及入口代收；外汇单据承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；刊行、 代理刊行、买卖或代理买卖股票之外的外币有价证券；自营、代客外汇买卖；外汇 金融繁衍业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银行业务；办理结汇、售 汇业务；经国务院银行业监督管制机构批准的其他业务。      二、基金托管东谈主对基金管制东谈主的业务监督和核查  （一）基金托管东谈主对基金管制东谈主的投资行动运用监督权 投资范围、投资对象进行监督。  本基金的投资范围为具有风雅流动性的金融器具，包括国债、央行单据、金融 债、次级债、地方政府债、企业债、公司债、中小企业私募债、中期单据、短期融 资券（含超短期融资券）、可调节债券（含可分离交游可转债的纯债部分，不可转 股）、可交换债券（不可转股）、资产支抓证券、债券回购、银行入款、同行存 单、货币商场器具、国债期货以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融 器具（但须得当中国证监会相关章程）。  本基金不投资股票、权证等权益类资产。  如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行得当程 序后，不错将其纳入投资范围。 融资比例进行监督：  （1）按法律法例的章程及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比例 为：                                   招募讲解书   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%。每 个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，保抓不低于基金资产净 值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券；其中，现款不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等。   （2）根据法律法例的章程及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵命以下 投资限制： 基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券；其中，现款不包括结 算备付金、存出保证金、应收申购款等。 证券，不杰出该证券的10%。 资产净值的10%。 资产支抓证券鸿沟的10%。 券，不得杰出其各种资产支抓证券共计鸿沟的10%。 金抓有资产支抓证券期间，如果其信用品级下落、不再得当投资尺度，应在评级报 密告布之日起3个月内赐与全部卖出。 产净值的40%，在宇宙银行间同行商场的债券回购最历久限为1年，债券回购到期 后不得延期。                                   招募讲解书   A、基金在职何交游日日终，抓有的买入国债期货合约价值，不得杰出基金资 产净值的15%；   B、基金在职何交游日日终，抓有的卖出洋债期货合约价值不得杰出基金抓有 的债券总市值的30%；   C、基金在职何交游日内交游（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得 杰出上一交游日基金资产净值的30%；   D、基金所抓有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖 出洋债期货合约价值，共计（轧差计较）应当得当基金合同对于债券投资比例的有 关约定。   除第2）、9）、14）项外，由于证券、期货商场波动、证券刊行东谈主合并或基金 鸿沟变动等基金管制东谈主之外的成分以致基金投资比例不得当上述章程投资比例，基 金管制东谈主应当在10个交游日内进行调治，以达到章程的投资比例限制要求，但中国 证监会章程的荒芜情形除外。法律法例另有章程的，从其章程。   基金管制东谈主应在出现可猜测资产鸿沟大幅变动的情况下，至少提前2个办事日 慎重向基金托管东谈主发函讲解基金可能变动鸿沟和公司顶住门径，便于基金托管东谈主实 施交游监督。   基金托管东谈主对基金投资的监督和检讨自《基金合同》收效之日起运行。 资谢绝行动进行监督：   根据法律法例的章程及《基金合同》的约定，本基金谢绝从事下列行动：   （1）承销证券；   （2）违犯章程向他东谈主贷款或提供担保；   （3）从事承担无尽办事的投资；   （4）向基金管制东谈主、基金托管东谈主出资。   法律、行政法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管制东谈主与基 金托管东谈主协商一致后，则本基金投资不再受相关限制。 参与银行间债券商场进行监督。                                 招募讲解书  （1）基金托管东谈主按以下面目对基金管制东谈主参与银行间商场交游的交游敌手资 信风险抑遏门径进行监督。  基金管制东谈主向基金托管东谈主提供得当法律法例及行业尺度的银行间商场交游敌手 的名单，并按照审慎的风险抑遏原则在该名单中约定各交游敌手所适用的交游结算 面目。基金托管东谈主在收到名单后2个办事日内回函阐明收到该名单。基金管制东谈主应 如期或不如期对银行间商场现券及回购交游敌手的名单进行更新，名单中增多或减 少银行间商场交游敌手时须提前书面文告基金托管东谈主，基金托管东谈主于2个办事日内 回函阐明收到后，对名单进行更新。基金管制东谈主收到基金托管东谈主书面阐明后，被确 认调治的名单运行收效，新名单收效前已与本次剔除的交游敌手所进行但尚未结算 的交游，仍应按照契约进行结算。  如果基金托管东谈主发现基金管制东谈主与不在名单内的银行间商场交游敌手进行交 易，应实时提醒基金管制东谈主撤销交游，经提醒后基金管制东谈主仍实行交游并形成基金 资产损失的，基金托管东谈主不承担办事，发生此种情形时，托管东谈主有权申诉中国证监 会。  （2）基金托管东谈主对于基金管制东谈主参与银行间商场交游的交游面目的抑遏  基金管制东谈主在银行间商场进行现券买卖和回购交游时，需按交游敌手名单中约 定的该交游敌手所适用的交游结算面目进行交游。如果基金托管东谈主发现基金管制东谈主 莫得按照预先约定的交游面目进行交游时，基金托管东谈主应实时提醒基金管制东谈主与交 易敌手从头详情交游面目，经提醒后仍未改正时形成基金资产损失的，基金托管东谈主 不承担办事。  本基金投资银行入款的信用风险主要包括入款银行的信用品级、入款银行的支 付智商等触及到入款银行选拔方面的风险。  （二）基金托管东谈主应根据相关法律法例的章程及《基金合同》的约定，对基金 资产净值计较、两类基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入确 定、基金收益分拨、相关信息表示、基金宣传推介材料中登载基金功绩推崇数据等 进行监督和核查。  （三）基金托管东谈主发现基金管制东谈主的投资运作过火他运作违犯《基金法》、 《基金合同》、基金托管契约相关章程时，应实时以书面体式文告基金管制东谈主限期 纠正，基金管制东谈主收到文告后应不才一个办事日实时查对，并以书面体式向基金托                                 招募讲解书 管东谈主发出回函，进行解释或举证。  在限期内，基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金管制东谈主改正。 基金管制东谈主对基金托管东谈主文告的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应申诉 中国证监会。基金托管东谈主有义务要求基金管制东谈主补偿因其违犯《基金合同》而以致 投资者遭遇的损失。  对于依据交游程序尚未成交的且基金托管东谈主在交游前好像监控的投资指示，基 金托管东谈主发现该投资指示违犯关法律法法则程或者违犯《基金合同》约定的，应当 断绝实行，立即文告基金管制东谈主，并向中国证监会申诉。  对于必须于估值完成后方可获知的监控有诡计或依据交游程序照旧成交的投资指 令，基金托管东谈主发现该投资指示违犯法律法例或者违犯《基金合同》约定的，应当 立即文告基金管制东谈主，并申诉中国证监会。  基金管制东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，必须在章程时辰内答 复基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按照法 规要求需向中国证监会报送基金监督申诉的，基金管制东谈主应积极配合提供相关数据 尊府和轨制等。  基金托管东谈主发现基金管制东谈主有要紧非法行动，应立即申诉中国证监会，同期通 知基金管制东谈主限期纠正。  基金管制东谈主无刚直意义，断绝、迫害基金托管东谈主根据本契约章程运用监督权， 或遴选拖延、诈骗等技巧妨碍基金托管东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主 建议教会仍不改正的，基金托管东谈主应申诉中国证监会。   三、基金管制东谈主对基金托管东谈主的业务核查  基金管制东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于 基金托管东谈主安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账 户、复核基金管制东谈主计较的基金资产净值和两类基金份额净值、根据基金管制东谈主指 令办理算帐交收、相关信息表示和监督基金投资运作等行动。  基金管制东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账管制、 无故未实行或无故延长实行基金管制东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违犯 《基金法》、《基金合同》、本托管契约过火他相关章程时，基金管制东谈主应实时以 书面体式文告基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到文告后应实时查对阐明并以书                                 招募讲解书 面体式向基金管制东谈主发出回函。在限期内，基金管制东谈主有权随时对文告县项进行复 查，督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金托管东谈主对基金管制东谈主文告的非法事 项未能在限期内纠正的，基金管制东谈主应申诉中国证监会。基金管制东谈主有义务要求基 金托管东谈主补偿基金因此所遭遇的损失。  基金管制东谈主发现基金托管东谈主有要紧非法行动，应立即申诉中国证监会和银行业 监督管制机构，同期文告基金托管东谈主限期纠正。  基金托管东谈主应积极配合基金管制东谈主的核查行动，包括但不限于：提交相关尊府 以供基金管制东谈主核查托管财产的完好性和信得过性，在章程时辰内回应基金管制东谈主并 改正。  基金托管东谈主无刚直意义，断绝、迫害基金管制东谈主根据本契约章程运用监督权， 或遴选拖延、诈骗等技巧妨碍基金管制东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金管制东谈主 建议教会仍不改正的，基金管制东谈主应申诉中国证监会。      四、基金财产的守护  （一）基金财产守护的原则 运用、刑事办事、分拨基金的任何财产。如果因基金托管东谈主未按约定履行托管职责，导 致基金财产（包括什物证券）损坏、灭失的，基金托管东谈主应承担补偿办事。 户。 业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管制，确保基金财产的完好与零丁。 东谈主负责与相关当事东谈主详情到账日历并文告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基 金托管东谈主处的，基金托管东谈主应实时文告基金管制东谈主遴选门径进行催收。由此给基金 形成损失的，基金管制东谈主应负责向相关当事东谈主追偿基金的损失，基金托管东谈主对此不 承担办事。 金财产。                                  招募讲解书   （二）召募资金的考证   召募期内销售机构按销售与服务契约的约定，将认购资金划入基金管制东谈主在具 有托管阅历的交易银行开设的中金基金管制有限公司基金认购专户。该账户由基金 管制东谈主开立并管制。基金召募期满，召募的基金份额总额、基金召募金额、基金份 额抓有东谈主东谈主数得当《基金法》、《运作办法》等相关章程后，由基金管制东谈主礼聘具 有从事证券业务阅历的管帐师事务所进行验资，出具验资申诉，出具的验资申诉应 由参加验资的2名以上（含2名）中国注册管帐师署名灵验。验资完成，基金管制东谈主 应将召募的属于本基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为基金开立的资产托管专户 中，基金托管东谈主在收到资金当日出具阐明文献。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》收效的条件，由基金管制东谈主按规 定办理退款事宜。   （三）基金的银行账户的开立和管制   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在其营业机构开设资产托管专户，守护基金的 银行入款。该账户的开设和管制由基金托管东谈主承担。本基金的一切货币进出行动， 均需通过基金托管东谈主的资产托管专户进行。   资产托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和 基金管制东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何 银行账户进行本基金业务之外的行动。   资产托管专户的管制应得当《东谈主民币银行结算账户管制办法》、《现款管制暂 行条例》、《东谈主民币利率管制章程》、《利率管制暂行章程》、《支付结算办法》 以及银行业监督管制机构的其他章程。   （四）基金证券账户与证券交游资金账户的开设和管制   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的面目在中国证券登记结算有限公司上 海分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限办事公司上海分公司 /深圳分公司开立基金证券交游资金账户，用于证券算帐。   基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和 基金管制东谈主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何证券账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务之外的行动。   （五）债券托管账户的开立和管制                                 招募讲解书 银行间同行拆借商场的交游阅历，并代表基金进行交游；基金托管东谈主负责以基金的 口头在中央国债登记结算有限办事公司开设银行间债券商场债券托管自营账户，并 由基金托管东谈主负责基金的债券的后台匹配及资金的算帐。 回购主契约，原来由基金托管东谈主守护，基金管制东谈主保存副本。   （六）其他账户的开设和管制   在本托管契约顽强日之后，本基金被允许从事得当法律法法则程和《基金合 同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果触及相关账户的开设和使用，由基金 管制东谈主协助基金托管东谈主根据相关法律法例的章程和《基金合同》的约定，开立相关 账户。该账户按相关司法使用并管制。   （七）基金财产投资的相关什物证券、银行如期入款存单等有价凭证的守护   基金财产投资的相关什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的守护库；其中 什物证券也可存入中央国债登记结算有限办事公司或中国证券登记结算有限办事公 司上海分公司/深圳分公司或单据营业中心的代守护库。什物证券的购买和转让， 由基金托管东谈主根据基金管制东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主试验灵验抑遏下的什物 证券在基金托管东谈主守护期间的损坏、灭失，由此产生的办事应由基金托管东谈主承担。 基金托管东谈主对基金托管东谈主之外机构试验灵验抑遏或守护的证券不承担守护办事。   （八）与基金财产相关的要紧合同的守护   由基金管制东谈主代表基金签署的与基金相关的要紧合同的原件分辨应由基金托管 东谈主、基金管制东谈主守护。除本契约另有章程外，基金管制东谈主在代表基金签署与基金有 关的要紧合同期应保证基金一方抓有两份以上的原来，以便基金管制东谈主和基金托管 东谈主至少各抓有一份原来的原件。基金管制东谈主在合同签署后5个办事日内通过专东谈主送 达、挂号邮寄等安全面目将合同原件投递基金托管东谈主处。合同原件应存放于基金管 理东谈主和基金托管东谈主各自文献守护部门15年以上。   五、基金资产净值计较和管帐核算   （一）基金资产净值的计较   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。某类基金份额净值是指计                                  招募讲解书 算日该类份额基金资产净值除以该计较日该类基金份额总份额后的数值。基金份额 净值的计较保留到极少点后4位，极少点后第5位四舍五入，由此产生的过错计入基 金财产。   基金管制东谈主应每办事日对基金资产估值。但基金管制东谈主依据法律法例或基金合 同的章程暂停估值时除外。估值原则应得当《基金合同》、《证券投资基金管帐核 算业务指引》过火他法律、法例的章程。基金资产净值和两类基金份额净值由基金 管制东谈主负责计较，基金托管东谈主复核。基金管制东谈主应于每个办事日交游收尾后计较当 日的基金资产净值、两类基金份额净值并以两边招供的面目发送给基金托管东谈主。基 金托管东谈主对净值计较结果复核后以两边招供的面目发送给基金管制东谈主，由基金管制 东谈主对基金净值按约定赐与公布。   根据《基金法》，基金管制东谈主计较并公告基金净值信息，基金托管东谈主复核、审 查基金管制东谈主计较的基金净值信息。因此，本基金的管帐办事方是基金管制东谈主，就 与本基金相关的管帐问题，如经相关各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一 致的宗旨，按照基金管制东谈主对基金净值信息的计较结果对外赐与公布。法律法例以 及监管部门有强制章程的，从其章程。如有新增事项，按国度最新章程估值。   （二）基金资产估值方法   基金所领有的债券、国债期货合约、货币商场器具和银行入款本息、应收款 项、其它投资等资产及欠债。   本基金的估值方法为：   （1）基金合同所称的固定收益品种，是指在银行间债券商场、上海证券交游 所、深圳证券交游所及中国证监会招供的其他交游场地上市交游或挂牌转让的国 债、央行单据、金融债、次级债、地方政府债、企业债和公司债（含中小企业私募 债券）、中期单据、短期融资券（含超短期融资券）、资产支抓证券、可调节债券 （含可分离交游可转债的纯债部分，不可转股）、可交换债券（不可转股）、同行 存单以及法律法例或监管部门允许基金投资的其他固定收益品种。   （2）本基金在对银行间和交游所商场的固定收益品种估值时，主要依据由第 三方估值机构提供的价钱数据。                                 招募讲解书  （3）交游所上市实行净价交游的固定收益品种按估值日第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值净价估值，估值日莫得交游的，且最近交游日后经济环境未 发生要紧变化，按最近交游日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估 值。如最近交游日后经济环境发生了要紧变化的，可参考雷同投资品种的现行市价 及要紧变化成分，调治最近交游市价，详情公允价钱；  （4）交游所上市未实行净价交游的固定收益品种按估值日第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值全价减去估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行 估值；估值日莫得交游的，且最近交游日后经济环境未发生要紧变化，按最近交游 日债券第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去估值全价中所含的债券 应收利息得到的净价进行估值。如最近交游日后经济环境发生了要紧变化的，可参 考雷同投资品种的现行市价及要紧变化成分，调治最近交游市价，详情公允价钱；  （5）交游所上市不存在活跃商场的固定收益品种，接纳估值技艺详情公允价 值；对在交游所商场挂牌转让的资产支抓证券，接纳估值技艺详情公允价值，在估 值技艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。  （6）对在交游所商场刊行未上市或未挂牌转让的固定收益品种，接纳估值技 术详情公允价值，在估值技艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；对银 行间商场未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的固定收益品种，按成本估 值。  （7）中小企业私募债券接纳商场参与者广泛认同，且被以往商场试验交游价 格考证具有可靠性的估值技艺，详情中小企业私募债券的公允价值。 中小企业私 募债券接纳估值技艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。法律法例对中 小企业私募债券估值有最新章程的，从其章程。 值。 结算价的，且最近交游日后经济环境未发生要紧变化的，接纳最近交游日结算价估 值。 管制东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。                                   招募讲解书 国度最新章程估值。  如基金管制东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、程序 及相关法律法例的章程或者未能充分保重基金份额抓有东谈主利益时，应立即文告对 方，共同查明原因，两边协商治理。  根据相关法律法例，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金管制东谈主承 担。本基金的基金管帐办事方由基金管制东谈主担任，因此，就与本基金相关的管帐问 题，如经相关各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的宗旨，按照基金管 理东谈主对基金净值信息的计较结果对外赐与公布。  （三）估值差错处理  因基金估值纰谬给投资者形成损失的应先由基金管制东谈主承担，基金管制东谈主对不 应由其承担的办事，有权向罪戾东谈主追偿。  当基金管制东谈主计较的基金资产净值、基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐明后 公告的，由此形成的投资者或基金的损失，应根据法律法例的章程对投资者或基金 支付补偿金，就试验向投资者或基金支付的补偿金额，由基金管制东谈主与基金托管东谈主 按照料制费率和托管费率的比例各自承担相应的办事。  由于一方当事东谈主提供的信息纰谬，另一方当事东谈主在遴选了必要合理的门径后仍 不可发现该纰谬，进而导致基金资产净值、基金份额净值计较纰谬形成投资者或基 金的损失，以及由此形成以后交游日基金资产净值、基金份额净值计较顺延纰谬而 引起的投资者或基金的损失，由提供纰谬信息确当事东谈主一方负责补偿。  由于证券、期货交游所或其登记结算公司发送的数据纰谬，或由于不可抗力等 原因，基金管制东谈主和基金托管东谈主诚然照旧遴选必要、得当、合理的门径进行检讨， 可是未能发现该纰谬的，由此形成的基金资产估值纰谬，基金管制东谈主和基金托管东谈主 不错受命补偿办事。但基金管制东谈主和基金托管东谈主应当积极遴选必要的门径摒除或减 轻由此形成的影响。  基金管制东谈主或基金托管东谈主按估值方法的第4项进行估值时，所形成的过错不作 为基金资产估值纰谬处理。  当基金管制东谈主计较的基金资产净值与基金托管东谈主的计较结果不一致时，相关各 方应本着发愤尽责的立场从头计较查对，如果临了仍无法达成一致，应以基金管制 东谈主的计较结果为准对外公布，由此形成的损失以及因该交游日基金资产净值计较顺                                  招募讲解书 延纰谬而引起的损失由基金管制东谈主承担补偿办事，基金托管东谈主不负补偿办事。   （四）基金账册的建立   基金管制东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》收效后，应按影相关各方约定的归拢 记账方法和管帐处理原则，分辨独或然树立、登录和守护本基金的全套账册，对相 关各方各自的账册如期进行查对，彼此监督，以保证基金资产的安全。若两边对会 计处理方法存在分歧，应以基金管制东谈主的处理方法为准。   经对账发现相关各方的账目存在不符的，基金管制东谈主和基金托管东谈主必须实时查 明原因并纠正，保证相关各方平行登录的账册记录皆备相符。若当日查对不符，暂 时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计较和公告的，以基金管制东谈主的 账册为准。   （五）基金如期申诉的编制和复核   基金财务报表由基金管制东谈主和基金托管东谈主每月分辨零丁编制。月度报表的编 制，应于每月晦了后5个办事日内完成。   在《基金合同》收效后，基金招募讲解书的信息发生要紧变更的，基金管制东谈主 应当在三个办事日内，更新基金招募讲解书并登载在指定网站上；基金招募讲解书 其他信息发生变更的，基金管制东谈主至少每年更新一次。基金管制东谈主在每个季度收尾 之日起15个办事日内完成季度申诉编制并公告；在管帐年度半年终了后两个月内完 成中期申诉编制并公告；在管帐年度收尾后三个月内完成年度申诉编制并公告。   基金管制东谈主在5个办事日内完成月度申诉，在月度申诉完成当日，对申诉加盖 公章后，以传真面目将相关申诉提供基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在3个办事日内 进行复核，并将复核结果实时书面文告基金管制东谈主。基金管制东谈主在7个办事日内完 成季度申诉，在季度申诉完成当日，将相关申诉提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主 在收到后7个办事日内进行复核，并将复核结果书面文告基金管制东谈主。基金管制东谈主 在30日内完成中期申诉，在中期申诉完成当日，将相关申诉提供基金托管东谈主复核， 基金托管东谈主在收到后30日内进行复核，并将复核结果书面文告基金管制东谈主。基金管 理东谈主在45日内完成年度申诉，在年度申诉完成当日，将相关申诉提供基金托管东谈主复 核，基金托管东谈主在收到后45日内复核，并将复核结果书面文告基金管制东谈主。   基金托管东谈主在复核过程中，发现相关各方的报表存在不符时，基金管制东谈主和基 金托管东谈主应共同查明原因，进行调治，调治以相关各方招供的账务处理面目为准。 查对无误后，基金托管东谈主在基金管制东谈主提供的申诉上加盖业务印鉴或者出具加盖托                                   招募讲解书 管业务部门公章的复核宗旨书，相关各方各自留存一份。如果基金管制东谈主与基金托 管东谈主不可于应当发布公告之日之前就相关报抒发成一致，基金管制东谈主有权按照其编 制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就相关情况报证监会备案。   基金托管东谈主在对财务管帐申诉、中期申诉或年度申诉复核完毕后，需盖印阐明 或出具相应的复核阐明书，以备有权机构对相关文献审核时请示。   六、基金份额抓有东谈主名册的守护   基金管制东谈主和基金托管东谈主须分辨妥善守护的基金份额抓有东谈主名册，包括《基金 合同》收效日、《基金合同》拒绝日、基金份额抓有东谈主大会权益登记日、每年6月 份额抓有东谈主的称号和抓有的基金份额。   基金份额抓有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金管制东谈主的指示编制和保 管，基金管制东谈主和基金托管东谈主应按照现在相关司法分辨守护基金份额抓有东谈主名册。 守护面目不错接纳电子或文档的体式。登记机构的守护期限自基金账户销户之日起 不得少于20年。   基金管制东谈主应当实时向基金托管东谈主提交下列日历的基金份额抓有东谈主名册：《基 金合同》收效日、《基金合同》拒绝日、基金份额抓有东谈主大会权益登记日、每年6 月30日、每年12月31日的基金份额抓有东谈主名册。基金份额抓有东谈主名册的内容必须包 括基金份额抓有东谈主的称号和抓有的基金份额。其中每年12月31日的基金份额抓有东谈主 名册应于下月前十个办事日内提交；《基金合同》收效日、《基金合同》拒绝日等 触及到基金进攻事项日历的基金份额抓有东谈主名册应于发寿辰后十个办事日内提交。   基金托管东谈主以电子版体式妥善守护基金份额抓有东谈主名册，并如期刻成光盘备 份，保存期限为15年。基金托管东谈主不得将所守护的基金份额抓有东谈主名册用于基金托 管业务之外的其他用途，并应征服守密义务。   若基金管制东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善守护基金份额抓有东谈主名册， 应按相关法法则程各自承担相应的办事。   七、争议的治理面目   相关各方当事东谈主同意，因本契约而产生的或与本契约相关的一切争议，除经友 好协商不错治理的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会根据该会那时灵验的仲裁                                   招募讲解书 司法进行仲裁，仲裁的地点在北京市，仲裁裁决是结尾性的并对相关各方均有不休 力，仲裁用度由败诉方承担。  争议处理期间，相关各方当事东谈主应坚守基金管制东谈主和基金托管东谈主职责，络续忠 实、发愤、尽责地履行《基金合同》和托管契约章程的义务，保重基金份额抓有东谈主 的正当权益。  本契约受中国法律统治。      八、托管契约的变更与拒绝  （一）托管契约的变更与拒绝  本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约的内容进行变更。变更后的托管协 议，其内容不得与《基金合同》的章程有任何冲破。基金托管契约的变更报中国证 监会备案。  发生以下情况，本托管契约拒绝：  （1）《基金合同》拒绝；  （2）基金托管东谈主结束、照章被撤销、破产或有其他基金托管东谈主领受基金资 产；  （3）基金管制东谈主结束、照章被撤销、破产或有其他基金管制东谈主领受基金管制 权；  （4）发生法律法例或《基金合同》章程的拒绝事项。  （二）基金财产的算帐 立算帐小组，基金管制东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 算帐。 《基金合同》和本托管契约的章程络续履行保护基金财产安全的职责。 东谈主、具有证券、期货相关业务阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员 组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。                                   招募讲解书 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。  （1）基金合同拒绝情形出面前，由基金财产算帐小组统一领受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作算帐申诉；  （5）礼聘管帐师事务所对算帐申诉进行外部审计，礼聘讼师事务所对算帐报 告出具法律宗旨书；  （6）将算帐申诉申诉中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。  算帐用度是指基金算帐财产小组在进行基金算帐过程中发生的扫数合理用度， 算帐用度由基金算帐财产小组优先从基金财产中支付。  (1)支付基金财产算帐用度；  (2)缴纳所欠税款；  (3)反璧基金债务；  (4)按基金份额抓有东谈主抓有的基金份额比例进行分拨。  基金财产未按前款(1)－(3)项章程反璧前，不分拨给基金份额抓有东谈主。  （三）基金财产算帐的公告  算帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产算帐申诉经具有证券、期货 相关业务阅历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律宗旨书后报中国证监会 备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐申诉并报中国证监会备案后5个工 作日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐申诉登载在指 定网站上，并将算帐申诉请示性公告登载在指定报刊上。  （四）基金财产算帐账册及文献的保存  基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存15年以上。