融通现款宝货币A: 融通现款宝货币商场基金(A类份额)基金居品贵寓摘记更新

                        融通现款宝货币商场基金（A 类份额）基金居品贵寓摘记更新（2024 年第 2 号）                 融通现款宝货币商场基金（A 类份额）              基金居品贵寓摘记更新（2024 年第 2 号）                                               编制日历：2024 年 10 月 17 日                       送出日历：2024 年 10 月 18 日           本摘记提供本基金的膺惩信息，是招募说明书的一部分。           作出投资决定前，请阅读完好的招募说明书等销售文献。 一、居品约略 基金简称      融通现款宝货币              基金代码             002788 下属基金简称    融通现款宝货币 A            下属基金交游代码         002788                                                 中国诞生银行股份有限公 基金照顾东谈主     融通基金照顾有限公司           基金托管东谈主                                                 司                                上市交游所及上市日 基金合同奏效日   2016 年 11 月 10 日                      -                                期 基金类型      货币商场基金               交游币种             东谈主民币 运作形势      平素绽开式                绽开频率             每个绽开日                                运行担任本基金基金 基金司理      时慕蓉                  司理的日历                                证券从业日历           2014 年 1 月 7 日                                运行担任本基金基金 基金司理      黄浩荣                  司理的日历                                证券从业日历           2014 年 6 月 30 日           东谈主大会，会议审议通过了《对于融通现款宝货币商场基金更换基金托管东谈主并修改基 其他           金合同关系事项的议案》         。自 2021 年 5 月 25 日起，原《融通现款宝货币商场基金           基金合同》失效，更换基金托管东谈主后的《融通现款宝货币商场基金基金合同》奏效。 二、基金投资与净值发达 (一) 投资标的与投资策略           在严格戒指基金钞票投资风险和保执基金钞票较高流动性的基础上，力求取得卓著业 投资标的           绩比较基准的雄厚答复。           本基金主要投资于固定收益类金融器用，包括：现款，期限在 1 年以内（含 1 年）的           银行进款、债券回购、中央银行单据、同行存单，剩余期限在 397 天以内（含 397 天） 投资限制           的债券、非金融企业债务融资器用、钞票营救证券以及中国证监会、中国东谈主民银行认           可的其他具有精良流动性的货币商场器用。           证据对畴昔短期利率变动的推敲，细目和颐养基金投资组合的平均剩余期限。对各样 主要投资策略    投资品种进行定性分析和定量分析，细目和颐养参与的投资品种和各样投资品种的配           置比例。在严格戒指投资风险和保执钞票流动性的基础上，力求取得雄厚确当期收益。 事迹比较基准    活期进款利率(税后)                              第 1页 共 4页                   融通现款宝货币商场基金（A 类份额）基金居品贵寓摘记更新（2024 年第 2 号）           本基金为货币商场基金，是证券投资基金中的低风险品种，其永恒平均预期风险和预 风险收益特征           期收益率低于股票型基金、夹杂型基金和债券型基金。 (二) 投资组合股产成立图表/区域成立图表 (三) 自基金合同奏效以来基金每年的净值收益率及与同期事迹比较基准的比较图 注：（1）基金的过往事迹不代表畴昔发达。    （2）合同奏效夙昔动怒完好当然年度的，按执行期限策动净值增长率。 三、投本钱基金波及的用度 (一) 基金销售相干用度 认购费 本基金不收取认购费。 申购费 本基金不收取申购费。 赎回费 本基金不收取赎回费。   当发生下列情形之一：                         第 2页 共 4页                     融通现款宝货币商场基金（A 类份额）基金居品贵寓摘记更新（2024 年第 2 号）   （1）在称心相干流动性风险照顾要求的前提下，当本基金执有的现款、国债、中央银行单据、策略性 金融债券以及 5 个交游日内到期的其他金融器用占基金钞票净值的比例所有低于 5%且偏离度为负时；   （2）当本基金前 10 名基金份额执有东谈主的执有份额所有跳跃基金总份额的 50%，且本基金投资组合中现 金、国债、中央银行单据、策略性金融债券以及 5 个交游日内到期的其他金融器用占基金钞票净值的比例合 计低于 10%且偏离度为负时；   为确保基金自若运作，幸免诱发系统性风险，基金照顾东谈主应当对当日单个基金份额执有东谈主央求赎回基金 份额跳跃基金总份额 1%以上的赎回央求征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基金财产。基 金照顾东谈主与基金托管东谈主协商阐明上述作念法有害于基金利益最大化的情形之外。 (二) 基金运作相干用度 以下用度将从基金钞票中扣除： 用度类别          收费形势/年费率或金额                    收取方 照顾费                  0.3%                基金照顾东谈主和销售机构 托管费                  0.05%                  基金托管东谈主 销售处事费                0.25%                   销售机构 审计用度             100,000.00 元              司帐师事务所 信息涌现费            120,000.00 元              章程涌现报刊          按照国度关系章程和《基金合同》商定，不错在基金财产中列支的其他用度按执行发 其他用度     生额从基金钞票扣除。  用度类别详见本基金《基金合同》及《招募说明书》或其          更新。 注：1、本基金交游证券、基金等产生的用度和税负，按执行发生额从基金钞票扣除； 为预估值，最终执行金额以基金如期证明涌现为准。 (三) 基金运作详细用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在执有本事，投资者需支拨的运作费率如下表：                      融通现款宝货币 A                                   基金运作详细费率（年化） 执有本事             0.62% 注：基金照顾费率、托管费率、销售处事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报 涌现的相干数据为基准测算。 四、风险揭示与膺惩领导 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能失掉投本钱金。    投资有风险，投资者购买基金时应考究阅读本基金的《招募说明书》等销售文献。    本基金靠近的投资风险主要包括：本基金独到风险、商场风险（含策略风险、经济周期风险、利率风险、 购买力风险）、照顾风险、流动性风险和其他风险。    本基金独到风险主要包括：    （1）本基金基金照顾东谈主可在每个绽开日对本基金的累计申购或对单一账户的累计申购设定上限。若是 投资东谈主的申购央求摄取后将使当日申购相干戒指见地跳跃上限，则投资东谈主的申购央求可能阐明失败。    （2）特定要求下，如基金收益为负、交游所假期休市等情况，基金可能暂停申购，投资东谈主可能靠近无                              第 3页 共 4页                       融通现款宝货币商场基金（A 类份额）基金居品贵寓摘记更新（2024 年第 2 号） 法申购本基金的风险。   （3）特定要求下，如基金收益为负、交游所假期休市等情况，基金可能暂停赎回，投资东谈主可能靠近无 法赎回本基金的风险。   （4）本基金可能出现节沐日聚拢赎回量较大，而本基金在短时刻内无法实时变现基金钞票，导致本基 金出现流动性风险。   如基金份额执有东谈主未付收益为负，在执有东谈主扫数赎回基金份额时，基金照顾东谈主有权通过销售机构或自行 向基金份额执有东谈主追索负收益，基金份额执有东谈主应予支付，如基金份额执有东谈主未支付负收益，将靠近被追索 负收益的风险。   流动性风险是指投资东谈主提交了赎回央求后，基金照顾东谈主无法实时变现基金钞票，导致赎回款交收资金不 足的风险；或者为应酬赎回款，变现冲击成本较高，给基金钞票形成较大的失掉的风险。大部分债券品种的 流动性较好，也存在部分企业债、钞票证券化、回购等品种流动性相对较差的情况，若是商场短时刻内发生 较大变化或基金赎回量较大可能会影响到流动性和投资收益。   由于本基金申购赎回的高效果使本基金对流动性要求更高，本基金必须保执一定的现款比例以应酬赎 回的需求，在照顾现款头寸时，有可能存在现款过多而带来的契机成本风险，本基金永恒收益可能低于商场 平均水平。   本基金逐日进行算帐和收益分拨，系统达成要求更高，可能出现系统故障导致基金无法正常估值或办理 相干业务的风险。 (二) 膺惩领导    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证，也不标明 投资于本基金莫得风险。    基金照顾东谈主依照恪尽责守、针织信用、严慎勤劳的原则照顾和利用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额执有东谈主和基金合同确当事东谈主。    销售机构（包括直销机构和其他销售机构）对基金居品进行风险评价，不同的销售机构选拔的评价递次 不同，因此不同销售机构对基金的风险等第评价收尾可能存在不同，且销售机构的风险评价收尾与本基金法 律文献的风险收益特征表述也可能不一致。    基金居品贵寓摘记信息发生首要变更的，基金照顾东谈主将在三个使命日内更新，其他信息发生变更的，基 金照顾东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的执行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获取 基金的相干信息，敬请同期关心基金照顾东谈主发布的相干临时公告等。    另请投资者细心：与本基金关系的一切争议，如经友好协商未能处置的，任何一方均有权将争议提交中 国海外经济营业仲裁委员会，证据该会其时有用的仲裁规则进行仲裁，仲裁方位为北京市。 五、其他贵寓查询形势   以下贵寓详见基金照顾东谈主网站 www.rtfund.com，客服电话 400-883-8088（免远程话费）。   基金合同、托管条约、招募说明书   如期证明，包括基金季度证明、中期证明和年度证明   基金份额净值   基金销售机构及研究形势   其他膺惩贵寓                            第 4页 共 4页