民生加银积极配置6个月抓有搀和(FOF): 民生加银积极配置6个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024年第2号)

民生加银积极配置6个月抓有期搀和型基金       中基金（FOF）       更新招募说明书   基金照顾东谈主：民生加银基金照顾有限公司   基金托管东谈主：中国工商银行股份有限公司         二〇二四年十二月        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)                      伏击教导   民生加银积极配置6个月抓有期搀和型基金中基金（FOF）（以下简称“本基 金”）经2021年5月31日中国证监会证监许可【2021】1854号文注册。   基金照顾东谈主保证本招募说明书的内容信得过、准确、完竣。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值和市集远景作念出内容性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种历久投资器具，其主邀功能是分 散投资，缩小投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器具，投资东谈主购买基金，既可能按其抓有份额分享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金在投资运作过程中可能濒临各式风险，既包括市集风险，也包括基金自 身的照顾风险、期间风险、合规风险以及本基金独到风险等。精深赎回风险是开 放式基金所独到的一种风险，即当单个绽放日基金的净赎回肯求跳跃上一绽放日 基金总份额的百分之十时，投资东谈主将可能无法实时赎回抓有的全部基金份额。   本基金是搀和型基金中基金，预期风险和预期收益高于债券型基金、货币市 场基金、债券型基金中基金、货币型基金中基金，但低于股票型基金、股票型基 金中基金。本基金将投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投 资标的、市集轨制以及交游国法等相反带来的独到风险。   投资者应当谨慎阅读基金合同、招募说明书、基金居品贵府撮要等基金信息 透露文献，了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经 验、资产情状等判断基金是否和自身的风险承受智商相适合，自主判断基金的投 资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险，并通过基金照顾东谈主或基金照顾 东谈主录用的具有基金销售业务经验的其他机构购买基金。   基金照顾东谈主承诺依照恪称职守、诚恳信用、严慎发愤的原则照顾和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹偏激净 值荆棘并不预示其改日事迹阐扬，基金照顾东谈主照顾的其他基金的事迹也不组成对 本基金事迹阐扬的保证。基金照顾东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自诩”原则， 在作念出投资决策后，基金运营情状与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 行背负。投资有风险，投资东谈主认购（或申购）本基金时应谨慎阅读本招募说明书。   本基金为积极配置型基金中基金，投资于股票、股票型基金、搀和型基金等 权益类资产投资所有占基金资产的比例为60%-95%。其入彀入上述权益类资产 的搀和型基金需适宜下列两个条件之一：1、基金合同约定股票资产投资比例不 低于基金资产60%的搀和型基金；2、根据基金透露的依期敷陈，最近四个季度 中任一季度股票资产占基金资产比例均不低于60%的搀和型基金。本基金主要面 向风险偏好较高的投资者。因此，比较稳健配置及平衡配置搀和型基金中基金， 本基金的预期收益和预期风险水平可能更高，运作过程中基金净值的波动也可能 更剧烈。   本基金投资内地与香港股票市集交游互联互通机制允许买卖的端正范围内的 香港联合交游所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”），会濒临港股通机制 下因投资环境、投资标的、市集轨制以及交游国法等相反带来的独到风险，包括 港股市集股价波动较大的风险（港股市集实行T+0反转交游，且对个股不设涨跌 幅限制，港股股价可能阐扬出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波 动可能对基金的投资收益形成损失）、港股通机制下交游日不连贯可能带来的风 险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不可普通交游，港股不可实时卖出， 可能带来一定的流动性风险）等。具体风险请查阅本基金招募说明书的“风险揭 示”章节的具体内容。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化， 采纳将部分基金资产投资于港股或采纳不将基金资产投资于港股，基金资产并非 势必投资港股。   本基金单一投资者抓有基金份额数不得达到或跳跃基金份额总和的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或跳跃50%的除外。法律 法则或监管机构另有端正的，从其端正。   本基金对于每份基金份额而言，本基金建立了6个月的最短抓有期限，投资 者只可在最短抓有期限到期日的下一服务日（含）起技艺忽视赎回肯求。   除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为2024年11月29日，其中基金 照顾东谈主信息更新至2024年12月12日，关系财务数据和净值阐扬截止日为2024年09 月30日（财务数据未经审计）。                         民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)                                                          目          录        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)                   第一部分 媒介   《民生加银积极配置6个月抓有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书》（以 下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》 （以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金运作指引第2号——基金中基 金指引》、《公开召募证券投资基金销售机构监督照顾办法》（以下简称“《销售办 法》”）、《公开召募证券投资基金运作照顾办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公 开召募证券投资基金信息透露照顾办法》（以下简称“《信息透露办法》”）、《公开 召募绽放式证券投资基金流动性风险照顾端正》（以下简称“《流动性风险照顾规 定》”）偏激他关系法律法则与《民生加银积极配置6个月抓有期搀和型基金中基金 （FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金照顾东谈主承诺本招募说明书不存在职何伪善记录、误导性述说或者紧要遗漏， 并对其信得过性、准确性、完竣性承担法律使命。   本基金是根据本招募说明书所载明的贵府肯求召募。本招募说明书由基金照顾 东谈主解释。本基金照顾东谈主莫得录用或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的 信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主，直至其不再抓有本基金的基 金份额，其抓有基金份额的行动自己即标明其对基金合同的全都承认和接受，并按 照《基金法》、基金合同偏激他关系端正享有权利、承担义务。基金份额抓有东谈主作 为基金合同当事东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。投资东谈主欲了解 基金份额抓有东谈主的权利和义务，应扎眼查阅基金合同。         民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)                    第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金合同》及对基金合同的任何灵验改进和补充 置6个月抓有期搀和型基金中基金（FOF）托管合同》及对该托管合同的任何灵验 改进和补充 金中基金（FOF）招募说明书》偏激更新 （FOF）基金居品贵府撮要》偏激更新 （FOF）基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、通知等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届世界东谈主民代表大会常务委员会第三十次会 议改进，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届世界东谈主民代表大会 常务委员会第十四次会议《世界东谈主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其频频作念出的改进 开召募证券投资基金销售机构监督照顾办法》及颁布机关对其频频作念出的改进 并经2020年3月20日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公 开召募证券投资基金信息透露照顾办法》及颁布机关对其频频作念出的改进           民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 召募证券投资基金运作照顾办法》及颁布机关对其频频作念出的改进 实施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险照顾端正》及颁布机关对其频频 作念出的改进 会 的法律主体，包括基金照顾东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主 法登记并存续或经关系政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会团体 或其他组织 法》及关系法律法则端正不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境 外的机构投资者 券投资试点办法》及关系法律法则端正，运用来自境外的东谈主民币资金进行境内证券 投资的境外法东谈主 民币及格境外机构投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资东谈主的合称 办理基金份额的申购、赎回、养息、转托管及依期定额投资等业务 监会端正的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金照顾东谈主签订了基金销售服务 合同，办理基金销售业务的机构           民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 资东谈主基金账户的建立和照顾、基金份额登记、基金销售业务的阐明、计帐和结算、 代理披发红利、建立并看护基金份额抓有东谈主名册和办理非交游过户等 有限公司或接受民生加银基金照顾有限公司录用代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额偏激变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、养息及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的 账户 基金照顾东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并取得中国证监会书面阐明的日 期 计帐完毕，计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 得跳跃3个月 放日 基金参与港股通交游且该服务日为非港股通交游日时，则基金照顾东谈主可根据现实情 况决定本基金是否绽放申购、赎回及养息业务，具体以届时的公告为准 范例基金照顾东谈主所照顾的绽放式证券投资基金登记方面的业务国法，由基金照顾东谈主 和投资东谈主共同效用        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 购买基金份额的行动 购买基金份额的行动 的条件要求将基金份额兑换为现金的行动 定的条件，肯求将其抓有基金照顾东谈主照顾的、某一基金的基金份额养息为基金照顾 东谈主照顾的其他基金基金份额的行动 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 上基金养息中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金养息中转入肯求份 额总和后的余额)跳跃上一绽放日基金总份额的10% 入款利息、已杀青的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 购款偏激他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 及《信息透露办法》端正的互联网网站（包括基金照顾东谈主网站、基金托管东谈主网站、 中国证监会基金电子透露网站）等媒介           民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在10个交游日以上的逆回购与银行 依期入款（含合同约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、运动受限的新股 及非公开刊行股票、资产支抓证券、因刊行东谈主债务违约无法进行转让或交游的债券 等 净值的方式，将基金养息投资组合的市集冲击成老实派给现实申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额抓有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受损伤 并得到自制对待 无该对应日，则顺延至下一个服务日 购份额而言）起或自基金份额申购阐明日（含）（对于申购份额而言）起至6个月后 对应日的期间。最短抓有期限内基金份额抓有东谈主不可忽视赎回肯求 户进行处置计帐，目的在于灵验心事并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于 流动性风险照顾器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在紧要省略情味的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在紧要省略情味的资产；（三）其他资产价值存在紧要省略情味的 资产             民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)                       第三部分 基金照顾东谈主     一、基金照顾东谈主概况     称呼：民生加银基金照顾有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东谈主：李业弟     成立时候：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督照顾委员会证监许可20081187 号     组织样式：有限使命公司（外商投资、非独资）     注册老本：东谈主民币叁亿元     存续期间：永续策动     策动范围：基金召募、基金销售、资产照顾和中国证监会许可的其他业务     股权结构：公司股东为中国民生银行股份有限公司（抓股63.33％）、加拿大皇 家银行（抓股30％）、陕西省国际相信股份有限公司（抓股6.67％）     电话：010-68960030     传真：010-88566500     磋议东谈主：张冬梅     民生加银基金照顾有限公司设有股东会、董事会、监事会；董事会下设专门委 员会：策略发展委员会、审计委员会、合规与风险照顾委员会、薪酬与提名委员会； 策动照顾层下设专门委员会：投资决策委员会、风险胁制委员会、公募居品委员会 和私募居品委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决 策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基 金投资参谋人投资决策委员会等四个资产条线投决会；常设部门包括：权益投资部、 权益研究部、固定收益部、固收研究部、专户欢迎一部、专户欢迎二部、资产配置 部、量化投资部、居品研发部、基础设施与不动产投资部、渠谈照顾部、机构一部、 机构二部、机构三部、电子商务部、客户服务部、市集支抓部、交游部、监察稽核 部、风险照顾部、运营照顾部、信息期间部、深圳照顾总部、概述照顾部、计议财 务部、纪委办公室等部门。             民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)    二、主要东谈主员情况    李业弟先生：董事长，工商照顾硕士。曾任中国农业银行四川蒲江县支行营业 所主任、支行办公室主任、支行副行长、副行长（主抓服务）、行长。自2002年12 月起赴任于中国民生银行，先后任成都分行营业部总司理、科华支行行长、建筑行 业金融部总司理，交通金融职业部成都分部、西部分部市集总监，交通金融职业部 党委委员、总裁助理、副总裁、市集总监，公司与投资银行职业部集团客户金融部 风险总监（副总司理级），上海分行党委委员、副行长，合肥分行党委副文牍（主 抓服务）、党委文牍、行长，南京分行党委文牍、行长等职务。2024年7月加入民生 加银基金照顾有限公司，现任民生加银基金照顾有限公司党委文牍、董事长。    郑智军先生：董事、总司理，经济学硕士。自2002年4月起赴任于中国民生银 行，曾先后任中国民生银行金融同行部、资金及老本市集部、金融市集部职员、中 心总司理，资产照顾部总司理助理，上海分行党委委员、副行长等职务，2022年11 月加入民生加银基金照顾有限公司，现任民生加银基金照顾有限公司党委副文牍、 总司理，民生加银资产照顾有限公司代行董事长。    杨鲲鹏先生：董事，照顾学硕士。历任中国工商银行总行信贷照顾部信贷序列 高等司理，中国民生银行风险照顾部居品风险照顾中心处长，中国民生银行天津分 行党委委员、纪委文牍、副行长，民生加银资产照顾有限公司党委副文牍、董事、 总司理等职务，现任中国民生银行交游银行部总司理、科技金融部/投资银行部总 司理，民银老本控股有限公司非践诺董事。    James Brace先生：董事，文体学士。历任Slaughter and May（司力达讼师事务 所）讼师，Baring Asset Management Limited（霸菱资产照顾）英国法律主管，UBS Phillip & Drew Asset Management英国法律主管等职务。现任加拿大皇家银行子公司 RBC BlueBay Asset Management总法律参谋人、常务董事、带领团队成员，兼任 BlueBay Asset Management International Limited践诺董事，民生加银资产照顾有限公 司董事。    赵治平先生：董事，文体学士。历任摩根大通公司副总裁，北好意思花旗银行践诺 董事，德意志银行董事总司理、境内私东谈主钞票照顾主管，瑞士宝盛银行有限公司董 事总司理、大中华区团队主管及台湾市集主管，瑞士信贷集团董事总司理、钞票管        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 理大中华及香港市集团队主管及行业代表等职务。2024年2月加入加拿大皇家银行， 现任加拿大皇家银行香港分行董事总司理、钞票照顾北亚区私东谈主银行业务主管。   赵广莉女士：董事，经济学硕士。历任航天067基地165所期间员，陕西省国际 相信股份有限公司神色司理、相信一部副总司理、相信一部总司理，西安投资控股 有限公司股权照顾部部门总司理、金融发展照顾部部门负责东谈主等职务，现任陕西省 国际相信股份有限公司投资照顾部总司理，陕西金融资产照顾股份有限公司监事， 陕投股权投资基金照顾（上海）有限公司董事，宁波梅山保税港区鼎实投资照顾有 限公司董事，前海鹏安健康产业股权投资基金照顾（深圳）有限公司董事。   吕益民先生：落寞董事，经济学博士，高等工程师。历任山西师范大学政教系 锻真金不怕火，渴望集团企划部司理，北京京华相信投资公司子公司总裁助理、副总裁，国 家开发投资公司金融资产照顾部主任兼国融资产照顾公司总司理（法东谈主代表）、金 融投资部副总司理、策略发展部副主任兼国度开发投资公司研究中心主任，国投信 托有限公司副总司理（主抓服务）、总司理，中国融资租出有限公司总裁、副董事 长。现任中国国际控股集团有限公司首席经济学家，南宁市政府参谋大师，中国社 会科学院研究生院导师，天银金融租出股份有限公司外部监事，长城证券股份有限 公司落寞董事，重庆国际相信股份有限公司落寞董事。   谭小芬先生：落寞董事，经济学博士。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教 授、说明注解，中央财经大学金融学院院长助理、党总支副文牍、副院长，中央财经大 学锻真金不怕火服务部部长、东谈主事处处长、东谈主才服务办公室主任、中央财经大学发展筹划处 处长、学科设立办公室主任等职，现任北京航空航天大学经济照顾学院说明注解，栽植 部后生长江学者，蓝天计议超卓后生学者，应用经济学研究生栽植委员会主席，阳 光东谈主寿保障股份有限公司落寞董事、杭州海康威视数字期间股份有限公司落寞董事。   于学会先生：落寞董事，法学学士。从事过10年企业策动照顾服务。历任北京 市汉华讼师事务所讼师、北京市必浩得讼师事务所合伙东谈主、讼师。现任北京市众天 讼师事务所合伙东谈主、讼师，瑞达期货股份有限公司落寞董事。   李志彤先生：监事会主席，照顾学博士。历任山西大学数学系讲师，中国华融 资产照顾公司第一重组办公室司理、证券业务部司理、国际业务部司理，融德资产 照顾有限公司计议财务部总司理、公司总司理助理，中国华融资产照顾公司计议财        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 务部副总司理，中国长城资产照顾公司资金财务部副总司理、资金营运职业部副总 司理（主抓服务）、总司理，民生银行金融同行部副总司理、总司理等职务。2022 年11月加入民生加银基金照顾有限公司，现任民生加银基金照顾有限公司党委副书 记、监事会主席，北京民生钞票研修学院理事。   冼炳坤先生：监事，工商照顾硕士。曾任香港东谈主民入境事务处入境事务主任、 香港邓何贝王讼师行见习讼师、法国东方汇理银行香港分行法律司理、法国兴业银 行香港分行法律部司理、瑞士银行香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中 国合规部门主管（践诺董事）。自2008年于今赴任于加拿大皇家银行香港分行，现 任亚太区法律部门主管（董事总司理），香港讼师会会员，香港讼师会国际讼师委 员会委员，香港证券及投资学会会员。   李宁先生：监事，经济学硕士。2012年9月加入陕西省国际相信股份有限公司， 历任投资照顾部业务司理二级、高等司理、总司理助理，现任陕西省国际相信股份 有限公司投资照顾部副总司理，西安高新期间产业风险投资有限使命公司董事。   洪锐珠女士：监事，工商照顾硕士。曾赴任于中信证券股份有限公司、银华基 金照顾股份有限公司、信达澳亚基金照顾有限公司，2008年7月加入民生加银基金 照顾有限公司，现任民生加银基金照顾有限公司运营照顾部总监。   王涛先生：监事，工商照顾硕士。曾赴任于中国设立银行成都市第八支行信贷 科、中国设立银行总行投资托管业务部、长盛基金照顾有限公司居品开发部。2019 年加入民生加银基金照顾有限公司，现任民生加银基金照顾有限公司居品研发部总 监。   周晓芳女士：监事，照顾学硕士。曾赴任于泰康资产照顾有限使命公司运行保 障部、集结交游室。2020年加入民生加银基金照顾有限公司，现任民生加银基金管 理有限公司交游部总监。   郑智军先生：总司理，简历见上。   王国栋先生：副总司理、财务负责东谈主，经济学硕士。历任金融时报社证券新闻 部、总编室剪辑、记者，中国东谈主民财产保障股份有限公司党委办公室/办公室品牌 宣传处副处长、高等业务主管，中国出口信用保障公司党委办公室/办公室处长、 主任助理，中国出口信用保障公司上海分公司党委委员、总司理助理，中国出口信         民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 用保障公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金照顾有限公司， 曾任党委委员、董事会秘书，现任民生加银基金照顾有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东谈主、首席信息官、北京分公司负责东谈主、上海分公司负责东谈主。   朱永明先生：董事会秘书，工商照顾硕士。曾赴任于中国银行总行营业部，中 国民生银行总行公司银行部、小企业金融职业部、董事会策略发展与投资照顾委员 会办公室。2018年加入民生加银基金照顾有限公司，曾任总司理助理，现任民生加 银基金照顾有限公司董事会秘书。   刘静女士：督察长，照顾学博士。曾赴任于中国证监会稽察总队、稽察局。 照顾有限公司督察长，民生加银资产照顾有限公司监事。   代宏坤先生：四川大学照顾学博士，15年证券从业经历。自1995年7月至2006 年8月在四川大学任锻真金不怕火；自2006年9月至2009年4月在复旦大学博士后服务站任博 士后研究员；自2009年5月至2016年1月在上海证券有限使命公司基金评价研究中心 任首席分析师；自2016年2月至2017年1月在上海苍石资产照顾有限公司任投资总监； 自2017年1月至2022年12月在吉祥基金照顾有限公司任FOF投资总监。2022年12月 加入民生加银基金照顾有限公司，现任FOF总监、大类资产配置条线投资决策委员 会成员、基金投顾条线投资决策委员会成员、基金司理。自2023年7月于今担任民 生加银康宁平衡养老想法三年抓有期搀和型基金中基金(FOF)、民生加银优享6个月 依期绽放搀和型基金中基金(FOF-LOF)基金司理；自2024年6月于今担任民生加银 康泰养老想法日历2040三年抓有期搀和型基金中基金（FOF）、民生加银积极配置6 个月抓有期搀和型基金中基金（FOF）基金司理。   本基金历任基金司理：   苏辛女士（2021年12月至2024年06月）。   公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资参谋人投资决策委员会 等四个资产条线投决会。其中：   公司投资决策委员会        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)   主席：总司理郑智军   成员：公司高管朱永明、权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、专户理 财二部总监刘霄汉、固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、资产配置部总 监苏辛、量化投资部总监何江、风险照顾部总监丁辉、交游部总监周晓芳   权益资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、风险照顾部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、专户欢迎二部总监刘霄汉、专户欢迎二部总监助理尹涛、基金经 理蔡晓   固收资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、风险照顾部总监丁辉、 交游部总监周晓芳、专户欢迎一部总监助理宋立军、基金司理李文君   大类资产配置条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险照顾部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、FOF总监代宏坤   三、基金照顾东谈主的职责   按照《基金法》、《运作办法》偏激他关系端正，基金照顾东谈主必须履行以下职责： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益；         民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 法律行动；   四、基金照顾东谈主承诺 制轨制，采选灵验措施，防护违犯《中华东谈主民共和国证券法》行动的发生； 度，采选灵验措施，防护以下《基金法》、《运作办法》不容的行动发生：   （1）将基金照顾东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待其照顾的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额抓有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额抓有东谈主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他 东谈主从事关系的交游行径；   （7）唐突职守，不按照端正履行职责；   （8）法律法则和中国证监会不容的其他行动。 关系法律法则及行业范例，诚恳信用、发愤尽责，不从事以下行径：   （1）越权或违法策动；   （2）违犯基金合同或托管合同；   （3）损伤基金份额抓有东谈主或其他基金关系机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵府中平心而论；   （5）拒却、打扰、破碎或严重影响中国证监会照章监管；   （6）唐突职守、奢侈权利，不按照端正履行职责；   （7）泄漏在职职期间洞悉的关系证券、基金的买卖玄妙，尚未照章公开的基           民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 金投资内容、基金投资计议等信息；利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事关系 的交游行径；  （8）除按法律法则、基金照顾公司轨制进行基金投资外，径直或转折进行其 他股票交游；  （9）违犯证券交游局势业务国法，利用对敲、倒仓等技巧阁下市集价钱，扰 乱市集治安；  （10）迥殊损伤投资东谈主偏激他同行机构、东谈主员的正当权益；  （11）以不正大技巧谋求业务发展；  （12）有悖社会公德，损伤证券投资基金东谈主员形象；  （13）信息透露不信得过，有误导、诓骗因素；  （14）法律法则和中国证监会不容的其他行动。 策略及限制等全权处理本基金的投资。 采选灵验措施，保证基金财产无须于下列投资或者行径：  （1）承销证券；  （2）违犯端正向他东谈主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无尽使命的投资；  （4）向其基金照顾东谈主、基金托管东谈主出资；  （5）从事内幕交游、阁下证券交游价钱偏激他不正大的证券交游行径；  （6）法律、行政法则端正和中国证监会端正不容的其他行径。  五、基金司理承诺 谋取最大利益； 漏在职职期间洞悉的关系证券、基金的买卖玄妙、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资计议等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事关系的交游行径；        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)   六、基金照顾东谈主的里面胁制轨制   本基金照顾东谈主即民生加银基金照顾有限公司（以下简称“公司”）为保证本公司 诚信、正当、灵验策动，提神、化解策动风险和所照顾的资产运作风险，充分保护 基金份额抓有东谈主、公司和公司股东的正当权益，依据《基金法》、《证券投资基金管 理公司里面胁制带领主见》等法律法则和中国证监会的关系文献，以及《民生加银 基金照顾有限公司端正》，制定《民生加银基金照顾有限公司里面胁制大纲》。   里面胁制体系是指公司为提神和化解风险，保证策动运作适宜公司的发展筹划， 在充分筹商表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用照顾方法、实施操作程 序与胁制措施而形成的系统。里面胁制轨制是公司为杀青里面胁制想法而建立的一 系列组织机制、照顾办法、操作设施与胁制措施的总称。   里面胁制轨制由公司端正、里面胁制大纲、基本照顾轨制、部门照顾轨制、各 项具体业务国法等部分组成。   （1）保护基金投资东谈主利益不受侵略，选藏股东的正当权益。   （2）保证公司策动运作严格效用国度关系法律法则和行业监管国法，自愿形 成遵法策动、范例运作的策动念念想和策动理念。   （3）建立和健全法东谈主治理结构，形成合理的决策、践诺和监督机制。   （4）提神和化解策动风险，提高策动照顾效益，确保策动业务的稳健运行和 受托资产的安全完竣，杀青公司的抓续、褂讪、健康发展。   （5）确保公司策动想法和发展策略的奏凯实施。   （6）确保基金、公司财务和其他信息信得过、准确、完竣、实时。   （1）健全性原则。里面胁制须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗亭， 并浸透到各项业务过程，涵盖到决策、践诺、监督、反馈等各个款式。   （2）灵验性原则。通过科学的内控技巧和方法，建立合理适用的内控设施， 并应时养息和不休完善，选藏内控轨制的灵验践诺。   （3）落寞性原则。公司各机构、部门和岗亭的职责应当保抓相对落寞，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）相互制约原则。公司里面部门和岗亭的建立应当权责分明、相互制衡。        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （5）成本效益原则。公司运用科学化的策动照顾方法缩小运作成本，提高经 济效益，以合理的胁制成本达到最好的里面胁制成果。  （1）正当合规性原则。公司内控轨制应当适宜国度法律、法则、规章和各项 端正。  （2）全面性原则。里面胁制轨制应当涵盖公司策动照顾的各个款式，不得留 有轨制上的空缺和罅隙。  （3）审慎性原则。制定里面胁制轨制应当以审慎策动、提神和化解风险为出 发点。  （4）灵验性原则。里面胁制轨制应当是可操作的，灵验的。  （5）应时性原则。里面胁制轨制的制定应当跟着关系法律法则的养息和公司 策动策略、策动方针、策动理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。  里面胁制的基本要素包括胁制环境、风险评估、胁制行径、信息相通和里面监 控。  （1）胁制环境组成公司里面胁制的基础，胁制环境包括策动理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工谈德修养等内容。  （2）公司照顾层应当稳定成立内控优先和风险照顾理念，培养全体职工的风 险提神执意，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律法则 和公司规章轨制，使风险执意勾搭到公司各个部门、各个岗亭和各个款式。  （3）公司按“利益自制、信息透明、信誉可靠、使命到位”的基本原则制定治 理结构，充分阐发落寞董事和监事会的监督职能，严禁不正大关联交游、利益运送 和里面东谈主胁制气候的发生，保护投资者利益和公司正当权益。  （4）公司根据健全性、高效性、落寞性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设 计里面组织架构，建立决策科学、运营范例、照顾高效的运行机制，包括民主、透 明的决策设施和照顾议事国法，高效、严谨的业务践诺系统，以及健全、灵验的内 部监督和反馈系统。  各职能部门是公司里面胁制的具体实施单元。各部门在公司基本照顾轨制的基 础上，根据具体情况制订本部门的业务照顾端正、操作进程及里面胁制端正，加强        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 对业务风险的胁制。部门照顾层应依期对部门内风险进行评估，详情风险照顾策略 并实施，监控风险照顾绩效，以不休改进风险管明智商。  （5）公司设立顺序递进、权责统一、严实灵验的内控防地： 均须洞悉并以书面方式承诺效用，在授权范围内承担使命。 督制衡。 情况实行严格的查验和反馈。  （6）里面胁制风险评估包括依期和不依期的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及违法、投诉、危急事件发生后的风险评估等。  （7）风险评估是每个胁制主体的使命。 性进行评估，并对公司与基金运作的正当合规性进行监督查验。  （8）授权胁制是里面胁制行径的基本要点，它勾搭于公司策动行径的永久。 授权胁制的主要内容包括： 健全公司授权表率和设施，确保授权轨制的贯彻践诺。 的职责。 经授权东谈主签章阐明后下达到被授权东谈主，并报关系部门备案。 对已不适用的授权须实时修改或取消。  （9）建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他录用资产要实行落寞运作，单独核算。        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （10）建立科学、严格的岗亭分离轨制，业务授权、业务践诺、业务记录和业 务监督严格分离，投资和交游、交游和计帐、基金管帐和公司管帐等伏击岗亭不得 有东谈主员的重复。伏击业务部门和岗亭须实行物理心事。  （11）制定切实灵验的救急应变措施，建立危急处理机制和设施。  （12）接纳适宜、灵验的信息系统，识别、汇集、加工并相互交流策动行径所 需的一切信息。信息系统须保证业务策动信息和财务管帐贵府的信得过性、准确性和 完竣性，必须能杀青公司里面信息的相通和分享，促进公司里面照顾顺畅实施。  （13）根据组织架构和授权轨制，建立了了的业务敷陈系统，但凡属于突出权 限的任何决策必须履行端正的申报敷摆设施。  （14）里面胁制的监督完善由公司合规与风险照顾委员会、督察长和监察稽核 部等部门在各自的权利范围内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总司理等均可遴聘外部大师对公司里面胁制进行查验和评价。  （15）根据市集环境、新的金融器具、新的期间应用和新的法律法则等情况， 公司须组织专门部门对原有的里面胁制进行全面的检查，审查其正当合规性、合理 性和灵验性，应时改进。  （1）研究业务胁制主要内容包括： 础上建立和选藏备选库。  （2）投资决策业务胁制主要内容包括： 想法、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。 权决策。        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 析支抓，并有决策记录。 品特征和决策设施、基金绩效归因分析等内容。  （3）基金交游业务胁制主要内容包括： 者径直进行交游。 设施。 违法违法或者其他特地情况，应当实时敷陈相应部门与东谈主员。 对待。 和国法。 金投资波及关联交游的，应在关系投资研究敷陈中很是说明，并报公司关系部门批 准。  （4）基金计帐和基金管帐业务胁制主要内容包括： 计帐，确保基金资产的安全。 账户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、账户建立、资金划转、账簿记录 等方面相互落寞。 有价证券在估值时点的价值。           民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 相互监督。  （5）基金营销业务胁制主要内容包括： 风险胁制措施。 各项业务，严禁误导和诈骗投资者。 体系，为投资者提供周到的售前、售中庸售后服务。  （6）信息透露胁制主要内容包括： 保证公开透露的信息信得过、准确、完竣、实时。 发布。 法，对信息透表示现的造作忽视方理主见，并根究关系东谈主员的使命。  （7）信息期间系统胁制主要内容包括： 格制定信息系统的照顾规章、操作进程、岗亭手册和风险胁制轨制。 写完竣的期间贵府；在杀青业务电子化时，应建立心事系统和相应胁制机制，并保 证诡计机系统的可稽性。 确的使命照顾，信息期间系统过问运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门 的联合验收。 度等照顾措施，确保系统安全运行。        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 整个过程实施明确的使命照顾，严格诀别业务操作、期间选藏等方面的职责。 应具备身份考证、探问胁制、故障归附、安全保护、均权制约等功能。 别由不同东谈主员看护。用户使用的密码口令要依期更换，不得向他东谈主涌现。 时、准确地传递到各职能部门。 期保存。 除故障、灾祸归附演习，确保系统可靠、褂讪、安全地运行。  （8）公司财务照顾胁制主要内容包括： 相互落寞的原则制定公司管帐轨制、财务轨制、管帐服务操作进程和管帐岗亭服务 手册，并针对各个风险胁制点建立严实的管帐系统胁制。 需要相互监督的岗亭由一东谈主独自操作全过程。 确保正确记录经济业务，明确经济使命。 序。 经程序。        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 务用章、支票等伏击凭据和管帐档案，严格管帐贵府的调阅手续，防护管帐数据的 毁损、散构怨泄密。  （9）监察稽核胁制主要内容包括： 授权，督察长不错列席公司关系会议，调阅公司关系档案，就里面胁制轨制的践诺 情况独马上履行查验、评价、敷陈、建议职能。 当对督察长的敷陈进行审议。 保证监察稽核部门的落寞性和巨擘性。 职责，配备充足的监察稽核东谈主员，严格监察稽核东谈主员的专科任职条件，严格监察稽 核的操作设施和组织程序。 情况，确保公司各项策动照顾行径的灵验运行。 公司里面胁制轨制的，应当根究关系部门和东谈主员的使命。  （1）公司承诺以上对于里面胁制轨制的透露信得过、准确。  （2）公司承诺根据市集变化和公司业务发展不休完善里面胁制轨制。          民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)                   第四部分 基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主基本情况   称呼：中国工商银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号   成立时候：1984年1月1日   法定代表东谈主：廖林   注册老本：东谈主民币35,640,625.7089万元   磋议电话：010-66105799   磋议东谈主：郭明   （二）主要东谈主员情况   截止2024年9月，中国工商银行资产托管部共有职工211东谈主，平均年事38岁，99% 以上职工领有大学本科以上学历，高管东谈主员均领有研究生以上学历或高等期间职称。   （三）基金托管业务策动情况   当作中国大陆托管服务的先驱，中国工商银行自1998年在国内首家提供托管 服务以来，继承“诚恳信用、发愤尽责”的宗旨，依靠严实科学的风险照顾和里面控 制体系、范例的照顾模式、先进的营运系统和专科的服务团队，严格履行资产托管 东谈主职责，为境表里重大投资者、金融资产照顾机构和企业客户提供安全、高效、专 业的托管服务，展现优异的市集形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最 熟谙的居品线。领有包括证券投资基金、相信资产、保障资产、社会保障基金、基 本养老保障、企业年金基金、QFI资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集结 资产照顾计议、证券公司定向资产照顾计议、买卖银行信贷资产证券化、基金公司 特定客户资产照顾、QDII专户资产、ESCROW等门类都全的托管居品体系，同期 在国内率先开展绩效评估、风险照顾等升值服务，不错为各种客户提供个性化的托 管服务。截止2024年9月，中国工商银行共托管证券投资基金1428只。自2003年以 来，本行连气儿二十一年取得香港《亚洲货币》、英国《全球托管东谈主》、香港《财资》、 好意思国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境表里巨擘财经媒体评比 的102项最好托管银行大奖；是取得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获 得国表里金融边界的抓续认同和庸俗好评。   （四）基金托管东谈主的里面胁制情况        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)   中国工商银行资产托管部在风险照顾的实操过程中根据国际公认的里面胁制 COSO准则从里面环境、风险评估、胁制行径、信息与相通、监督与评价五个方面 构建起了托管业务里面风险胁制体系，并纳入统一的风险照顾体系。   中国工商银行资产托管部从成立之日肇端终秉抓范例运作的原则，将建立系统、 高效的风险提神和胁制体系视为服务重心。跟着市集环境的变化和托管业务的快速 发展，新问题新情况的不休出现，资产托管部原底本本将风险照顾置于与业务发展 同等伏击的位置，视风险提神和胁制为托管业务生计与发展的生命线。资产托管部 实施全员风险照顾，将风险胁制使命落实到具体业务部门和关系业务岗亭，每位员 工均有义务对我方岗亭职责范围内的风险负责。从2005年于今，中国工商银行资产 托管部共十七次奏凯通过评估组织里面胁制和安全措施最巨擘的ISAE3402审阅， 全部取得无保寄望见的胁制及灵验性敷陈，充分标明落寞第三方对中国工商银行托 管服务在风险照顾、里面胁制方面的健全性和灵验性的全面认同，也阐述中国工商 银行托管服务的风险胁制智商还是与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。   （1）资产托管业务策动照顾正当合规；   （2）促进杀青资产托管业务发展策略和策动想法；   （3）资产托管业务风险照顾的灵验性和资产安全；   （4）提高资产托管策动效率和成果；   （5）业务记录、管帐信息和其他策动照顾关系信息的信得过、准确、完竣、及 时。   （1）全面性原则。资产托管业务里面胁制应勾搭决策、践诺和监督全过程， 覆盖资产托管业务各项业务进程和照顾行径，覆盖扫数机构、部门和从业东谈主员。   （2）伏击性原则。资产托管业务里面胁制应在全面胁制基础上，温雅伏击业 务事项、重心业务款式和高风险边界。   （3）制衡性原则。资产托管业务里面胁制应在机构建立、权责分派及业务流 程等方面形成相互制约、相互监督的机制，同期兼顾运营效率。   （4）适合性原则。资产托管业务里面胁制应当与策动限制、业务范围和风险 特色相适合，并进行动态养息，以合理成本杀青里面胁制想法。        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （5）审慎性原则。资产托管业务里面胁制应坚抓风险为本、审慎策动的理念， 设立机构或开展各项策动照顾行径均应坚抓内控优先。   （6）成本效益原则。资产托管业务里面胁制应量度实施成本与预期效益，以 合理成本杀青存效胁制。   资产托管业务里面胁制纳入全行统一的里面胁制体系。   （1）总行资产托管部根据里面胁制基本端正建立健全资产托管业务里面胁制 体系，当作全行托管业务的牵头照顾部门，根据行内里面胁制基本端正建立健全内 部胁制体系，建立与托管业务条线相适合的里面胁制运行机制，详情各项业务行径 的风险胁制点，制定表率统一的业务轨制；采选适宜的胁制措施，合理保证托管业 务进程的策动效率和成果，组织开展资产托管业务里面胁制措施的践诺、监督和检 查，督促各机构落实胁制措施。   （2）总行内控合规部负责带领托管业务的内控照顾服务，根据年度服务重心， 依期或不依期在全行开展关系业务监督查验，将托管业务查验神色整合到全行业务 监督查验服务中，将全行托管业务纳入内控评价体系。   （3）总行里面审计局负责对资产托管业务的审计与评价服务。   （4）一级（直属）分行资产托管业务部门当作里面胁制的践诺机构，负责组 织开展本机构里面胁制的日常运行及自查服务，实时整改、纠正、处理存在的问题。   工商银行资产托管部心疼里面胁制轨制的设立，坚抓把风险提神和胁制的理念 和方法融入岗亭职责、轨制设立和服务进程中，建立了一整套里面胁制轨制体系， 包括《资产托管业务照顾端正》、《资产托管业务里面胁制照顾办法》、《资产托管业 务全面风险照顾办法》、《资产托管业务营运照顾办法》、《资产托管业务合同照顾办 法》、《资产托管业务档案照顾办法》、《资产托管业务系统照顾办法》、《资产托管业 务紧要突发事件救急预案》、《资产托管业务从业东谈主员照顾办法》等，在环境、轨制、 进程、岗亭职责、东谈主员、授权、立异、合同、印记、服务质料、收费、反洗钱、防 止利益突破、业务连气儿性、探员、信息系统等全方面践诺里面胁制措施。   资产托管业务切实履行风险照顾第一谈防地的主体职责，按照“主动防、智能        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 控、全面管”的照顾念念路，主动将资产托管业务的风险照顾纳入全行全面风险照顾 体系，以“管住东谈主、管住钱、管好防地、管好底线”为照顾重心，搭建适合资产托管 业务特色的风险照顾架构，通过推动托管业务体制机制与完善集约化营运转变、建 立资产托管风险照顾委员会机制、完善资产托管业务轨制体系、加强资产托管业务 戎行设立、科技赋能、建立健全救急灾备体系、建立审计发现问题整改台账、加强 东谈主员照顾等措施，灵验胁制操作风险、合规风险、声誉风险、信息科技风险和次生 风险。   中国工商银行制订了完善的资产托管业务连气儿性服务计议和救急预案，具备行 之灵验的灾备归附有计议、充足的出动办公开采、同城异城相结合的备份办公局势、 必要的服务主谈主员、科学了了的AB岗亭建立及依期演练机制。在紧要突发事件发生 后，可根据突发事件的对托管业务连气儿性营运影响进程的评估，应时采纳或按序启 动“原局势现场+居家”、“部分同城外乡+居家”、“部分异城外乡+居家”、“外乡全部 切换”四种有计议，由“总部+总行级营运中心+托管分部+境外营运机构”形周至球、全 天候营运收罗，向客户提供连气儿性服务，确保托管居品日常交游的实时计帐和交割。   （五）基金托管东谈主对基金照顾东谈主运作基金进行监督的方法和设施   根据《基金法》、基金合同、托管合同和关系基金法则的端正，基金托管东谈主对 基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资不容行动、基金参与银行 间债券市集、基金资产净值的诡计、基金份额净值诡计、应收资金到账、基金用度 开支及收入详情、基金收益分派、关系信息透露、基金宣传推介材料中登载基金业 绩阐扬数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自基金合同生 效之后六个月运行。   基金托管东谈主发现基金照顾东谈主违犯《基金法》、基金合同、基金托管合同或关系 基金法律法则端正的行动，应实时以书面样式通知基金照顾东谈主限期纠正，基金照顾 东谈主收到通知后应实时查对，并以书面样式对基金托管东谈主发出回函阐明。在限期内， 基金托管东谈主有权随时对通知县项进行复查，督促基金照顾东谈主改正。基金照顾东谈主对基 金托管东谈主通知的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应敷陈中国证监会。   基金托管东谈主发现基金照顾东谈主有紧要违法行动，应立即敷陈中国证监会，同期通 知基金照顾东谈主限期纠正。            民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)                       第五部分 关系服务机构    （一）销售机构及磋议东谈主    称呼：民生加银基金照顾有限公司    注册地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A    办公地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A    法定代表东谈主：李业弟    客服电话：400-8888-388    磋议东谈主：林泳江    电话：0755-23999809    传真：0755-23999810    网址：www.msjyfund.com.cn    （1）称呼：中国星河证券股份有限公司    办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦    注册地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101    邮编：100073    法定代表东谈主：王晟    客服电话：4008-888-888、95551    磋议东谈主：辛国政    电话：010-80928123    公司网址：www.chinastock.com.cn    （2）称呼：耿直证券股份有限公司    注册地址：湖南省长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心4、5号楼3701-    办公地址：北京市向阳区向阳门南大街10号兆泰国际中心A座17层    法定代表东谈主：施华    客服电话：95571    公司网址：www.foundersc.com          民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) （3）称呼：恒泰证券股份有限公司 注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公买卖概述楼 办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公买卖概述楼 法定代表东谈主：祝艳辉 客户服务热线：956088 磋议东谈主：黄挺 电话：0471-4972675 网址：www.cnht.com.cn （4）称呼：国金证券股份有限公司 注册地址：四川省成都市东城根上街95号 办公地址：四川省成都市东城根上街95号 法定代表东谈主：冉云 磋议东谈主：王凯伦 电话：021-61038316 客服电话：95310 网址：www.gjzq.com.cn （5）称呼：第一创业证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福华通盘115号投行大厦20楼 办公地址：深圳市福田区福华通盘115号投行大厦20楼 法定代表东谈主：吴礼顺 磋议东谈主：单晶 电话：0755-23838750 客服电话：95358 公司网址：www.firstcapital.com.cn （6）称呼：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号 法定代表东谈主：廖林 客服电话：95588           民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 磋议东谈主：郭明 电话：010-66105799 网址：www.icbc.com.cn （7）称呼：阳光东谈主寿保障股份有限公司 注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层 办公地址：北京市向阳区景辉街33号院1号楼阳光金融中心 法定代表东谈主：李科 客服电话：95510 磋议东谈主：王超 电话：010-85632771 网站：http://fund.sinosig.com （8）称呼：中信银行股份有限公司 注册地址：北京市向阳区光华路10号院1号楼中信大厦 法定代表东谈主：方合英 磋议东谈主：王晓琳 电话：010-66637271 客服电话：95558 网址：www.citicbank.com （9）称呼：中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表东谈主：高迎欣 客服电话：95568 磋议东谈主：穆婷 网址：www.cmbc.com.cn （10）称呼：长江证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市江汉区淮海路88号 办公地址：湖北省武汉市江汉区淮海路88号 法定代表东谈主：金才玖         民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 客户服务电话：95579或4008-888-999 磋议东谈主：奚博宇 电话：027-65799999 传真：027-85481900 网址：www.95579.com （11）称呼：光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路1508号 办公地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表东谈主：刘秋明 客服电话：95525 磋议东谈主：郁疆 电话：021-22169999 网址：www.ebscn.com （12）称呼：东海证券股份有限公司 注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层 办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦 法定代表东谈主：王文卓 电话：021-20333333 传真：021-50498825 磋议东谈主：王一彦 客服电话：95531；400-8888-588 网址：www.longone.com.cn （13）称呼：国投证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街谈福华通盘119号安信金融大厦 办公地址：深圳市福田区福田街谈福华通盘119号安信金融大厦 法定代表东谈主：段文务 磋议东谈主：郑向溢 磋议电话：0755-81682517 绽放式基金参谋电话：95517          民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 网址：www.essence.com.cn （14）称呼：海通证券股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 办公地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 法定代表东谈主：周杰 磋议东谈主：王金魁 电话：021-23154221 客服电话：95553或拨打各城市营业网点参谋电话 公司网址：www.htsec.com （15）称呼：招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街谈福华通盘111号 办公地址：深圳市福田区福田街谈福华通盘111号 法定代表东谈主：霍达 客户服务热线：95565 磋议东谈主：业清扬 电话：0755-82943666 网址：www.cmschina.com （16）称呼：中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市向阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市向阳区光华路10号 法定代表东谈主：王常青 绽放式基金参谋电话：95587/4008-888-108 磋议东谈主：陈海静 电话：010-85156499 网址：www.csc108.com （17）称呼：宁波银行股份有限公司 注册地址：宁波市鄞州区宁东路345号 办公地址：宁波市鄞州区宁东路345号 法定代表东谈主：陆华裕              民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)     磋议东谈主：王靖余     电话：021-23262712     客服电话：95574     网址： www.nbcb.com.cn/     （18）称呼：苏州银行股份有限公司     注册地址：江苏省苏州工业园区钟园路728号     办公地址：江苏省苏州工业园区钟园路728号     法定代表东谈主：崔庆军     磋议东谈主：吴骏     磋议电话：0512-69868373     客户服务电话：96067     公司网址：www.suzhoubank.com     （19）称呼：吉祥银行股份有限公司     注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号     办公地址：广东省深圳市福田区益田路5023号吉祥金融中心B     法定代表东谈主：谢永林     磋议东谈主：潘琦     磋议电话：0755-22168257     客户服务电话：95511-3     网址：www.bank.pingan.com     （20）称呼：华宝证券有限使命公司     注册地址：中国（上海）目田贸易试验区世纪大路100号上海环球金融中心57 楼     办公地址：中国（上海）目田贸易试验区世纪大路100号上海环球金融中心57 楼     法定代表东谈主：刘加海     网址：www.cnhbstock.com     客服电话：400-820-9898     （21）称呼：兴业证券股份有限公司          民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 注册地址：福州市湖东路268号 办公地址：上海市浦东新区长柳路36号 法定代表东谈主：杨华辉 客户电话：95562 磋议东谈主：乔琳雪 电话：021-38565547 网址：www.xyzq.com.cn （22）称呼：杭州银行股份有限公司 注册地址：浙江省杭州市庆春路46号 法定代表东谈主：宋剑斌 网址：www.hzbank.com.cn 客服电话：95398/400-8888-508 （23）称呼：兴业银行股份有限公司 注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路398号兴业银行大厦 办公地址：上海市浦东新区银城路167号4楼 法定代表东谈主：吕家进 客服电话：95561 基金业务磋议东谈主：龚小武 电话：021-52629999-212056 网址：www.cib.com.cn （24）称呼：万联证券股份有限公司 注册地址：广州市河汉区珠江东路11号18、19楼全层 办公地址：广州市河汉区珠江东路13号12楼 法定代表东谈主：王达 磋议东谈主：丁念念 客服电话：95322 网址：www.wlzq.cn （25）称呼：江海证券有限公司 注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路56号            民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)   办公地址：哈尔滨市松北区立异三路833号   法定代表东谈主：赵洪波   磋议东谈主：周俊   客服电话：956007   公司网址：www.jhzq.com.cn   （26）称呼：吉祥证券股份有限公司   注册地址：广东省深圳市福田区福田街谈益田路5023号吉祥金融中心B座第22-   办公地址：广东省深圳市福田区福田街谈益田路5023号吉祥金融中心B座第22-   法定代表东谈主：何之江   磋议东谈主：王超   业务参谋电话：95511转8   网站：stock.pingan.com   （27）称呼：中信证券股份有限公司   注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号超卓时期广场（二期）北座   办公地址：北京市向阳区亮马桥路48号中信证券大厦   法定代表东谈主：张佑君   客服电话：95548   磋议东谈主：杜杰   电话：010-60834768   传真：010-60833739   网址：www.citics.com   （28）称呼：中信证券（山东）有限使命公司   注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001   办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座   法定代表东谈主：肖海峰   客服电话：95548   磋议东谈主：赵如意                 民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)       电话：0532-85725062       网址：sd.citics.com       （29）称呼：和耕传承基金销售有限公司       注册地址： 河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       办公地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       法定代表东谈主：温丽燕       客服电话：400-0555-671       磋议东谈主：高培       电话：0371-85518396       传真：0371-85518397       公司网址：www.hgccpb.com       （30）称呼：泰信钞票基金销售有限公司       注册地址：北京市向阳区开国路乙118号10层1206       办公地址：北京市向阳区开国路乙118号10层1206       法定代表东谈主：彭浩       客服电话：400-004-8821       磋议东谈主：孙小梦       电话：18339217746       网址：www.taixincf.com       （31）称呼：招商银行股份有限公司（招赢通）       办公地址：广东省深圳市福田区深南大路7088号招商银行大厦       法定代表东谈主：缪建民       电话：0755-83175125       磋议东谈主：韩熙睿       客户服务热线：95555       网址：https://fi.cmbchina.com/       （32）称呼：东方钞票证券股份有限公司       注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼             民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)    办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方钞票大厦    法定代表东谈主：戴彦    客服电话：95357    磋议东谈主：付佳    电话：021-23586603    传真：021-23586860    公司网址：www.18.cn    （33）称呼：上海基煜基金销售有限公司    注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元    办公地址：上海市浦东新区银城中路488号1503室    法定代表东谈主：王翔    客服电话：400-820-5369    磋议东谈主：项阳 / 张偕允    电话：021-65370077-257 / 021-65370077-8141    传真：021-5835-0979    网址： www.jiyufund.com.cn    （34）称呼：京东肯特瑞基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2    办公地址：北京市经济期间开发区科创十一街京东总部二号楼A座南塔19层    法定代表东谈主：邹保威    电话：95118    传真：010-89189566    磋议东谈主：姜颖    客服热线：95118    公司网站：http://jr.jd.com/    （35）称呼：深圳市新兰德证券投资参谋有限公司    注册地址：深圳市福田区梅林街谈梅都社区中康路136号深圳新一代产业园2栋    办公地址：北京市丰台区丽泽吉祥幸福中心B座7层    法定代表东谈主：张斌         民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 客服电话：400-066-1199转2 磋议东谈主：孙博文 电话：19931667791 传真：010-83363072 网站：www.new-rand.cn （36）称呼：珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大路东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 法定代表东谈主：肖雯 客服电话：020-89629066 磋议东谈主：吴煜浩 电话：020-89629021 传真：020-89629011 网站：www.yingmi.cn （37）称呼：上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自有贸易试验区源深路1088号7层（现实楼层6层） 办公地址：中国（上海）目田贸易试验区源深路1088号7层 法定代表东谈主：陈祎彬 客服电话：4008-2190-31 磋议东谈主：宁博宇 电话：021-20665952 传真：021-22066653 网站：www.lufunds.com （38）称呼：南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大路1-5号 办公地址：南京市玄武区苏宁大路1-5号 法定代表东谈主：钱燕飞 客服电话：95177-2 磋议东谈主：冯鹏鹏           民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 电话：025-66996699 传真：025-66996699-884131 网址：www.snjijin.com （39）称呼：北京雪球基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区创远路34号院6号楼15层1501室 办公地址：北京市向阳区创远路34号院融新科技中心C座22层 法定代表东谈主： 李楠 客服电话：400-159-9288 磋议东谈主：李波 磋议东谈主电话：15921332335 传真：010-61840699 网址：https://danjuanfunds.com/ （40）称呼：北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 法定代表东谈主：王伟刚 客服电话： 400-055-5728 磋议东谈主：宋子琪 电话：010-62680527 传真：010-62680827 网址：www.hcfunds.com （41）称呼：上海攀赢基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）目田贸易试验区银城路116、128号7层 办公地址：中国（上海）目田贸易试验区银城路116、128号7层 法定代表东谈主：郑新林 客户服务电话：021-68889082 机构磋议东谈主：邓琦 电话：021-68889082 传真：021-68889283            民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)   公司网址：www.weonefunds.com   （42）称呼：深圳众禄基金销售股份有限公司   注册地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路8号HALO广场一期四层12-   办公地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路8号HALO广场一期四层12-   法定代表东谈主：薛峰   客服电话：400-6788-887   磋议东谈主：龚江江   电话：0755-33227950   传真：0755-33227951   公司网站：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com   （43）称呼：上海联泰基金销售有限公司   注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室   办公地址：上海市虹口区临潼路188号   法定代表东谈主：尹彬彬   磋议东谈主：陈东   磋议电话：021-62680166   客服电话：400-118-1188   传真：021-52975270   网址：www.66liantai.com   （44）称呼：诺亚正行基金销售有限公司   注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号6层   办公地址：上海市闵行区申滨南路1226号诺亚钞票中心A栋3楼   法定代表东谈主：吴卫国   客服电话：400-821-5399   磋议东谈主：黄欣文   电话：15801943657   传真：021-38509777               民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)     网站：www.noah-fund.com     （45）称呼：北京度小满基金销售有限公司     注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室     办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼     法定代表东谈主：盛超     机构磋议东谈主：孙博超     磋议东谈主电话：010-59403028     磋议东谈主传真：010-59403027     客户服务电话：95055-4     公司网址：www.baiyingfund.com     （46）称呼：上海长量基金销售有限公司     注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室     办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层     法定代表东谈主：张跃伟     客服电话：400 820 2899     磋议东谈主：曾帅     电话：021-20691928     网址：http://www.erichfund.com/     （47）称呼：泛华普益基金销售有限公司     注册地址：成都市成华区设立路9号高地中心1101室     办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B座1201 号     法定代表东谈主：王建华     客服电话：400-080-3388     磋议东谈主：周旋     电话：020-28381666     传真：028-84252474-8055     公司网址：www.puyifund.com     （48）称呼：上海利得基金销售有限公司          民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 注册地址：中国(上海)目田贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号208-36室 办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层 法定代表东谈主：李兴春 客服电话：400-032-5885 磋议东谈主：伍豪 电话：13851400607 网址：www.leadbank.com.cn/ （49）称呼：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路969号3幢5层599室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号 法定代表东谈主：王珺 客服电话：95188-8 磋议东谈主：韩爱彬 公司网站：www.fund123.cn （50）称呼：上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元 办公地址：上海市浦东新区张杨路500号华润时期广场10F、11F、14F 法定代表东谈主：陶怡 客服电话：400-700-9665 磋议东谈主：程艳 电话：021-68077516 传真：021-68596916 网址：www. ehowbuy.com （51）称呼：华源证券股份有限公司 注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路108号 办公地址：湖北省武汉市江汉区万松街谈后生路278号中海中心32F-34F 法定代表东谈主：邓晖 机构磋议东谈主：丛瑞丰 客户服务电话：95305-8           民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 公司网址：www.huayuanstock.com （52）称呼：济安钞票（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005 办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 11 层 1105 法定代表东谈主：杨健 磋议东谈主：宋静 磋议东谈主电话：17343036213 客服电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com （53）称呼：腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港团结区前湾通盘1号A栋201室 办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼 法定代表东谈主：谭广锋 客服电话：95017转1转8 磋议东谈主：胡世铭 网站：http://www.tenganxinxi.com （54）称呼：通华钞票（上海）基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室 办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦10层 法定代表东谈主：周欣 磋议东谈主：汤杰 磋议东谈主电话：13611834257 客服电话：400-101-9301 网址：www.tonghuafund.com （55）称呼：浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903 办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼 法定代表东谈主：吴强 磋议东谈主：林海明          民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 电话：0571-88911818 客服：4008-773-772 传真：0571-86800423 网站：www.10jqka.com.cn （56）称呼：上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号 法定代表东谈主：其实 客服电话：95021或400-1818-188 磋议东谈主：丁珊珊 电话：010-65980380-8010 传真：020-87597505 公司网站：www.1234567.com.cn （57）称呼：上海陆享基金销售有限公司 注册地址：上海市静安区武宁南路203号4楼南部407室 办公地址：上海市浦东新区世纪大路1196号世纪汇广场2座16楼01、08单元 法定代表东谈主：粟旭 客服电话：400-168-1235 机构磋议东谈主：李佳 磋议东谈主电话：021-53398933、13681693112 公司网站：https://www.luxxfund.com/ （58）称呼：上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）目田贸易试验区福山路33号11楼B座 办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼 法定代表东谈主： 简梦雯 客服电话：400-799-1888 磋议东谈主： 徐亚丹 电话：021-51327185 传真：021-50710161          民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 网址：www.520fund.com.cn （59）称呼：上海中原钞票投资照顾有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 法定代表东谈主：毛淮平 客服电话：400-817-5666 磋议东谈主：张静怡 电话：010-88066326 传真：010-88066552 网址：www.amcfortune.com （60）称呼：上海中欧钞票基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）目田贸易试验区陆家嘴环路479号1008-1室 公司地址：上海市虹口区自制路18号8栋嘉昱大厦6层 法定代表东谈主：许欣 客户服务电话：400-100-2666 公司网址：https://www.zocaifu.com/ 邮编：200120 （61）称呼：财咨谈信息期间有限公司 注册地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601 办公地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601 法定代表东谈主：张斌 客户服务电话：400-003-5811 公司网址：www.jinjiwo.com 邮编：110000 （62）称呼：博时钞票基金销售有限公司 注册地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路5999号基金大厦19层 公司地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路5999号基金大厦19层 法定代表东谈主：王德英 磋议东谈主：田媛          民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 电话： 010-65171166-2318 客户服务电话：400-610-5568 公司网址：www.boserawealth.com （63）称呼：嘉实钞票照顾有限公司 注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛1号楼7层710号 办公地址：北京市向阳区开国门外大街21号北京国际俱乐部C座11层 法定代表东谈主：张峰 客服电话：400-021-8850 磋议东谈主：闫欢 电话：010-85097302 传真：010-65215433 网站：https://www.harvestwm.cn （64）称呼：上海中正达广基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室 办公地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室 法定代表东谈主：黄欣 客服电话：4006767523 机构磋议东谈主：陆欣 磋议东谈主电话：15821788773 公司网址：https://www.zhongzhengfund.com （65）称呼：深圳前海微众银行股份有限公司 注册地址：深圳市前海深港团结区前湾通盘A栋201 办公地址：深圳市南山区田厦国际中心36楼、37楼 法定代表东谈主：顾敏 客服电话：400-999-8800 传真：0755-86700688 网站：www.webank.com （66）称呼：和讯信息科技有限公司 注册地址： 北京市向阳区朝外大街22号1002室              民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)    办公地址：北京市向阳区朝外大街22号泛利大厦10层    法定代表东谈主：章知方    客服电话：400-920-0022    磋议东谈主：陈慧慧    电话：0755-82721106    网站：http://licaike.hexun.com    （67）称呼：大连网金基金销售有限公司    注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室    办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室    法定代表东谈主：樊怀东    客服电话：4000-899-100    磋议东谈主：于秀    磋议东谈主电话：0411-39027810    网址：https://www.yibaijin.com/    （68）称呼：上海云湾基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）目田贸易试验区新金桥路27号、明月路1257号1幢1层    办公地址：上海市浦东新区新金桥路27号1号楼    法定代表东谈主：姚杨    机构磋议东谈主：潘梦茹    磋议东谈主电话：021-20538888    客户服务电话：400-820-1515    公司网址：https://trade.zhengtongfunds.com/index    基金照顾东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基金合同》 等的端正，采纳其他适宜要求的机构销售本基金，并在基金照顾东谈主网站公示。    （二）注册登记机构    称呼：民生加银基金照顾有限公司    注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A    办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A          民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 法定代表东谈主：李业弟 电话：0755-23999888 传真：0755-23999833 磋议东谈主：蔡海峰 （三）出具法律主见书的讼师事务所和承办讼师 称呼：上海市通力讼师事务所 住所：上海市浦东新区银城中路68号时期金融中心19楼 办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时期金融中心19楼 负责东谈主：韩炯 承办讼师：安冬、陈颖华 电话：021-31358666 传真：021-31358600 磋议东谈主：陈颖华 （四）审计基金财产的管帐师事务所和承办注册管帐师 称呼：毕马威华振管帐师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 践诺事务合伙东谈主：邹俊 承办注册管帐师：吴钟鸣、吴巧莉 电话：0755-25473378 0755-25474549 传真：0755-25473366 磋议东谈主：蔡正轩           民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)                   第六部分 基金的召募    一、召募的依据    本基金由基金照顾东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息透露办 法》、《公开召募证券投资基金运作指引第2号——基金中基金指引》、基金合同偏激 他关系端正，经2021年5月31日中国证监会证监许可【2021】1854号文注册。    二、基金类型及存续期限    基金类型：搀和型基金中基金    存续期限：不依期    运作方式：契约型绽放式    对于每份基金份额，自基金合同奏效日（含）（对于认购份额而言）起或自基 金份额申购阐明日（含）（对于申购份额而言）起至6个月后对应日（如该对应日为 非服务日或无该对应日，则顺延至下一个服务日）为最短抓有期限，最短抓有期限 内基金份额抓有东谈主不可忽视赎回肯求。    每份基金份额的最短抓有期限到期日的下一个服务日（含）起，基金份额抓有 东谈主可忽视赎回肯求。    三、基金照顾东谈主可根据基金现实运作情况，在不违犯法律法则及中国证监会规 定且对基金份额抓有东谈主利益无内容性不利影响的情况下，经与基金托管东谈主协商一致， 加多新的基金份额类别，或养息现存基金份额类别建立偏激金额限制、费率水对等， 或对基金份额分类办法及国法进行养息，不需召开基金份额抓有东谈主大会，养息实施 前需实时公告，并报中国证监会备案。    四、召募情况    本基金的发售召募期共召募371,965,270.45份基金份额，灵验认购总户数为        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)              第七部分 基金合同的奏效   一、基金合同的奏效   根据关系法则和基金合同的关系端正，本基金合同已于2021年12月22日端庄生 效，自本基金合同奏效之日起，本基金照顾东谈主端庄运行照顾本基金。   二、基金存续期内的基金份额抓有东谈主数目和资产限制   《基金合同》奏效后，连气儿20个服务日出现基金份额抓有东谈主数目动怒200东谈主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金照顾东谈主应当在依期敷陈中给予透露；连 续60个服务日出现前述情形的，基金照顾东谈主应当在10个服务日内向中国证监会敷陈 并忽视惩处有计议，惩处有计议包括抓续运作、养息运作方式、与其他基金合并或者终 止基金合同等，并在6个月内召开基金份额抓有东谈主大会。   法律法则或中国证监会另有端正时，从其端正。          民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)             第八部分 基金份额的申购、赎回   一、申购和赎回局势   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金照顾东谈主在 招募说明书或其他关系公告中列明。基金照顾东谈主可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金照顾东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场 所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的绽放日实时候   投资东谈主在绽放日办理基金份额的申购，在最短抓有期到期日的下一个服务日 （含）起办理该等最短抓有期届满的基金份额赎回。具体办理时候为上海证券交游 所、深圳证券交游所的普通交游日的交游时候，若本基金参与港股通交游且该服务 日为非港股通交游日时，则基金照顾东谈主可根据现实情况决定本基金是否绽放申购、 赎回及养息业务，具体以届时的公告为准。但基金照顾东谈主根据法律法则、中国证监 会的要求或基金合同的端正公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券交游市集、证券交游所交游时候变更或其他 特殊情况，基金照顾东谈主将视情况对前述绽放日及绽放时候进行相应的养息，但应在 实施日前依照《信息透露办法》的关系端正在端正媒介上公告。   本基金已自2022年1月26日起运行办理日常申购和依期定额投资业务，并自   在每份基金份额的最短抓有期限到期日的下一个服务日（含）起，基金份额抓 有东谈主方可就该基金份额忽视赎回肯求，基金照顾东谈主自基金合同奏效日（含）（对于 认购份额而言）起或自基金份额申购阐明日（含）（对于申购份额而言）起至6个月 后对应日（如该对应日为非服务日或无该对应日，则顺延至下一个服务日）的下一 个服务日起运行办理赎回，具体业务办理时候在赎回运行公告中端正。   基金照顾东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、赎 回或者养息。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时候忽视申购、赎回或养息肯求 且登记机构阐明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽放日基金份额申购、 赎回的价钱。         民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)   三、申购与赎回的原则 诡计； 赎回； 照《信息透露办法》的关系端正在端正媒介上公告； 资者的正当权益不受损伤并得到自制对待； 理国法等在效用基金合同和招募说明书端正的前提下，以各销售机构的具体端正为 准。   基金照顾东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行养息。基金照顾东谈主必 须在新国法运行实施前依照《信息透露办法》的关系端正在端正媒介上公告。   四、申购与赎回的设施   投资东谈主必须根据销售机构端正的设施，在绽放日的具体业务办理时候内忽视申 购或赎回的肯求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主托福申购款项，申购 成立；登记机构阐明基金份额时，申购奏效。基金份额抓有东谈主递交赎回肯求，赎回 成立；登记机构阐明赎回时，赎复活效。投资东谈主赎回肯求顺利后，基金照顾东谈主将在 T＋10日(包括该日)内支付赎回款项。在发生精深赎回或基金合同载明的其他暂停 赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同关系条件处理。   基金照顾东谈主不错在法律法则和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时候进 行养息，基金照顾东谈主必须在养息实施前依照《信息透露办法》的关系端正在端正媒 介上公告。         民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)   基金照顾东谈主应以交游时候终端前受理灵验申购和赎回肯求确今日当作申购或赎 回肯求日(T日)，在普通情况下，本基金登记机构在T+3日内对该交游的灵验性进行 阐明。T日提交的灵验肯求，投资东谈主应在T+4日后(包括该日)实时到销售网点柜台或 以销售机构端正的其他方式查询肯求的阐明情况。若申购不顺利，则申购款项退还 给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定顺利，而仅代表销售 机构确乎接收到肯求。申购、赎回的阐明以登记机构的阐明结果为准。对于肯求的 阐明情况，投资者应实时查询。因投资者怠于履行该项查询等各项义务，致使其相 关权益受损的，基金照顾东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构不承担由此形成的损失或 不利后果。   五、申购和赎回的数目限制   投资者申购本基金份额时，通过销售机构每笔申购金额不得低于1元(含申购 费)，通过民生加银基金直销机构每笔申购金额不得低于1元(含申购费)，跳跃最低 申购金额的部分不设金额级差；依期定额投资计议、比例配售和红利再投资不受此 最低申购金额端正限制；投资者不错屡次申购，累计申购金额不设上限；销售机构 若有不同端正，以销售机构端正为准，但不得低于1元的最低名额端正。   投资者赎回本基金份额时，可肯求将其抓有的部分或全部基金份额赎回。本基 金的投资者每个交游账户每笔最低赎回份额为1份，销售机构若有不同端正，以销 售机构端正为准，但不得低于1份的最低名额端正。   本基金的投资者每个交游账户的最低基金份额余额为1份，本基金分歧单个投 资者累计抓有的基金份额上限进行限制，但本基金单一投资者抓有基金份额数不得 达到或跳跃基金份额总和的50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被 动达到或跳跃50%的除外）；销售机构若有不同端正，以销售机构端正为准，但不 得低于1份的最低名额端正。        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 金照顾东谈主应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额抓有东谈主的正当权益。基金 照顾东谈主基于投资运作与风险胁制的需要，可采选上述措施对基金限制给予胁制。具 体见基金照顾东谈主关系公告。 额的数目限制。基金照顾东谈主必须在养息实施前依照《信息透露办法》的关系端正在 端正媒介上公告。  六、申购、赎回用度  本基金申购用度由投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市集引申、 销售、登记等各项用度。  本基金对通过直销中心申购基金份额的待业金客户与除此之外的其他投资者实 施死别的申购费率。待业金账户，包括养老基金与照章成立的养老计议筹集的资金 偏激投资运营收益形成的补充养老基金，包括世界社会保障基金、不错投资基金的 地方社会保障基金、企业年金单一计议以及集结计议。如将来出现经养老基金监管 部门认同的新的养老基金类型，本公司将依据端正将其纳入待业金账户范围。非养 老金客户指除待业金客户外的其他投资者。  投老本基金基金份额的待业金账户，在基金照顾东谈主的直销中心办理账户认证手 续后，即可享受申购费率1折优惠。基金招募说明书端正申购费率为固定金额的， 则按基金招募说明书中费率端正践诺，不再享有费率优惠。  通过基金照顾东谈主的直销中心申购本基金的待业金客户申购费率如下：      单次申购金额 M                        申购费率       M＜100 万元                        0.06%      M≥500 万元                       每笔 1000 元  非待业金客户申购本基金的申购费率如下：      单次申购金额 M                        申购费率       M＜100 万元                        0.60%        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)       M≥500 万元          每笔 1000 元   投资东谈主同日或异日屡次申购，须按每次申购所对应的费率线索分别计费。当需 要采选比例配售方式对灵验申购金额进行部分阐明时，投资东谈主申购费率按照申购申 请阐明金额所对应的费率诡计，申购肯求阐明金额不受申购最低名额的限制。   本基金参加各销售机构发起的基金申购费率优惠行径，具体费率优惠有计议以销 售机构的安排为准，请温雅销售机构公告或研究销售机构。   对于每份基金份额，自基金合同奏效日（含）（对于认购份额而言）起或自基 金份额申购阐明日（含）（对于申购份额而言）起至6个月后对应日（如该对应日为 非服务日或无该对应日，则顺延至下一个服务日）为最短抓有期限，最短抓有期限 内基金份额抓有东谈主不可忽视赎回肯求。每份基金份额的最短抓有期限到期日的下一 个服务日（含）起，基金份额抓有东谈主可忽视赎回肯求，赎回费为0。投资东谈主通过日 常申购所得基金份额，抓有期限自登记机构阐明登记之日起诡计。 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息透露办法》的关系端正在端正媒介上公 告。 以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作范例遵从关系法律法则以及监管部 门、自律国法的端正。 情况开展基金促销行径。在基金促销行径期间，按关系监管部门要求履行必要手续 后，基金照顾东谈主不错适宜调低基金申购费率、赎回费率。   七、申购份额与赎回金额的诡计及处理方式   本基金份额净值的诡计，保留到少量点后4位，少量点后第5位四舍五入，由此 产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在T+2日内诡计，并在T+3 日内公告。遇特殊情况，经履行适宜设施，不错适宜蔓延诡计或公告。   （1）诡计公式           民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)   申购用度=（申购金额×申购费率）÷（1＋申购费率）   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额÷T日基金份额净值   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额÷T日基金份额净值   例：假设某投资东谈主（非待业金客户）投资100,000元申购本基金，适用的申购 费率为0.60%，T日基金份额净值为2.0000元，则该投资东谈主申购可得到的基金份额为：   申购用度＝（100,000×0.60%）÷（1＋0.60%）=596.42（元）   净申购金额=100,000－596.42=99,403.58（元）   申购份额＝99,403.58÷2.0000＝49,701.79（份）   即投资者（非待业金客户）投资100,000元申购本基金，假设申购当日基金份 额净值为2.0000元，则不错得到49,701.79份基金份额。   （2）上述诡计结果均按四舍五入方法，保留到少量点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   （1）诡计公式   赎回总额＝赎回份额×T日基金份额净值   赎回用度＝赎回总额×赎回费率   赎回金额＝赎回总额－赎回用度   例：假设某投资东谈主在T日赎回10,000份基金份额，抓随机候为1年，适用的赎回 费率为0.00%，T日基金份额净值为2.0000元，则其取得的赎回金额诡计如下:   赎回总额=10,000×2.0000=20,000.00（元）   赎回用度=20,000.00×0.00%=0.00（元）   赎回金额=20,000.00－0.00=20,000.00（元）   即投资者赎回本基金基金份额10,000份，抓随机候为1年，假设赎回当日本基 金基金份额的基金份额净值为2.0000元，则其可得到的赎回金额为20,000.00元。   （2）上述诡计结果均按四舍五入方法，保留到少量点后2位，由此产生的收益          民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 或损失由基金财产承担。   八、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金照顾东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购肯求： 净值。 本基金申购的情形。 资东谈主的申购肯求。 净值。 东谈主利益时。 可能对基金事迹产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额抓有东谈主利益的情形。 致基金销售系统或基金登记系统或基金管帐系统无法普通运行。 金资产净值。 额的比例达到或者跳跃50%，或者变相袒护50%集结度的情形时。 且接纳估值期间仍导致公允价值存在紧要省略情味时，经与基金托管东谈主协商阐明后， 基金照顾东谈主应当暂停接受基金申购肯求。 资者单日或单笔申购金额上限的。          民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)   发生上述除第6、11、13项之外情形之一且基金照顾东谈主决定暂停申购时，基金 照顾东谈主应当根据关系端正在端正媒介上刊登暂停申购公告。当发生上述第11、13项 情形时，基金照顾东谈主不错采选比例阐明等方式对该投资东谈主的申购肯求进行限制，基 金照顾东谈主也有权拒却该等全部或者部分申购肯求。若是投资东谈主的申购肯求被全部或 部分拒却的，被拒却的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况排除时，基金 照顾东谈主应实时归附申购业务的办理。   九、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金照顾东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或减速支付赎回款 项： 净值。 理东谈主觉得有必要暂停本基金赎回的情形。 资东谈主的赎回肯求或减速支付赎回款项。 净值。 金资产净值。 理东谈主可暂停接受基金份额抓有东谈主的赎回肯求。 且接纳估值期间仍导致公允价值存在紧要省略情味时，经与基金托管东谈主协商阐明后， 基金照顾东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。   发生上述除第6项之外情形之一且基金照顾东谈主决定暂停接受基金份额抓有东谈主的        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 赎回肯求或减速支付赎回款项时，基金照顾东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐明 的赎回肯求，基金照顾东谈主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单 个账户肯求量占肯求总量的比例分派给赎回肯求东谈主，未支付部分可宽限支付。若出 现上述第6项所述情形，按基金合同的关系条件处理。基金份额抓有东谈主在肯求赎回 时可预先采纳将当日可能未获受理部分给予捣毁。在暂停赎回的情况排除时，基金 照顾东谈主应实时归附赎回业务的办理并公告。   十、精深赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总和加上基金转 换中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金养息中转入肯求份额总和后 的余额)跳跃前一绽放日的基金总份额的10%，即觉得是发生了精深赎回。   当基金出现精深赎回时，基金照顾东谈主不错根据基金那时的资产组合情状决定全 额赎回或部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金照顾东谈主觉得有智商支付投资东谈主的全部赎回肯求时，按 普通赎回设施践诺。   （2）部分宽限赎回：当基金照顾东谈主觉得支付投资东谈主的赎回肯求有禁止或觉得 因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时， 基金照顾东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额10%的前提下，可对 其余赎回肯求宽限办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求量占赎回 肯求总量的比例，详情当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎 回肯求时不错采纳宽限赎回或取消赎回。采纳宽限赎回的，将自动转入下一个绽放 日不竭赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求 将被捣毁。宽限的赎回肯求与下一绽放日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一开 放日的基金份额净值为基础诡计赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资 东谈主在提交赎回肯求时未作明确采纳，投资东谈主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。部 分宽限赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）如本基金发生精深赎回，在单个基金份额抓有东谈主肯求赎回的基金份额超 过上一绽放日基金总份额20%的情形下，基金照顾东谈主不错采选以下措施对其进行延        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 期办理赎回。即：若本基金发生精深赎回且单个基金份额抓有东谈主的赎回肯求跳跃上 一绽放日基金总份额的20%基金照顾东谈主有权对该单个基金份额抓有东谈主超出20%赎回 肯求实施宽限办理，而对该单个基金份额抓有东谈主20%内（含20%）的赎回肯求与其 他投资者的赎回肯求按前述“（1）全额赎回”或“（2）部分宽限赎回”的约定方式与 其他基金份额抓有东谈主的赎回肯求一并办理，具体见招募说明书或关系公告。   （4）暂停赎回：连气儿2个绽放日以上(含本数)发生精深赎回，如基金照顾东谈主认 为有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；还是接受的赎回肯求不错减速支付赎回款 项，但不得跳跃20个服务日，并应当在端正媒介上进行公告。   当发生上述精深赎回并宽限办理时，基金照顾东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书端正的其他方式在3个交游日内通知基金份额抓有东谈主，说明关系处理方法， 并在两日内在端正媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和重新绽放申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 基金重新绽放申购或赎回公告，并公布最近1个绽放日的基金份额净值。 的加屡次数，但基金照顾东谈主须依照《信息透露办法》，最迟于重新绽放日在端正媒 介上刊登重新绽放申购或赎回的公告，或根据现实情况在暂停公告中明确重新绽放 申购或赎回的时候，届时可不再另行发布重新绽放的公告。   十二、基金养息   基金照顾东谈主不错根据关系法律法则以及基金合同的端正决定开办本基金与基金 照顾东谈主照顾的其他基金之间的养息业务，基金养息不错收取一定的养息费，关系规 则由基金照顾东谈主届时根据关系法律法则及基金合同的端正制定并公告，并提前通知 基金托管东谈主与关系机构。   十三、基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金照顾东谈主可受理基金份额抓有东谈主通过 中国证监会认同的交游局势或者交游方式进行份额转让的肯求并由登记机构办理基        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 金份额的过户登记。基金照顾东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额抓有东谈主应根据基金照顾东谈主公告的业务国法办理基金份额转让业务。  十四、基金的非交游过户  基金的非交游过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制践诺等情形而 产生的非交游过户以及登记机构认同、适宜法律法则的其它非交游过户。岂论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基金份额的投资东谈主。  继承是指基金份额抓有东谈主牺牲，其抓有的基金份额由其正当的继承东谈主继承；捐 赠指基金份额抓有东谈主将其正当抓有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团体； 司法强制践诺是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额抓有东谈主抓有的基金份额强 制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金登记机构要 求提供的关系贵府，对于适宜条件的非交游过户肯求按基金登记机构的端正办理， 并按基金登记机构端正的表率收费。  十五、基金的转托管  基金份额抓有东谈主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照端正的表率收取转托管费。  十六、依期定额投资计议  基金照顾东谈主不错为投资东谈专揽理依期定额投资计议，具体国法由基金照顾东谈主另行 端正。投资东谈主在办理依期定额投资计议时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金照顾东谈主在关系公告或更新的招募说明书中所端正的依期定额投资计 划最低申购金额。  十七、基金的冻结妥协冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、适宜法律法则的其他情况下的冻结与解冻。  十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制” 部分的端正或关系公告。        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)                第九部分 基金的投资   一、投资想法   本基金通过基金组合照顾，在严格胁制投资风险和保障资产流动性的前提下， 力图杀青基金资产的历久稳健升值。   二、投资范围   本基金投资于照章刊行或上市的基金、股票、债券等金融器具及法律法则或中 国证监会允许基金投资的其他金融器具。具体包括：经中国证监会照章核准或注册 的公开召募的基金份额（含QDII基金、香港互认基金）、股票（包含主板、中小板、 创业板偏激他经中国证监会允许上市的股票及港股通标的股票）、债券（包括国内 照章刊行和上市交游的国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票 据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支抓机构债、政府支抓债券、地 方政府债、可养息债券、可交换债券偏激他经中国证监会允许投资的债券）、资产 支抓证券、债券回购、银行入款、同行存单、现金，以及法律法则或中国证监会允 许基金投资的其他金融器具（但须适宜中国证监会的关系端正）。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照顾东谈主在履行适宜程 序后，不错将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证 券投资基金（含QDII基金、香港互认基金）的比例不低于80%。其中投资于股票、 股票型基金、搀和型基金等权益类资产投资所有占基金资产的比例为60%-95%。投 资于港股通标的股票的比例不跳跃股票资产50%。本基金保留的现金（不包括结算 备付金、存出保证金、应收申购款等）或到期日在一年内的政府债券不低于基金资 产净值的5%，投资于货币市集基金的比例不得跳跃基金资产的15%。   计入上述权益类资产的搀和型基金需适宜下列两个条件之一：1、基金合同约 定股票资产投资比例不低于基金资产60%的搀和型基金；2、根据基金透露的依期 敷陈，最近四个季度中任一季度股票资产占基金资产比例均不低于60%的搀和型基 金。   如法律法则或中国证监会允许，基金照顾东谈主在履行适宜设施后，不错养息上述 投资品种的投资比例。如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管 理东谈主在履行适宜设施后，不错将其纳入投资范围。        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)  三、投资策略  本基金接纳宏不雅基本面分析和风险平价策略相结合的分析方法分析评估各大类 资产（主要包括股票、债券、商品、货币等）的收益、风险和关系性等特征和投资 契机，并结合基金照顾东谈主大类资产配置条线投资决策委员会的主见和建议，中式合 适的资产种类，初步设定各大类资产的高下限比例，同期，依期或不依期地进行适 时养息，将投资组合的风险敞口撑抓在可接受的范围内。  （1）精选大类资产  本基金在对影响资产价钱的宏不雅经济、立场、价值等因素进行充分研究的基础 上，依据经济和市集周期表面判断宏不雅经济周期所处阶段，并结合对质券市集的系 统性风险以及改日一段时期内股票、债券、商品、货币等大类资产的风险收益特征 和投资契机的评估，从潜在收益和潜在风险的角度，初步详情大类资产配置的种类 随和序。  （2）组合配置  本基金主要通过风险平价策略进行大类资产配置，养息并详情各大类资产和各 个子类资产的具体配置比例。风险平价策略的中枢投资玄学是配置风险，幸免过度 配置单一类别资产，因其大幅着落而带来较大的收益损失。通过相对平衡分派不同 资产类别在投资组合风险中的孝敬度，追求资产自己风险的胁制平衡，杀青投资组 合的风险结构优化。当某种资产的风险孝敬多于其他资产，则筹商缩小其权重同期 提高其他资产权重，直至投资组合的合座风险保抓在一定的范围内。  通过风险平价策略，投资组合不会过度裸露在单一资产类别的风险敞口中，从 而在投资组合的风险结构优化的基础上杀青愈加合理的投资收益。  （3）依期或不依期养息  由于各种资产价钱会发生变动，跟着时候的推移，各大类资产的现实比例往往 会偏离原先设定的配置比例，此时整个资产组合的收益、风险等特征也会发生改变。 本基金将根据投资想法，结合各种资产曩昔一年的历史波动率对各种资产每季度进 行依期养息，何况根据市集变化进行不依期养息。  在详情了各种资产的种类和投资比例之后，需要对各种资产的子基金进行筛选。           民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 本基金将基于对现存基金居品体系化的研究，通过定量分析与定性分析相结合的方 式，从下到上精选出各种别基金中优质的居品作念各种资产配置的标的。   （1）定量分析   本基金利用量化评估系统对各式类型的基金分别进行评估。评估接纳以东谈主为本 的策略，中枢目的是研究基金司理以详情其立场，对基金司理投资立场以偏激恰当 和擅长的市集环境进行概述评价后详情中枢基金司理和对应的基金池。   定量分析主要从两个方面进行：一是对基金司理事迹的分析评价，二是对基金 司理立场的分析评价。   本基金接纳长、中、短期相结合并兼顾落寞年度的分析以覆按基金司理事迹的 褂讪和抓续性以及基金司理在各式市集特征中的阐扬。优秀的基金司理好像接管不 同期间维度下的覆按。落寞年度的事迹分析主要用来覆按基金司理恰当和擅长的市 场环境特征。本基金将最初挑选出全市集基金司理在其职业生涯中所照顾的比较具 有代表性的基金，对基金事迹进行拼接，接纳夏普比率、信息比率、年化收益率、 最大回撤、alpha、beta、关系性、偏离度等计议来覆按基金司理长、中、短期的业 绩，筛选出事迹名次靠前的基金。   本基金通过对基金司理在不同市集环境特征下的事迹阐扬和褂讪性进行相应的 量化评分，根据评分情况将基金司理归类为概述型基金司理和立场型基金司理两类。 其中概述型基金司理的特色为在各式市集特征下的阐扬较为平衡，立场与市集平均 水平偏离不大，事迹阐扬的波动不大。立场型基金司理的特色是在某些市集特征下 阐扬比较优异，而在其他市集特征下阐扬比较失态，基金投资立场比较昭着，事迹 阐扬波动较大。   （2）定性分析   本基金结合现实情况应时对定量分析筛选出的基金司理通过电话、邮件、交流、 调研等定性分析的方式了解基金司理取得优异阐扬的原因，融会基金司理的投资理 念、投资立场和投资行动，同定量分析相互交叉考证。   定性分析主要从五个维度进行：        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 度分析； 和大类资产配置条线投资决策委员会单干等角度分析； 激发机制等角度分析； 职责和东谈主数等角度分析；   （3）最终决定   本基金通过以上分析采纳概述智商较强或者某种立场下阐扬杰出的基金司理组 成中枢基金司理池并构建对应的基金池，并按照定量分析的结果来筛选构建基金基 础池，结合定性分析构建中枢池，并在每月末或每季末由基金照顾东谈主召开大类资产 配置条线投资决策委员会磋议改日一个月或一个季度的市集环境，制定投资策略， 最终由基金司理构建FOF组合。   本基金将精选有精湛升值后劲的上市公司股票构建股票投资组合。本基金股票 投资策略将从定性和定量两方面动手，定性方面主要覆按上市公司所属行业发展前 景、行业地位、竞争上风、照顾团队、立异智商等多种因素；定量方面考量公司估 值、资产质料及财务情状，比较分析各优质上市公司的估值、成长及财务计议，优 先采纳具有相对比较上风的公司当作最终股票投资对象。   本基金可通过内地与香港股票市集交游互联互通机制投资于香港股票市集，不 使用及格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。采纳基本面健康、业 绩朝上弹性较大、具有估值上风的港股纳入本基金的股票投资组合。   （1）普通债券投资策略   本基金将采选利率策略、信用策略和个券采纳策略，判断不同债券在经济周期 的不同阶段的相对投资价值，并详情不同债券在组结伴产中的配置比例，杀青组合 的稳健升值。其中利率策略是指本基金通过全面研究和分析宏不雅经济运行情况和金         民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 融市集资金供求情状变化趋势及结构，结合对财政政策、货币政策等宏不雅经济政策 取向的研判，从而揣测出金融市集利率水平变动趋势；信用策略是指本基金依靠内 部信用评级系统追踪研究发借主体的策动情状、财务计议等情况，对其信用风险进 行评估，以此当作个券采纳的基本依据；个券采纳策略是指通过从上至下和自下而 上相结合的研究方法，形成具体的投资策略。   （2）可养息债券投资策略   本基金在概述分析可养息债券的股性特征、债性特征、流动性等因素的基础上， 审慎筛选其中安全旯旮较高、刊行条件相对优惠、流动性精湛，以及基础股票基本 面优良的品种，并以合理的价钱买入，争取稳健的投资答复。   （3）可交换债券投资策略   本基金心疼对可交换债券对应股票的分析与研究，采纳那些公司和行业景气趋 势回升、成长性好、安全旯旮较高的品种进行投资。在基本面分析的基础上，概述 分析可交换债券的债性特征、股性特征等因素，结合各式订价模子和范例化估值工 具，对于债券进行科学的价值分析和价值投资。   本基金通过对资产支抓证券刊行条件的分析、违约概率和提前偿付比率的预估， 借用必要的数目模子来谋求对资产支抓证券的合理订价，在严格胁制风险、充分考 虑风险补偿收益和市集流动性的条件下，严慎采纳风险养息后收益较高的品种进行 投资。本基金将严格胁制资产支抓证券的总体投资限制并进行分布投资，以缩小流 动性风险。   四、投资限制   基金的投资组合应遵从以下限制：   （1）投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金（含QDII 基金、香港互认基金）的比例不低于80%。其中投资于股票、股票型基金、搀和型 基金等权益类资产投资所有占基金资产的比例为60%-95%。投资于港股通标的股票 的比例不跳跃股票资产50%。投资于货币市集基金的比例不得跳跃基金资产的15%； 计入上述权益类资产的搀和型基金需适宜下列两个条件之一：1、基金合同约定股 票资产投资比例不低于基金资产60%的搀和型基金；2、根据基金透露的依期敷陈，            民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 最近四个季度中任一季度股票资产占基金资产比例均不低于60%的搀和型基金。   （2）本基金抓有单只基金的市值，不得高于基金资产净值的20%，且不得抓 有其他基金中基金；   （3）本基金照顾东谈主照顾的全部基金中基金（ETF集合基金除外）抓有单只基 金不得跳跃被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产限制以最近依期敷陈透露 的限制为准；   （4）本基金不得抓有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和中 国证监会认定的其他基金份额；   （5）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于1年，最近定 期敷陈透露的基金净资产应当不低于1亿元；   （6）本基金投资于封锁运作基金、依期绽放基金等运动受限基金的，不得超 过基金资产净值的10%；   （7）本基金抓有的现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等） 或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%；   （8）本基金抓有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额，团结 家公司在内地和香港同期上市的A+H股所有诡计），其市值不跳跃基金资产净值的   （9）本基金照顾东谈主照顾的全部基金抓有一家公司刊行的证券（不含本基金所 投资的基金份额，团结家公司在内地和香港同期上市的A+H股所有诡计），不跳跃 该证券的10％；   （10）本基金投资于团结原始权益东谈主的各种资产支抓证券的比例，不得跳跃基 金资产净值的10％；   （11）本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得跳跃基金资产净值的20％；   （12）本基金抓有的团结(指团结信用级别)资产支抓证券的比例，不得跳跃该 资产支抓证券限制的10％；   （13）本基金照顾东谈主照顾的全部基金投资于团结原始权益东谈主的各种资产支抓证 券，不得跳跃其各种资产支抓证券所有限制的10％；   （14）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支抓证券。基 金抓有资产支抓证券期间，若是其信用等第下降、不再适宜投资表率，应在评级报         民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 密告布之日起3个月内给予全部卖出；   （15）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跳跃本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不跳跃拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （16）本基金进入世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跳跃基金 资产净值的40%，进入世界银行间同行市集进行债券回购的最历久限为1年，债券 回购到期后不得延期；   （17）本基金的资产总值不得跳跃基金资产净值的140%；   （18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有不得跳跃基金资产净值的 素致使基金不适宜该比例限制的，基金照顾东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （19）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游敌手 开展逆回购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保抓 一致；   （20）本基金照顾东谈主照顾的全部绽放式基金抓有一家上市公司刊行的可运动股 票，不得跳跃该上市公司可运动股票的15%；本基金照顾东谈主照顾的全部投资组合抓 有一家上市公司刊行的可运动股票，不得跳跃该上市公司可运动股票的30%；全都 按照关系指数的组成比例进行证券投资的绽放式基金以及中国证监会认定的特殊投 资组合可不受前述比例限制；   （21）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、上市公司合并、基金限制变动等基金照顾东谈主之外的因素致使 基金投资比例不适宜上述第（2）、（3）项端正投资比例的，基金照顾东谈主应当在20个 交游日内进行养息，但中国证监会端正的特殊情形除外。   除第（2）、（3）、（7）、（14）、（18）、（19）项外，因证券市集波动、上市公司 合并、基金限制变动等基金照顾东谈主之外的因素致使基金投资比例不适宜上述端正投 资比例的，基金照顾东谈主应当在10个交游日内进行养息，但中国证监会端正的特殊情 形除外。法律法则另有端正的，从其端正。   基金照顾东谈主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例适宜基 金合同的关系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适宜基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起运行。        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)   法律法则或监管部门对上述投资限制、投资不容等作出强制性养息的，本基金 应当按照法律法则或监管部门的端正践诺；如法律法则或监管部门修改或养息上述 投资限制、投资不容性端正，且该等养息或修改属于非强制性的，基金照顾东谈主有权 在履行适宜设施后按照法律法则或监管部门养息或修改后的端正践诺，并应向投资 者履行信息透露义务，但无需基金份额抓有东谈主大会审议决定。   为选藏基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违犯端正向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）向其基金照顾东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交游、阁下证券交游价钱偏激他不正大的证券交游行径；   （6）法律、行政法则和中国证监会端正不容的其他行径。   基金照顾东谈主运用基金财产买卖基金照顾东谈主、基金托管东谈主偏激控股股东、现实控 制东谈主或者与其有其他紧要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交游的，应当适宜基金的投资想法和投资策略，遵从基金份额 抓有东谈主利益优先的原则，提神利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 市集自制合理价钱践诺。关系交游必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则 给予透露。紧要关联交游应提交基金照顾东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金照顾东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述不快活限制性端正，如适用于本基 金，基金照顾东谈主在履行适宜设施后，则本基金投资不再受关系限制或以变更后的规 定为准。   五、事迹比较基准   本基金的事迹比较基准为：沪深300指数收益率×60%+恒生概述指数收益率×5% （经汇率养息后）+中债概述指数收益率×35%   沪深300指数是中证指数有限公司于2005年4月8日发布的反应A股市集合座走 势的指数。沪深300指数编制想法是反应中国证券市集股票价钱变动的概貌和运行 情状；恒生概述指数是由恒生指数服务有限公司编制，涵盖香港联合交游所主板上           民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 市股份总市值约95%，是反应香港股市价幅趋势最有影响的一种股价指数；中国债 券概述指数是由中央国债登记结算有限使命公司编制的中国全市集债券指数，是目 前市集上专科、巨擘和褂讪的，且好像较好地反应债券市集合座情状的债券指数。   上述事迹比较基准好像较好的斟酌本基金的投资策略偏激投资事迹，也较好地 体现了本基金的投资想法与居品定位，并易于被投资者融会和接受。   若是今后法律法则发生变化，或者有更巨擘的、更能为市集精深接受的事迹比 较基准推出，或市集上出现愈加适用于本基金的事迹比较基准时，本基金照顾东谈主可 以依据选藏基金份额抓有东谈主正当权益的原则，在按照监管部门要求履行适宜设施后 变更事迹比较基准。养息事迹比较基准应经基金托管东谈主同意，并报中国证监会备案。 基金照顾东谈主应在养息实施前2日在端正媒介上给予公告，而无需召开基金份额抓有 东谈主大会审议。   六、风险收益特征   本基金是搀和型基金中基金，预期风险和预期收益高于债券型基金、货币市集 基金、债券型基金中基金、货币型基金中基金，但低于股票型基金、股票型基金中 基金。本基金将投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、 市集轨制以及交游国法等相反带来的独到风险。   七、基金照顾东谈主代表基金诈骗关系权利的处理原则及方法 抓有东谈主的利益； 牟取任何不当利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份 额抓有东谈主利益的原则，基金照顾东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并参谋管帐师事务所 主见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。         民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)   侧袋账户的实施条件、实施设施、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的端正。   九、基金投资组合敷陈   基金照顾东谈主的董事会及董事保证本敷陈所载贵府不存在伪善记录、误导性述说 或紧要遗漏，并对其内容的信得过性、准确性和完竣性承担个别及连带使命。   基金托管东谈主中国工商银行股份有限公司根据本基金合同端正复核了本投资组合 敷陈内容，保证复核内容不存在伪善记录、误导性述说或者紧要遗漏。   基金照顾东谈主承诺以诚恳信用、发愤尽责的原则照顾和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利。基金的过往事迹并不代表其改日阐扬。投资有风险，投资者在作出 投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。   本投资组合敷陈截止时候为2024年09月30日，本敷陈中所列财务数据未经审计。                                               占基金总资产的比   序号           神色             金额（元）                                                 例（%）        其中：股票                                -            -        其中：债券                                -            -        资产支抓证券                               -            -        其中：买断式回购的买入返                                             -            -        售金融资产   注：本基金本敷陈期末未抓有股票。   注：本基金本敷陈期末未抓有港股通投资股票。           民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)     注：本基金本敷陈期末未抓有股票。     注：本基金本敷陈期末未抓有债券。     注：本基金本敷陈期末未抓有债券。 投资明细     注：本基金本敷陈期末未抓有资产支抓证券。 细     注：本基金本敷陈期末未抓有贵金属。     注：本基金本敷陈期末未抓有权证。     注：本基金本敷陈期末未抓有股指期货。     本基金尚未在基金合同中明确股指期货的投资策略、比例限制、信息透露等， 本基金暂不参与股指期货交游。     本基金尚未在基金合同中明确国债期货的投资策略、比例限制、信息透露等， 本基金暂不参与国债期货交游。     注：本基金本敷陈期末未抓有国债期货。     本基金本敷陈期未抓有国债期货。        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 或在敷陈编制日前一年内受到公开贬抑、处罚的情形  本基金投资的前十名证券的刊行主体本期莫得出现被监管部门立案旁观，或在 敷陈编制日前一年内受到公开贬抑、处罚的情形。  本基金本敷陈期末未抓有股票。   序号        称呼                   金额（元）  注：本基金本敷陈期末未抓有处于转股期的可养息债券。  注：本基金本敷陈期末未抓有股票。  由于四舍五入的原因，分项之和与所有项之间可能存在尾差。              民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)                          第十部分 基金的事迹    基金照顾东谈主依照恪称职守、诚恳信用、严慎发愤的原则照顾和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其改日阐扬。 投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    本敷陈期基金份额净值增长率偏激与同期事迹比较基准收益率的比较                                事迹比较                      份额净值 事迹比较                 份额净值           基准收益      阶段              增长率标 基准收益                      ①－③      ②－④                 增长率①           率表率差                       准差②  率③                                  ④ 年 12 月 22 日至 日） 年 9 月 30 日） 自基金合同奏效 起于今（2021 年                 -37.75% 1.17% -8.71% 0.72% -29.04% 0.45% 年 9 月 30 日） 注：事迹比较基准=沪深300指数收益率×60%+恒生概述指数收益率×5%（经汇率调 整后）+中债概述指数收益率×35%。        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)               第十一部分 基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指购买的各种证券及单据价值、银行入款本息和基金应收的申 购基金款以偏激他投资所形成的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东谈主根据关系法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金照顾东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相落寞。  四、基金财产的看护和责罚  本基金财产落寞于基金照顾东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主看护。基金照顾东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产诈骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法则和《基金合同》的端正责罚外，基金财产不得被责罚。  基金照顾东谈主、基金托管东谈主因照章罢了、被照章捣毁或者被照章宣告停业等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金照顾东谈主照顾运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金照顾东谈主照顾运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基 金财产强制践诺。           民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)                 第十二部分 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关系的证券交游局势的交游日以及国度法律法则端正 需要对外皮露基金净值的非交游日，即本基金的基金份额净值和基金份额累计净值 的包摄日。   二、估值对象   基金所领有的证券投资基金、股票、债券、资产支抓证券和银行入款本息、应 收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金照顾东谈主在详情关系金融资产和金融欠债的公允价值时，应适宜《企业管帐 准则》、监管部门关系端正。   （一）对存在活跃市集且好像获取雷同资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除管帐准则端正的例外情况外，应将该报价不加养息地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应接纳最近交游日的报价详情公允价值。有充足左证标明估值日或最近 交游日的报价不可信得过反应公允价值的，应答谢价进行养息，详情公允价值。   与上述投资品种雷同，但具有不同特征的，应以雷同资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值期间中筹商不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，若是该限制是针对资产抓有者的，那么在估值期间中不应将该限制当作特征 筹商。此外，基金照顾东谈主不应试虑因其多量抓有关系资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应接纳在当前情况下适用何况有实足可 利用数据和其他信息支抓的估值期间详情公允价值。接纳估值期间详情公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，惟有在无法取得关系资产或欠债可不雅察输入值或取得不 切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的紧要事件， 使潜在估值养息对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应酬估值进 行养息并详情公允价值。   四、估值方法           民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （1）本基金投资的ETF基金，按所投资基金估值日的收盘价进行估值。   （2）本基金投资的境内上市绽放式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额 净值进行估值。   （3）本基金投资的境内上市依期绽放式基金、封锁式基金，按所投资基金估 值日的收盘价进行估值。   （4）本基金投资的境内上市交游型货币市集基金，如所投资基金透露份额净 值，则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金透露万份（百份）收益， 则按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提 估值日基金收益。   （5）交游所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交游所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生紧要变化 或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交游日的市价（收盘价） 估值；如最近交游日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱 的紧要事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及紧要变化因素，养息最近交游市 价，详情公允价钱。   （6）对在交游所市集上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有端正 的除外），中式第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值。   （7）对在交游所市集上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种（另有端正的 除外），中式第三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价 进行估值。   （8）对在交游所市集上市交游的可养息债券，按估值日收盘价减去可养息债 券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；估值日莫得交游的，且最近 交游日后经济环境未发生紧要变化，按最近交游日收盘价减去可养息债券收盘价中 所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交游日后经济环境发生了紧要变 化的，可参考雷同投资品种的现行市价及紧要变化因素，养息最近交游市价，详情 公允价钱。   （9）交游所上市实行全价交游的债券（可转债除外），中式第三方估值机构提 供的估值全价减去估值全价中所含的债券应收利息（税后）得到的净价进行估值。         民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （10）交游所上市不存在活跃市集的有价证券，接纳估值期间详情公允价值。 交游所市集挂牌转让的资产支抓证券，接纳估值期间详情公允价值，如基金照顾东谈主 觉得成本好像近似体现公允价值，基金照顾东谈主应抓续评估上述作念法的适宜性，并在 情况发生改变时作念出适宜养息。  （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交游所挂牌的 团结股票的估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值；  （2）初次公开刊行未上市的股票、债券，接纳估值期间详情公允价值，在估 值期间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；  （3）在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公开刊行股票、 初次公开刊行股票时公司股东公开发售股份、通过巨额交游取得的带限售期的股票 等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交游中的质押券等运动受限股票，按监管机 构或行业协会关系端正详情公允价值；  （4）对在交游所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情 况下，应以活跃市集上未经养息的报价当作估值日的公允价值；对于活跃市集报价 未能代表估值日公允价值的情况下，应酬市集报价进行养息以阐明估值日的公允价 值；对于不存在市集行径或市集行径很少的情况下，应接纳估值期间详情其公允价 值。  （1）本基金投资于境内非货币市集基金的，按所投资基金估值日的份额净值 进行估值。  （2）本基金投资于境内货币市集基金的，按所投资基金前一估值日后至估值 日历间（含节沐日）的万份收益计提估值日基金收益。如所投资基金透露份额净值， 则按所投资基金估值日的份额净值估值。 特殊情况，基金照顾东谈主根据以下原则进行估值：  （1）以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与基金中基金估值 频率一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。  （2）以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交游，且最近交游日后市集        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 环境未发生紧要变化，按最近交游日的收盘价估值；如最近交游日后市集环境发生 了紧要变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考雷同投资品种的现行市价 及紧要变化因素养息最近交游市价，详情公允价值。  （3）若是所投资基金前一估值日至估值日历间发目生红除权、折算或拆分， 基金照顾东谈主应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、 抓仓份额等因素合理详情公允价值。 相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东谈主 回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未诈骗回售权的按照长待偿 期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价 格的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在昭着相反，未上市期间市集利率莫得 发生大的变动的情况下，按成本估值。 值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。  估值诡计中波及中国东谈主民银行或其授权机构公布东谈主民币汇率中间价的货币，其 对东谈主民币汇率以估值日中国东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇率中间价为准。 金，本基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收端正养息或其他原因导致基 金现实交征税金与估算的应交税金有相反的，基金将在关系税金养息日或现实支付 日进行相应的估值养息。 照顾东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 保基金估值的自制性。           民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 如有新增事项，按国度最新端正估值。   如基金照顾东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、设施 及关系法律法则的端正或者未能充分选藏基金份额抓有东谈主利益时，应立即通知对方， 共同查明原因，两边协商惩处。   根据关系法律法则，基金资产净值诡计和基金管帐核算的义务由基金照顾东谈主承 担。本基金的基金管帐使命方由基金照顾东谈主担任，因此，就与本基金关系的管帐问 题，如经关系各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的主见，按照基金管 理东谈主对基金净值信息的诡计结果对外给予公布。   五、估值设施 算，精准到0.0001元，少量点后第五位四舍五入。基金照顾东谈主不错设立大额赎回情 形下的净值精度救急养息机制。国度另有端正的，从其端正。   基金照顾东谈主于每个估值日的后两个服务日内诡计基金资产净值及基金份额净值， 并按端正公告。 理东谈主根据法律法则或基金合同的端正暂停估值时除外。基金照顾东谈主对基金资产估值 后，将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金照顾 东谈主按端正对外公布。   六、估值缺点的处理   基金照顾东谈主和基金托管东谈主将采选必要、适宜、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值少量点后4位以内(含第4位)发生估值缺点时，视 为基金份额净值缺点。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，若是由于基金照顾东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的邪恶形成估值缺点，导致其他当事东谈主遭遇损失的，邪恶的责 任东谈主应当对由于该估值缺点遭遇损不当事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值缺点 处理原则”给予补偿，承担补偿使命。           民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)   上述估值缺点的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据 诡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值缺点已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值缺点使命方应实时 调和各方，实时进行更正，因更正估值缺点发生的用度由估值缺点使命方承担；由 于估值缺点使命方未实时更正已产生的估值缺点，给当事东谈主形成损失的，由估值错 误使命方对径直损失承担补偿使命；若估值缺点使命方还是积极调和，何况有协助 义务确当事东谈主有实足的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿使命。估值 缺点使命方应酬更正的情况向关系当事东谈主进行阐明，确保估值缺点已得到更正。   （2）估值缺点的使命方对关系当事东谈主的径直损失负责，分歧转折损失负责， 何况仅对估值缺点的关系径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值缺点而取得不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。但 估值缺点使命方仍应酬估值缺点负责。若是由于取得不当得利确当事东谈主不返还或不 全部返还不当得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值缺点使命方应赔 偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对取得不当得利确当事东谈主享有要 求托福不当得利的权利；若是取得不当得利确当事东谈主还是将此部分不当得利返还给 受损方，则受损方应当将其还是取得的补偿额加上还是取得的不当得利返还的总和 跳跃其现实损失的差额部分支付给估值缺点使命方。   （4）估值缺点养息接纳尽量归附至假设未发生估值缺点的正确情形的方式。   估值缺点被发现后，关系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的设施如下：   （1）查明估值缺点发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据估值缺点发生的 原因详情估值缺点的使命方。   （2）根据估值缺点处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值缺点形成的损失进 行评估。   （3）根据估值缺点处理原则或当事东谈主协商的方法由估值缺点的使命方进行更 正和补偿损失。   （4）根据估值缺点处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值缺点的更正向关系当事东谈主进行阐明。          民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （1）基金份额净值诡计出现缺点时，基金照顾东谈主应当立即给予纠正，通报基 金托管东谈主，并采选合理的措施防护损失进一步扩大。   （2）缺点偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金照顾东谈主应当通报基金托管东谈主 并报中国证监会备案；缺点偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金照顾东谈主应当公告， 并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值诡计差错给基金和基金份额抓有东谈主形成损失需要进行赔 偿时，基金照顾东谈主和基金托管东谈主应根据现实情况界定两边承担的使命，经阐明后按 以下条件进行补偿：   ①本基金的基金管帐使命方由基金照顾东谈主担任，与本基金关系的管帐问题，如 经两边在对等基础上充分磋议后，尚不可达成一致时，按基金照顾东谈主的建议践诺， 由此给基金份额抓有东谈主和基金财产形成的损失，由基金照顾东谈主负责赔付。   ②若基金照顾东谈主诡计的基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐明后公告，由此给 基金份额抓有东谈主形成损失的，应根据法律法则的端正对投资者或基金支付补偿金， 就现实向投资者或基金支付的补偿金额，基金照顾东谈主与基金托管东谈主按照邪恶进程各 自承担相应的使命。   ③如基金照顾东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的诡计结果，天然屡次重新诡计 和查对，尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金管 理东谈主的诡计结果对外公布，由此给基金份额抓有东谈主和基金形成的损失，由基金照顾 东谈主负责赔付。   ④由于基金照顾东谈主提供的信息缺点（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值诡计缺点而引起的基金份额抓有东谈主和基金财产的损失，由基 金照顾东谈主负责赔付。   （4）前述内容如法律法则或监管机关另有端正的，从其端正处理。   七、暂停估值的情形        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 阐明后，基金照顾东谈主应当暂停基金估值；  八、基金净值的阐明  基金资产净值和基金份额净值由基金照顾东谈主负责诡计，基金托管东谈主负责进行复 核。基金照顾东谈主应于每个估值日的后两个服务日内诡计估值日的基金资产净值和基 金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值诡计结果复核阐明后发送给基 金照顾东谈主，由基金照顾东谈主对基金净值按端正给予公布。  九、特殊情况的处理 不当作基金资产估值缺点处理。 缺点等，基金照顾东谈主和基金托管东谈主天然还是采选必要、适宜、合理的措施进行查验， 可是未能发现该缺点而形成的基金资产估值缺点，基金照顾东谈主、基金托管东谈主罢职赔 偿使命。但基金照顾东谈主、基金托管东谈主应积极采选必要的措施排除或削弱由此形成的 影响。  十、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并透露 主袋账户的基金净值信息，暂停透露侧袋账户份额净值。           民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)                第十三部分 基金用度与税收   一、基金用度的种类 另有端正的除外； 法则不容从基金财产中列支的除外； 用。   二、基金用度计提方法、计提表率和支付方式   本基金的照顾费按前一日基金资产净值的1.00%年费率计提，为幸免重复收费， 本基金照顾东谈主分歧本基金抓有的基金照顾东谈主照顾的其他基金部分计提照顾费。照顾 费的诡计方法如下：   H＝E×1.00%÷当年天数   H为逐日应计提的基金照顾费   E为前一日的基金资产净值扣除所抓有的本基金照顾东谈主照顾的其他基金部分所 对应的资产净值的余额，若为负数，则取0   基金照顾费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金照顾东谈主与基金 托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金照顾东谈主协商一致的方式于次月前5 个服务日内从基金财产中一次性支付给基金照顾东谈主。若遇法定节沐日、公放假等， 支付日历顺延。           民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提，本基金的托管东谈主 分歧基金中基金财产中抓有的自身托管的其他基金部分收取托管费。托管费的诡计 方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值扣除所抓有的本基金托管东谈主托管的其他基金部分所 对应的资产净值的余额，若为负数，则取0   基金托管费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金照顾东谈主与基金 托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金照顾东谈主协商一致的方式于次月前5 个服务日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第3-11项用度，根据关系法则及相应合同端正， 按用度现实支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   基金照顾东谈主运用基金中基金财产申购自身照顾的基金的（ETF除外），应当通 过直销渠谈申购且不得收取申购费、赎回费（按照关系法则、基金招募说明书约定 应当收取，并记入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。   三、不列入基金用度的神色   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；   四、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则践诺。 基金财产投资的关系税收，由基金份额抓有东谈主承担，基金照顾东谈主或者其他扣缴义务 东谈主按照国度关系税收征收的端正代扣代缴。   五、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关系的用度不错从侧袋账户中列支，但应        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 待侧袋账户资产变现后方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收取照顾费， 详见招募说明书“侧袋机制”部分的端正。          民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)              第十四部分 基金的收益与分派  一、基金利润的组成  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关系 用度后的余额，基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。  二、基金可供分派利润  基金可供分派利润指截止收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已实 现收益的孰低数。  三、基金收益分派原则 益分派，具体分派有计议以公告为准，若《基金合同》奏效动怒3个月可不进行收益 分派； 金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值；  本基金每次收益分派比例详见届时基金照顾东谈主发布的公告。  四、收益分派有计议  基金收益分派有计议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时候、分派数额及比例、分派方式等内容。  五、收益分派有计议的详情、公告与实施  本基金收益分派有计议由基金照顾东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在2日内在规 定媒介公告。  六、基金收益分派中发生的用度  基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。  七、实施侧袋机制期间的收益分派  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)            第十五部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 度按如下原则：若是《基金合同》奏效少于2个月，不错并入下一个管帐年度透露； 计核算，按照关系端正编制基金管帐报表； 以书面方式阐明。   二、基金的年度审计 和国证券法》端正的管帐师事务所偏激注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 管帐师事务所需在2日内在端正媒介公告。        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)             第十六部分 基金的信息透露   一、本基金的信息透露应适宜《基金法》、《运作办法》、《信息透露办法》、《流 动性风险照顾端正》、《基金合同》偏激他关系端正。   二、信息透露义务东谈主   本基金信息透露义务东谈主包括基金照顾东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额抓有东谈主大 会的基金份额抓有东谈主等法律法则和中国证监会端正的天然东谈主、法东谈主和违法东谈主组织。   本基金信息透露义务东谈主以保护基金份额抓有东谈主利益为根柢起点，按照法律法 规和中国证监会的端正透露基金信息，并保证所透露信息的信得过性、准确性、完竣 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息透露义务东谈主应当在中国证监会端正时候内，将应予透露的基金信息 通过适宜中国证监会端正条件的世界性报刊（以下简称“端正报刊”）及《信息透露 办法》端正的互联网网站（以下简称“端正网站”）等媒介透露，并保证基金投资者 好像按照《基金合同》约定的时候和方式查阅或者复制公开透露的信息贵府。   三、本基金信息透露义务东谈主承诺公开透露的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开透露的信息应接纳中语文本。如同期接纳外文文本的，基金信 息透露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本 为准。   本基金公开透露的信息接纳阿拉伯数字；除很是说明外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开透露的基金信息   公开透露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管合同、基金居品贵府撮要 份额抓有东谈主大会召开的国法及具体设施，说明基金居品的秉性等波及基金投资者重           民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品秉性、风险揭示、信息透露及 基金份额抓有东谈主服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金照顾东谈主应当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载在端正网 站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金照顾东谈主至少每年更新一次。基金 拆开运作的，基金照顾东谈主不再更新基金招募说明书。 监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。 的基金撮要信息。《基金合同》奏效后，基金居品贵府撮要的信息发生紧要变更的， 基金照顾东谈主应当在三个服务日内，更新基金居品贵府撮要，并登载在端正网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金居品贵府撮要其他信息发生变更的，基金照顾东谈主 至少每年更新一次。基金拆开运作的，基金照顾东谈主不再更新基金居品贵府撮要。  基金召募肯求经中国证监会注册后，基金照顾东谈主在基金份额发售的三日前，将 基金份额发售公告、基金招募说明书教导性公告和《基金合同》教导性公告登载在 端正报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵府撮要、《基金 合同》和基金托管合同登载在端正网站上，并将基金居品贵府撮要登载在基金销售 机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管合同登载在 端正网站上。  （二）基金份额发售公告  基金照顾东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在透露 招募说明书确当日登载于端正媒介上。  （三）《基金合同》奏效公告  基金照顾东谈主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在端正媒介上登载《基金合 同》奏效公告。  （四）基金净值信息  《基金合同》奏效后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金照顾东谈主应当 至少每周在端正网站透露一次基金份额净值和基金份额累计净值。           民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)  在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金照顾东谈主应当在不晚于每个绽放日的 次三个服务日内，通过端正网站、基金销售机构网站或者营业网点透露绽放日的基 金份额净值和基金份额累计净值。  基金照顾东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的后两个服务日的次日内，在 端正网站透露半年度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。  （五）基金份额申购、赎回价钱  基金照顾东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息透露文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的诡计方式及关系申购、赎回费率，并保证投资者好像在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。  （六）基金依期敷陈，包括基金年度敷陈、基金中期敷陈和基金季度敷陈  基金照顾东谈主应当在每年终端之日起三个月内，编制完成基金年度敷陈，将年度 敷陈登载在端正网站上，并将年度敷陈教导性公告登载在端正报刊上。基金年度报 告中的财务管帐敷陈应当经适宜《中华东谈主民共和国证券法》端正的管帐师事务所审 计。  基金照顾东谈主应当在上半年终端之日起两个月内，编制完成基金中期敷陈，将中 期敷陈登载在端正网站上，并将中期敷陈教导性公告登载在端正报刊上。  基金照顾东谈主应当在季度终端之日起15个服务日内，编制完成基金季度敷陈，将 季度敷陈登载在端正网站上，并将季度敷陈教导性公告登载在端正报刊上。  《基金合同》奏效不及2个月的，基金照顾东谈主不错不编制当期季度敷陈、中期 敷陈或者年度敷陈。  如敷陈期内出现单一投资者抓有基金份额达到或跳跃基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金照顾东谈主至少应当在依期敷陈“影响投资者决策的其 他伏击信息”项下透露该投资者的类别、敷陈期末抓有份额及占比、敷陈期内抓有 份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特殊情形除外。  基金照顾东谈主应当在基金年度敷陈和中期敷陈中透露基金组结伴产情况偏激流动 性风险分析等。  （七）临时敷陈  本基金发生紧要事件，关系信息透露义务东谈主应当在2日内编制临时敷陈书，并 登载在端正报刊和端正网站上。           民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主录用基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东谈主发生变动； 金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动跳跃百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 关系行动受到紧要行政处罚、刑事处罚； 际胁制东谈主或者与其有紧要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交游事项，但中国证监会另有端正的除外； 变更；         民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 产生紧要影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。   （八）知道公告   在《基金合同》存续期限内，任何人人媒介中出现的或者在市集崇高传的音书 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额抓 有东谈主权益的，关系信息透露义务东谈主洞悉后应当立即对该音书进行公开知道。   （九）基金份额抓有东谈主大会决议   基金份额抓有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （十）计帐敷陈   计帐组应当将计帐敷陈登载在端正网站上，并将计帐敷陈教导性公告登载在规 定报刊上。   （十一）基金投资资产支抓证券的信息透露   基金照顾东谈主应在基金年度敷陈及中期敷陈中透露其抓有的资产支抓证券总额、 资产支抓证券市值占基金净资产的比例和敷陈期内扫数的资产支抓证券明细。基金 照顾东谈主应在基金季度敷陈中透露其抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证券市值占 基金净资产的比例和敷陈期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支抓 证券明细。   （十二）投资其他基金的信息透露   基金照顾东谈主应在依期敷陈和招募说明书等文献中设立专门章节透露所抓有基金 以下关系情况，并教导关系风险： 托管费等，招募说明书中应当列明诡计方法并例如说明；        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 并、拆开基金合同以及召开基金份额抓有东谈主大会等；   （十三）参与所抓有基金的份额抓有东谈主大会表决主见的信息透露   基金照顾东谈主代表份额抓有东谈主的利益参与所抓有基金的份额抓有东谈主大会，需将表 决主见预先征求基金托管东谈主的主见，并将表决主见在依期敷陈中给予透露。   （十四）参与港股通标的股票的信息透露   基金应当在季度敷陈、中期敷陈、年度敷陈等依期敷陈和招募说明书（更新） 等文献中透露本基金参与港股通交游的关系情况。   （十五）实施侧袋机制期间的信息透露   本基金实施侧袋机制的，关系信息透露义务东谈主应当根据法律法则、基金合同和 招募说明书的端正进行信息透露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的端正。   （十六）中国证监会端正的其他信息。   六、信息透露事务照顾   基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息透露照顾轨制，指定专门部门及高 级照顾东谈主员负责照顾信息透露事务。   基金信息透露义务东谈主公开透露基金信息，应当适宜中国证监会关系基金信息披 露内容与款式准则等法则的端正。   基金托管东谈主应当按照关系法律法则、中国证监会的端正和《基金合同》的约定， 对基金照顾东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金 依期敷陈、更新的招募说明书、基金居品贵府撮要、基金计帐敷陈等公开透露的相 关基金信息进行复核、审查，并向基金照顾东谈主进行书面或电子阐明。   基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当在端正报刊中采纳一家报刊透露本基金信息。基 金照顾东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子透露网站报送拟透露的基金信息， 并保证关系报送信息的信得过、准确、完竣、实时。   基金照顾东谈主、基金托管东谈主除照章在端正媒介上透露信息外，还不错根据需要在 其他人人媒介透露信息，可是其他人人媒介不得早于端正媒介透露信息，何况在不 同媒介上透露团结信息的内容应当一致。   为基金信息透露义务东谈主公开透露的基金信息出具审计敷陈、法律主见书的专科 机构，应当制作服务底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》拆开后10年。        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)  七、信息透露文献的存放与查阅  照章必须透露的信息发布后，基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当按照关系法律法则 端正将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。  八、暂停或蔓延透露基金信息的情形  当出现下述情况时，基金照顾东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延透露基金信息：        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)                第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份 额抓有东谈主利益的原则，基金照顾东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并参谋管帐师事务所 主见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金照顾东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个服务日内遴聘 侧袋机制启用日发表主见且适宜《中华东谈主民共和国证券法》端正的管帐师事务所进 行审计并透露专项审计主见。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，阐明相应侧袋账户基金份额抓有东谈主名册和份额；当日收到的申购肯求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账户的赎回 肯求并支付赎回款项。 同期，基金照顾东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并 根据主袋账户运作情况详情是否暂停申购。 外，本招募说明书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回端正适用于主袋账户 份额。精深赎回按照单个绽放日内主袋账户份额净赎回肯求跳跃前一绽放日主袋账 户总份额的10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资 策略、组合限制、事迹比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管 理东谈主诡计各项投资运作计议和基金事迹计议时仅需筹商主袋账户资产。   基金照顾东谈主原则上应当在侧袋机制启用后20个交游日内完成对主袋账户投资组 合的养息，因资产流动性受限等中国证监会端正的情形除外。   基金照顾东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金照顾东谈主和基金托管东谈主应酬主袋账户资产进行估值         民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 并透露主袋账户的基金净值信息，暂停透露侧袋账户份额净值。侧袋账户的管帐核 算应适宜《企业管帐准则》的关系要求。  五、实施侧袋账户期间的基金用度 基数计提。 方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收取照顾费。  六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、归附交游等方式归附流动性后，基金照顾东谈主应当 按照基金份额抓有东谈主利益最大化原则，采选将特定资产给予处置变现等方式，实时 向侧袋账户份额抓有东谈主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，岂论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金照顾东谈主都应当 实时向侧袋账户全部份额抓有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金照顾东谈主在每次处置变现后均应按照关系法律法则要求及 时发布临时公告。  侧袋账户资产全部完成变现并拆开侧袋机制后，基金照顾东谈主应实时遴聘适宜 《中华东谈主民共和国证券法》端正的管帐师事务所进行审计并透露专项审计主见。  七、侧袋机制的信息透露  在启用侧袋机制、处置特定资产、拆开侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生紧要影响的事项后基金照顾东谈主应实时发布临时公告。  基金照顾东谈主应按照招募说明书“基金的信息透露”部分端正的基金净值信息透露 方式和频率透露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制 期间本基金暂停透露侧袋账户份额净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金照顾东谈主应当在基金依期敷陈中透露敷陈期内侧袋账户 关系信息，基金依期敷陈中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。  八、本部分对于侧袋机制的关系端正，如将来法律法则或监管国法修改导致相        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 关内容被取消或变更的，基金照顾东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行适宜设施后， 可径直对本部天职容进行修改和养息，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)                第十八部分 风险揭示   一、市集风险   本基金主要投资于证券市集，而证券市集价钱受政事、经济、投资热诚和交 易轨制等各式因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基 金收益水平发生波动。   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化对质券市集产生 一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生的风险。   证券市集是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特色。跟着宏不雅 经济运行的周期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会随之变化，从而产生 风险。   金融市集利率的变化径直影响着债券的价钱和收益率，也会影响企业的融资 成本和利润，进而影响基金抓仓证券的收益水平。   基金收益的一部分将通过现金样式来分派，而现金可能因为通货扩展的影响 而使购买力下降，从而使基金的现实投资收益下降。   上市公司的策动情状受多种因素的影响，如管明智商、行业竞争、市集远景、 期间更新、财务情状、新址品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。若是基金 所投资的上市公司策动不善，其股票价钱可能着落，或者好像用于分派的利润减 少，使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以意象的变化。天然基金不错 通过投资各种化来分布这种非系统风险，但不可全都幸免。   二、照顾风险   基金运作过程中由于基金投资策略、东谈主为因素、照顾系统建立不当形成操作 造作或公司里面失控而可能产生的损失。照顾风险包括： 查验过程中，由于决策造作可能给基金资产形成的损失。          民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 误等东谈主为因素可能导致的损失。   三、本基金独到风险 开召募证券投资基金（含QDII基金、香港互认基金）的比例不低于80%。其中投 资于股票、股票型基金、搀和型基金等权益类资产投资所有占基金资产的比例为 的系统性风险，不可全都袒护市集着落的风险，在市集大幅飞腾时也不可保证基 金净值好像全都随从或突出市集飞腾幅度。 能在最短抓有期限到期日的下一个服务日（含）起技艺忽视赎回肯求，濒临在最 短抓有期限内无法赎回的风险。   公开召募的证券投资基金不同于银行储蓄和债券等好像提供固定收益预期的 金融器具，投资于公开召募的证券投资基金既可能分享基金投资所产生的收益， 也可能承担基金投资所带来的损失。投资不同类型的基金将取得不同的收益预期， 也将承担不同进程的风险。   本基金的赎回资金到账时候在一定进程上取决于卖出或赎回抓有基金所得款 项的到账时候，受此影响本基金的赎回资金到账时候可能会较晚。本基金抓有其 他公开召募证券投资基金，其估值须待抓有的公开召募证券基金净值透露后方可 进行，因此本基金的估值和净值透露时候较一般证券投资基金为晚。   本基金对固定收益类资产的投资中将资产支抓证券纳入到投资范围当中，可 能带来以下风险：   ①信用风险：基金所投资的资产支抓证券之债务东谈主出现违约，或在交游过程 中发生交收违约，或由于资产支抓证券信用质料缩小导致证券价钱下降，形成基 金财产损失。        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)   ②利率风险：市集利率波动会导致资产支抓证券的收益率和价钱的变动，一 般而言，若是市集利率上升，本基金抓有资产支抓证券将濒临价钱下降、本金损 失的风险，而若是市集利率下降，资产支抓证券利息的再投资收益将濒临下降的 风险。   ③流动性风险：受资产支抓证券市集限制及交游活跃进程的影响，资产支抓 证券可能无法在团结价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性 风险。   ④提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使 基金资产濒临再投资风险。   ⑤操作风险：基金关系当事东谈主在业务各款式操作过程中，因里面胁制存在缺 陷或者东谈主为因素形成操作造作或违犯操作规程等引致的风险，例如，越权违法交 易、交游缺点、IT系统故障等风险。   ⑥法律风险：由于法律法则方面的原因，某些市集行动受到限制或合同不可 普通践诺，导致基金财产的损失。   ①港股交游失败风险   港股通业务试点期间存在逐日额度限制。在香港联合交游扫数限公司开市前 阶段，当日额度使用完毕的，新增的买单申报将濒临失败的风险；在联交所抓续 交游时段，当日额度使用完毕的，当日本基金将濒临不可通过港股通进行买入交 易的风险。若是改日港股通关系业务国法发生变化，以新的业务国法为准。   ②汇率风险   本基金以东谈主民币召募和计价，但本基金通过港股通投资于香港市集。港币相 对于东谈主民币的汇率变化将会影响本基金以东谈主民币计价的基金资产价值，从而导致 基金资产濒临潜在风险。东谈主民币对港币的汇率的波动也可能加大基金净值的波动， 从而对基金事迹产生影响。此外，由于基金运作中的汇率取自汇率发布机构，如 果汇率发布机构出现汇率发布时候蔓延或是汇率数据缺点等情况，可能会对基金 运作或者投资者的决策产生不利影响。   ③境外市集的风险   本基金通过内地与香港股票市集交游互联互通机制投资于香港市集，投资将        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 受到香港市集宏不雅经济运行情况、货币政策、财政政策、税收政策、产业政策、 交游国法、结算、托管以偏激他运作风险等多种因素的影响，上述因素的波动和 变化可能会使基金资产濒临潜在风险。   四、职业谈德风险   职业谈德风险是指职工抵御从职业操守，发生违法、违法行动从而可能导致 的损失。   五、流动性风险   流动性风险是指因市集交游量不及，导致证券不可赶紧、低成土产货滚动为现 金的风险。同期在绽放式基金申购赎回过程中，可能会发生精深赎回的情形。巨 额赎回可能会产生基金仓位养息的禁止，导致流动性风险，甚而影响基金份额净 值。   (一)基金申购、赎回安排   本基金申购、赎回的具体安排请参见招募说明书第八部分的内容。   本基金的投资者分布度较高，单一投资者抓有份额集结度不存在达到或跳跃 回的事前监测、事中管控与过后评估，保证不损伤公众投资者的正当权益。   (二)拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金投资于照章刊行或上市的基金、股票、债券等金融器具及法律法则或 中国证监会允许基金投资的其他金融器具。具体包括：经中国证监会照章核准或 注册的公开召募的基金份额（含QDII基金、香港互认基金）、股票（包含主板、中 小板、创业板偏激他经中国证监会允许上市的股票及港股通标的股票）、债券（包 括国内照章刊行和上市交游的国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、 中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支抓机构债、政府支抓 债券、地方政府债、可养息债券、可交换债券偏激他经中国证监会允许投资的债 券）、资产支抓证券、债券回购、银行入款、同行存单、现金，以及法律法则或中 国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须适宜中国证监会的关系端正）。   与此同期，本基金充分阐发基金照顾东谈主的研究上风，通过资产的合理配置， 积极主动构建投资组合，适宜分布风险和严格胁制下行风险。鉴于以上，本基金 组结伴产的流动性不错与基金合同约定的申购赎回安排相匹配，好像支抓不同市          民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 场情形下投资者的赎回要求。   (三)精深赎回情形下的流动性风险照顾措施   在投资中，本基金将严格效用基金合同中的关系端正，“基金保留的现金（不 包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或到期日在一年内的政府债券不 低于基金资产净值的5%”；同期，坚抓胁制分布的合座投资策略，在投资品种的 筛选上严格胁制流动性风险，最大幅度缩小精深赎回情形下可能出现的流动性风 险。   为应酬精深赎回情形下可能发生的流动性风险，基金照顾东谈主在觉得支付投资 东谈主的赎回肯求有禁止或觉得因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对 基金资产净值形成较大波动时，可采选部分宽限赎回、减速支付赎回款项、暂停 赎回或者对赎回比例过高的单一投资者宽限办理部分赎回肯求的流动性风险照顾 措施，扎眼国法参见招募说明书第八部分之“十、精深赎回的情形及处理方式” 的关系约定。   (四)实施备用的流动性风险照顾器具的情形、设施及对投资者的潜在影响   本基金照顾东谈主在确保投资者得到自制对待的前提下，将在特定情形下运用流 动性风险照顾器具对申购、赎回肯求等进行胁制养息，包括但不限于：   宽限办理精深赎回肯求、暂停接受赎回肯求、减速支付赎回款项等器具的情 形、设施见本招募说明书“第八部分基金份额的申购、赎回”之“九、暂停赎回 或减速支付赎回款项的情形”和“十、精深赎回的情形及处理方式”的关系端正。 若本基金宽限办理精深赎回肯求，投资者被宽限办理的基金份额将濒临基金份额 净值波动的风险并对投资者资金安排形成影响。若本基金暂停接受赎回肯求，投 资者将濒临无法赎回本基金的风险。若本基金减速支付赎回款项，赎回款到账时        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 间将延后，可能对投资者的资金安排带来不利影响。   暂停基金估值的情形适用于当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上 的，届时基金照顾东谈主与基金托管东谈主协商阐明后，将暂停基金估值。当前一估值日 基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市集价钱且接纳估值期间仍导 致公允价值存在紧要省略情味时，经与基金托管东谈主协商阐明后，采选减速支付赎 回款项或暂停接受基金申购赎回肯求的措施。若本基金暂停基金估值，一方面投 资者将无法获知该估值日的基金份额净值信息；另一方面基金将减速支付赎回款 项或暂停接受基金的申购赎回肯求。减速支付赎回款项可能影响投资者的资金安 排，暂停接受基金申购赎回将导致投资者无法申购或者赎回本基金。   接纳舞动订价机制的情形、设施见招募说明书“基金资产的估值”部分之 “四、估值方法”的关系端正。若本基金采选舞动订价机制，投资者申购基金获 得的申购份额及赎回基金取得的赎回金额均可能受到不利影响。   实施侧袋机制的情形参见招募说明书“第十七部分侧袋机制”，扎眼了解本基 金侧袋机制的情形及设施。   同期，基金照顾东谈主将密切温雅市集资金动向，提前养息投资和头寸安排，尽 可能的幸免出现不得空虚施上述备用风险照顾器具的流动性风险，将对投资者可 能出现的潜在影响降至最低。   本基金对于每份基金份额而言，本基金建立了6个月的最短抓有期限，投资者 只可在最短抓有期限到期日的下一个服务日（含）起技艺忽视赎回肯求，濒临在 最短抓有期限内无法赎回的风险。本基金申购、赎回的具体安排请参见招募说明 书第八部分的内容。   （五）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险照顾器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额抓有东谈主进行支付，目的在于有 效心事并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手透露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和养息，仅主袋账户份额普通绽放赎回，因此启用 侧袋机制时抓有基金份额的抓有东谈主将在启用侧袋机制后同期抓有主袋账户份额和 侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变刻下候具有省略情 性，最终变现价钱也具有省略情味何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资          民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 产的估值，基金份额抓有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不透露侧袋账户份额的净值，即便基金照顾东谈主 在基金依期敷陈中透露敷陈期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不当作特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金照顾东谈主不承担任何保证和承诺的使命。   基金照顾东谈主将根据主袋账户运作情况合理详情申购政策,因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金照顾东谈主诡计各项投资运作计议和基金事迹计议时仅需 筹商主袋账户资产，并根据关系端正对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金透露的事迹计议不可反应特定资产的真不二价值 及变化情况。   六、资产配置风险   天然资产配置将会对本基金资产的升值带来逾额答复，但由于信息起首的不 足、滞后或缺点，导致基金照顾东谈主在判断宏不雅市集、行业周期产生偏差及采纳证 券品种的造作，形成基金资产的配置未能达到预期的想法，投资者将蒙受一定的 损失。   七、合规性风险   合规性风险是指在基金照顾或运作过程中，违犯国度法律、法则的端正，或 者基金投资违犯法则及基金合同关系端正的风险。   八、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险   本基金法律文献投资章节关系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市集精深顺序等作念出的概述性形色，代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构(包括基金照顾东谈主直销机构和其他销售机构)根据关系法 律法则对本基金进行风险评价，不同的销售机构接纳的评价方法也不同，因此销 售机构的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投 资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受智商与居品风险之间的 匹配锻真金不怕火。   九、其他风险       民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 可能导致基金资产的损失。 东谈主自身径直胁制智商之外的风险，也可能导致基金或者基金份额抓有东谈主利益受损。           民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)       第十九部分 基金合同的变更、拆开与基金财产计帐  一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律法则端正和基 金合同约定可不经基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金照顾东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议奏效后两日内在端正媒介公告。  二、《基金合同》的拆开事由  有下列情形之一的，经履行关系设施后，《基金合同》应当拆开： 托管东谈主联络的；  三、基金财产的计帐 立计帐小组，基金照顾东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 东谈主、适宜《中华东谈主民共和国证券法》端正的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。  （1）《基金合同》拆开情形出刻下，由基金财产计帐小组统一接管基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐敷陈；           民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （5）遴聘管帐师事务所对计帐敷陈进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律主见书；  （6）将计帐敷陈报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。  四、计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。  五、基金财产计帐剩余资产的分派  依据基金财产计帐的分派有计议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金份额 比例进行分派。  六、基金财产计帐的公告  计帐过程中的关系紧要事项须实时公告；基金财产计帐敷陈经适宜《中华东谈主民 共和国证券法》端正的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐敷陈报中国证监会备案后5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐敷陈登载 在端正网站上，并将计帐敷陈教导性公告登载在端正报刊上。  七、基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及关系文献由基金托管东谈主保存不低于法律法则端正的最低期 限。      民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)          第二十部分 基金合同内容选录 基金合同内容选录，请见附件一。      民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)       第二十一部分 基金托管合同内容选录 基金托管合同内容选录，请见附件二。         民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)         第二十二部分 对基金份额抓有东谈主的服务   基金照顾东谈主承诺为基金份额抓有东谈主提供以下一系列服务：   一、基金份额抓有东谈主登记服务   基金照顾东谈主或者录用基金登记机构为基金份额抓有东谈主提供登记服务。基金登记 机构配备安全、完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金份额抓有东谈专揽理 基金账户与基金份额的登记、照顾、托管与转托管，基金份额抓有东谈主名册的照顾， 权益分派时红利的登记、派发，基金交游份额的计帐过户和基金交游资金的交收等 服务。   二、主动通知服务   基金照顾东谈主不错通过电子邮件、短信、主动致电等方式为基金份额抓有东谈主提供 各项主动通知服务；基金照顾东谈主公告及伏击信息将通过端正媒介发布。基金照顾东谈主 不错为基金份额抓有东谈主提供以电子样式为主的阐明单、对账单等基金信息服务。   三、查询服务   为便捷基金份额抓有东谈主随时了解基金照顾东谈主关系信息及投资资讯，基金照顾东谈主 灵通24小时自动语音服务、网上查询等方式。通过以上方式可进行基金照顾东谈主信息 查询和基金份额抓有东谈主账户信息查询。   四、在线客服   基金份额抓有东谈主不错探问基金照顾东谈主网站www.msjyfund.com.cn，登录在线客 服，杀青基金照顾东谈主与投资东谈主网上头对面答疑解惑。   五、多元贵府索求   基金照顾东谈主为基金份额抓有东谈主提供扎眼的专科基金投资贵府，便于办理各式交 易手续，同期为便捷基金份额抓有东谈主索求，基金照顾东谈主提供了多元化的贵府索求服 务，索求路线各种，贵府内容丰富扎眼。   扫数对外公布文献及各式关系历史文献均可向客户服务东谈主员索求，客户服务东谈主 员可通过传真、Email提供；同期，基金照顾东谈主网站上提供各式贵府、业务表单及 公告下载。   六、资讯服务定制   为进一步提高基金运作的透明度，擢升服务品质，使基金份额抓有东谈主实时了解 基金投资资讯，基金照顾东谈主推出全场地资讯服务定制神色。基金份额抓有东谈主可通过           民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 客服热线、基金照顾东谈主网站、短信定制各式资讯，基金照顾东谈主通过传真、Email、 短信等多渠谈发送资讯定制服务。   七、投资业务参谋   基金照顾东谈主的专科客户服务代表将在端正的服务时候内回答客户忽视的问题， 提供对于基金投资全场地的参谋服务。   八、投诉与建议的受理   基金照顾东谈主觉得基金份额抓有东谈主的合理建议是基金照顾东谈主发展的能源与标的。 若是对基金照顾东谈主提供的各式服务感到不闲逸或有其他需求，可通过电话、来信、 传真、Email、手机短信等各式方式随时向基金照顾东谈主忽视，也可径直与客户服务 东谈主员磋议，基金照顾东谈主将接纳限期处理、分级照顾的原则，实时处理客户的投诉与 建议。   九、客户互动行径   基金照顾东谈主为基金份额抓有东谈主举办各式互动行径，如基金份额抓有东谈主碰面会、 欢迎讲座等，以加强基金份额抓有东谈主与基金照顾东谈主之间的互动磋议。   十、基金照顾东谈主有权根据基金份额抓有东谈主的需要、市集情状以及基金照顾东谈主服 务智商的变化，加多、修改上述服务神色。   十一、基金照顾东谈主客户服务中心磋议方式   客户服务电话：400-8888-388   网址：www.msjyfund.com.cn   客户服务电子信箱：services@msjyfund.com.cn   十二、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法融会的内容，可通过上述方式 磋议本基金照顾东谈主。请确保投资前，您/贵机构还是全面融会了本招募说明书。             民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)                     第二十三部分 其他应透露事项   本基金2023年12月02日至2024年11月29日在中国证监会指定报刊和指定网站发 布的公告：      公告日历                            公告称呼                     民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金                     （FOF）更新招募说明书(2023 年第 1 号)                     民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金                     （FOF）基金居品贵府撮要更新                     民生加银基金照顾有限公司旗下部分基金 2023 年第 4 季度                     敷陈教导性公告                     民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金                     （FOF）2023 年第 4 季度敷陈                     民生加银基金照顾有限公司旗下部分基金 2023 年年度敷陈                     教导性公告                     民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金                     （FOF）2023 年年度敷陈                     民生加银基金照顾有限公司旗下部分基金 2024 年第 1 季度                     敷陈教导性公告                     民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金                     （FOF）2024 年第 1 季度敷陈                     民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金                     （FOF）基金司理变更公告                     民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金                     （FOF）更新招募说明书(2024 年第 1 号)                     民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金                     （FOF）基金居品贵府撮要更新                     民生加银基金照顾有限公司旗下部分基金 2024 年第 2 季度                     敷陈教导性公告                     民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金                     （FOF）2024 年第 2 季度敷陈                     民生加银基金照顾有限公司旗下部分基金 2024 年中期敷陈                     教导性公告                     民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金                     （FOF）2024 年中期敷陈                     民生加银基金照顾有限公司旗下部分基金 2024 年第 3 季度                     敷陈教导性公告                     民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金                     （FOF）2024 年第 3 季度敷陈        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)      第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式  一、招募说明书的存放地点  本招募说明书存放在基金照顾东谈主、基金托管东谈主、其他销售机构的住所，并刊登 在基金照顾东谈主、基金托管东谈主的网站上。  二、招募说明书的查阅方式  投资东谈主可在办公时候免费查阅本基金的招募说明书，也可按工本费购买本招募 说明书的复印件，但应以本基金招募说明书的正本为准。        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)               第二十五部分 备查文献   备查文献等文本存放在基金照顾东谈主、基金托管东谈主和销售机构的办公局势、营业 局势，在办公时候内可供免费查阅。   （一）中国证监会准予民生加银积极配置6个月抓有期搀和型基金中基金 （FOF）召募注册的文献；   （二）《民生加银积极配置6个月抓有期搀和型基金中基金（FOF）基金合同》；   （三）《民生加银积极配置6个月抓有期搀和型基金中基金（FOF）托管合同》；   （四）法律主见书；   （五）基金照顾东谈主业务经验批件、营业牌照；   （六）基金托管东谈主业务经验批件、营业牌照；   （七）中国证监会要求的其他文献。                                    民生加银基金照顾有限公司                                      二〇二四年十二月二旬日           民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)                附件一：基金合同内容选录                （本选录如与正文不符，以正文为准）   一、基金份额抓有东谈主、基金照顾东谈主和基金托管东谈主的权利、义务  （一）基金照顾东谈主的权利与义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法则和《基金合同》落寞运用并 照顾基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金照顾费以及法律法则端正或中国证监会批准 的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照端正召集基金份额抓有东谈主大会；  （6）依据《基金合同》及关系法律端正监督基金托管东谈主，如觉得基金托管东谈主 违犯了《基金合同》及国度关系法律端正，应报告中国证监会和其他监管部门，并 采选必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；  （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系行动进行监督和处理；  （9）担任或录用其他适宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 取得《基金合同》端正的用度；  （10）依据《基金合同》及关系法律端正决定基金收益的分派有计议；  （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回肯求；  （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司诈骗股东权利，为基金的利益 诈骗因基金财产投资于证券所产生的权利；代表基金份额抓有东谈主的利益，径直参与 所抓有基金的份额抓有东谈主大会，并在遵从基金份额抓有东谈主利益优先原则的前提下行 使关系投票权利；  （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金照顾东谈主的口头，代表基金份额抓有东谈主的利益诈骗诉讼权利或者实 施其他法律行动；         民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （15）采纳、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；  （16）在适宜关系法律、法则的前提下，制订和养息关系基金认购、申购、赎 回、养息和非交游过户等的业务国法；  （17）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者录用经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》奏效之日起，以诚恳信用、严慎发愤的原则照顾和运用 基金财产；  （4）配备实足的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 策动方式照顾和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险胁制、监察与稽核、财务照顾及东谈主事照顾等轨制，保 证所照顾的基金财产和基金照顾东谈主的财产相互落寞，对所照顾的不同基金分别照顾， 分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他关系端正外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得录用第三东谈主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东谈主的监督；  （8）采选适宜合理的措施使诡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法适宜《基金合同》等法律文献的端正，按关系端正诡计并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐敷陈；  （10）编制季度敷陈、中期敷陈和年度敷陈；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他关系端正，履行信息透露及报 告义务；  （12）保守基金买卖玄妙，不泄露基金投资计议、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏激他关系端正另有端正外，在基金信息公开透露前应予心事，不向            民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 他东谈主泄露；   （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分派有计议，实时向基金份额抓有东谈主 分派基金收益；   （14）按端正受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他关系端正召集基金份额抓有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；   （16）按端正保存基金财产照顾业务行径的管帐账册、报表、记录和其他关系 贵府15年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在端正时候发出，何况保 证投资者好像按照《基金合同》端正的时候和方式，随时查阅到与基金关系的公开 贵府，并在支付合理成本的条件下得到关系贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变 现和分派；   （19）濒临罢了、照章被捣毁或者被照章宣告停业时，实时敷陈中国证监会并 通知基金托管东谈主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额抓有东谈主正当权 益时，应当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而罢职；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》端正履行我方的义务，基金 托管东谈主违犯《基金合同》形成基金财产损失机，基金照顾东谈主应为基金份额抓有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金照顾东谈主将其义务录用第三方处理时，应当对第三方处理关系基金 事务的行动承担使命；   （23）以基金照顾东谈主口头，代表基金份额抓有东谈主利益诈骗诉讼权利或实施其他 法律行动；   （24）基金照顾东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可生 效，基金照顾东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在 基金召募期终端后30日内退还基金认购东谈主；   （25）践诺奏效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额抓有东谈主名册；          民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （27）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。  （二）基金托管东谈主的权利与义务 不限于：  （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法则和《基金合同》的端正安全保 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法则端正或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金照顾东谈主对本基金的投资运作，如发现基金照顾东谈主有违犯《基金 合同》及国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成紧要损失的情形， 应报告中国证监会，并采选必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据关系市集国法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券交游资金计帐；  （5）提议召开或召集基金份额抓有东谈主大会；  （6）在基金照顾东谈主更换时，提名新的基金照顾东谈主；  （7）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）以诚恳信用、发愤尽责的原则抓有并安全看护基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有适宜要求的营业局势，配备实足的、合 格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托劳动宜；  （3）建立健全里面风险胁制、监察与稽核、财务照顾及东谈主事照顾等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产相互落寞；对所托管的不同的基金分别建立账户，落寞核算，分账照顾，保证 不同基金之间在账户建立、资金划拨、账册记录等方面相互落寞；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他关系端正外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得录用第三东谈主托管基金财产；  （5）看护由基金照顾东谈主代表基金签订的与基金关系的紧要合同及关系凭证；  （6）按端正开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 金合同》的约定，根据基金照顾东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；  （7）保守基金买卖玄妙，除《基金法》、《基金合同》偏激他关系端正另有规 定外，在基金信息公开透露前给予心事，不得向他东谈主泄露；  （8）复核、审查基金照顾东谈主诡计的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务行径关系的信息透露事项；  （10）对基金财务管帐敷陈、季度敷陈、中期敷陈和年度敷陈出具主见，说明 基金照顾东谈主在各伏击方面的运作是否严格按照《基金合同》的端正进行；若是基金 照顾东谈主有未践诺《基金合同》端正的行动，还应当说明基金托管东谈主是否采选了适宜 的措施；  （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他关系贵府不低于法律 法则端正的最低期限；  （12）建立并保存基金份额抓有东谈主名册；  （13）按端正制作关系账册并与基金照顾东谈主查对；  （14）依据基金照顾东谈主的指示或关系端正向基金份额抓有东谈主支付基金收益和赎 回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他关系端正，召集基金份额抓有东谈主大 会或配合基金照顾东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；  （16）按照法律法则和《基金合同》的端正监督基金照顾东谈主的投资运作；  （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和分 配；  （18）濒临罢了、照章被捣毁或者被照章宣告停业时，实时敷陈中国证监会和 银行监管机构，并通知基金照顾东谈主；  （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，应承担补偿使命，其补偿责 任不因其退任而罢职；  （20）按端正监督基金照顾东谈主按法律法则和《基金合同》端正履行我方的义务， 基金照顾东谈主因违犯《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额抓有东谈主利益向 基金照顾东谈主追偿；  （21）践诺奏效的基金份额抓有东谈主大会的决议；          民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （22）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。  （三）基金份额抓有东谈主的权利义务  基金投资者抓有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额抓有东谈主和《基金 合同》确当事东谈主，直至其不再抓有本基金的基金份额。基金份额抓有东谈主当作《基金 合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。  每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：  （1）分享基金财产收益；  （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者肯求赎回其抓有的基金份额；  （4）按照端正要求召开基金份额抓有东谈主大会或者召集基金份额抓有东谈主大会；  （5）出席或者委派代表出席基金份额抓有东谈主大会，对基金份额抓有东谈主大会审 议事项诈骗表决权；  （6）查阅或者复制公开透露的基金信息贵府；  （7）监督基金照顾东谈主的投资运作；  （8）对基金照顾东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的行动照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）谨慎阅读并效用《基金合同》、招募说明书等信息透露文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）温雅基金信息透露，实时诈骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所端正的用度；  （5）在其抓有的基金份额范围内，承担基金耗费或者《基金合同》拆开的有 限使命；        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；  （7）践诺奏效的基金份额抓有东谈主大会的决议；  （8）返还在基金交游过程中因任何原因取得的不当得利；  （9）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额抓有东谈主大会召集、议事及表决的设施和国法  基金份额抓有东谈主大会由基金份额抓有东谈主组成，基金份额抓有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额抓有东谈主出席会议并表决。基金份额抓有东谈主抓有的每一基金份额拥 有对等的投票权。  本基金份额抓有东谈主大会不设日常机构。  （一）召开事由  （1）拆开《基金合同》；  （2）更换基金照顾东谈主；  （3）更换基金托管东谈主；  （4）养息基金运作方式；  （5）养息基金照顾东谈主、基金托管东谈主的酬谢表率；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资想法、范围或策略；  （9）变更基金份额抓有东谈主大会设施；  （10）基金照顾东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额抓有东谈主大会；  （11）单独或所有抓有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 抓有东谈主（以基金照顾东谈主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就团结事项书面要求 召开基金份额抓有东谈主大会；  （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；  （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会端正的其他应当召开基金份额抓 有东谈主大会的事项。 内容性不利影响的前提下，以下情况可由基金照顾东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不          民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 需召开基金份额抓有东谈主大会：   （1）法律法则要求加多的基金用度的收取；   （2）养息本基金的申购费率、调低赎回费率，或变更收费方式；   （3）加多、减少基金份额类别；   （4）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额抓有东谈主利益无内容性不利影响或修改 不波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；   （6）基金照顾东谈主、登记机构、基金销售机构养息关系申购、赎回、养息、基 金交游、非交游过户、转托管等业务国法；   （7）按照法律法则和《基金合同》端正不需召开基金份额抓有东谈主大会的其他 情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 照顾东谈主召集。 出版面提议。基金照顾东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 通知基金托管东谈主。基金照顾东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并通知基金照顾东谈主， 基金照顾东谈主应当配合。 召开基金份额抓有东谈主大会，应当向基金照顾东谈主忽视书面提议。基金照顾东谈主应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面通知忽视提议的基金份额抓有东谈主代 表和基金托管东谈主。基金照顾东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金照顾东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额抓有东谈主仍认 为有必要召开的，应当向基金托管东谈主忽视书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提 议之日起10日内决定是否召集，并书面通知忽视提议的基金份额抓有东谈主代表和基金 照顾东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并通知基        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 金照顾东谈主，基金照顾东谈主应当配合。 基金份额抓有东谈主大会，而基金照顾东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或所有代表基 金份额10%以上（含10%）的基金份额抓有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中 国证监会备案。基金份额抓有东谈主照章自行召集基金份额抓有东谈主大会的，基金照顾东谈主、 基金托管东谈主应当配合，不得禁止、打扰。 登记日。   （三）召开基金份额抓有东谈主大会的通知时候、通知内容、通知方式 基金份额抓有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议样式；   （2）会议拟审议的事项、议事设施和表决方式；   （3）有权出席基金份额抓有东谈主大会的基金份额抓有东谈主的权益登记日；   （4）授权录用阐述的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递时候和地点；   （5）会务常设磋议东谈主姓名及磋议电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要通知的其他事项。 说明本次基金份额抓有东谈主大会所采选的具体通信方式、录用的公证机关偏激磋议方 式和磋议东谈主、书面表决主见寄交的截止时候和收取方式。 主见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通知基金照顾东谈主到指 定地点对表决主见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额抓有东谈主，则应另行书面通 知基金照顾东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决主见的计票进行监督。基金照顾东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对表决主见的计票进行监督的，不影响表决主见的计票效力。   （四）基金份额抓有东谈主出席会议的方式   基金份额抓有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会等方式或法律法则、监管        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 机关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主详情。 表出席，现场开会时基金照顾东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额抓有东谈主 大会，基金照顾东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同期 适宜以下条件时，不错进行基金份额抓有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者抓有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的录用东谈主抓 有基金份额的凭证及录用东谈主的代理投票授权录用阐述适宜法律法则、《基金合同》 和会议通知的端正，何况抓有基金份额的凭证与基金照顾东谈主抓有的登记贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日抓有基金份额的凭证自大，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额抓有东谈主大会召开时候的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额抓有东谈主大会。重新召集的基金份额抓 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前投递至召集东谈主指定的地址。通信开 会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期适宜以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个服务日内连气儿公 布关系教导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定通知基金托管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金照顾东谈主）到指定地点对书面表决主见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金照顾东谈主）和公证机关的监督下按照会议 通知端正的方式收取基金份额抓有东谈主的书面表决主见；基金托管东谈主或基金照顾东谈主经 通知不参加收取书面表决主见的，不影响表决效力；   （3）本东谈主径直出具书面主见或授权他东谈主代表出具书面主见的，基金份额抓有 东谈主所抓有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主径直出具书面主见或授权他东谈主代表出具书面主见的基金份额抓有东谈主所抓有的        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份 额抓有东谈主大会召开时候的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份 额抓有东谈主大会。重新召集的基金份额抓有东谈主大会应当有代表三分之一（含三分之一） 以上基金份额的抓有东谈主径直出具书面主见或授权他东谈主代表出具书面主见；   （4）上述第（3）项中径直出具书面主见的基金份额抓有东谈主或受托代表他东谈主出 具书面主见的代理东谈主，同期提交的抓有基金份额的凭证、受托出具书面主见的代理 东谈主出具的录用东谈主抓有基金份额的凭证及录用东谈主的代理投票授权录用阐述适宜法律法 规、《基金合同》和会议通知的端正，并与基金登记机构记录相符。 其他方式召开，基金份额抓有东谈主不错接纳书面、收罗、电话、短信或其他方式进行 表决，具体方式由会议召集东谈主详情并在会议通知中列明。 收罗、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。   （五）议事内容与设施   议事内容为关系基金份额抓有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、 决定拆开《基金合同》、更换基金照顾东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法 律法则及《基金合同》端正的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份额抓有东谈主 大会磋议的其他事项。   基金份额抓有东谈主大会的召集东谈主发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当 在基金份额抓有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额抓有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主抓东谈主按照下列第（七）条文定设施详情和 公布监票东谈主，然后由大会主抓东谈主宣读提案，经磋议后进行表决，并形成大会决议。 大会主抓东谈主为基金照顾东谈主授权出席会议的代表，在基金照顾东谈主授权代表未能主抓大 会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主抓；若是基金照顾东谈主授权代表 和基金托管东谈主授权代表均未能主抓大会，则由出席大会的基金份额抓有东谈主和代理东谈主           民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 所抓表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额抓有东谈主当作该次 基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主。基金照顾东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主抓基金份额 抓有东谈主大会，不影响基金份额抓有东谈主大会作出的决议的效力。  会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份阐述文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、录用东谈主姓 名（或单元称呼）和磋议方式等事项。  （2）通信开会  在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前30日公布提案，在所通知的表决截止 日历后2个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证机关监 督下形成决议。  （六）表决  基金份额抓有东谈主所抓每份基金份额有一票表决权。  基金份额抓有东谈主大会决议分为一般决议和很是决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所端正的须以很是 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。养息基金运作方式、更换基金 照顾东谈主或者基金托管东谈主、本基金与其他基金合并、拆开《基金合同》以很是决议通 过方为灵验。  基金份额抓有东谈主大会采选记名方式进行投票表决。  采选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背左证阐述，不然提交符 合会议通知中端正的阐明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头适宜 会议通知端正的书面表决主见视为灵验表决，表决主见吞吐不清或相互矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面主见的基金份额抓有东谈主所代表的基金份额总和。  基金份额抓有东谈主大会的各项提案或团结项提案内并排的各项议题应当分开审议、 逐项表决。  （七）计票           民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （1）如大会由基金照顾东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主 应当在会议运行后文告在出席会议的基金份额抓有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 抓有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额抓 有东谈主自行召集或大会天然由基金照顾东谈主或基金托管东谈主召集，可是基金照顾东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主应当在会议运行后文告在出席 会议的基金份额抓有东谈主中选举三名基金份额抓有东谈主代表担任监票东谈主。基金照顾东谈主或 基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效力。  （2）监票东谈主应当在基金份额抓有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主抓东谈主马上 公布计票结果。  （3）若是会议主抓东谈主或基金份额抓有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东谈主应当进行重新清 点，重新盘货以一次为限。重新盘货后，大会主抓东谈主应当马上公布重新盘货结果。  （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金照顾东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的效力。  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金照顾东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金照顾东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书 面表决主见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）奏效与公告  基金份额抓有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。  基金份额抓有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。基金份额抓有东谈主大会决议 自奏效之日起2日内在端正媒介上公告。若是接纳通信方式进行表决，在公告基金 份额抓有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。  基金照顾东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主应当践诺奏效的基金份额抓有东谈主大 会的决议。奏效的基金份额抓有东谈主大会决议对全体基金份额抓有东谈主、基金照顾东谈主、 基金托管东谈主均有拘谨力。  （九）本基金抓有的基金召开基金份额抓有东谈主大会时，本基金的基金照顾东谈主应         民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 现代表其基金份额抓有东谈主的利益，根据基金合同的约定参与所抓有基金的基金份额 抓有东谈主大会，并在遵从本基金基金份额抓有东谈主利益优先原则的前提下诈骗关系投票 权利。本基金照顾东谈主需将表决主见预先征求基金托管东谈主的主见，并将表决主见在定 期敷陈中给予透露。   （十）本部分对于基金份额抓有东谈主大会召开事由、召开条件、议事设施、表决 条件等端正，但凡径直援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致关系内容被 取消或变更的，基金照顾东谈主经与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可径直对本部 天职容进行修改和养息，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。   （十一）实施侧袋机制期间基金份额抓有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额抓有东谈主和 侧袋份额抓有东谈主分别抓有或代表的基金份额或表决权适宜该等比例，但若关系基金 份额抓有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额抓有东谈主抓有或 代表的基金份额或表决权适宜该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日关系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所抓有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日关系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额抓有东谈主大会召 开时候的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额抓有东谈主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）关系基金份额的抓有东谈主参与或授权他东谈主参与 基金份额抓有东谈主大会投票； （含50%）选举产生又名基金份额抓有东谈主当作该次基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主； 一以上（含二分之一）通过；           民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 之二以上（含三分之二）通过。  团结主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   三、基金合同消逝和拆开的事由、设施以及基金财产计帐方式  （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律法则端正和 基金合同约定可不经基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金照顾东谈主和基金托 管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议奏效后两日内在端正媒介公告。  （二）《基金合同》的拆开事由  有下列情形之一的，经履行关系设施后，《基金合同》应当拆开： 托管东谈主联络的；  （三）基金财产的计帐 立计帐小组，基金照顾东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 东谈主、具适宜《中华东谈主民共和国证券法》端正的注册管帐师、讼师以及中国证监会指 定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。  （1）《基金合同》拆开情形出刻下，由基金财产计帐小组统一接管基金；           民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐敷陈；  （5）遴聘管帐师事务所对计帐敷陈进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律主见书；  （6）将计帐敷陈报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。  （四）计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。  （五）基金财产计帐剩余资产的分派  依据基金财产计帐的分派有计议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金份额 比例进行分派。  （六）基金财产计帐的公告  计帐过程中的关系紧要事项须实时公告；基金财产计帐敷陈经适宜《中华东谈主民 共和国证券法》端正的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐敷陈报中国证监会备案后5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐敷陈登载 在端正网站上，并将计帐敷陈教导性公告登载在端正报刊上。  （七）基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及关系文献由基金托管东谈主保存不低于法律法则端正的最低期 限。      四、争议惩处方式      各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关系的一切争 议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、长入路线惩处。不肯或者不可通过协商、 长入惩处的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁国法进行仲裁。仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是终局的，对各方当事东谈主均有拘谨力，除非仲裁裁决另有端正，仲裁费 由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，不竭忠实、发愤、尽责地 履行基金合同端正的义务，选藏基金份额抓有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统率。（仅为本合同之目的,在此不包括香港很是行政 区、澳门很是行政区及台湾地区法律。）   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金照顾东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公局势和营业局势查阅。           民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)               附件二：基金托管合同内容选录          （本选录如与托管合同正文不符，以托管合同正文为准）   一、托管合同当事东谈主   （一）基金照顾东谈主   称呼：民生加银基金照顾有限公司   住所：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A   法定代表东谈主：张焕南   成立时候：2008年11月3日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可20081187号   注册老本：叁亿元   组织样式：有限使命公司（中外结伴）   策动范围：基金召募、基金销售、资产照顾和中国证监会许可的其他业务   存续期间：永续策动   电话： 010-68960030   （二）基金托管东谈主   称呼：中国工商银行股份有限公司   住所：北京市西城区复兴门内大街55号（100032）   法定代表东谈主：陈四清   电话：（010）66105799   传真：（010）66105798   磋议东谈主：郭明   成立时候：1984年1月1日   组织样式：股份有限公司   注册老本：东谈主民币35,640,625.7089万元   批准设立机关和设立文号：国务院《对于中国东谈主民银行专门诈骗中央银行职能 的决定》（国发1983146号）   存续期间：抓续策动   策动范围：办理东谈主民币入款、贷款、同行拆借业务；国表里结算；办理单据承 兑、贴现、转贴现、各种汇兑业务；代理资金计帐；提供信用证服务及担保；代理        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 销售业务；代理刊行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理证券投 资基金计帐业务（银证转账）；保障代理业务；代理政策性银行、异邦政府和国际 金融机构贷款业务；看护箱服务；刊行金融债券；买卖政府债券、金融债券；证券 投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托照顾服务；年金账户照顾服务；绽放 式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信旁观、参谋、见证业务；贷款承 诺；企业、个东谈主财务参谋人服务；组织或参加银团贷款；外汇入款；外汇贷款；外币 兑换；出口托收及入口代收；外汇单据承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；刊行、 代理刊行、买卖或代理买卖股票之外的外币有价证券；自营、代客外汇买卖；外汇 金融繁衍业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银行业务；办理结汇、售 汇业务；经国务院银行业监督照顾机构批准的其他业务。   二、基金托管东谈主对基金照顾东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金照顾东谈主的投资行动诈骗监督权 投资范围、投资对象进行监督。   本基金的投资范围包括照章刊行或上市的基金、股票、债券等金融器具及法律 法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。具体包括：经中国证监会照章核 准或注册的公开召募的基金份额（含QDII基金、香港互认基金）、股票（包含主板、 中小板、创业板偏激他经中国证监会允许上市的股票及港股通标的股票）、债券 （包括国内照章刊行和上市交游的国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债 券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支抓机构债、政府支 抓债券、地方政府债、可养息债券、可交换债券偏激他经中国证监会允许投资的债 券）、资产支抓证券、债券回购、银行入款、同行存单、现金，以及法律法则或中 国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须适宜中国证监会的关系端正）。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照顾东谈主在履行适宜程 序后，不错将其纳入投资范围。   本基金不得投资于关系法律、法则、部门规章及《基金合同》不容投资的投资 器具。 资比例进行监督：         民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （1）按法律法则的端正及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比例 为：投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金（含QDII基金、 香港互认基金）的比例不低于80%。其中投资于股票、股票型基金、搀和型基金等 权益类资产投资所有占基金资产的比例为60%-95%。投资于港股通标的股票的比例 不跳跃股票资产50%。本基金保留的现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收 申购款等）或到期日在一年内的政府债券不低于基金资产净值的5%，投资于货币 市集基金的比例不得跳跃基金资产的15%。   计入上述权益类资产的搀和型基金需适宜下列两个条件之一：1、基金合同约 定股票资产投资比例不低于基金资产60%的搀和型基金；2、根据基金透露的依期 敷陈，最近四个季度中任一季度股票资产占基金资产比例均不低于60%的搀和型基 金。   如法律法则或中国证监会允许，基金照顾东谈主在履行适宜设施后，不错养息上述 投资品种的投资比例。如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管 理东谈主在履行适宜设施后，不错将其纳入投资范围。   （2）根据法律法则的端正及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵从以下 投资限制： 金、香港互认基金）的比例不低于80%。其中投资于股票、股票型基金、搀和型基 金等权益类资产投资所有占基金资产的比例为60%-95%。投资于港股通标的股票的 比例不跳跃股票资产50%。投资于货币市集基金的比例不得跳跃基金资产的15%； 计入上述权益类资产的搀和型基金需适宜下列两个条件之一：1、基金合同约定股 票资产投资比例不低于基金资产60%的搀和型基金；2、根据基金透露的依期敷陈， 最近四个季度中任一季度股票资产占基金资产比例均不低于60%的搀和型基金。 其他基金中基金； 除外）抓有单只基金不得跳跃被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产限制以 最近依期敷陈透露的限制为准；        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 证监会认定的其他基金份额； 敷陈透露的基金净资产应当不低于1亿元； 基金资产净值的10%； 者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%； 公司在内地和香港同期上市的A+H股所有诡计），其市值不跳跃基金资产净值的 券（不含本基金所投资的基金份额，团结家公司在内地和香港同期上市的A+H股合 计诡计），不跳跃该证券的10％； 资产净值的10％； 产支抓证券限制的10％； 的各种资产支抓证券，不得跳跃其各种资产支抓证券所有限制的10％； 抓有资产支抓证券期间，若是其信用等第下降、不再适宜投资表率，应在评级敷陈 发布之日起3个月内给予全部卖出； 本基金所申报的股票数目不跳跃拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 产净值的40%，进入世界银行间同行市集进行债券回购的最历久限为1年，债券回 购到期后不得延期；        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 素致使基金不适宜该比例限制的，基金照顾东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 司刊行的可运动股票，不得跳跃该上市公司可运动股票的15%；本基金照顾东谈主照顾 且本基金托管东谈主托管的全部投资组合抓有一家上市公司刊行的可运动股票，不得超 过该上市公司可运动股票的30%；全都按照关系指数的组成比例进行证券投资的开 放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   因证券市集波动、上市公司合并、基金限制变动等基金照顾东谈主之外的因素致使 基金投资比例不适宜上述第2）、3）项端正投资比例的，基金照顾东谈主应当在20个交 易日内进行养息，但中国证监会端正的特殊情形除外。   除第2）、3）、7）、14）、18）项外，因证券市集波动、上市公司合并、基金规 模变动等基金照顾东谈主之外的因素致使基金投资比例不适宜上述端正投资比例的，基 金照顾东谈主应当在10个交游日内进行养息，但中国证监会端正的特殊情形除外。法律 法则另有端正的，从其端正。   基金照顾东谈主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例适宜基 金合同的关系约定。在上述期间内，本基金的投资范围应当适宜基金合同的约定。 基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起运行。基金照顾东谈主知 晓基金托管东谈主投资监督职责的履行受外部数据起首或系统开发等因素影响，基金管 理东谈主应为托管东谈主系统养息预留所需的合理必要时候。   法律法则或监管部门对上述投资限制、投资不容等作出强制性养息的，本基金 应当按照法律法则或监管部门的端正践诺；如法律法则或监管部门修改或养息上述 投资限制、投资不容性端正，且该等养息或修改属于非强制性的，基金照顾东谈主有权 在履行适宜设施后按照法律法则或监管部门养息或修改后的端正践诺，并应向投资 者履行信息透露义务，但无需基金份额抓有东谈主大会审议决定。 资不容行动进行监督：   根据法律法则的端正及《基金合同》的约定，本基金不容从事下列行动：   （1）承销证券；           民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （2）违犯端正向他东谈主贷款或提供担保；  （3）从事承担无尽使命的投资；  （4）向其基金照顾东谈主、基金托管东谈主出资。  法律、行政法则或监管部门取消或变更上述不快活限制性端正，如适用于本基 金，基金照顾东谈主在履行适宜设施后，则本基金投资不再受关系限制或以变更后的规 定为准。  基金照顾东谈主参与银行间市集交游，应按照审慎的风险胁制原则评估交游敌手资 信风险，并自主采纳交游敌手。基金托管东谈主发现基金照顾东谈主与银行间市集的丙类会 员进行债券交游的，不错通过邮件、电话等两边认同的方式提醒基金照顾东谈主，基金 照顾东谈主应实时向基金托管东谈主提供可行性说明。基金照顾东谈主应确保可行性说明内容真 实、准确、完竣。基金托管东谈主分歧基金照顾东谈主提供的可行性说明进行内容审查。基 金照顾东谈主同意，经提醒后基金照顾东谈主仍践诺交游并形成基金资产损失的，基金托管 东谈主不承担使命。  基金照顾东谈主在银行间市集进行现券买卖和回购交游时，以DVP(券款兑付)的交 易结算方式进行交游。  本基金投资银行入款的信用风险主要包括入款银行的信用等第、入款银行的支 付智商等波及到入款银行采纳方面的风险。基金照顾东谈主应基于审慎原则评估入款银 行信用风险并据此采纳入款银行。因基金照顾东谈主违犯上述原则给基金形成的损失， 基金托管东谈主不承担任何使命，关系损失由基金照顾东谈主先行承担。基金照顾东谈主履行先 行赔付使命后，有权要求关系使命东谈主进行补偿。基金托管东谈主的职责仅限于督促基金 照顾东谈主履行先行赔付使命。  （1）基金投资运动受限证券，应效用《对于基金投资非公开刊行股票等运动 受限证券关系问题的通知》等关系法律法则端正。  （2）运动受限证券与上文所述流动性受限资产并不全都一致，包括由《上市 公司证券刊行照顾办法》范例的非公开刊行股票、公开刊行股票网下配售部分等在 刊行时明确一依期限锁依期的可交游证券,不包括由于发布紧要音书或其他原因而          民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交游中的质押券等运动受限证券。  （3）基金照顾东谈主应在基金初次投资运动受限证券前，向基金托管东谈主提供经基 金照顾东谈主董事会批准的关系基金投资运动受限证券的投资决策进程、风险胁制轨制。 基金投资非公开刊行股票，基金照顾东谈主还应提供基金照顾东谈主董事会批准的流动性风 险处置预案。上述贵府应包括但不限于基金投资运动受限证券的投资额度和投资比 例胁制情况。  基金照顾东谈主应至少于初次践诺投资指示之前两个服务日将上述贵府书面发至基 金托管东谈主，保证基金托管东谈主有实足的时候进行审核。基金托管东谈主应在收到上述贵府 后两个服务日内，以书面或其他两边认同的方式阐明收到上述贵府。  （4）基金投资运动受限证券前，基金照顾东谈主应向基金托管东谈主提供适宜法律法 规要求的关系书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、发 行证券数目、刊行价钱、锁依期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本占基 金资产净值的比例、已抓有运动受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时候等。 基金照顾东谈主应保证上述信息的信得过、完竣，并应至少于拟践诺投资指示前两个服务 日将上述信息书面发至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有实足的时候进行审核。  （5）基金托管东谈主应按照《对于基金投资非公开刊行股票等运动受限证券关系 问题的通知》端正，对基金照顾东谈主是否效用法律法则进行监督，并审核基金照顾东谈主 提供的关系书面信息。基金托管东谈主觉得上述贵府可能导致基金出现风险的，有权要 求基金照顾东谈主在投资运动受限证券前就该风险的排除或提神措施进行补充书面说明， 并保留巡逻基金照顾东谈主风险照顾部门就基金投资运动受限证券出具的风险评估敷陈 等备查贵府的权利。不然，基金托管东谈主有权拒却践诺关系指示。因拒却践诺该指示 形成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担任何使命，并有权敷陈中国证监会。  如基金照顾东谈主和基金托管东谈主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求惩处。 若是基金托管东谈主切实履行监督职责，则不承担任何使命。若是基金托管东谈主莫得切实 履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管东谈主应承担连带使命。  （二）基金托管东谈主应根据关系法律法则的端正及《基金合同》的约定，对基金 资产净值诡计、基金份额净值诡计、应收资金到账、基金用度开支及收入详情、基 金收益分派、关系信息透露、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐扬数据等进行监 督和核查。           民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （三）基金托管东谈主发现基金照顾东谈主的投资运作偏激他运作违犯《基金法》、《基 金合同》、基金托管合同关系端正时，应实时以书面样式通知基金照顾东谈主限期纠正， 基金照顾东谈主收到通知后应不才一个服务日实时查对，并以书面样式向基金托管东谈主发 出回函，进行解释或举证。  在限期内，基金托管东谈主有权随时对通知县项进行复查，督促基金照顾东谈主改正。 基金照顾东谈主对基金托管东谈主通知的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应敷陈 中国证监会。基金托管东谈主有义务要求基金照顾东谈主补偿因其违犯《基金合同》而致使 投资者遭遇的损失。  对于依据交游设施尚未成交的且基金托管东谈主在交游前好像监控的投资指示，基 金托管东谈主发现该投资指示违犯关系法律法则端正或者违犯《基金合同》约定的，应 当拒却践诺，立即通知基金照顾东谈主，并向中国证监会敷陈。  对于必须于估值完成后方可获知的监控计议或依据交游设施还是成交的投资指 令，基金托管东谈主发现该投资指示违犯法律法则或者违犯《基金合同》约定的，应当 立即通知基金照顾东谈主，并敷陈中国证监会。  基金照顾东谈主清爽基金托管东谈主投资监督职责的履行受外部数据起首或系统开发等 因素影响，基金照顾东谈主应为托管东谈主系统养息预留所需的合理必要时候。  基金照顾东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，必须在端正时候内答 复基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按照法 规要求需向中国证监会报送基金监督敷陈的，基金照顾东谈主应积极配合提供关系数据 贵府和轨制等。  基金托管东谈主发现基金照顾东谈主有紧要违法行动，应立即敷陈中国证监会，同期通 知基金照顾东谈主限期纠正。  基金照顾东谈主无正大事理，拒却、破碎基金托管东谈主根据本合同端正诈骗监督权， 或采选拖延、诓骗等技巧妨碍基金托管东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主 忽视告戒仍不改正的，基金托管东谈主应敷陈中国证监会。   三、基金照顾东谈主对基金托管东谈主的业务核查  基金照顾东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于 基金托管东谈主安全看护基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账 户、复核基金照顾东谈主诡计的基金资产净值和基金份额净值、根据照顾东谈主指示办理清        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 算交收、关系信息透露和监督基金投资运作等行动。   基金照顾东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账照顾、 无故未践诺或无故蔓延践诺基金照顾东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违犯 《基金法》、《基金合同》、本托管合同偏激他关系端正时，基金照顾东谈主应实时以书 面样式通知基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到通知后应实时查对阐明并以书面 样式向基金照顾东谈主发出回函。在限期内，基金照顾东谈主有权随时对通知县项进行复查， 督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金托管东谈主对基金照顾东谈主通知的违法事项未 能在限期内纠正的，基金照顾东谈主应敷陈中国证监会。基金照顾东谈主有义务要求基金托 管东谈主补偿基金因此所遭遇的损失。   基金照顾东谈主发现基金托管东谈主有紧要违法行动，应立即敷陈中国证监会和银行业 监督照顾机构，同期通知基金托管东谈主限期纠正。   基金托管东谈主应积极配合基金照顾东谈主的核查行动，包括但不限于：提交关系贵府 以供基金照顾东谈主核查托管财产的完竣性和信得过性，在端正时候内修起基金照顾东谈主并 改正。   基金托管东谈主无正大事理，拒却、破碎基金照顾东谈主根据本合同端正诈骗监督权， 或采选拖延、诓骗等技巧妨碍基金照顾东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金照顾东谈主 忽视告戒仍不改正的，基金照顾东谈主应敷陈中国证监会。   四、基金财产的看护   （一）基金财产看护的原则 运用、责罚、分派基金的任何财产。 业务和其他基金的托管业求实行严格的分账照顾，确保基金财产的完竣与落寞。 东谈主负责与关系当事东谈主详情到账日历并通知基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基 金托管东谈主处的，基金托管东谈主应实时通知基金照顾东谈主采选措施进行催收。由此给基金 形成损失的，基金照顾东谈主应负责向关系当事东谈主追偿基金的损失，基金托管东谈主对此不         民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 承担使命。   （二）召募资金的考证   基金召募期间召募的资金应存于基金照顾东谈主在具备基金销售业务经验的买卖银 行或者从事客户交游结算交游资金存管的买卖银行等营业机构开立的“基金召募专 户”。该账户由基金照顾东谈主开立并照顾。基金召募期满，召募的基金份额总额、基 金召募金额、基金份额抓有东谈主东谈主数适宜《基金法》、《运作办法》等关系端正后，由 基金照顾东谈主遴聘适宜《中华东谈主民共和国证券法》端正的管帐师事务所进行验资，出 具验资敷陈，出具的验资敷陈应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册管帐师签 字灵验。验资完成，基金照顾东谈主应将召募的属于本基金财产的全部资金划入基金托 管东谈主为基金开立的资产托管专户中，基金托管东谈主在收到资金当日出具阐明文献。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》奏效的条件，由基金照顾东谈主按规 定办理退款事宜。   （三）基金的银行账户的开立和照顾   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在其营业机构开设资产托管专户，看护基金的 银行入款。该账户的开设和照顾由基金托管东谈主承担。本基金的一切货币进出行径， 均需通过基金托管东谈主的资产托管专户进行。   资产托管专户的开立和使用，限于知足开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和 基金照顾东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何 银行账户进行本基金业务之外的行径。   资产托管专户的照顾应适宜《东谈主民币银行结算账户照顾办法》、《现金照顾暂行 条例》、《东谈主民币利率照顾端正》、《利率照顾暂行端正》、《支付结算办法》以及银行 业监督照顾机构的其他端正。   （四）基金证券账户与证券交游资金账户的开设和照顾   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限使命公 司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限使命公司上海分公司 /深圳分公司开立基金证券交游资金账户，用于证券计帐。   基金证券账户的开立和使用，限于知足开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和 基金照顾东谈主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 金的任何账户进行本基金业务之外的行径。  （五）债券托管账户的开立和照顾 行间同行拆借市集的交游经验，并代表基金进行交游；基金托管东谈主负责以基金的名 义在中央国债登记结算有限使命公司和银行间市集计帐所股份有限公司开设银行间 债券市集债券托管账户和资金结算专户，并由基金托管东谈主负责基金的债券的后台匹 配及资金的计帐。 回购主合同，正本由基金托管东谈主看护，基金照顾东谈主保存副本。  （六）其他账户的开设和照顾  在本托管合同签订日之后，本基金被允许从事适宜法律法则端正和《基金合同》 约定的其他投资品种的投资业务时，若是波及关系账户的开设和使用，由基金照顾 东谈主协助托管东谈主根据关系法律法则的端正和《基金合同》的约定，开立关系账户。该 账户按关系国法使用并照顾。  （七）基金财产投资银行入款证实书等什物证券的看护  基金财产投资的关系什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的看护库。属于 基金托管东谈主现实灵验胁制下的什物证券在基金托管东谈主看护期间的损坏、灭失，由此 产生的使命应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主之外机构现实灵验胁制 或看护的证券不承担看护使命。  （八）与基金财产关系的紧要合同的看护  由基金照顾东谈主代表基金签署的与基金关系的紧要合同的原件分别应由基金托管 东谈主、基金照顾东谈主看护。除本合同另有端正外，基金照顾东谈主在代表基金签署与基金有 关的紧要合同期应保证基金一方抓有两份以上的正本，以便基金照顾东谈主和基金托管 东谈主至少各抓有一份正本的原件。基金照顾东谈主在合同签署后5个服务日内通过专东谈主送 达、挂号邮寄等安全方式将合同原件投递基金托管东谈主处。紧要合同的看护期限为基 金合同拆开后不低于法律法则端正的最低期限。   五、基金资产净值诡计和复核  基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。基金份额净值是指估值日        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 基金资产净值除以该估值日基金份额的数值。基金份额净值的诡计保留到少量点后 东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急养息机制。国度另有端正的，从其端正。   基金照顾东谈主应在每个估值日的后两个服务日内对基金资产估值。但基金照顾东谈主 根据法律法则或基金合同的端正暂停估值时除外。估值原则应适宜《基金合同》、 《证券投资基金管帐核算业务指引》、《企业管帐准则》、监管部门关系端正偏激他 法律、法则的端正。基金资产净值和基金份额净值由基金照顾东谈主负责诡计，基金托 管东谈主复核。基金照顾东谈主应于每个估值日的后两个服务日诡计估值日的基金资产净值 和基金份额净值并以两边认同的方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值诡计结 果复核后以两边认同的方式发送给基金照顾东谈主，由基金照顾东谈主对基金净值按端正予 以公布。   根据《基金法》，基金照顾东谈主诡计并公告基金资产净值，基金托管东谈主复核、审 查基金照顾东谈主诡计的基金资产净值。因此，本基金的管帐使命方是基金照顾东谈主，就 与本基金关系的管帐问题，如经关系各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一 致的主见，基金照顾东谈主向基金托管东谈主出具加盖公章的书面说后光，按照基金照顾东谈主 对基金净值信息的诡计结果对外给予公布。法律法则以及监管部门有强制端正的， 从其端正。如有新增事项，按国度最新端正估值。   六、基金份额抓有东谈主名册的登记与看护   基金照顾东谈主和基金托管东谈主须分别妥善看护的基金份额抓有东谈主名册，包括《基金 合同》奏效日、《基金合同》拆开日、基金份额抓有东谈主大会权益登记日、每年6月30 日、12月31日的基金份额抓有东谈主名册。基金份额抓有东谈主名册的内容必须包括基金份 额抓有东谈主的称呼和抓有的基金份额。   基金份额抓有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金照顾东谈主的指示编制和看护， 基金照顾东谈主和基金托管东谈主应按照现在关系国法分别看护基金份额抓有东谈主名册。看护 方式不错接纳电子或文档的样式。基金份额登记机构的保存期限自基金账户销户之 日起不得少于20年。   基金照顾东谈主应当实时向基金托管东谈主提交下列日历的基金份额抓有东谈主名册：《基 金合同》奏效日、《基金合同》拆开日、基金份额抓有东谈主大会权益登记日、每年6月          民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 基金份额抓有东谈主的称呼和抓有的基金份额。其中每年12月31日的基金份额抓有东谈主名 册应于下月前十个服务日内提交；《基金合同》奏效日、《基金合同》拆开日等波及 到基金伏击事项日历的基金份额抓有东谈主名册应于发生辰后十个服务日内提交。   基金托管东谈主以电子版样式妥善看护基金份额抓有东谈主名册，并依期刻成光盘备份， 保存期限不低于法律法则端正的最低期限。基金托管东谈主不得将所看护的基金份额抓 有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应效用心事义务。   若基金照顾东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善看护基金份额抓有东谈主名册， 应按关系法则端正各自承担相应的使命。      七、托管合同的变更和拆开   （一）托管合同的变更设施   本合同两边当事东谈主经协商一致，不错对合同的内容进行变更。变更后的托管协 议，其内容不得与《基金合同》的端正有任何突破。基金托管合同的变更报中国证 监会备案。   （二）基金托管合同拆开的情形   发生以下情况，本托管合同拆开：   （1）《基金合同》拆开；   （2）基金托管东谈主罢了、照章被捣毁、停业或有其他基金托管东谈主接管基金资产；   （3）基金照顾东谈主罢了、照章被捣毁、停业或有其他基金照顾东谈主接管基金照顾 权；   （4）发生法律法则或《基金合同》端正的拆开事项。      八、争议惩处方式      关系各方当事东谈主同意，因本合同而产生的或与本合同关系的一切争议，除经 友好协商不错惩处的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会那时灵验的 仲裁国法进行仲裁，仲裁的地点在北京，仲裁裁决是终局性的并对关系各方均有 拘谨力，除非仲裁裁决另有端正，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，关系各方当事东谈主应坚守基金照顾东谈主和基金托管东谈主职责，不竭忠 实、发愤、尽责地履行《基金合同》和托管合同端正的义务，选藏基金份额抓有东谈主 的正当权益。   本合同受中国法律统率。（仅为本托管合同之目的,在此不包括香港很是行政区、        民生加银积极配置 6 个月抓有期搀和型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024 年第 2 号) 澳门很是行政区及台湾地区法律。）