民生加银瑞怡3个月定开债券: 民生加银瑞怡3个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024年第1号)

民生加银瑞怡3个月按期绽放债券型证券投          资基金       更新招募说明书   基金料理东说念主：民生加银基金料理有限公司   基金托管东说念主：南京银行股份有限公司         二〇二四年十二月           民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                      用功领导   民生加银瑞怡3个月按期绽放债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经   基金料理东说念主保证本招募说明书的内容信得过、准确、无缺。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值和阛阓出息作念出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种耐久投资器具，其主邀功能是分 散投资，裁减投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器具，投资东说念主购买基金，既可能按其执有份额分享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金在投资运作过程中可能濒临各式风险，既包括阛阓风险，也包括基金自 身的料理风险、时候风险、合规风险以及本基金特别风险等。多数赎回风险是开 放式基金所特别的一种风险，对本基金而言，即当单个绽放日基金的净赎回肯求 朝上上一办事日基金总份额的百分之二十时，投资东说念主将可能无法实时赎回执有的 全部基金份额。   本基金是债券型证券投资基金，其预期风险与预期收益高于货币阛阓基金， 低于搀杂型基金和股票型基金。投资者应当老成阅读基金招募说明书、基金合同、 基金产品贵寓摘要等基金信息败露文献，了解基金的风险收益特征，根据自身的 投资目的、投资期限、投资教会、资产景况等判断基金是否和自身的风险承受能 力相适合，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险， 并通过基金料理东说念主或基金料理东说念主托福的具有基金销售业务资历的其他机构购买基 金。   基金料理东说念主承诺依照恪称职守、老诚信用、严慎勤苦的原则料理和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩过甚净 值高下并不预示其将来功绩发达，基金料理东说念主料理的其他基金的功绩也不组成对 本基金功绩发达的保证。基金料理东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者自诩”原则， 在作念出投资决策后，基金运营景况与基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自 行办事。投资有风险，投资东说念主认购（或申购）本基金时应老成阅读本招募说明书。          民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   本基金单一投资者执有基金份额数不得达到或朝上基金份额总额的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或朝上50%的除外。法律 法例或监管机构另有端正的，从其端正。   本基金以按期绽放的形式运作，即本基金采取顽固运作和绽放运作轮流轮回 的形式运作，以3个月为一个顽固期。投资者需在绽放期内建议申购赎回肯求， 在顽固期内将无法按照基金份额净值进行申购和赎回。基金份额执有东说念主濒临顽固 期内无法赎回的风险。   当本基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金料理东说念主履行相应 标准后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的关联章节。侧袋 机制实施期间，基金料理东说念主将对基金简称进行特殊象征，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额执有东说念主仔细阅读关连内容并关心本基金启用侧袋机制时的特 定风险。   除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为2024年11月29日，基金料理 东说念主信息更新至2024年12月14日，关联财务数据和净值发达截止日为2024年9月30 日（财务数据未经审计）。                               民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                                                          目          录          民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                  第一部分 序论   《民生加银瑞怡3个月按期绽放债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称 “招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下 简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》（以下简称 “《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作料理办法》（以下简称“《运作办 法》”）、《公开召募证券投资基金信息败露料理办法》（以下简称“《信息败露办 法》”）、《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险料理端正》（以下简称“《流动 性风险料理端正》”）过甚他关联法律法例与《民生加银瑞怡3个月按期绽放债券型 证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金料理东说念主承诺本招募说明书不存在职何子虚记录、误导性诠释或者紧要遗漏， 并对其信得过性、准确性、无缺性承担法律办事。   本基金是根据本招募说明书所载明的贵寓肯求召募。本招募说明书由基金料理 东说念主解释。本基金料理东说念主莫得托福或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的 信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额执有东说念主和基金合同确当事东说念主，直至其不再执有本基金的基 金份额，其执有基金份额的行动自己即标明其对基金合同的十足承认和接受，并按 照《基金法》、基金合同过甚他关联端正享有权利、承担义务。基金份额执有东说念主作 为基金合同当事东说念主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。投资东说念主欲了解 基金份额执有东说念主的权利和义务，应属目查阅基金合同。           民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                   第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 及对基金合同的任何有用改良和补充 月按期绽放债券型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何有用改良和补充 投资基金招募说明书》过甚更新 基金产品贵寓摘要》过甚更新 基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、文告等及 颁布机关对其频频作念出的改良 次会议通过，经2012年12月28日第十一届世界东说念主民代表大会常务委员会第三十次会 议改良，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届世界东说念主民代表大会 常务委员会第十四次会议《世界东说念主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其频频作念出的改良 开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》及颁布机关对其频频作念出的改良 并经2020年3月20日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公 开召募证券投资基金信息败露料理办法》及颁布机关对其频频作念出的改良          民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 召募证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对其频频作念出的改良 实施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险料理端正》及颁布机关对其频频 作念出的改良 的法律主体，包括基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金份额执有东说念主 法登记并存续或经关联政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、事迹法东说念主、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投辛勤理办法》（包括其频频改良）及关连法律法例端正使用来 自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者 和东说念主民币及格境外机构投资者 法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 办理基金份额的申购、赎回、调换、转托管及按期定额投资等业务 监会端正的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金料理东说念主缔结了基金销售服务 公约，办理基金销售业务的机构 资东说念主基金账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的阐发、计帐和结算、 代理披发红利、建立并防守基金份额执有东说念主名册和办理非交游过户等            民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 有限公司或接受民生加银基金料理有限公司托福代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额过甚变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、调换、转托管及按期定额投资等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 基金料理东说念主向中国证监会办理基金备案手续完结，并得回中国证监会书面阐发的日 期 计帐完结，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日期 得朝上3个月 期绽放的运作模式 日）或自每一绽放期收尾之日次日起（包括该日）至该顽固期首日所对应的3个月 月度对日的前一日止。本基金的首个顽固期为自基金合同见效之日起（包括基金合 同见效之日）至基金合同见效日所对应的3个月月度对日的前一日止。首个顽固期 收尾之后第一个办事日起（包括该日）进入首个绽放期，第二个顽固期为首个绽放 期收尾之日次日起（包括该日）至该顽固期首日所对应的3个月月度对日的前一日 止，依此类推。本基金顽固期内不办理申购与赎回业务，也不上市交游 绽放期，期间不错办理申购与赎回业务。本基金每个绽放期不少于2个办事日且最 长不朝上20个办事日，绽放期的具体时辰以基金料理东说念主届时公告为准，且基金料理 东说念主最迟应于绽放期前2日进行公告。如顽固期收尾后或在绽放期内发生不可抗力或 其他情形致使基金无法按时绽放申购与赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎 回业务的，绽放期时辰顺延，直至逍遥绽放期的时辰要求，具体时辰以基金料理东说念主 届时公告为准            民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 中不存在对应日期的，则该月度对日为该特定日期在后续日期月度中的临了一日。 如该月度对日为非办事日的，则顺延至下一个办事日 放日 表率基金料理东说念主所料理的绽放式证券投资基金登记方面的业务法律解释，由基金料理东说念主 和投资东说念主共同遵守 购买基金份额的行动 的端正肯求购买基金份额的行动 说明书端正的条件要求将基金份额兑换为现金的行动 有用公告端正的条件，肯求将其执有基金料理东说念主料理的、某一基金的基金份额调换 为基金料理东说念主料理的其他基金基金份额的行动 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款形式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资形式 上基金调换中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金调换中转入肯求份            民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 额总额后的余额)朝上上一办事日基金总份额的20%的情形 已毕的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 购款过甚他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 及《信息败露办法》端正的互联网网站（包括基金料理东说念主网站、基金托管东说念主网站、 中国证监会基金电子败露网站）等媒介 合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在10个交游日以上的逆回购与银行 按期入款（含公约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受限的新股 及非公开采行股票、资产支撑证券、因刊行东说念主债务背信无法进行转让或交游的债券 等 的形式，将基金援助投资组合的阛阓冲击成老实派给践诺申购、赎回的投资者，从 而减少对存量基金份额执有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受挫伤并 得到公说念对待 户进行处置计帐，目的在于有用隔断并化解风险，确保投资者得到公说念对待，属于 流动性风险料理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在紧要省略情趣的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍         民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 导致资产价值存在紧要省略情趣的资产；（三）其他资产价值存在紧要省略情趣的 资产                民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                       第三部分 基金料理东说念主     一、基金料理东说念主概况     称号：民生加银基金料理有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     办公地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东说念主：李业弟     成立时辰：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督料理委员会证监许可20081187 号     组织款式：有限办事公司（外商投资、非独资）     注册成本：东说念主民币叁亿元     存续期间：永续考虑     考虑范围：基金召募、基金销售、资产料理和中国证监会许可的其他业务     股权结构：公司推进为中国民生银行股份有限公司（执股63.33％）、加拿大皇 家银行（执股30％）、陕西省国际信赖股份有限公司（执股6.67％）     电话：010-68960030     传真：010-88566500     筹商东说念主：张冬梅     民生加银基金料理有限公司设有推进会、董事会、监事会；董事会下设专门委 员会：策略发展委员会、审计委员会、合规与风险料理委员会、薪酬与提名委员会； 考虑料理层下设专门委员会：投资决策委员会、风险欺压委员会、公募产品委员会 和私募产品委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决 策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基 金投资参谋人投资决策委员会等四个资产条线投决会；常设部门包括：权益投资部、 权益研究部、固定收益部、固收研究部、专户答理一部、专户答理二部、资产配置 部、量化投资部、产品研发部、基础设施与不动产投资部、渠说念料理部、机构一部、 机构二部、机构三部、电子商务部、客户服务部、阛阓支撑部、交游部、监察稽核 部、风险料理部、运营料理部、信息时候部、深圳料理总部、概括料理部、预备财 务部、纪委办公室等部门。                民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    二、主要东说念主员情况    李业弟先生：董事长，工商料理硕士。曾任中国农业银行四川蒲江县支行营业 所主任、支行办公室主任、支行副行长、副行长（主执办事）、行长。自2002年12 月起赴任于中国民生银行，先后任成都分行营业部总司理、科华支行行长、建筑行 业金融部总司理，交通金融事迹部成都分部、西部分部阛阓总监，交通金融事迹部 党委委员、总裁助理、副总裁、阛阓总监，公司与投资银行事迹部集团客户金融部 风险总监（副总司理级），上海分行党委委员、副行长，合肥分行党委副文牍（主 执办事）、党委文牍、行长，南京分行党委文牍、行长等职务。2024年7月加入民生 加银基金料理有限公司，现任民生加银基金料理有限公司党委文牍、董事长。    郑智军先生：董事、总司理，经济学硕士。自2002年4月起赴任于中国民生银 行，曾先后任中国民生银行金融同行部、资金及成本阛阓部、金融阛阓部职员、中 心总司理，资产料理部总司理助理，上海分行党委委员、副行长等职务，2022年11 月加入民生加银基金料理有限公司，现任民生加银基金料理有限公司党委副文牍、 总司理，民生加银资产料理有限公司代行董事长。    杨鲲鹏先生：董事，料理学硕士。历任中国工商银行总行信贷料理部信贷序列 高档司理，中国民生银行风险料理部产品风险料理中心处长，中国民生银行天津分 行党委委员、纪委文牍、副行长，民生加银资产料理有限公司党委副文牍、董事、 总司理等职务，现任中国民生银行交游银行部总司理、科技金融部/投资银行部总 司理，民银成本控股有限公司非践诺董事。    James Brace先生：董事，文体学士。历任Slaughter and May（司力达讼师事务 所）讼师，Baring Asset Management Limited（霸菱资产料理）英国法律主管，UBS Phillip & Drew Asset Management英国法律主管等职务。现任加拿大皇家银行子公司 RBC BlueBay Asset Management总法律参谋人、常务董事、带领团队成员，兼任 BlueBay Asset Management International Limited践诺董事，民生加银资产料理有限公 司董事。    赵治平先生：董事，文体学士。历任摩根大通公司副总裁，北好意思花旗银行践诺 董事，德意志银行董事总司理、境内私东说念主金钱料理主管，瑞士宝盛银行有限公司董 事总司理、大中华区团队主管及台湾阛阓主管，瑞士信贷集团董事总司理、金钱管          民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 理大中华及香港阛阓团队主管及行业代表等职务。2024年2月加入加拿大皇家银行， 现任加拿大皇家银行香港分行董事总司理、金钱料理北亚区私东说念主银行业务主管。   赵广莉女士：董事，经济学硕士。历任航天067基地165所时候员，陕西省国际 信赖股份有限公司神气司理、信赖一部副总司理、信赖一部总司理，西安投资控股 有限公司股权料理部部门总司理、金融发展料理部部门负责东说念主等职务，现任陕西省 国际信赖股份有限公司投辛勤理部总司理，陕西金融资产料理股份有限公司监事， 陕投股权投资基金料理（上海）有限公司董事，宁波梅山保税港区鼎实投辛勤理有 限公司董事，前海鹏安健康产业股权投资基金料理（深圳）有限公司董事。   吕益民先生：落寞董事，经济学博士，高档工程师。历任山西师范大学政教系 教师，祈望集团企划部司理，北京京华信赖投资公司子公司总裁助理、副总裁，国 家开采投资公司金融资产料理部主任兼国融资产料理公司总司理（法东说念主代表）、金 融投资部副总司理、策略发展部副主任兼国度开采投资公司研究中心主任，国投信 托有限公司副总司理（主执办事）、总司理，中国融资租借有限公司总裁、副董事 长。现任中国外洋控股集团有限公司首席经济学家，南宁市政府参谋巨匠，中国社 会科学院研究生院导师，天银金融租借股份有限公司外部监事，长城证券股份有限 公司落寞董事，重庆国际信赖股份有限公司落寞董事。   谭小芬先生：落寞董事，经济学博士。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教 授、老成，中央财经大学金融学院院长助理、党总支副文牍、副院长，中央财经大 学教师办事部部长、东说念主事处处长、东说念主才办事办公室主任、中央财经大学发展预备处 处长、学科成立办公室主任等职，现任北京航空航天大学经济料理学院老成，耕种 部后生长江学者，蓝天预备不凡后生学者，应用经济学研究生耕种委员会主席，阳 光东说念主寿保障股份有限公司落寞董事、杭州海康威视数字时候股份有限公司落寞董事。   于学会先生：落寞董事，法学学士。从事过10年企业考虑料理办事。历任北京 市汉华讼师事务所讼师、北京市必浩得讼师事务所合伙东说念主、讼师。现任北京市众天 讼师事务所合伙东说念主、讼师，瑞达期货股份有限公司落寞董事。   李志彤先生：监事会主席，料理学博士。历任山西大学数学系讲师，中国华融 资产料理公司第一重组办公室司理、证券业务部司理、国际业务部司理，融德资产 料理有限公司预备财务部总司理、公司总司理助理，中国华融资产料理公司预备财          民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 务部副总司理，中国长城资产料理公司资金财务部副总司理、资金营运事迹部副总 司理（主执办事）、总司理，民生银行金融同行部副总司理、总司理等职务。2022 年11月加入民生加银基金料理有限公司，现任民生加银基金料理有限公司党委副书 记、监事会主席，北京民生金钱研修学院理事。   冼炳坤先生：监事，工商料理硕士。曾任香港东说念主民入境事务处入境事务主任、 香港邓何贝王讼师行见习讼师、法国东方汇理银行香港分行法律司理、法国兴业银 行香港分行法律部司理、瑞士银行香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中 国合规部门主管（践诺董事）。自2008年于今赴任于加拿大皇家银行香港分行，现 任亚太区法律部门主管（董事总司理），香港讼师会会员，香港讼师会外洋讼师委 员会委员，香港证券及投资学会会员。   李宁先生：监事，经济学硕士。2012年9月加入陕西省国际信赖股份有限公司， 历任投辛勤理部业务司理二级、高档司理、总司理助理，现任陕西省国际信赖股份 有限公司投辛勤理部副总司理，西安高新时候产业风险投资有限办事公司董事。   洪锐珠女士：监事，工商料理硕士。曾赴任于中信证券股份有限公司、银华基 金料理股份有限公司、信达澳亚基金料理有限公司，2008年7月加入民生加银基金 料理有限公司，现任民生加银基金料理有限公司运营料理部总监。   王涛先生：监事，工商料理硕士。曾赴任于中国成立银行成都市第八支行信贷 科、中国成立银行总行投资托管业务部、长盛基金料理有限公司产品开采部。2019 年加入民生加银基金料理有限公司，现任民生加银基金料理有限公司产品研发部总 监。   周晓芳女士：监事，料理学硕士。曾赴任于泰康资产料理有限办事公司运行保 障部、聚首交游室。2020年加入民生加银基金料理有限公司，现任民生加银基金管 理有限公司交游部总监。   郑智军先生：总司理，简历见上。   王国栋先生：副总司理、财务负责东说念主，经济学硕士。历任金融时报社证券新闻 部、总编室剪辑、记者，中国东说念主民财产保障股份有限公司党委办公室/办公室品牌 宣传处副处长、高档业务主管，中国出口信用保障公司党委办公室/办公室处长、 主任助理，中国出口信用保障公司上海分公司党委委员、总司理助理，中国出口信           民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 用保障公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金料理有限公司， 曾任党委委员、董事会秘书，现任民生加银基金料理有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东说念主、首席信息官、北京分公司负责东说念主、上海分公司负责东说念主。   朱永明先生：董事会秘书，工商料理硕士。曾赴任于中国银行总行营业部，中 国民生银行总行公司银行部、小企业金融事迹部、董事会策略发展与投辛勤理委员 会办公室。2018年加入民生加银基金料理有限公司，曾任总司理助理，现任民生加 银基金料理有限公司董事会秘书。   刘静女士：督察长，料理学博士。曾赴任于中国证监会巡逻总队、巡逻局。 料理有限公司督察长，民生加银资产料理有限公司监事。   枢纽先生：中央财经大学硕士，15年证券从业经历。自2009年7月至2014年11 月在中国农业银行股份有限公司金融阛阓部担任高档投资司理；2014年11月至2015 年8月在中国东说念主寿养老保障股份有限公司投资中心担任固定收益投资司理；自2015 年8月至2016年6月，在景顺长城基金料理有限公司专户投资部担任固定收益投资经 理。2016年9月加入民生加银基金料理有限公司，曾任基金司理助理，现任基金经 理兼任投资司理。自2021年2月于今担任民生加银转债优选债券型证券投资基金基 金司理；自2023年12月于今担任民生加银瑞怡3个月按期绽放债券型证券投资基金 基金司理；自2024年12月于今担任民生加银恒泽债券型证券投资基金基金司理。自 债券型证券投资基金基金司理；自2021年2月至2022年9月担任民生加银信用双利债 券型证券投资基金基金司理；自2021年3月至2023年7月担任民生加银鑫喜活泼配置 搀杂型证券投资基金基金司理；自2021年7月至2023年7月担任民生加银家盈6个月 执有期债券型证券投资基金基金司理。   公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资参谋人投资决策委员会 等四个资产条线投决会。其中：   公司投资决策委员会          民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   主席：总司理郑智军   成员：公司高管朱永明、权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、专户理 财二部总监刘霄汉、固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、资产配置部总 监苏辛、量化投资部总监何江、风险料理部总监丁辉、交游部总监周晓芳   权益资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、风险料理部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、专户答理二部总监刘霄汉、专户答理二部总监助理尹涛、基金经 理蔡晓   固收资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、风险料理部总监丁辉、 交游部总监周晓芳、专户答理一部总监助理宋立军、基金司理李文君   大类资产配置条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险料理部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、FOF总监代宏坤   三、基金料理东说念主的职责   按照《基金法》、《运作办法》过甚他关联端正，基金料理东说念主必须履行以下职责： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益；          民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 法律行动；   四、基金料理东说念主承诺 制轨制，采取有用措施，驻守违反《中华东说念主民共和国证券法》行动的发生； 度，采取有用措施，驻守以下《基金法》、《运作办法》辞谢的行动发生：   （1）将基金料理东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公说念地对待其料理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额执有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额执有东说念主违章承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、走漏他 东说念主从事关连的交游行为；   （7）粗俗职守，不按照端正履行职责；   （8）法律法例和中国证监会辞谢的其他行动。 关联法律法例及行业表率，老诚信用、勤苦尽责，不从事以下行为：   （1）越权或违章考虑；   （2）违反基金合同或托管公约；   （3）挫伤基金份额执有东说念主或其他基金关连机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵寓中公私分明；   （5）拒却、干预、阻遏或严重影响中国证监会照章监管；   （6）粗俗职守、浪掷权益，不按照端正履行职责；   （7）泄露在职职期间瞻念察的关联证券、基金的生意玄妙，尚未照章公开的基           民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 金投资内容、基金投资预备等信息；利用该信息从事或者昭示、走漏他东说念主从事关连 的交游行为；  （8）除按法律法例、基金料理公司轨制进行基金投资外，平直或转折进行其 他股票交游；  （9）违反证券交游场地业务法律解释，利用对敲、倒仓等技能旁边阛阓价钱，扰 乱阛阓表率；  （10）专诚挫伤投资东说念主过甚他同行机构、东说念主员的正当权益；  （11）以不梗直技能谋求业务发展；  （12）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东说念主员形象；  （13）信息败露不信得过，有误导、欺骗因素；  （14）法律法例和中国证监会辞谢的其他行动。 策略及限制等全权处理本基金的投资。 采取有用措施，保证基金财产无须于下列投资或者行为：  （1）承销证券；  （2）违反端正向他东说念主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无尽办事的投资；  （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有端正的除外；  （5）向其基金料理东说念主、基金托管东说念主出资；  （6）从事内幕交游、旁边证券交游价钱过甚他不梗直的证券交游行为；  （7）法律、行政法例和中国证监会端正辞谢的其他行为。  五、基金司理承诺 谋取最大利益； 露在职职期间瞻念察的关联证券、基金的生意玄妙、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资预备等信息，或利用该信息从事或者昭示、走漏他东说念主从事关连的交游行为；          民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   六、基金料理东说念主的里面欺压轨制   本基金料理东说念主即民生加银基金料理有限公司（以下简称“公司”）为保证公司诚 信、正当、有用考虑，驻守、化解考虑风险和所料理的资产运格调险，充分保护基 金份额执有东说念主、公司和公司推进的正当权益，依据《基金法》、《证券投资基金料理 公司里面欺压指导意见》等法律法例和中国证监会的关联文献，以及《民生加银基 金料理有限公司轨则》，制定《民生加银基金料理有限公司里面欺压大纲》。   里面欺压体系是指公司为驻守和化解风险，保证考虑运作合适公司的发展预备， 在充分谈判表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用料理方法、实施操作程 序与欺压措施而形成的系统。里面欺压轨制是公司为已毕里面欺压见识而建立的一 系列组织机制、料理办法、操作标准与欺压措施的总称。   里面欺压轨制由公司轨则、里面欺压大纲、基本料理轨制、部门料理轨制、各 项具体业务法律解释等部分组成。   （1）保护基金投资东说念主利益不受滋扰，防范推进的正当权益。   （2）保证公司考虑运作严格遵守国度关联法律法例和行业监管法律解释，自愿形 成遵法考虑、表率运作的考虑念念想和考虑理念。   （3）建立和健全法东说念主治理结构，形成合理的决策、践诺和监督机制。   （4）驻守和化解考虑风险，提高考虑料理效益，确保考虑业务的稳健运行和 受托资产的安全无缺，已毕公司的执续、踏实、健康发展。   （5）确保公司考虑见识和发展策略的顺利实施。   （6）确保基金、公司财务和其他信息信得过、准确、无缺、实时。   （1）健全性原则。里面欺压须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗亭， 并浸透到各项业务过程，涵盖到决策、践诺、监督、反馈等各个要领。   （2）有用性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理适用的内控标准， 并应时援助和不停完善，防范内控轨制的有用践诺。   （3）落寞性原则。公司各机构、部门和岗亭的职责应当保执相对落寞，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。         民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （4）彼此制约原则。公司里面部门和岗亭的成就应当权责分明、彼此制衡。  （5）成本效益原则。公司运用科学化的考虑料理方法裁减运作成本，提高经 济效益，以合理的欺压成本达到最好的里面欺压成果。  （1）正当合规性原则。公司内控轨制应当合适国度法律、法例、规章和各项 端正。  （2）全面性原则。里面欺压轨制应当涵盖公司考虑料理的各个要领，不得留 有轨制上的空缺和舛错。  （3）审慎性原则。制定里面欺压轨制应当以审慎考虑、驻守和化解风险为出 发点。  （4）有用性原则。里面欺压轨制应当是可操作的，有用的。  （5）应时性原则。里面欺压轨制的制定应当跟着关联法律法例的援助和公司 考虑策略、考虑方针、考虑理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。  里面欺压的基本要素包括欺压环境、风险评估、欺压行为、信息疏通和里面监 控。  （1）欺压环境组成公司里面欺压的基础，欺压环境包括考虑理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工说念德教悔等内容。  （2）公司料理层应当镇定成就内控优先和风险料理理念，培养全体职工的风 险驻守果断，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律法例 和公司规章轨制，使风险果断连合到公司各个部门、各个岗亭和各个要领。  （3）公司按“利益公说念、信息透明、信誉可靠、办事到位”的基本原则制定治 理结构，充分施展落寞董事和监事会的监督职能，严禁不梗直关联交游、利益运输 和里面东说念主欺压风物的发生，保护投资者利益和公司正当权益。  （4）公司根据健全性、高效性、落寞性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设 计里面组织架构，建立决策科学、运营表率、料理高效的运行机制，包括民主、透 明的决策标准和料理议事法律解释，高效、严谨的业务践诺系统，以及健全、有用的内 部监督和反馈系统。  各职能部门是公司里面欺压的具体实施单元。各部门在公司基本料理轨制的基         民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 础上，根据具体情况制订本部门的业务料理端正、操作进程及里面欺压端正，加强 对业务风险的欺压。部门料理层应按期对部门内风险进行评估，详情风险料理策略 并实施，监控风险料理绩效，以不停改进风险料理能力。  （5）公司设立法子递进、权责统一、严实有用的内控防地： 均须瞻念察并以书面形式承诺遵守，在授权范围内承担办事。 督制衡。 情况实行严格的检验和反馈。  （6）里面欺压风险评估包括按期和不按期的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及违章、投诉、危境事件发生后的风险评估等。  （7）风险评估是每个欺压主体的办事。 性进行评估，并对公司与基金运作的正当合规性进行监督检验。  （8）授权欺压是里面欺压行为的基本要点，它连合于公司考虑行为的弥远。 授权欺压的主要内容包括： 健全公司授权模范和标准，确保授权轨制的贯彻践诺。 的职责。 经授权东说念主签章阐发后下达到被授权东说念主，并报关联部门备案。 对已不适用的授权须实时修改或取消。  （9）建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其         民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 他托福资产要实行落寞运作，单独核算。  （10）建立科学、严格的岗亭分离轨制，业务授权、业务践诺、业务记录和业 务监督严格分离，投资和交游、交游和计帐、基金管帐和公司管帐等用功岗亭不得 有东说念主员的重复。用功业务部门和岗亭须实行物理隔断。  （11）制定切实有用的救急应变措施，建立危境处理机制和标准。  （12）采取恰当、有用的信息系统，识别、汇注、加工并彼此交流考虑行为所 需的一切信息。信息系统须保证业务考虑信息和财务管帐贵寓的信得过性、准确性和 无缺性，必须能已毕公司里面信息的疏通和分享，促进公司里面料理顺畅实施。  （13）根据组织架构和授权轨制，建立明晰的业务陈诉系统，但凡属于突出权 限的任何决策必须履行端正的申诉陈诉标准。  （14）里面欺压的监督完善由公司合规与风险料理委员会、督察长和监察稽核 部等部门在各自的权益范围内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总司理等均可遴聘外部巨匠对公司里面欺压进行检验和评价。  （15）根据阛阓环境、新的金融器具、新的时候应用和新的法律法例等情况， 公司须组织专门部门对原有的里面欺压进行全面的检验，审查其正当合规性、合理 性和有用性，应时改进。  （1）研究业务欺压主要内容包括： 础上建立和防范备选库。  （2）投资决策业务欺压主要内容包括： 见识、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。 权决策。            民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 析支撑，并有决策记录。 品特征和决策标准、基金绩效归因分析等内容。  （3）基金交游业务欺压主要内容包括： 者平直进行交游。 设施。 犯科违章或者其他特殊情况，应当实时陈诉相应部门与东说念主员。 对待。 和法律解释。 金投资触及关联交游的，应在关连投资研究陈诉中相配说明，并报公司关连部门批 准。  （4）基金计帐和基金管帐业务欺压主要内容包括： 计帐，确保基金资产的安全。 账户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、账户成就、资金划转、账簿记录 等方面彼此落寞。           民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 有价证券在估值时点的价值。 彼此监督。  （5）基金营销业务欺压主要内容包括： 风险欺压措施。 各项业务，严禁误导和诱拐投资者。 体系，为投资者提供周详的售前、售中庸售后服务。  （6）信息败露欺压主要内容包括： 保证公开败露的信息信得过、准确、无缺、实时。 发布。 法，对信息败显露现的过失建议处理意见，并讲究关连东说念主员的办事。  （7）信息时候系统欺压主要内容包括： 格制定信息系统的料理规章、操作进程、岗亭手册和风险欺压轨制。 写无缺的时候贵寓；在已毕业务电子化时，应成就守密系统和相应欺压机制，并保 证计较机系统的可稽性。 确的办事料理，信息时候系统参预运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门 的联合验收。         民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 度等料理措施，确保系统安全运行。 通盘过程实施明确的办事料理，严格鉴识业务操作、时候防范等方面的职责。 应具备身份考证、窥探欺压、故障规复、安全保护、均权制约等功能。 别由不同东说念主员防守。用户使用的密码口令要按期更换，不得向他东说念主显露。 时、准确地传递到各职能部门。 期保存。 除故障、不欢乐规复演习，确保系统可靠、踏实、安全地运行。  （8）公司财务料理欺压主要内容包括： 彼此落寞的原则制定公司管帐轨制、财务轨制、管帐办事操作进程和管帐岗亭办事 手册，并针对各个风险欺压点建立严实的管帐系统欺压。 需要彼此监督的岗亭由一东说念主独自操作全过程。 确保正确记录经济业务，明确经济办事。 序。         民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 经规律。 务用章、支票等用功凭据和管帐档案，严格管帐贵寓的调阅手续，驻守管帐数据的 毁损、散成仇泄密。  （9）监察稽核欺压主要内容包括： 授权，督察长不错列席公司关连会议，调阅公司关连档案，就里面欺压轨制的践诺 情况落寞时履行检验、评价、陈诉、建议职能。 当对督察长的陈诉进行审议。 保证监察稽核部门的落寞性和泰斗性。 职责，配备充足的监察稽核东说念主员，严格监察稽核东说念主员的专科任职条件，严格监察稽 核的操作标准和组织规律。 情况，确保公司各项考虑料理行为的有用运行。 公司里面欺压轨制的，应当讲究关联部门和东说念主员的办事。  （1）公司承诺以上对于里面欺压轨制的败露信得过、准确。  （2）公司承诺根据阛阓变化和公司业务发展不停完善里面欺压轨制。            民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                 第四部分 基金托管东说念主   一、基本情况   称号：南京银行股份有限公司   住所：南京市山河大街88号   法定代表东说念主：谢宁   成立时辰：1996年2月6日   基金托管业务批准文号：中国证监会证监许可〔2014〕405号   组织款式：股份有限公司   注册成本：1000701.6973万元东说念主民币   存续期间：执续考虑   二、基金托管业务考虑情况   （一）托管业务概况   南京银行成立于1996年2月6日，是一居品有由国有股份、中资法东说念主股份、外资 股份及繁密个东说念主股份共同组成落寞法东说念主资历的股份制生意银行，实行一级法东说念主体制。 南京银行历经两次改名，在世界城商行中率先启动上市指示标准并于2007年顺利上 市。当今注册成本为100.07亿元，下辖17家分行，职工总额超14000东说念主。 务资历。2014年12月，南京银行得回保监会批复的保障资金托管业务资历。取得资 格后，南京银行充分施展基金公司、资产料理等派司皆全的上风，执续加强与金融 阛阓、投资银行等业务的条线联动上风，托管产品种类不停丰富，当今不错开展证 券投资基金托管、证券公司客户资产料理预备托管、基金料理公司资产料理预备托 管、基金子公司资产料理预备托管、私募投资基金托管、期货公司资产料理预备托 管、信赖预备防守、银行答理业务托管、保障资金托管、QDII托管等业务。   南京银行资产托管限制保执踏实增长，松手2024年6月30日，托管限制达2.65 万亿。   （二）托管部门及主要东说念主员情况   南京银行资产托管部设立于2013年，下设业务运营部、内控稽核部等八个内设 部门，其中从事基金计帐、核算、投资监督、信息败露、里面稽核监控等业务的执 业东说念主员不少于8东说念主，并具有基金从业资历。部分中枢业务岗亭东说念主员均具备2年以上托            民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 管业务从业教会。   （三）托管系统情况  南京银行资产托管业务系统成立由深圳市赢时胜信息时候股份有限公司承建， 使用的是阛阓上主流的资产托管业务系统，能支撑当今阛阓上大多数基金托管业务， 且与本行的其他业务系统严格分离。   三、基金托管东说念主的里面欺压轨制  行为基金托管东说念主，南京银行严格遵守国度关联托管业务的法律法例、行业监管 规章和行内关联料理端正，遵法考虑、表率运作、严格监察，确保业务的稳健运行， 保证基金资产的安全无缺，确保关联信息的信得过、准确、无缺、实时，保护基金份 额执有东说念主的正当权益。  南京银行建立了涵盖范围皆全、职责鸿沟较为明晰的全面风险料理治理架构。 南京银行资产托管部内设落寞、专职的内控稽核部，配备内控稽核东说念主员负责托管业 务的内控监监办事，具有落寞欺骗监督稽核办事权益和能力。  南京银行资产托管部具备系统、完善的轨制欺压体系，建立了料理轨制、欺压 轨制、岗亭职责、业务操作进程，不错保证托管业务的表率操作平和利进行；南京 银行资产托管部办当事者说念主员具备从业资历；业务料理严格实行复核、审核、检验轨制， 授权办事实行聚首欺压，业务钤记按规程防守、存放、使用，账户贵寓严格防守， 制约机制严格有用；业务操作区专门成就，顽固料理，实施音像监控；业务信息由 专职信息败露东说念主负责，驻守泄密；业求已毕自动化操作，驻守东说念主为事故的发生，技 术系统无缺、落寞。   四、基金托管东说念主对基金料理东说念主运作基金进行监督的方法和标准  根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》、《公开召募证券投资基金运作料理办 法》的关连端正，基金托管东说念主发现基金料理东说念主的投资指示违反法律、行政法例和其 他关联端正，或者违反基金合同约定的，应当拒却践诺，实时文告基金料理东说念主，并 实时向国务院证券监督料理机构陈诉。基金托管东说念主如发现基金料理东说念主依据交游标准 一经见效的投资指示违反法律、行政法例和其他关联端正，或者违反基金合同约定         民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 的，应当实时文告基金料理东说念主，并实时向国务院证券监督料理机构陈诉。             民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                    第五部分 关连服务机构 （一）销售机构及筹商东说念主 称号：民生加银基金料理有限公司 注册地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表东说念主：李业弟 客服电话：400-8888-388 筹商东说念主：林泳江 电话：0755-23999809 传真：0755-23999810 网址：www.msjyfund.com.cn （1）称号：祥瑞银行股份有限公司 注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号 办公地址：广东省深圳市福田区益田路5023号祥瑞金融中心B 法定代表东说念主：谢永林 筹商东说念主：潘琦 筹商电话：0755-22168257 客户服务电话：95511-3 网址：www.bank.pingan.com （2）称号：兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路268号 办公地址：上海市浦东新区长柳路36号 法定代表东说念主：杨华辉 客户电话：95562 筹商东说念主：乔琳雪 电话：021-38565547 网址：www.xyzq.com.cn             民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) （3）称号：国金证券股份有限公司 注册地址：四川省成都市东城根上街95号 办公地址：四川省成都市东城根上街95号 法定代表东说念主：冉云 筹商东说念主：王凯伦 电话：021-61038316 客服电话：95310 网址：www.gjzq.com.cn （4）称号：中原银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005） 办公地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005） 法定代表东说念主：李民吉 筹商东说念主：朱绍纲 客服热线：95577 公司网址：www.hxb.com.cn （5）称号：宁波银行股份有限公司 注册地址：宁波市鄞州区宁东路345号 办公地址：宁波市鄞州区宁东路345号 法定代表东说念主：陆华裕 筹商东说念主：王靖余 电话：021-23262712 客服电话：95574 网址： www.nbcb.com.cn/ （6）称号：国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区目田贸易试验区商城路618号 办公地址：上海市静安区南京西路768号 法定代表东说念主：朱健 客户服务热线：95521 筹商东说念主：钟伟镇                民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   电话：021-38032284   传真：021-38670666   网址：www.gtja.com   （7）称号：江海证券有限公司   注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路56号   办公地址：哈尔滨市松北区立异三路833号   法定代表东说念主：赵洪波   筹商东说念主：周俊   客服电话：956007   公司网址：www.jhzq.com.cn   （8）称号：祥瑞证券股份有限公司   注册地址：广东省深圳市福田区福田街说念益田路5023号祥瑞金融中心B座第22-   办公地址：广东省深圳市福田区福田街说念益田路5023号祥瑞金融中心B座第22-   法定代表东说念主：何之江   筹商东说念主：王超   业务参谋电话：95511转8   网站：stock.pingan.com   （9）称号：招商证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念福华一说念111号   办公地址：深圳市福田区福田街说念福华一说念111号   法定代表东说念主：霍达   客户服务热线：95565   筹商东说念主：业清扬   电话：0755-82943666   网址：www.cmschina.com   （10）称号：中信证券股份有限公司   注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号不凡时间广场（二期）北座              民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 办公地址：北京市向阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表东说念主：张佑君 客服电话：95548 筹商东说念主：杜杰 电话：010-60834768 传真：010-60833739 网址：www.citics.com （11）称号：中信证券（山东）有限办事公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座 法定代表东说念主：肖海峰 客服电话：95548 筹商东说念主：赵如意 电话：0532-85725062 网址：sd.citics.com （12）称号：上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路488号1503室 法定代表东说念主：王翔 客服电话: 400-820-5369 筹商东说念主：项阳 / 张偕允 电话：021-65370077-257 / 021-65370077-8141 传真：021-5835-0979 网址： www.jiyufund.com.cn （13）称号：上海利得基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)目田贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号208-36室 办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层 法定代表东说念主：李兴春 客服电话：400-032-5885                 民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)     筹商东说念主：伍豪     电话：13851400607     网址：www.leadbank.com.cn/     （14）称号：上海天天基金销售有限公司     注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层     办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号     法定代表东说念主：其实     客服电话：95021或400-1818-188     筹商东说念主：丁珊珊     电话：010-65980380-8010     传真：020-87597505     公司网站：www.1234567.com.cn     （15）称号：泛华普益基金销售有限公司     注册地址：成都市成华区成立路9号高地中心1101室     办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B座1201 号     法定代表东说念主：王建华     客服电话：400-080-3388     筹商东说念主：周旋     电话：020-28381666     传真：028-84252474-8055     公司网址：www.puyifund.com     （16）称号：贵州省贵文文化基金销售有限公司     注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A栋2单元5层17号     办公地址：贵州省贵阳市南明区龙腾路贵文投资大楼4楼     法定代表东说念主：陈成     客服电话：0851-85407888     机构筹商东说念主：李辰     筹商东说念主电话：17601206766                    民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)       网址：https://www.gwcaifu.com/       （17）称号：济安金钱（北京）基金销售有限公司       注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005       办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 11 层 1105       法定代表东说念主：杨健       筹商东说念主：宋静       筹商东说念主电话：17343036213       客服电话：400-673-7010       网址：www.jianfortune.com       （18）称号：上海大颖异基金销售有限公司       注册地址：中国（上海）目田贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元       办公地址：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102单元       法定代表东说念主：张俊       客服电话：021-20219988-35374       筹商东说念主：张蜓       电话：18017373527       网址：https://www.wg.com.cn       （19）称号：上海陆享基金销售有限公司       注册地址：上海市静安区武宁南路203号4楼南部407室       办公地址：上海市浦东新区世纪大路1196号世纪汇广场2座16楼01、08单元       法定代表东说念主：粟旭       客服电话：400-168-1235       机构筹商东说念主：李佳       筹商东说念主电话：021-53398933、13681693112       公司网站：https://www.luxxfund.com/       （20）称号：和耕传承基金销售有限公司       注册地址： 河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       办公地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼              民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 法定代表东说念主：温丽燕 客服电话：400-0555-671 筹商东说念主：高培 电话：0371-85518396 传真：0371-85518397 公司网址：www.hgccpb.com （21）称号：上海长量基金销售有限公司 注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层 法定代表东说念主：张跃伟 客服电话：400 820 2899 筹商东说念主：曾帅 电话：021-20691928 网址：http://www.erichfund.com/ （22）称号：泰信金钱基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区开国路乙118号10层1206 办公地址：北京市向阳区开国路乙118号10层1206 法定代表东说念主：彭浩 客服电话：400-004-8821 筹商东说念主：孙小梦 电话：18339217746 网址：www.taixincf.com （23）称号：嘉实金钱料理有限公司 注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛1号楼7层710号 办公地址：北京市向阳区开国门外大街21号北京国际俱乐部C座11层 法定代表东说念主：张峰 客服电话：400-021-8850 筹商东说念主：闫欢 电话：010-85097302              民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 传真：010-65215433 网站：https://www.harvestwm.cn （24）称号：东方金钱证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方金钱大厦 法定代表东说念主：戴彦 客服电话：95357 筹商东说念主：付佳 电话：021-23586603 传真：021-23586860 公司网址：www.18.cn （25）称号：上海攀赢基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）目田贸易试验区银城路116、128号7层 办公地址：中国（上海）目田贸易试验区银城路116、128号7层 法定代表东说念主：郑新林 客户服务电话：021-68889082 机构筹商东说念主：邓琦 电话：021-68889082 传真：021-68889283 公司网址：www.weonefunds.com （26）称号：北京度小满基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼 法定代表东说念主：盛超 机构筹商东说念主：孙博超 筹商东说念主电话：010-59403028 筹商东说念主传真：010-59403027 客户服务电话：95055-4 公司网址：www.baiyingfund.com              民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) （27）称号：腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港互助区前湾一说念1号A栋201室 办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼 法定代表东说念主：谭广锋 客服电话：95017转1转8 筹商东说念主：胡世铭 网站：http://www.tenganxinxi.com （28）称号：通华金钱（上海）基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室 办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦10层 法定代表东说念主：周欣 筹商东说念主：汤杰 筹商东说念主电话：13611834257 客服电话：400-101-9301 网址：www.tonghuafund.com （29）称号：京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2 办公地址：北京市经济时候开采区科创十一街京东总部二号楼A座南塔19层 法定代表东说念主：邹保威 电话：95118 传真：010-89189566 筹商东说念主：姜颖 客服热线：95118 公司网站：http://jr.jd.com/ （30）称号：诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号6层 办公地址：上海市闵行区申滨南路1226号诺亚金钱中心A栋3楼 法定代表东说念主：吴卫国 客服电话：400-821-5399             民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 筹商东说念主：黄欣文 电话：15801943657 传真：021-38509777 网站：www.noah-fund.com （31）称号：珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大路东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 法定代表东说念主：肖雯 客服电话：020-89629066 筹商东说念主：吴煜浩 电话：020-89629021 传真：020-89629011 网站：www.yingmi.cn （32）称号：上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自有贸易试验区源深路1088号7层（践诺楼层6层） 办公地址：中国（上海）目田贸易试验区源深路1088号7层 法定代表东说念主：陈祎彬 客服电话：4008-2190-31 筹商东说念主：宁博宇 电话：021-20665952 传真：021-22066653 网站：www.lufunds.com （33）称号：上海联泰基金销售有限公司 注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室 办公地址：上海市虹口区临潼路188号 法定代表东说念主：尹彬彬 筹商东说念主：陈东 筹商电话：021-62680166 客服电话：400-118-1188               民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 传真：021-52975270 网址：www.66liantai.com （34）称号：玄元保障代理有限公司 注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2 办公地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2 法定代表东说念主： 马永谙 客服电话：400-080-8208 筹商东说念主：姜帅伯 电话：18610907207 传真：021-50701053 网址：https://www.licaimofang.cn/ （35）称号：南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大路1-5号 办公地址：南京市玄武区苏宁大路1-5号 法定代表东说念主：钱燕飞 客服电话：95177-2 筹商东说念主：冯鹏鹏 电话：025-66996699 传真：025-66996699-884131 网址：www.snjijin.com （36）称号：上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）目田贸易试验区福山路33号11楼B座 办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼 法定代表东说念主： 简梦雯 客服电话：400-799-1888 筹商东说念主： 徐亚丹 电话：021-51327185 传真：021-50710161 网址：www.520fund.com.cn               民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) （37）称号：北京雪球基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区创远路34号院6号楼15层1501室 办公地址：北京市向阳区创远路34号院融新科技中心C座22层 法定代表东说念主： 李楠 客服电话：400-159-9288 筹商东说念主：李波 筹商东说念主电话：15921332335 传真：010-61840699 网址：https://danjuanfunds.com/ （38）称号：上海中原金钱投辛勤理有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 法定代表东说念主：毛淮平 客服电话：400-817-5666 筹商东说念主：张静怡 电话：010-88066326 传真：010-88066552 网址：www.amcfortune.com （39）称号：北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 法定代表东说念主：王伟刚 客服电话: 400-055-5728 筹商东说念主：宋子琪 电话：010-62680527 传真：010-62680827 网址：www.hcfunds.com （40）称号：奕丰基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港互助区前湾一说念1号A栋201室              民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 办公地址：深圳市南山区海德三说念航天科技广场A座17楼1704室 法定代表东说念主：TEO WEE HOWE 客服电话:400-684-0500 筹商东说念主：叶健 电话：0755-89460507 传真：0755-21674453 网址： www.ifastps.com.cn （41）称号：浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903 办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼 法定代表东说念主：吴强 筹商东说念主：林海明 电话：0571-88911818 客服：4008-773-772 传真：0571-86800423 网站：www.10jqka.com.cn （42）称号：上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元 办公地址：上海市浦东新区张杨路500号华润时间广场10F、11F、14F 法定代表东说念主：陶怡 客服电话：400-700-9665 筹商东说念主：程艳 电话：021-68077516 传真：021-68596916 网址：www. ehowbuy.com （43）称号：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路969号3幢5层599室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号 法定代表东说念主：王珺                民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  客服电话：95188-8  筹商东说念主：韩爱彬  公司网站：www.fund123.cn  （44）称号：深圳腾元基金销售有限公司  公司地址：深圳市福田区金田路不凡世纪中心1号楼1806-1808单元  法定代表东说念主：张帆  客户电话：400-990-8601  筹商东说念主：姚庆荣  客服电话：0755-33015740  网站：www.tenyuanfund.com  （45）称号：招商银行股份有限公司（招赢通）  办公地址：广东省深圳市福田区深南大路7088号招商银行大厦  法定代表东说念主：缪建民  电话：0755-83175125  筹商东说念主：韩熙睿  客户服务热线：95555  网址：https://fi.cmbchina.com/  基金料理东说念主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基金合同》 等的端正，遴荐其他合适要求的机构销售本基金，并在基金料理东说念主网站公示。  （二）注册登记机构  称号：民生加银基金料理有限公司  注册地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  办公地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  法定代表东说念主：李业弟  电话：0755-23999888  传真：0755-23999833  筹商东说念主：蔡海峰  （三）出具法律意见书的讼师事务所和承办讼师  称号：上海市通力讼师事务所             民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 住所：上海市浦东新区银城中路68号时间金融中心19楼 办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时间金融中心19楼 负责东说念主：韩炯 承办讼师：安冬、陈颖华 电话：021-31358666 传真：021-31358600 筹商东说念主：陈颖华 （四）审计基金财产的管帐师事务所和承办注册管帐师 称号：毕马威华振管帐师事务所（特殊庸碌合伙） 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 践诺事务合伙东说念主：邹俊 承办注册管帐师：吴钟鸣、吴巧莉 电话：0755-25473378 0755-25474549 传真：0755-25473366 筹商东说念主：蔡正轩             民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                  第六部分 基金的召募   一、召募的依据   本基金由基金料理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息败露办 法》、基金合同过甚他关联端正，经2023年11月29日中国证监会证监许可【2023】   二、基金类型、运作形式及存续期限   基金类型：债券型证券投资基金   存续期限：不按期   运作形式：契约型按期绽放式   本基金以按期绽放形式运作，即采取顽固运作和绽放运作轮流轮回的形式。   本基金的顽固期为自基金合同见效之日起（包括基金合同见效之日）或自每一 绽放期收尾之日次日起（包括该日）至该顽固期首日所对应的3个月月度对日的前 一日止。本基金的首个顽固期为自基金合同见效之日起（包括基金合同见效之日） 至基金合同见效日所对应的3个月月度对日的前一日止。首个顽固期收尾之后第一 个办事日起（包括该日）进入首个绽放期，第二个顽固期为首个绽放期收尾之日次 日起（包括该日）至该顽固期首日所对应的3个月月度对日的前一日止，依此类推。 本基金顽固期内不办理申购与赎回业务，也不上市交游。   本基金自每个顽固期收尾之后第一个办事日起（包括该日）进入绽放期，期间 不错办理申购与赎回业务。本基金每个绽放期不少于2个办事日且最长不朝上20个 办事日，绽放期的具体时辰以基金料理东说念主届时公告为准，且基金料理东说念主最迟应于开 放期前2日进行公告。如顽固期收尾后或在绽放期内发生不可抗力或其他情形致使 基金无法按时绽放申购与赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，开 放期时辰顺延，直至逍遥绽放期的时辰要求，具体时辰以基金料理东说念主届时公告为准。 在不违反法律法例的前提下，基金料理东说念主不错对顽固期和绽放期的成就及法律解释进行 援助，并提前公告。   三、基金份额类别   在不违反法律法例、基金合同的约定以及对基金份额执有东说念主利益无本质性不利 影响的情况下，经履行恰当标准后，基金料理东说念主可加多、减少或援助基金份额类别 成就、变更收费形式或者罢手现存基金份额的销售、对基金份额分类办法及法律解释进            民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 行援助等，并在援助实施之日前依照《信息败露办法》的关联端正在端正媒介上公 告，不需要召开基金份额执有东说念主大会。   四、召募对象   合适法律法例端正的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、及格 境外投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主。   五、召募情况   本基金的发售召募期共召募7,920,013,832.46份基金份额。召募有用认购总户数 为223户。          民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)             第七部分 基金合同的见效   一、基金合同的见效   根据关连法例和基金合同的关联端正，本基金合同已于2023年12月20日老成生 效，自本基金合同见效之日起，本基金料理东说念主老成开动料理本基金。   二、基金存续期内基金份额执有东说念主数目和资产限制   《基金合同》见效后，一语气20个办事日出现基金份额执有东说念主数目起火200东说念主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金料理东说念主应当在按期陈诉中赐与败露；连 续60个办事日出现前述情形的，基金料理东说念主应当在10个办事日内向中国证监会陈诉 并建议料理决议，如执续运作、调换运作形式、与其他基金合并或者拒绝基金合同 等，并在6个月内召集基金份额执有东说念主大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有端正时，从其端正。            民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)             第八部分 基金的顽固期和绽放期   一、基金的顽固期   本基金的顽固期为自基金合同见效之日起（包括基金合同见效之日）或自每一 绽放期收尾之日次日起（包括该日）至该顽固期首日所对应的3个月月度对日的前 一日止。本基金的首个顽固期为自基金合同见效之日起（包括基金合同见效之日） 至基金合同见效日所对应的3个月月度对日的前一日止。首个顽固期收尾之后第一 个办事日起（包括该日）进入首个绽放期，第二个顽固期为首个绽放期收尾之日次 日起（包括该日）至该顽固期首日所对应的3个月月度对日的前一日止，依此类推。 本基金顽固期内不办理申购与赎回业务，也不上市交游。   二、基金的绽放期   本基金自每个顽固期收尾之后第一个办事日起（包括该日）进入绽放期，期间 不错办理申购与赎回业务。本基金每个绽放期不少于2个办事日且最长不朝上20个 办事日，绽放期的具体时辰以基金料理东说念主届时公告为准，且基金料理东说念主最迟应于开 放期前2日进行公告。如顽固期收尾后或在绽放期内发生不可抗力或其他情形致使 基金无法按时绽放申购与赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，开 放期时辰顺延，直至逍遥绽放期的时辰要求，具体时辰以基金料理东说念主届时公告为准。 在不违反法律法例的前提下，基金料理东说念主不错对顽固期和绽放期的成就及法律解释进行 援助，并提前公告。   三、顽固期与绽放期示例   举例，若本基金的基金合同于2024年7月22日见效，则本基金的第一个顽固期 为自基金合同见效之日起（包括基金合同见效之日）至该基金合同见效日所对应的 之后第一个办事日为2024年10月22日，假设第一个绽放期时辰为2个办事日，首个 绽放期为2024年10月22日至2024年10月23日；第二个顽固期为首个绽放期收尾之日 次日起（包括该日）至该顽固期首日所对应的3个月月度对日的前一日止，即2024 年10月24日至2025年1月23日，依此类推。          民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)          第九部分 基金份额的申购、赎回  一、申购和赎回场地  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金料理东说念主在 招募说明书或其他关连公示中列明。基金料理东说念主可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金料理东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场 所或按销售机构提供的其他形式办理基金份额的申购与赎回。  二、申购和赎回的绽放日实时辰  本基金的申购和赎回的绽放日为绽放期内的上海证券交游所、深圳证券交游所 的平方交游日，但基金料理东说念主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的端正 公告暂停申购、赎回时除外。绽放日的具体业务办理时辰在招募说明书或关连公告 中载明。顽固期内，本基金不办理申购和赎回业务，也不上市交游。  基金合同见效后，若出现新的证券/期货交游阛阓、证券/期货交游所交游时辰 变更或其他特殊情况，基金料理东说念主将视情况对前述绽放日及绽放时辰进行相应的调 整，但应在实施日前依照《信息败露办法》的关联端正在端正媒介上公告。  本基金在绽放期内办理申购与赎回业务。除法律法例或基金合同另有约定外， 自首个顽固期收尾之后第一个办事日起（包括该日），本基金进入首个绽放期，开 始办理申购和赎回等业务。本基金每个顽固期收尾之后第一个办事日起（包括该日） 进入下一个绽放期。绽放期的具体时辰以基金料理东说念主届时公告为准，且基金料理东说念主 最迟应于绽放期前2日进行公告。基金料理东说念主不得在基金合同约定之外的日期或者 时辰办理基金份额的申购、赎回或者调换。在绽放期内，投资东说念主在基金合同约定之 外的日期和时辰建议申购、赎回或调换肯求且登记机构阐发接受的，其基金份额申 购、赎回价钱为下一绽放日基金份额申购、赎回的价钱；但若投资东说念主在绽放期临了 一日业务办理时辰收尾之后建议申购、赎回或者调换肯求的，视为无效肯求。绽放 期以及绽放期办理申购与赎回业务的具体事宜见招募说明书及基金料理东说念主届时发布 的关连公告。  三、申购与赎回的原则            民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 为基准进行计较； 赎回； 资者的正当权益不受挫伤并得到公说念对待； 理法律解释等在遵守基金合同和招募说明书端正的前提下，以各销售机构的具体端正为 准。   基金料理东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行援助。基金料理东说念主必 须在新法律解释开动实施前依照《信息败露办法》的关联端正在端正媒介上公告。   四、申购与赎回的标准   投资东说念主必须根据销售机构端正的标准，在绽放日的具体业务办理时辰内建议申 购或赎回的肯求。   投资东说念主申购基金份额时，必须在端正时辰内全额托付申购款项，投资东说念主在端正 时辰内托付申购款项的，申购成立；登记机构阐发基金份额时，申购见效。   基金份额执有东说念主在提交赎回肯求时，必须有满盈的基金份额余额，不然所提交 的赎回肯求不成立。基金份额执有东说念主递交赎回肯求，赎回成立；登记机构阐发赎回 时，赎复活效。基金份额执有东说念主赎回肯求见效后，基金料理东说念主将在T＋7日(包括该 日)内支付赎回款项。在发生多数赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或减慢支付 赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同关联条件处理。   如遇证券/期货交游所或交游阛阓数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交 换系统故障或其他非基金料理东说念主及基金托管东说念主所能欺压的因素影响业务处理进程， 则赎回款项划付时辰相应顺延，顺延至该因素摈弃的最近一个办事日。   基金料理东说念主不错在法律法例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时辰进 行援助，基金料理东说念主必须在新法律解释开动实施前依照《信息败露办法》的关联端正在            民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 端正媒介上公告。   基金料理东说念主应以交游时辰收尾前受理有用申购和赎回肯求确本日行为申购或赎 回肯求日(T日)，在平方情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交游的有用性进行 阐发。T日提交的有用肯求，投资东说念主应在T+2日后(包括该日)实时到销售网点柜台或 以销售机构端正的其他形式查询肯求的阐发情况。若申购不顺利或无效，则申购款 项本金退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定顺利，而仅代表销售机构 确乎接管到申购、赎回肯求。申购、赎回的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于 申购肯求及申购份额的阐发情况，投资东说念主应实时查询并妥善欺骗正当权利，不然， 由此产生的任何损失由投资东说念主自行承担。   在法律法例允许的范围内，本基金登记机构可根据关连业务法律解释，对上述业务 办理时辰进行援助，本基金料理东说念主将于开动实施前按照关联端正赐与公告。   五、申购和赎回的数目限制   投资者申购本基金份额时，通过其他销售机构每笔申购金额不得低于10元(含 申购费)，通过民生加银基金直销每笔申购金额不得低于10元(含申购费)，朝上最低 申购金额的部分不设金额级差；按期定额投资预备、比例配售和红利再投资不受此 最低申购金额端正限制；销售机构若有不同端正，以销售机构端正为准，但不得低 于10元的最低金额限制。   投资者赎回本基金基金份额时，可肯求将其执有的部分或全部基金份额赎回。 本基金的投资者每个交游账户每笔最低赎回份额为1份，销售机构若有不同端正， 以销售机构端正为准，但不得低于1份的最低名额端正。   本基金分歧单个投资者累计执有的基金份额上限进行限制，但本基金单一投资 者执有基金份额数不得达到或朝上基金份额总额的50%（在基金运作过程中因基金 份额赎回等情形导致被迫达到或朝上50%的除外）；本基金的投资者每个交游账户            民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 的最低基金份额余额为1份，销售机构若有不同端正，以销售机构端正为准，但不 得低于1份的最低名额端正。 购金额上限，具体端正请参见更新的招募说明书或关连公告。 金料理东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额执有东说念主的正当权益。基金 料理东说念主基于投资运作与风险欺压的需要，可采取上述措施对基金限制赐与欺压。具 体见基金料理东说念主关连公告。 额的数目限制。基金料理东说念主必须在援助实施前依照《信息败露办法》的关联端正在 端正媒介上公告。   六、申购、赎回用度   本基金对通过直销中心申购基金份额的特定投资群体与除此之外的其他投资者 实施别离的申购费率。特定投资群体指养老基金与照章成立的养老预备筹集的资金 过甚投资运营收益形成的补充养老基金，包括世界社会保障基金、不错投资基金的 地方社会保障基金、企业年金单一预备以及聚总预备。如将来出现经养老基金监管 部门招供的新的养老基金类型，本公司将依据端正将其纳入特定投资群体范围。   投成本基金的特定投资群体，在基金料理东说念主的直销中心办理账户认证手续后， 即可享受申购费率1折优惠。基金招募说明书端正申购费率为固定金额的，则按基 金招募说明书中费率端正践诺，不再享有费率优惠。   通过基金料理东说念主的直销中心申购本基金的特定投资群体申购费率如下：       单笔申购金额 M                       申购费率        M＜100 万元                       0.08%       M≥500 万元                      每笔 500 元   其他投资者申购本基金的申购费率如下：       单笔申购金额 M                       申购费率                民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)          M＜100 万元                         0.80%      M≥500 万元           每笔 500 元  投资东说念主同日或异日屡次申购本基金，须按每次申购所对应的费率层次分别计费。 当需要采取比例配售形式对有用申购金额进行部分阐发时，投资东说念主申购费率按照申 购肯求阐发金额所对应的费率计较，申购肯求阐发金额不受申购最低名额的限制。  本基金参加各销售机构发起的基金申购费率优惠行为，具体费率优惠决议以销 售机构的安排为准，请关心销售机构公告或商榷销售机构。  本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额执有东说念主承担，在基金份额执有东说念主 赎回基金份额时收取。本基金赎回费率随赎回基金份额执无意辰的加多而递减，具 体见下表：  本基金的赎回费率如下：      执有基金时辰 T           赎回费率         赎回费归入基金财产的比例        T＜7 日             1.50%               100%    T≥7 日       0.00%        -  投资东说念主通过日常申购所得基金份额，执有期限自登记机构阐发登记之日起计较。 于新的费率或收费形式实施日前依照《信息败露办法》的关联端正在端正媒介上公 告。 以确保基金估值的公说念性。具体处理原则与操作表率遵照关连法律法例以及监管部 门、自律法律解释的端正。 东说念主利益无本质性不利影响的情形下根据阛阓情况制定基金促销预备，针对投资东说念主定 期或不按期地开展基金促销行为。在基金促销行为期间，按关连监管部门要求履行 必要手续后，基金料理东说念主不错恰当调低基金申购费率和基金赎回费率。  七、申购份额与赎回金额的计较及处理形式  本基金基金份额净值的计较，保留到少许点后4位，少许点后第5位四舍五入，              民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 由此产生的收益或损失由基金财产承担。《基金合同》见效后，在本基金的顽固期 内，基金料理东说念主应当至少每周在端正网站败露一次基金份额净值和基金份额累计净 值。在本基金的绽放期内，基金料理东说念主应当在不晚于每个绽放日的次日，通过端正 网站、基金销售机构网站或者营业网点败露绽放日的基金份额净值和基金份额累计 净值。遇特殊情况，经履行恰当标准，不错恰当蔓延计较或公告。   （1）计较公式   申购用度=（申购金额×申购费率）/（1＋申购费率）   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值   （2）上述计较结果均按四舍五入方法，保留到少许点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   例：假设某非特定投资群体投资者投资100,000元申购本基金，适用的申购费 率为0.80%，T日基金份额的基金份额净值为2.0000元，则该投资东说念主申购可得到的基 金份额为：   申购用度＝（100,000×0.80%）÷（1＋0.80%）=793.65（元）   净申购金额=100,000－793.65=99,206.35（元）   申购份额＝99,206.35÷2.0000＝49,603.18（份）   即：非特定投资群体投资100,000元申购本基金，假设申购当日基金份额净值 为2.0000元，则不错得到49,603.18份基金份额。   （1）计较公式   若投资者赎回基金份额，则赎回金额的计较公式为：   赎回总额＝赎回份数×T日基金份额净值              民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   赎回用度＝赎回总额×赎回费率   赎回金额＝赎回总额－赎回用度   （2）上述计较结果均按四舍五入方法，保留到少许点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   例：假设某投资东说念主在T日赎回10,000份基金份额，执无意辰为5天，适用的赎回 费率为1.50%，假设T日基金份额净值为2.0000元,则其得回的赎回金额计较如下:   赎回总额=10,000×2.0000=20,000.00（元）   赎回用度=20,000.00×1.50%=300.00（元）   赎回金额=20,000.00－300.00=19,700.00（元）   即：投资者赎回本基金份额10,000份，执无意辰为5天，假设赎回当日本基金 基金份额净值为2.0000 元，则其可得到的赎回金额为19,700.00元。   八、拒却或暂停申购的情形   在绽放期内，发生下列情况时，基金料理东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购申 请： 资东说念主的申购肯求。 资产净值。 东说念主利益或对存量基金份额执有东说念主利益组成潜在紧要不利影响时。 对基金功绩产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额执有东说念主利益的情形。 额的比例达到或者朝上50%，或者变相解除50%聚首度的情形时。 销售系统或基金登记系统或基金管帐系统无法平方运行。 单日净申购比例上限、单个投资东说念主单日或单笔申购金额上限、单个投资东说念主累计执有           民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 的基金份额上限的。 且采取估值时候仍导致公允价值存在紧要省略情趣时，经与基金托管东说念主协商阐发后， 基金料理东说念主应当采取暂停申购的措施。   发生上述第1、2、3、5、7、9、10项暂停申购情形之一且基金料理东说念主决定暂停 接受投资东说念主的申购肯求时，基金料理东说念主应当根据关联端正在端正媒介上刊登暂停申 购公告。当发生上述第6、8项情形时，基金料理东说念主不错采取比例阐发等形式对该投 资东说念主的申购肯求进行限制，基金料理东说念主也有权拒却该等全部或者部分申购肯求。如 果投资东说念主的申购肯求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项将退还给投资东说念主。在 暂停申购的情况摈弃时，基金料理东说念主应实时规复申购业务的办理，且绽放期按暂停 申购的期间相应顺延。   九、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   在绽放期内发生下列情形时，基金料理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回肯求或减慢 支付赎回款项： 资东说念主的赎回肯求或减慢支付赎回款项。 资产净值。 理东说念主可暂停接受基金份额执有东说念主的赎回肯求。 且采取估值时候仍导致公允价值存在紧要省略情趣时，经与基金托管东说念主协商阐发后， 基金料理东说念主应当采取减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求的措施。   发生上述情形之一且基金料理东说念主决定暂停赎回或减慢支付赎回款项时，基金管 理东说念主应在当日报中国证监会备案，已阐发的赎回肯求，基金料理东说念主应足额支付；如 暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分派给赎          民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 回肯求东说念主，未支付部分可宽限支付。在暂停赎回的情况摈弃时，基金料理东说念主应实时 规复赎回业务的办理并公告，且绽放期按暂停赎回的期间相应顺延。   十、多数赎回的情形及处理形式   若本基金绽放期单个绽放日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总额加上 基金调换中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金调换中转入肯求份额 总额后的余额)朝向前一办事日的基金总份额的20%，即以为是发生了多数赎回。   当基金绽放期内出现多数赎回时，基金料理东说念主不错根据基金其时的资产组合状 况决定全额赎回或减慢支付赎回款项。   （1）全额赎回：当基金料理东说念主以为有能力支付投资东说念主的全部赎回肯求时，按 平方赎回标准践诺。   （2）减慢支付赎回款项：当基金料理东说念主以为支付投资东说念主的赎回款项有困难或 以为因支付投资东说念主的赎回款项而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波 动时，基金料理东说念主不错接受并阐发整个的赎回肯求，当日按比例办理的赎回份额不 得低于前一办事日基金总份额的百分之二十，其余赎回肯求不错减慢支付赎回款项， 但减慢支付的期限不得朝上二十个办事日，并应当在端正媒介上刊登公告。   （3）在绽放期内，若本基金发生多数赎回且单个基金份额执有东说念主的赎回肯求 朝上上一办事日基金总份额的20%，基金料理东说念主不错采取具体措施对其进行赎回申 请宽限办理。基金料理东说念主不错先行对该单个基金份额执有东说念主超出20%的赎回肯求实 施宽限办理，而对该单个基金份额执有东说念主20%以内（含20%）的赎回肯求，基金管 理东说念主根据前段“（1）全额赎回”或“（2）减慢支付赎回款项”的约定形式与其他基金 份额执有东说念主的赎回肯求一并办理。对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回肯求时可 以遴荐宽限赎回或取消赎回。遴荐宽限赎回的，将自动转入下一个绽放日络续赎回， 直到全部赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被消逝。延 期的赎回肯求与下一绽放日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一绽放日基金份额 净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回申 请时未作明确遴荐，投资东说念主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。部分宽限赎回不受 单笔赎回最低份额的限制。如宽限办理期限朝上绽放期的，绽放期相应延长，延长            民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 的绽放期内不办理申购，亦不接受新的赎回肯求，即基金料理东说念主仅为原绽放期内因 提交赎回肯求朝上上一办事日基金总份额20%以上而被宽限办理赎回的单个基金份 额执有东说念垄断理赎回业务。   当发生上述多数赎回并减慢支付赎回款项时，基金料理东说念主应当通过邮寄、传真 或者招募说明书端正的其他形式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构 文告等形式）在3个交游日内文告基金份额执有东说念主，说明关联处理方法，并在两日 内在端正媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和重新绽放申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 基金重新绽放申购或赎回公告，并公布最近1个办事日的基金份额净值。 《信息败露办法》的关联端正，最迟于重新绽放日在端正媒介上刊登重新绽放申购 或赎回的公告，并公布最近1个办事日的基金份额净值；也不错根据践诺情况在暂 停公告中明确重新绽放申购或赎回的时辰，届时不再另行发布重新绽放的公告。   十二、基金调换   基金料理东说念主不错根据关连法律法例以及基金合同的端正决定开办本基金与基金 料理东说念主料理的其他基金之间的调换业务，基金调换不错收取一定的调换费，关连规 则由基金料理东说念主届时根据关连法律法例及基金合同的端正制定并公告，并提前奉告 基金托管东说念主与关连机构。   十三、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金料理东说念主可受理基金份额执有东说念主通过 中国证监会招供的交游场地或者交游形式进行份额转让的肯求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金料理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额执有东说念主应根据基金料理东说念主公告的业务法律解释办理基金份额转让业务。   十四、基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制践诺等情形而            民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 产生的非交游过户以及登记机构招供、合适法律法例的其它非交游过户或者按摄影 关法律法例或国度有权机关要求的形式进行处理的行动。非论在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是照章不错执有本基金基金份额的投资东说念主。  秉承是指基金份额执有东说念主死亡，其执有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承；捐 赠指基金份额执有东说念主将其正当执有的基金份额捐馈送福利性质的基金会或社会团体； 司法强制践诺是指司法机构依据见效司法文书将基金份额执有东说念主执有的基金份额强 制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金登记机构要 求提供的关连贵寓，对于合适条件的非交游过户肯求按基金登记机构的端正办理， 并按基金登记机构端正的模范收费。  十五、基金的转托管  基金份额执有东说念主可办理已执有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照端正的模范收取转托管费。  十六、按期定额投资预备  基金料理东说念主不错为投资东说念垄断理按期定额投资预备，具体法律解释由基金料理东说念主另行 端正。投资东说念主在办理按期定额投资预备时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金料理东说念主在关连公告或更新的招募说明书中所端正的按期定额投资计 划最低申购金额。  十七、基金份额的冻结妥协冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、合适法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额、被 冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派与支 付。法律法例或监管部门另有端正的除外。  十八、在对基金份额执有东说念主无本质性不利影响的前提下，履行关连标准后，如 关连法律法例允许基金料理东说念垄断理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金料理 东说念主将制定和实施相应的业务法律解释。  十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制” 部分或关连公告。            民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                 第十部分 基金的投资   一、投资见识   本基金在追求基金资产耐久稳健升值的基础上，力求为基金份额执有东说念主创造超 越功绩比拟基准的踏实收益。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融器具，包括债券(国债、金融债券、 中央银行单据、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券及超短期融资券、公 开采行的次级债、政府机构债、地方政府债、可分离交游可转债的纯债部分)、资 产支撑证券、债券回购、银行入款（包括公约入款、按期入款过甚他银行入款）、 同行存单、货币阛阓器具、现金、国债期货等金融器具，以及法律法例或中国证监 会允许基金投资的其他金融器具，但须合适中国证监会的关连端正。   本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可调换债券(可分离交游可转 债的纯债部分除外)、可交换债券。如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他 品种，基金料理东说念主在履行恰当标准后，不错将其纳入投资范围，并可依据届时有用 的法律法例应时合理地援助投资范围。   本基金投资组合伙产配置比例：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 个办事日、绽放期及绽放期收尾后10个办事日内，基金投资不受上述比例限制。开 放期内，每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，本基金保执 不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券；在顽固期内， 本基金不受上述5%的限制，但每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游 保证金后，应当保执不低于交游保证金一倍的现金。前述现金不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等。   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金料理东说念主在履行 恰当标准后，不错援助上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   在分析和判断财政、货币、利率、通货扩展等宏不雅经济运行预备的基础上，自 上而下详情和动态援助债券组合见识久期、期限结构配置、组合杠杆率等；同期， 采取“从下到上”的投资理念，在研究分析信用风险、流动性风险、供求关系、收益           民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 率水平、税收水对等因素基础上，精选个券。   （一）顽固期策略   本基金定性和定量地分析不同类属债券类资产的信用风险、流动性风险、阛阓 风险等因素过甚经风险援助后的收益率水平或盈利能力，通过比拟并合理预期不同 类属债券类资产的风险与收益率变化，详情并动态地援助不同类属债券类资产间的 配置。   在全球经济的框架下，本基金料理东说念主对宏不雅经济运行趋势过甚引致的财政货币 政策变化作念出判断，密切追踪CPI、PPI、汇率、M2等利率明锐预备，运用数目化 器具，对将来阛阓利率趋势进行分析与瞻望，并据此详情合理的债券组合见识久期， 通过合理的久期欺压已毕对利率风险的有用料理。   本基金主要根据发借主体所在行业情况、公司考虑、财务景况、公司治理、外 部支撑和其他评级要素对其信用禀赋进行里面评级，并以里面评级论断行为个券选 择的基本依据。   在有用欺压风险的前提下，本基金对资产支撑证券从以下方面概括订价，遴荐 低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提 前还款因素。   本基金将要点对阛阓利率、刊行条件、支撑资产的组成及质地、提前偿还率、 风险补偿收益和阛阓流动性等影响资产支撑证券价值的因素进行分析，并扶助采取 蒙特卡洛方法等数目化订价模子，评估资产支撑证券的相对投资价值并作念出相应的 投资决策。   本基金所投资的信用债和资产支撑证券的信用评级不得低于AA+。其中投资于 AA+的信用债和资产支撑证券不朝上本基金所投信用债和资产支撑证券资产的50%； 投资于AAA的信用债和资产支撑证券不低于本基金所投信用债和资产支撑证券资 产的50%。上述评级为债项评级，短期融资券、超短期融资券等短期信用债的债项 评级依照主体信用评级，本基金投资的信用债若无债项评级的，参照主体信用评级。 本基金对信用债评级的认定参照基金料理东说念主采选的评级机构出具的债券信用评级。            民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   基金执有信用债和资产支撑证券期间，如果其信用等第下降、不再合适投资标 准，应在评级报密告布之日起3个月内赐与全部卖出。   为欺压本基金的信用风险，本基金将按期对所投债券的信用禀赋和刊行东说念主的偿 付能力进行评估。对于存在信用风险隐患的刊行东说念主所刊行的债券，实时制定风险处 置预案。   本基金将在谈判债券投资的风险收益情况，以及回购成本等因素的情况下，在 风险可控以及法律法例允许的范围内，通过债券回购，放大杠杆进行投资操作。为 欺压风险，本基金的杠杆比例在每个顽固期内原则上保执不变，然则在回购利率过 高、流动性不及、或者阛阓景况不宜采取放大策略等情况下，基金料理东说念主不错援助 杠杆比例或者不进行杠杆放大。   国债期货行为利率繁衍品的一种，有助于料理债券组合的久期、流动性和风险 水平。基金料理东说念主将按照关连法律法例的端正，根据风险料理原则，以套期保值为 目的，劝诱对宏不雅经济局面和政策趋势的判断、对债券阛阓进行定性和定量分析。 构建量化分析体系，对国债期货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套 期保值的有用性等预备进行追踪监控，在最大限制保证基金资产安全的基础上，力 求已毕基金资产的耐久踏实升值。   （二）绽放期投资策略   绽放期内，本基金为保执较高的组合流动性，便捷投资东说念主安排投资，在遵守本 基金关联投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，减小 基金净值的波动。   四、投资限制   基金的投资组合应遵照以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%；但因绽放期流动性需 要，为保护基金份额执有东说念主利益，在每次绽放期开动前10个办事日、绽放期及绽放 期收尾后10个办事日的期间内，基金投资不受上述比例限制；   （2）绽放期内，每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，           民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 基金执有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%；在顽固 期内，本基金不受上述5%的限制，但每个交游日日终，应当保执不低于国债期货 合约需缴纳的交游保证金一倍的现金；其中现金不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等；   （3）本基金执有一家公司刊行的证券，其市值不朝上基金资产净值的10％；   （4）本基金料理东说念主料理的全部基金执有一家公司刊行的证券，不朝上该证券 的10％，十足按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规 定的比例限制；   （5）本基金投资于归并原始权益东说念主的种种资产支撑证券的比例，不得朝上基 金资产净值的10％；   （6）本基金执有的全部资产支撑证券，其市值不得朝上基金资产净值的20％；   （7）本基金执有的归并(指归并信用级别)资产支撑证券的比例，不得朝上该 资产支撑证券限制的10％；   （8）本基金料理东说念主料理的全部基金投资于归并原始权益东说念主的种种资产支撑证 券，不得朝上其种种资产支撑证券统统限制的10％；   （9) 本基金在绽放期内主动投资于流动性受限资产的市值统统不得朝上基金资 产净值的15%。因证券阛阓波动、基金限制变动等基金料理东说念主之外的因素致使基金 不合适该比例限制的，基金料理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （10）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交游敌手 开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保执 一致；   （11）本基金参与国债期货交游的，在职何交游日日终，执有的买入国债期货 合约价值，不得朝上基金资产净值的15%；在职何交游日日终，执有的卖放洋债期 货合约价值不得朝上基金执有的债券总市值的30%；在职何交游日内交游（不包括 平仓）的国债期货合约的成交金额不得朝上上一交游日基金资产净值的30%；基金 所执有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合 约价值，统统（轧差计较）应当合适基金合同对于债券投资比例的关联约定；   （12）在顽固期内，本基金资产总值不得朝上基金资产净值的200%；在绽放 期内，本基金资产总值不得朝上基金资产净值的140%；            民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （13）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券/期货阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金限制变动等基金料理东说念主之外的 因素致使基金投资比例不合适上述端正投资比例的，基金料理东说念主应当在10个交游日 内进行援助（除（2）、（9）、（10）外），但中国证监会端正的特殊情形或基金合同 另有约定的除外。法律法例另有端正的，从其端正。   基金料理东说念主应当自基金合同见效之日起6个月内使基金的投资组合比例合适基 金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检验自基金合同见效之日起开动。   法律法例或监管部门取消或援助上述限制，如适用于本基金，基金料理东说念主在履 行恰当标准后，则本基金投资不再受关连限制或按援助后的端正践诺。   为防范基金份额执有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违反端正向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽办事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金料理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交游、旁边证券交游价钱过甚他不梗直的证券交游行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会端正辞谢的其他行为。   基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主过甚控股推进、践诺控 制东说念主或者与其有紧要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他紧要关联交游的，应当合适基金的投资见识和投资策略，遵照基金份额执有 东说念主利益优先的原则，驻守利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓 公说念合理价钱践诺。关连交游必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例赐与 败露。紧要关联交游应提交基金料理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的落寞董 事通过。基金料理东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述辞谢性端正，如适用于本基金，基 金料理东说念主在履行恰当标准后，则本基金投资不再受关连限制，或以变更后的端正为 准。            民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   五、功绩比拟基准   本基金的功绩比拟基准为：中国债券概括指数收益率。   中国债券概括指数是由中央国债登记结算有限办事公司编制的中国全阛阓债券 指数，是当今阛阓上专科、泰斗和踏实的，且约略较好地反馈债券阛阓举座景况的 债券指数。由于本基金的投资范围与中国债券概括指数所覆盖的阛阓范围基本一致， 因此该指数约略信得过反馈本基金的风险收益特征，同期也能较得当斟酌本基金的投 资功绩。   如果今后法律法例发生变化，或者有更泰斗的、更能为阛阓渊博接受的功绩比 较基准推出，或者是阛阓上出现愈加适合用于本基金的功绩基准的指数时，本基金 料理东说念主不错按照监管部门要求履行恰当标准后变更功绩比拟基准并实时公告。   六、风险收益特征   本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币阛阓基金，低于搀杂型 基金和股票型基金。   七、基金料理东说念主代表基金欺骗债权东说念主权利的处理原则及方法 额执有东说念主的利益； 牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份 额执有东说念主利益的原则，基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并参谋管帐师事务所 意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施标准、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的端正。   九、基金投资组合陈诉   基金料理东说念主的董事会及董事保证本陈诉所载贵寓不存在子虚记录、误导性诠释           民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 或紧要遗漏，并对其内容的信得过性、准确性和无缺性承担个别及连带办事。  基金托管东说念主中国成立银行股份有限公司根据本基金合同端正复核了本投资组合 陈诉内容，保证复核内容不存在子虚记录、误导性诠释或者紧要遗漏。  基金料理东说念主承诺以老诚信用、勤苦尽责的原则料理和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利。基金的过往功绩并不代表其将来发达。投资有风险，投资者在作出 投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。  本投资组合陈诉松手时辰为2024年09月30日，本陈诉中所列财务数据未经审计。                                              占基金总资产的比  序号           神气            金额（元）                                                例（%）       其中：股票                                -           -       其中：债券                 8,352,251,520.51       94.47       资产支撑证券                               -           -       其中：买断式回购的买入返                                            -           -       售金融资产  注：本基金本陈诉期末未执有股票。  注：本基金本陈诉期末未执有港股通投资股票。  注：本基金本陈诉期末未执有股票。               民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)     序号        债券品种        公允价值（元）                占基金资产净值比例（%）          其中：政策性金融债            4,996,402,260.69                   77.95                                                             占基金资产净值     序号    债券代码     债券称号 数目（张） 公允价值（元）                                                              比例（%） 投资明细     注：本基金本陈诉期末未执有资产支撑证券。 细     注：本基金本陈诉期末未执有贵金属。     注：本基金本陈诉期末未执有权证。     国债期货行为利率繁衍品的一种，有助于料理债券组合的久期、流动性和风险 水平。基金料理东说念主将按照关连法律法例的端正，根据风险料理原则，以套期保值为 目的，劝诱对宏不雅经济局面和政策趋势的判断、对债券阛阓进行定性和定量分析。             民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 构建量化分析体系，对国债期货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套 期保值的有用性等预备进行追踪监控，在最大限制保证基金资产安全的基础上，力 求已毕基金资产的耐久踏实升值。  注：本基金本陈诉期末未执有国债期货。  本基金本陈诉期未执有国债期货。 或在陈诉编制日前一年内受到公开数落、处罚的情形  本基金投资的前十名证券的刊行主体本期莫得出现被监管部门立案窥探，或在 陈诉编制日前一年内受到公开数落、处罚的情形。  本基金本陈诉期末未执有股票。   序号        称号                    金额（元）  注：本基金本陈诉期末未执有处于转股期的可调换债券。  注：本基金本陈诉期末未执有股票。  由于四舍五入的原因，分项之和与统统项之间可能存在尾差。                民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                    第十一部分 基金的功绩    基金料理东说念主依照恪称职守、老诚信用、严慎勤苦的原则料理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其将来发达。 投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    本陈诉期基金份额净值增长率过甚与同期功绩比拟基准收益率的比拟                                   功绩比                          份额净                              功绩比拟 较基准                     份额净值 值增长 阶段                           基准收益 收益率 ①－③ ②－④                     增长率① 率模范                              率③   模范差                          差②                                   ④ 日） 日至 2024 年 9 月 30 日） 自基金合同见效起于今 （自 2023 年 12 月 20 日至 5.59%  0.19% 3.18%   0.08%   2.41%    0.11%     注：功绩比拟基准=中国债券概括指数收益率。            民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                第十二部分 基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指购买的种种证券及单据价值、银行入款本息和基金应收的申 购基金款以过甚他投资所形成的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东说念主根据关连法律法例、表任性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东说念主、基金托管东说念主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相落寞。  四、基金财产的防守和刑事办事  本基金财产落寞于基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东说念主防守。基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律办事，其债权东说念主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法例和《基金合同》的端正刑事办事外，基金财产不得被刑事办事。  基金料理东说念主、基金托管东说念主因照章摈弃、被照章消逝或者被照章宣告收歇等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金料理东说念主料理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金料理东说念主料理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基 金财产强制践诺。            民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)               第十三部分 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关连的证券交游场地的交游日以及国度法律法例端正 需要对外败露基金净值的非交游日。   二、估值对象   基金所领有的债券、资产支撑证券、国债期货、银行入款本息、应收款项、其 它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金料理东说念主在详情关连金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业管帐 准则》、监管部门关联端正。   （一）对存在活跃阛阓且约略获取同样资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除管帐准则端正的例外情况外，应将该报价不加援助地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应采取最近交游日的报价详情公允价值。有充足凭证标明估值日或最近 交游日的报价不成信得过反馈公允价值的，搪塞报价进行援助，详情公允价值。   与上述投资品种同样，但具有不同特征的，应以同样资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值时候中谈判不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如果该限制是针对资产执有者的，那么在估值时候中不应将该限制行为特征 谈判。此外，基金料理东说念主不应试虑因其多量执有关连资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃阛阓的投资品种，应采取在当前情况下适用而且有满盈可 利用数据和其他信息支撑的估值时候详情公允价值。采取估值时候详情公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，只须在无法取得关连资产或欠债可不雅察输入值或取得不 切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的紧要事件， 使潜在估值援助对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，搪塞估值进 行援助并详情公允价值。   四、估值方法   本基金按以下形式进行估值：         民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （1）交游所上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种，登科估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值。  （2）交游所上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种，登科估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价进行估值。  （3）交游所上市不存在活跃阛阓的有价证券，采取估值时候详情公允价值。 交游所上市的资产支撑证券，采取估值时候详情公允价值。  （4）交游所上市实行全价交游的债券（可转债除外），登科第三方估值机构提 供的估值全价减去估值全价中所含的债券应收利息（税后）得到的净价进行估值。  （5）对在交游所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的情 况下，应以活跃阛阓上未经援助的报价行为估值日的公允价值；对于活跃阛阓报价 未能代表估值日公允价值的情况下，搪塞阛阓报价进行援助以阐发估值日的公允价 值；对于不存在阛阓行为或阛阓行为很少的情况下，应采取估值时候详情其公允价 值。 相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东说念主 回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未欺骗回售权的按照长待偿 期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估值价 格的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在彰着互异，未上市期间阛阓利率莫得 发生大的变动的情况下，按成本估值。 值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 日后经济环境未发生紧要变化的，采取最近交游日结算价估值。如法律法例今后另 有端正的，从其端正。 的公说念性。            民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 料理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 国度最新端正估值。   如基金料理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、标准 及关连法律法例的端正或者未能充分防范基金份额执有东说念主利益时，应立即文告对方， 共同查明原因，两边协商料理。   根据关联法律法例，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金料理东说念主承 担。本基金的基金管帐办事方由基金料理东说念主担任，因此，就与本基金关联的管帐问 题，如经关连各方在对等基础上充分筹办后，仍无法达成一致的意见，按照基金管 理东说念主对基金净值信息的计较结果对外赐与公布。   五、估值标准 的余额数目计较，精准到0.0001元，少许点后第5位四舍五入。基金料理东说念主不错设 立大额赎回情形下的净值精度救急援助机制。国度另有端正的，从其端正。   基金料理东说念主于每个办事日计较基金资产净值及基金份额净值，并按端正公告。 基金合同的端正暂停估值时除外。基金料理东说念主每个办事日对基金资产估值后，将基 金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金料理东说念主按端正 对外公布。   六、估值过失的处理   基金料理东说念主和基金托管东说念主将采取必要、恰当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值少许点后4位以内(含第4位)发生估值过失时，视 为基金份额净值过失。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金料理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的过失形成估值过失，导致其他当事东说念主遇到损失的，过失的责 任东说念主应当对由于该估值过失遇到损欠妥事东说念主(“受损方”)的平直损失按下述“估值过失           民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 处理原则”给予抵偿，承担抵偿办事。   上述估值过失的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据 计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值过失已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值过失办事方应实时 协调各方，实时进行转变，因转变估值过失发生的用度由估值过失办事方承担；由 于估值过失办事方未实时转变已产生的估值过失，给当事东说念主形成损失的，由估值错 误办事方对平直损失承担抵偿办事；若估值过失办事方一经积极协调，而且有协助 义务确当事东说念主有满盈的时辰进行转变而未转变，则有协助义务确当事东说念主应当承担相 应抵偿办事。估值过失办事方搪塞转变的情况向关联当事东说念主进行阐发，确保估值错 误已得到转变。   （2）估值过失的办事方对关联当事东说念主的平直损失负责，分歧转折损失负责， 而且仅对估值过失的关联平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值过失而得回欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值过失办事方仍搪塞估值过失负责。如果由于得回欠妥得利确当事东说念主不返还或不 全部返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值过失办事方应赔 偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对得回欠妥得利确当事东说念主享有要 求托付欠妥得利的权利；如果得回欠妥得利确当事东说念主一经将此部分欠妥得利返还给 受损方，则受损方应当将其一经得回的抵偿额加上一经得回的欠妥得利返还的总和 朝上其践诺损失的差额部分支付给估值过失办事方。   （4）估值过失援助采取尽量规复至假设未发生估值过失的正确情形的形式。   估值过失被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的标准如下：   （1）查明估值过失发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值过失发生的 原因详情估值过失的办事方；   （2）根据估值过失处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值过失形成的损失进 行评估；   （3）根据估值过失处理原则或当事东说念主协商的方法由估值过失的办事方进行更 正和抵偿损失；          民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （4）根据估值过失处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金 登记机构进行转变，并就估值过失的转变向关联当事东说念主进行阐发。   （1）基金份额净值计较出现过失时，基金料理东说念主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东说念主，并采取合理的措施驻守损失进一步扩大。   （2）过失偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金料理东说念主应当通报基金托管东说念主 并报中国证监会备案；过失偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金料理东说念主应当公告， 并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值计较差错给基金和基金份额执有东说念主形成损失需要进行赔 偿时，基金料理东说念主和基金托管东说念主应根据践诺情况界定两边承担的办事，经阐发后按 以下条件进行抵偿：   ①本基金的基金管帐办事方由基金料理东说念主担任，与本基金关联的管帐问题，如 经两边在对等基础上充分筹办后，尚不成达成一致时，按基金料理东说念主的建议践诺， 由此给基金份额执有东说念主和基金财产形成的损失，由基金料理东说念主负责赔付。   ②若基金料理东说念主计较的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐发后公告，而且基 金托管东说念主未对计较过程建议疑义或要求基金料理东说念主书面说明，基金份额净值出错且 给基金份额执有东说念主形成损失的，应根据法律法例的端正对投资者或基金支付抵偿金， 就践诺向投资者或基金支付的抵偿金额，基金料理东说念主与基金托管东说念主按照过失进度各 自承担相应的办事。   ③如基金料理东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的计较结果，诚然屡次重新计较 和查对，尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形，以基金管 理东说念主的计较结果对外公布，由此给基金份额执有东说念主和基金形成的损失，由基金料理 东说念主负责赔付。   ④由于基金料理东说念主提供的信息过失（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值计较过失而引起的基金份额执有东说念主和基金财产的损失，由基 金料理东说念主负责赔付。   （4）基金料理东说念主和基金托管东说念主由于各自时候系统成就而产生的净值计较尾差， 以基金料理东说念主计较结果为准。   （5）前述内容如法律法例或监管机关另有端正的，从其端正处理。如果行业           民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 另有通行作念法，基金料理东说念主与基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额执有东说念主利益的 原则进行协商。  七、暂停估值的情形 时； 阐发后，基金料理东说念主应当暂停估值；  八、基金净值的阐发  基金资产净值和基金份额净值由基金料理东说念主负责计较，基金托管东说念主负责进行复 核。基金料理东说念主应于每个办事日交游收尾后计较当日的基金资产净值和基金份额净 值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计较结果复核阐发后发送给基金料理东说念主， 由基金料理东说念主对基金净值按端正赐与公布。  九、特殊情况的处理 行为基金资产估值过失处理； 构发送的数据过失、或国度管帐政策变更、阛阓法律解释变更等非基金料理东说念主与基金托 管东说念主原因，基金料理东说念主和基金托管东说念主诚然一经采取必要、恰当、合理的措施进行检 查，然则未能发现该过失的，由此形成的基金资产估值过失，基金料理东说念主和基金托 管东说念主不错解任抵偿办事。但基金料理东说念主和基金托管东说念主应当积极采取必要的措施减弱 或摈弃由此形成的影响。  十、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露 主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。           民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)             第十四部分 基金用度与税收  一、基金用度的种类 用。  二、基金用度计提方法、计提模范和支付形式  本基金的料理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。料理费的计较方 法如下：  H＝E×0.30%÷当年天数  H为逐日应计提的基金料理费  E为前一日的基金资产净值  基金料理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金料理东说念主与基金 托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金料理东说念主协商一致的形式于次月月初 不可抗力等致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计较 方法如下：  H＝E×0.10%÷当年天数  H为逐日应计提的基金托管费  E为前一日的基金资产净值            民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金料理东说念主与基金 托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金料理东说念主协商一致的形式于次月月初 不可抗力等致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   上述“一、基金用度的种类”中第3－9项用度，根据关联法例及相应公约端正， 按用度践诺支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的神气   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取料理费， 详见招募说明书“侧袋机制”部分的端正。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例践诺。 基金财产投资的关连税收，由基金份额执有东说念主承担，基金料理东说念主或者其他扣缴义务 东说念主按照国度关联税收征收的端正代扣代缴。            民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)             第十五部分 基金的收益与分派  一、基金利润的组成  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关连 用度后的余额；基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。  二、基金可供分派利润  基金可供分派利润指松手收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已实 现收益的孰低数。  三、基金收益分派原则 益分派，具体分派决议以公告为准，若基金合同见效起火3个月可不进行收益分派； 红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本基金默许的 收益分派形式是现金分成； 金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不成低于面值；  在合适法律法例及基金合同约定，并对基金份额执有东说念主利益无本质不利影响的 前提下，基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，可对基金收益分派原则进行援助， 不需召开基金份额执有东说念主大会。  四、收益分派决议  基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时辰、分派数额及比例、分派形式等内容。  五、收益分派决议的详情、公告与实施  本基金收益分派决议由基金料理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在2日内在规 定媒介公告。  六、基金收益分派中发生的用度  基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机         民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 构可将基金份额执有东说念主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计较方法，依 照《业务法律解释》践诺。  七、实施侧袋机制期间的收益分派  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。          民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)           第十六部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 度按如下原则：如基金合同见效少于2个月，不错并入下一个管帐年度败露； 计核算，按照关联端正编制基金管帐报表； 以两边招供的形式阐发。   二、基金的年度审计 和国证券法》端正的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 管帐师事务所需在2日内在端正媒介公告。          民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)            第十七部分 基金的信息败露   一、本基金的信息败露应合适《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、《流 动性风险料理端正》、《基金合同》过甚他关联端正。关连法律法例对于信息败露的 端正发生变化时，本基金从其最新端正。   二、信息败露义务东说念主   本基金信息败露义务东说念主包括基金料理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额执有东说念主大 会的基金份额执有东说念主等法律法例和中国证监会端正的当然东说念主、法东说念主和罪犯东说念主组织。   本基金信息败露义务东说念主以保护基金份额执有东说念主利益为根柢起点，按照法律法 规和中国证监会的端正败露基金信息，并保证所败露信息的信得过性、准确性、无缺 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东说念主应当在中国证监会端正时辰内，将应予败露的基金信息 通过合适中国证监会端正条件的世界性报刊（以下简称“端正报刊”）及《信息败露 办法》端正的互联网网站（以下简称“端正网站”）等媒介败露，并保证基金投资者 约略按照《基金合同》约定的时辰和形式查阅或者复制公开败露的信息贵寓。   三、本基金信息败露义务东说念主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开败露的信息应采取中语文本。如同期采取外文文本的，基金信 息败露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本 为准。   本基金公开败露的信息采取阿拉伯数字；除相配说明外，货币单元为东说念主民币元。   五、公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管公约、基金产品贵寓摘要           民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 份额执有东说念主大会召开的法律解释及具体标准，说明基金产品的性情等触及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品性情、风险揭示、信息败露及 基金份额执有东说念主服务等内容。《基金合同》见效后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金料理东说念主应当在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载在端正网 站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金料理东说念主至少每年更新一次。基金 拒绝运作的，基金料理东说念主不再更新基金招募说明书。 监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。 的基金摘要信息。《基金合同》见效后，基金产品贵寓摘要的信息发生紧要变更的， 基金料理东说念主应当在三个办事日内，更新基金产品贵寓摘要，并登载在端正网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金产品贵寓摘要其他信息发生变更的，基金料理东说念主 至少每年更新一次。基金拒绝运作的，基金料理东说念主不再更新基金产品贵寓摘要。  基金召募肯求经中国证监会注册后，基金料理东说念主在基金份额发售的3日前，将 基金份额发售公告、基金招募说明书领导性公告和《基金合同》领导性公告登载在 端正报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品贵寓摘要、《基金 合同》和基金托管公约登载在端正网站上，并将基金产品贵寓摘要登载在基金销售 机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管公约登载在 端正网站上。  （二）基金份额发售公告  基金料理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在败露 招募说明书确当日登载于端正媒介上。  （三）《基金合同》见效公告  基金料理东说念主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在端正媒介上登载《基金合 同》见效公告。  （四）基金净值信息  《基金合同》见效后，在本基金的顽固期内，基金料理东说念主应当至少每周在端正          民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 网站败露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在本基金的绽放期内，基金料理东说念主应当在不晚于每个绽放日的次日，通过端正 网站、基金销售机构网站或者营业网点败露绽放日的基金份额净值和基金份额累计 净值。   基金料理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在端正网站败露半年 度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金料理东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的计较形式及关联申购、赎回费率，并保证投资者约略在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。   （六）基金按期陈诉，包括基金年度陈诉、基金中期陈诉和基金季度陈诉   基金料理东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度陈诉，将年度 陈诉登载在端正网站上，并将年度陈诉领导性公告登载在端正报刊上。基金年度报 告中的财务管帐陈诉应当经合适《中华东说念主民共和国证券法》端正的管帐师事务所审 计。   基金料理东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期陈诉，将中 期陈诉登载在端正网站上，并将中期陈诉领导性公告登载在端正报刊上。   基金料理东说念主应当在季度收尾之日起15个办事日内，编制完成基金季度陈诉，将 季度陈诉登载在端正网站上，并将季度陈诉领导性公告登载在端正报刊上。   《基金合同》见效不及2个月的，基金料理东说念主不错不编制当期季度陈诉、中期 陈诉或者年度陈诉。   如陈诉期内出现单一投资者执有基金份额比例达到或朝上基金总份额20%的情 形，为保障其他投资者权益，基金料理东说念主至少应当在季度陈诉、中期陈诉、年度报 告等按期陈诉文献中“影响投资者决策的其他用功信息”项下败露该投资者的类别、 陈诉期末执有份额及占比、陈诉期内执有份额变化情况及本基金的特别风险，中国 证监会认定的特殊情形除外。   本基金执续运作过程中，基金料理东说念主应当在基金年度陈诉和中期陈诉中败露基 金组合伙产情况过甚流动性风险分析等。   （七）临时陈诉           民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   本基金发生紧要事件，关联信息败露义务东说念主应当在2日内编制临时陈诉书，并 登载在端正报刊和端正网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额执有东说念主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的下列事件： 所； 项，基金托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东说念主发生变动； 金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近12个月内变动朝上百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务 关连行动受到紧要行政处罚、刑事处罚； 际欺压东说念主或者与其有紧要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交游事项，但中国证监会另有端正的除外； 变更；          民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 项时； 产生紧要影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。   （八）清晰公告   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在阛阓玄机传的音尘 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额执 有东说念主权益的，关连信息败露义务东说念主瞻念察后应当立即对该音尘进行公开清晰。   （九）基金份额执有东说念主大会决议   基金份额执有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十）计帐陈诉   基金合同拒绝的，基金料理东说念主应当照章组织计帐小组对基金财产进行计帐并作 出计帐陈诉。计帐陈诉应当经合适《中华东说念主民共和国证券法》端正的管帐师事务所 审计，并由讼师事务所出具法律意见书。计帐小组应当将计帐陈诉登载在端正网站 上，并将计帐陈诉领导性公告登载在端正报刊上。   （十一）基金投资资产支撑证券的信息败露   本基金投资资产支撑证券的，基金料理东说念主应在基金年度陈诉及中期陈诉中败露 其执有的资产支撑证券总额、资产支撑证券市值占基金净资产的比例和陈诉期内所 有的资产支撑证券明细。   基金料理东说念主应在基金季度陈诉中败露其执有的资产支撑证券总额、资产支撑证 券市值占基金净资产的比例和陈诉期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名 资产支撑证券明细。   （十二）基金投资国债期货的信息败露          民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   若本基金投资国债期货的，基金料理东说念主在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等定 期陈诉和招募说明书（更新）等文献中败露国债期货交游情况，包括交游政策、执 仓情况、损益情况、风险预备等，并充分揭示国债期货交游对基金总体风险的影响 以及是否合适既定的交游政策和交游见识等。   （十三）实施侧袋机制期间的信息败露   本基金实施侧袋机制的，关连信息败露义务东说念主应当根据法律法例、基金合同和 招募说明书的端正进行信息败露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的端正。   （十四）中国证监会端正的其他信息。   六、信息败露事务料理   基金料理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息败露料理轨制，指定专门部门及高 级料理东说念主员负责料理信息败露事务。   基金信息败露义务东说念主公开败露基金信息，应当合适中国证监会关连基金信息披 露内容与款式准则等法例的端正。   基金托管东说念主应当按照关连法律法例、中国证监会的端正和《基金合同》的约定， 对基金料理东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金 按期陈诉、更新的招募说明书、基金产品贵寓摘要、基金计帐陈诉等公开败露的相 关基金信息进行复核、审查，并向基金料理东说念主进行书面或电子阐发。   基金料理东说念主、基金托管东说念主应当在端正报刊中遴荐一家报刊败露本基金信息。基 金料理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信息， 并保证关连报送信息的信得过、准确、无缺、实时。   基金料理东说念主、基金托管东说念主除照章在端正媒介上败露信息外，还不错根据需要在 其他全球媒介败露信息，然则其他全球媒介不得早于端正媒介败露信息，而且在不 同媒介上败露归并信息的内容应当一致。   为基金信息败露义务东说念主公开败露的基金信息出具审计陈诉、法律意见书的专科 机构，应当制作办事底稿，并将关连档案至少保存到《基金合同》拒绝后10年。   基金料理东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求败露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主晋升信息败露服务的质地。具体要求应当合适中国证监 会及自律法律解释的关连端正。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金            民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 财产中列支。  七、信息败露文献的存放与查阅  照章必须败露的信息发布后，基金料理东说念主、基金托管东说念主应当按照关连法律法例 端正将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。  八、暂停或蔓延败露基金关连信息的情形  当出现下述情况时，基金料理东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延败露基金关连信息：          民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)               第十八部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份 额执有东说念主利益的原则，基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并参谋管帐师事务所 意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金料理东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个办事日内遴聘 侧袋机制启用日发表意见且合适《中华东说念主民共和国证券法》端正的管帐师事务所进 行审计并败露专项审计意见。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，阐发相应侧袋账户基金份额执有东说念主名册和份额；当日收到的申购肯求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账户的赎回 肯求并支付赎回款项。 同期，基金料理东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并 根据主袋账户运作情况详情是否暂停申购。 外，本招募说明书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回端正适用于主袋账户 份额。多数赎回按照单个绽放日内主袋账户份额净赎回肯求朝向前一办事日主袋账 户总份额的20%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资 策略、组合限制、功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管 理东说念主计较各项投资运作预备和基金功绩预备时仅需谈判主袋账户资产。   基金料理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后20个交游日内完成对主袋账户投资组 合的援助，因资产流动性受限等中国证监会端正的情形除外。   基金料理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金料理东说念主和基金托管东说念主搪塞主袋账户资产进行估值            民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 并败露主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。侧袋账户的管帐核 算应合适《企业管帐准则》的关连要求。  五、实施侧袋账户期间的基金用度 行为基数计提。 方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取料理费。  六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、规复交游等形式规复流动性后，基金料理东说念主应当 按照基金份额执有东说念主利益最大化原则，采取将特定资产赐与处置变现等形式，实时 向侧袋账户份额执有东说念主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，非论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金料理东说念主都应当 实时向侧袋账户全部份额执有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金料理东说念主在每次处置变现后均应按照关连法律法例要求及 时发布临时公告。  侧袋账户资产全部完成变现并拒绝侧袋机制后，基金料理东说念主应实时遴聘合适 《中华东说念主民共和国证券法》端正的管帐师事务所进行审计并败露专项审计意见。  七、侧袋机制的信息败露  在启用侧袋机制、处置特定资产、拒绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生紧要影响的事项后基金料理东说念主应实时发布临时公告。  基金料理东说念主应按照招募说明书“基金的信息败露”部分端正的基金净值信息败露 形式和频率败露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制 期间本基金暂停败露侧袋账户份额净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金料理东说念主应当在基金按期陈诉中败露陈诉期内侧袋账户 关连信息，基金按期陈诉中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐师事 务所对基金年度陈诉进行审计时，搪塞陈诉期内基金侧袋机制运行关连的管帐核算         民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 和年度陈诉败露等发表审计意见。  八、本部分对于侧袋机制的关连端正，如将来法律法例或监管法律解释修改导致相 关内容被取消或变更的，或将来法律法例或监管法律解释针对侧袋机制的内容有进一步 端正的，基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行恰当标准后，可平直对本部分 内容进行修改和援助，无需召开基金份额执有东说念主大会审议。             民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                  第十九部分 风险揭示   一、阛阓风险   本基金主要投资于证券阛阓，而证券阛阓价钱受政事、经济、投资神色和交 易轨制等各式因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基 金收益水平发生波动。   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化对质券阛阓产生 一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生的风险。   证券阛阓是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特质。跟着宏不雅 经济运行的周期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会随之变化，从而产生 风险。   金融阛阓利率的变化平直影响着债券的价钱和收益率，也会影响企业的融资 成本和利润，进而影响基金执仓证券的收益水平。   基金收益的一部分将通过现金款式来分派，而现金可能因为通货扩展的影响 而使购买力下降，从而使基金的践诺投资收益下降。   二、料理风险   基金运作过程中由于基金投资策略、东说念主为因素、料理系统成就欠妥形成操作 过失或公司里面失控而可能产生的损失。料理风险包括： 检验过程中，由于决策过失可能给基金资产形成的损失。 误等东说念主为因素可能导致的损失。   三、信用风险   本基金在投资过程中，主要濒临以下两类信用风险：   第一类是所投资的债券自身的信用风险，包括：背信风险，主若是指债券发          民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 行东说念主未能履行约定契约中的义务而形成经济损失的风险，即刊行东说念主不成履行还本 付息的办事而使基金资产的预期收益与践诺收益发生偏离所形成损失的风险；信 用评级援助风险，主若是指由于经济周期、行业周期、公司考虑料理等因素发生 不利变化，致使债券刊行东说念主的财务景况恶化，偿债能力裁减，由此形成债券信用 评级裁减、价钱着落，形成基金资产损失的风险。   第二类信用风险是债券交游敌手的风险，主若是指在债券的交游过程中，由 于交游敌手方不成足额按时交割，导致本基金可能无法按时收到或足额收到应得 的证券或价款而形成价款或证券的损失的风险，或者是指在回购交游的过程中， 融资方无法按时支付回购本金和利息所带来的风险。   四、本基金特别风险 不成赎回基金份额，因此，若基金份额执有东说念主错过某一绽放期而未能赎回，其份 额将转入下一顽固期，至少至下一绽放期方可赎回。 能濒临一定的流动性风险，存在着基金份额净值波动的风险。   ①信用风险：基金所投资的资产支撑证券之债务东说念主出现背信，或在交游过程 中发生交收背信，或由于资产支撑证券信用质地裁减导致证券价钱下降，形成基 金财产损失。   ②利率风险：阛阓利率波动会导致资产支撑证券的收益率和价钱的变动，一 般而言，如果阛阓利率飞腾，本基金执有资产支撑证券将濒临价钱下降、本金损 失的风险，而如果阛阓利率下降，资产支撑证券利息的再投资收益将濒临下降的 风险。   ③流动性风险：受资产支撑证券阛阓限制及交游活跃进度的影响，资产支撑 证券可能无法在归并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性 风险。   ④提前偿付风险：债务东说念主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使 基金资产濒临再投资风险。   ⑤操格调险：基金关连当事东说念主在业务各要领操作过程中，因里面欺压存在缺          民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 陷或者东说念主为因素形成操作过失或违反操作规程等引致的风险，举例，越权违章交 易、交游过失、IT系统故障等风险。   ⑥法律风险：由于法律法例方面的原因，某些阛阓行动受到限制或合同不成 平方践诺，导致基金财产的损失。   本基金参与国债期货交游所濒临的主要风险是阛阓风险、流动性风险、基差 风险、保证金风险、信用风险、和操格调险。具体为： 投资中最主要的风险。 险，以及不同期货合约价钱之间价钱差的波动所形成的期限价差风险。 求的保证金而带来的风险。 系统出现故障等原因形成损失的风险   五、职业说念德风险   职业说念德风险是指职工不遵守职业操守，发生犯科、违章行动从而可能导致 的损失。   六、流动性风险   因阛阓交游量不及，导致证券不成速即、低成腹地转化为现金的风险。同期 在绽放式基金申购赎回过程中，绽放期可能会发生多数赎回的情形。多数赎回可 能会产生基金仓位援助的困难，导致流动性风险，以致影响基金份额净值。   （一）基金申购、赎回安排   投资东说念主具体请参见本招募说明书“第九部分基金份额的申购、赎回”，属目了 解本基金的申购以及赎回安排。   （二）拟投资阛阓、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资标的为具有邃密流动性的金融器具，本基金投资于债券资产的          民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 比例不低于基金资产的80%。但因绽放期流动性需要，为保护基金份额执有东说念主利 益，在每次绽放期前10个办事日、绽放期及绽放期收尾后10个办事日的期间内， 基金投资不受上述比例限制。   绽放期内，每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，基 金执有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%；在顽固期 内，本基金不受上述5%的限制，但每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的 交游保证金后，应当保执不低于国债期货合约需缴纳的交游保证金一倍的现金； 其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   本基金不投资股票等权益类资产，也不投资于可调换债券(可分离交游可转债 的纯债部分除外)、可交换债券。   投资标的流动性属性是用功的投资依据，本基金通过对种种金融器具进行流 动性分类料理，分散安排种种资产到期时辰散布，有用保障基金流动性安全。   （三）多数赎回情形下的流动性风险料理措施   当本基金发生多数赎回情形时，基金料理东说念主不错采取以下贱动性风险料理措 施：   （1）减慢支付赎回款项；   （2）宽限办理单个大额赎回肯求东说念主的赎回肯求；   （3）中国证监会认定的其他措施。   （四）实施备用的流动性风险料理器具的情形、标准及对投资者的潜在影响   本基金料理东说念主在保障投资者正当利益的前提下，将在特定情形下运用流动性 风险料理器具对申购、赎回肯求等进行限度援助，具体包括但不限于：   （1）宽限办理多数赎回肯求；   投资东说念主具体请参见基金合同“第六部分基金份额的申购与赎回”中的“九、 多数赎回的情形及处理形式”，属目了解本基金宽限办理赎回肯求的情形及标准。   在此情形下，大额赎回肯求东说念主的部分赎回肯求可能将被宽限办理，同期投资 东说念主完成基金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回肯求时的基金份额净值不同。   （2）减慢支付赎回款项；   投资东说念主具体请参见基金合同“第六部分基金份额的申购与赎回”中的“八、 暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形”和“九、多数赎回的情形及处理形式”，详           民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 细了解本基金减慢支付赎回款项的情形及标准。   在此情形下，投资东说念主接管赎回款项的时辰将可能比一般平方情形下有所蔓延， 可能对投资者的资金安排带来不利影响。   （3）拒却或暂停接受申购肯求、暂停接受赎回肯求；   投资东说念主具体请参见基金合同“第六部分基金份额的申购与赎回”中的“七、 拒却或暂停申购的情形”、“八、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形”，属目了解 本基金拒却或暂停接受申购肯求、暂停接受赎回肯求的情形及标准。   在此情形下，基金料理东说念主可拒却或暂停接受申购肯求、暂停接受投资东说念主的赎 回肯求。   （4）收取短期赎回费；   本基金对执续执有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎 回费全额计入基金财产。短期赎回费的收取将使得投资者在执续执有期限少于7日 时会承担较高的赎回费。   （5）暂停基金估值；   投资东说念主具体请参见基金合同“第十四部分基金资产估值”中的“七、暂停估 值的情形”，属目了解本基金暂停估值的情形及标准。   在此情形下，投资东说念主一方面莫得可供参考的基金份额净值，另一方面基金将 暂停接受基金申购赎回肯求，暂停接受基金申购赎回肯求将导致投资者无法申购 或赎回本基金。   （6）采取舞动订价机制进行估值；   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金料理东说念主不错采取舞动订价机制， 以确保基金估值的公说念性。当基金采取舞动订价时，投资者申购或赎回基金份额 时的基金份额净值，将会根据投资组合的阛阓冲击成本而进行援助，使得阛阓的 冲击成本约略分派给践诺申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额执有东说念主 利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受挫伤并得到公说念对待。   若本基金采取舞动订价机制，投资者申购基金得回的申购份额及赎回基金获 得的赎回金额均可能受到不利影响。   （7）启用侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险料理器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户          民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额执有东说念主进行支付，目的在于有 效隔断并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手败露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和调换，仅主袋账户份额平方绽放赎回，因此启用 侧袋机制时执有基金份额的执有东说念主将在启用侧袋机制后同期执有主袋账户份额和 侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变当前辰具有省略情 性，最终变现价钱也具有省略情趣而且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额执有东说念主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不败露侧袋账户份额的净值，即便基金料理东说念主 在基金按期陈诉中败露陈诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行为特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金料理东说念主不承担任何保证和承诺的办事。   基金料理东说念主将根据主袋账户运作情况合理详情申购政策,因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金料理东说念主计较各项投资运作预备和基金功绩预备时仅需 谈判主袋账户资产，并根据关连端正对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金败露的功绩预备不成反馈特定资产的真不二价值 及变化情况。   （8）中国证监会认定的其他措施。   针对实施上述备用的流动性风险料理器具，基金料理东说念主制定了关连业务标准， 确保流动性风险料理器具的实施。基金投资者可能因为上述机制的启动而导致延 迟收到赎回款项或提高申赎成本。   同期，基金料理东说念主将密切关心阛阓资金动向，提前援助投资和头寸安排，尽 可能的幸免出现不得演叨施上述备用风险料理器具的流动性风险，确保公说念对待 投资者，将对投资者可能出现的潜在影响降至最低。   七、合规性风险   合规性风险是指在基金料理或运作过程中，违反国度法律、法例的端正，或 者基金投资违反法例及基金合同关联端正的风险。   八、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险            民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   本基金法律文献投资章节关联风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券阛阓渊博限定等作念出的概述性描摹，代表了一般阛阓情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构根据关连法律法例对本基金进行风险评价，其风险等 级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基 金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配磨真金不怕火。   九、基金财产投资运营过程中的升值税   鉴于基金料理东说念主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法 规、税收政策的要求而成为征税义务东说念主，就包摄于基金的投资收益、投资酬劳和/ 或本金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税 负，仍由本基金财产承担。   十、其他风险 可能导致基金资产的损失。 东说念主自身平直欺压能力之外的风险，也可能导致基金或者基金份额执有东说念主利益受损。           民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    第二十部分 基金合同的变更、拒绝与基金财产计帐  一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额执有东说念主大会决议通过。对于法律法例端正和基 金合同约定可不经基金份额执有东说念主大会决议通过的事项，由基金料理东说念主和基金托管 东说念主同意后变更并公告。 议见效后两日内在端正媒介公告。  二、《基金合同》的拒绝事由  有下列情形之一的，经履行关连标准后，《基金合同》应当拒绝： 托管东说念主相接的；  三、基金财产的计帐 立基金财产计帐小组，基金料理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 东说念主、合适《中华东说念主民共和国证券法》端正的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事者说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。  （1）《基金合同》拒绝情形出当前，由基金财产计帐小组统一禁受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐陈诉；           民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （5）遴聘管帐师事务所对计帐陈诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律意见书；  （6）将计帐陈诉报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。  四、计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。  五、基金财产计帐剩余资产的分派  依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额执有东说念主执有的基金份额 比例进行分派。  六、基金财产计帐的公告  计帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经合适《中华东说念主民 共和国证券法》端正的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈诉报中国证监会备案后5 个办事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐陈诉登载 在端正网站上，并将计帐陈诉领导性公告登载在端正报刊上。  七、基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法定最低期 限。       民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)       第二十一部分 基金合同内容选录 基金合同内容选录，请见附件一。       民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)      第二十二部分 基金托管公约内容选录 基金托管公约内容选录，请见附件二。            民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)         第二十三部分 对基金份额执有东说念主的服务   基金料理东说念主承诺为基金份额执有东说念主提供以下一系列服务：   一、基金份额执有东说念主登记服务   基金料理东说念主或者托福基金登记机构为基金份额执有东说念主提供登记服务。基金登记 机构配备安全、完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金份额执有东说念垄断理 基金账户与基金份额的登记、料理、托管与转托管，基金份额执有东说念主名册的料理， 权益分派时红利的登记、派发，基金交游份额的计帐过户和基金交游资金的交收等 服务。   二、网上交游服务   基金料理东说念主为基金份额执有东说念主提供网上交游平台。通过先进的汇注通信时候， 为基金份额执有东说念主提供高效安全的基金交游服务、实时迅捷的基金信息和答理服务。   三、主动文告服务   基金料理东说念主不错通过电子邮件、短信、主动致电等形式为基金份额执有东说念主提供 各项主动文告服务；基金料理东说念主公告及用功信息将通过端正媒介发布。基金料理东说念主 不错为基金份额执有东说念主提供以电子款式为主的阐发单、对账单等基金信息服务。   四、查询服务   为便捷基金份额执有东说念主随时了解基金料理东说念主关连信息及投资资讯，基金料理东说念主 通达24小时自动语音服务、网上查询等形式。通过以上形式可进行基金料理东说念主信息 查询和基金份额执有东说念主账户信息查询。   五、在线客服   基金份额执有东说念主不错窥探基金料理东说念主网站www.msjyfund.com.cn，登陆在线客 服，已毕基金料理东说念主与投资东说念主网上头对面答疑解惑。   六、多元贵寓提取   基金料理东说念主为基金份额执有东说念主提供属目的专科基金投资贵寓，便于办理各式交 易手续，同期为便捷基金份额执有东说念主提取，基金料理东说念主提供了多元化的贵寓提取服 务，提取路线种种，贵寓内容丰富详备。   整个对外公布文献及各式关连历史文献均可向客户服务东说念主员提取，客户服务东说念主 员可通过传真、Email提供；同期，基金料理东说念主网站上提供各式贵寓、业务表单及 公告下载。               民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   七、资讯服务定制   为进一步提高基金运作的透明度，晋升服务品性，使基金份额执有东说念主实时了解 基金投资资讯，基金料理东说念主推出全场地资讯服务定制神气。基金份额执有东说念主可通过 客服热线、基金料理东说念主网站、短信定制各式资讯，基金料理东说念主通过传真、Email、 短信等多渠说念发送资讯定制服务。   八、投资业务参谋   基金料理东说念主的专科客户服务代表将在端正的办事时辰内回答客户建议的问题， 提供对于基金投资全场地的参谋服务。   九、投诉与建议的受理   基金料理东说念主以为基金份额执有东说念主的合理建议是基金料理东说念主发展的能源与场地。 如果对基金料理东说念主提供的各式服务感到不惬意或有其他需求，可通过电话、来信、 传真、Email、手机短信等各式形式随时向基金料理东说念主建议，也可平直与客户服务 东说念主员筹商，基金料理东说念主将采取限期处理、分级料理的原则，实时处理客户的投诉与 建议。   十、客户互动行为   基金料理东说念主为基金份额执有东说念主举办各式互动行为，如基金份额执有东说念主碰头会、 答理讲座等，以加强基金份额执有东说念主与基金料理东说念主之间的互动筹商。   十一、基金料理东说念主有权根据基金份额执有东说念主的需要、阛阓景况以及基金料理东说念主 服务能力的变化，加多、修改上述服务神气。   十二、基金料理东说念主客户服务中心筹商形式   客户服务电话：400-8888-388   网址：www.msjyfund.com.cn   客户服务电子信箱：services@msjyfund.com.cn   十三、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法流畅的内容，可通过上述形式 筹商本公司。请确保投资前，您/贵机构一经全面流畅了本招募说明书。                 民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                     第二十四部分 其他应败露事项   本基金2023年12月20日至2024年11月29日在中国证监会端正报刊和端正网站发 布的公告：      公告日期                        公告称号                     民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金基金合                     同见效公告                     民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金绽放申                     购、赎回和调换业务的公告                     民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金暂停接                     受个东说念主投资者申购和调换转入业务的公告                     民生加银基金料理有限公司旗下部分基金 2024 年第 1 季度                     陈诉领导性公告                     民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金 2024 年                     第 1 季度陈诉                     民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金基金产                     品贵寓摘要更新                     民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金绽放申                     购、赎回和调换业务的公告                     民生加银基金料理有限公司旗下部分基金 2024 年第 2 季度                     陈诉领导性公告                     民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金 2024 年                     第 2 季度陈诉                     民生加银基金料理有限公司旗下部分基金 2024 年中期陈诉                     领导性公告                     民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金 2024 年                     中期陈诉                     民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金绽放申                     购、赎回和调换业务的公告                     民生加银基金料理有限公司旗下部分基金 2024 年第 3 季度                     陈诉领导性公告                     民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金 2024 年                     第 3 季度陈诉         民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)      第二十五部分 招募说明书的存放及查阅形式  一、招募说明书的存放地点  本招募说明书存放在基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构的住所，并刊登 在基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构的网站上。  二、招募说明书的查阅形式  投资东说念主可在办公时辰免费查阅本基金的招募说明书，或通过基金料理东说念主、基金 托管东说念主、基金销售机构的网站查询，也可按工本费购买本招募说明书的复印件，但 内容应以本基金招募说明书的底本为准。         民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)              第二十六部分 备查文献  备查文献等文本存放在基金料理东说念主、基金托管东说念主和其他基金销售机构的住所， 在办公时辰内可供免费查阅。  （一）中国证监会准予民生加银瑞怡3个月按期绽放债券型证券投资基金注册 的文献；  （二）《民生加银瑞怡3个月按期绽放债券型证券投资基金基金合同》；  （三）《民生加银瑞怡3个月按期绽放债券型证券投资基金托管公约》；  （四）法律意见书；  （五）基金料理东说念主业务资历批件、营业执照；  （六）基金托管东说念主业务资历批件、营业执照；  （七）中国证监会要求的其他文献。                                 民生加银基金料理有限公司                                   二〇二四年十二月二旬日            民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)              附件一：基金合同内容选录          （本选录如与基金合同正文不符，以基金合同正文为准）   一、基金份额执有东说念主、基金料理东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （一）基金料理东说念主的权利与义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》见效之日起，根据法律法例和《基金合同》落寞运用并 料理基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金料理费以及法律法例端正或中国证监会批准 的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照端正召集基金份额执有东说念主大会；  （6）依据《基金合同》及关联法律端正监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主 违反了《基金合同》及国度关联法律端正，应呈报中国证监会和其他监管部门，并 采取必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；  （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的关连行动进行监督和处理；  （9）担任或托福其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 得回《基金合同》端正的用度；  （10）依据《基金合同》及关联法律端正决定基金收益的分派决议；  （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回肯求；  （12）依据法律法例为基金的利益欺骗因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金料理东说念主的口头，代表基金份额执有东说念主的利益欺骗诉讼权利或者实 施其他法律行动；  （15）遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；  （16）在合适关联法律、法例的前提下，制订和援助关联基金认购、申购、赎         民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 回、调换、转托管、按期定额投资和非交游过户等的业务法律解释；  （17）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》见效之日起，以老诚信用、严慎勤苦的原则料理和运用 基金财产；  （4）配备满盈的具有专科资历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 考虑形式料理和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险欺压、监察与稽核、财务料理及东说念主事料理等轨制，保 证所料理的基金财产和基金料理东说念主的财产彼此落寞，对所料理的不同基金分别料理， 分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联端正外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东说念主的监督；  （8）采取恰当合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法合适《基金合同》等法律文献的端正，按关联端正计较并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈诉；  （10）编制季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他关联端正，履行信息败露及报 告义务；  （12）保守基金生意玄妙，不泄露基金投资预备、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过甚他关联端正另有端正外，在基金信息公开败露前应予守密，不向 他东说念主泄露。但因监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专 业参谋人提供服务需要而向其提供的情况除外；  （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分派决议，实时向基金份额执有东说念主            民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 分派基金收益；   （14）按端正受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联端正召集基金份额执有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额执有东说念主照章召集基金份额执有东说念主大会；   （16）按端正保存基金财产料理业务行为的管帐账册、报表、记录和其他关连 贵寓不低于法律法例端正的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在端正时辰发出，而且保 证投资者约略按照《基金合同》端正的时辰和形式，随时查阅到与基金关联的公开 贵寓，并在支付合理成本的条件下得到关联贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的防守、清理、估价、变 现和分派；   （19）濒临摈弃、照章被消逝或者被照章宣告收歇时，实时陈诉中国证监会并 文告基金托管东说念主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额执有东说念主正当权 益时，应当承担抵偿办事，其抵偿办事不因其退任而解任；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》端正履行我方的义务，基金 托管东说念主违反《基金合同》形成基金财产损失机，基金料理东说念主应为基金份额执有东说念主利 益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金料理东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理关联基金 事务的行动承担办事；   （23）以基金料理东说念主口头，代表基金份额执有东说念主利益欺骗诉讼权利或实施其他 法律行动；   （24）基金料理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成生 效，基金料理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在 基金召募期收尾后30日内退还基金认购东说念主；   （25）践诺见效的基金份额执有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额执有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。          民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 不限于：  （1）自《基金合同》见效之日起，照章律法例和《基金合同》的端正安全保 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律法例端正或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金料理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金料理东说念主有违反《基金 合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成紧要损失的情形， 应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据关连阛阓法律解释，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户、 为基金办理证券交游资金计帐；  （5）提议召开或召集基金份额执有东说念主大会；  （6）在基金料理东说念主更换时，提名新的基金料理东说念主；  （7）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）以老诚信用、勤苦尽责的原则执有并安全防守基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有合适要求的营业场地，配备满盈的、合 格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托职业宜；  （3）建立健全里面风险欺压、监察与稽核、财务料理及东说念主事料理等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金 财产彼此落寞；对所托管的不同的基金分别成就账户，落寞核算，分账料理，保证 不同基金之间在账户成就、资金划拨、账册记录等方面彼此落寞；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联端正外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产；  （5）防守由基金料理东说念主代表基金缔结的与基金关联的紧要合同及关联凭证；  （6）按端正开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金料理东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；  （7）保守基金生意玄妙，除《基金法》、《基金合同》过甚他关联端正另有规 定外，在基金信息公开败露前赐与守密，不得向他东说念主泄露。但因监管机构、司法机            民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务需要而向其提供的 情况除外；  （8）复核、审查基金料理东说念主计较的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务行为关联的信息败露事项；  （10）对基金财务管帐陈诉、季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉出具意见，说明 基金料理东说念主在各用功方面的运作是否严格按照《基金合同》的端正进行；如果基金 料理东说念主有未践诺《基金合同》端正的行动，还应当说明基金托管东说念主是否采取了恰当 的措施；  （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他关连贵寓，保存期限 不少于法定最低期限；  （12）从基金料理东说念主或其托福的登记机构处接管并保存基金份额执有东说念主名册；  （13）按端正制作关连账册并与基金料理东说念主查对；  （14）依据基金料理东说念主的指示或关联端正向基金份额执有东说念主支付基金收益和赎 回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联端正，召集基金份额执有东说念主大 会或配合基金料理东说念主、基金份额执有东说念主照章召集基金份额执有东说念主大会；  （16）按照法律法例和《基金合同》的端正监督基金料理东说念主的投资运作；  （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的防守、清理、估价、变现和分 配；  （18）濒临摈弃、照章被消逝或者被照章宣告收歇时，实时陈诉中国证监会和 银行业监督料理机构，并文告基金料理东说念主；  （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，痛快担抵偿办事，其抵偿责 任不因其退任而解任；  （20）按端正监督基金料理东说念主按法律法例和《基金合同》端正履行我方的义务， 基金料理东说念主因违反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额执有东说念主利益向 基金料理东说念主追偿；  （21）践诺见效的基金份额执有东说念主大会的决议；  （22）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。            民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 括但不限于：  （1）分享基金财产收益；  （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；  （3）照章肯求赎回或转让其执有的基金份额；  （4）按照端正要求召开基金份额执有东说念主大会或者召集基金份额执有东说念主大会；  （5）出席或者托付代表出席基金份额执有东说念主大会，对基金份额执有东说念主大会审 议事项欺骗表决权；  （6）查阅或者复制公开败露的基金信息贵寓；  （7）监督基金料理东说念主的投资运作；  （8）对基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构挫伤其正当权益的行动照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）老成阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息败露文献；  （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）关心基金信息败露，实时欺骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所端正的用度；  （5）在其执有的基金份额范围内，承担基金亏本或者《基金合同》拒绝的有 限办事；  （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东说念主正当权益的行为；  （7）践诺见效的基金份额执有东说念主大会的决议；  （8）返还在基金交游过程中因任何原因得回的欠妥得利；  （9）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额执有东说念主大会召集、议事及表决的标准和法律解释  基金份额执有东说念主大会由基金份额执有东说念主组成，基金份额执有东说念主的正当授权代表 有权代表基金份额执有东说念主出席会议并表决。基金份额执有东说念主执有的每一基金份额拥            民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 有对等的投票权。若将来法律法例对基金份额执有东说念主大会另有端正的，以届时有用 的法律法例为准。  本基金份额执有东说念主大会不设日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运作 需要，基金份额执有东说念主大会不错增设日常机构，日常机构的设立与运作应当根据相 关法律法例和中国证监会的端正进行。  （一）召开事由 需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额执有东说念主大会：  （1）拒绝基金合同；  （2）更换基金料理东说念主；  （3）更换基金托管东说念主；  （4）调换基金运作形式（不包括本基金顽固期与绽放期的调换）；  （5）援助基金料理东说念主、基金托管东说念主的报酬模范；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资见识、范围或策略；  （9）变更基金份额执有东说念主大会标准；  （10）基金料理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额执有东说念主大会；  （11）单独或统统执有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 执有东说念主（以基金料理东说念主收到提议当日的基金份额计较，下同）就归并事项书面要求 召开基金份额执有东说念主大会；  （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；  （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会端正的其他应当召开基金份额执 有东说念主大会的事项。 本质性不利影响的前提下，以下情况可由基金料理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不 需召开基金份额执有东说念主大会：  （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；  （2）援助本基金的申购费率或变更收费形式、调低赎回费率；          民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （3）加多、减少或援助基金份额类别或分类法律解释；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额执有东说念主利益无本质性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；   （6）在履行恰当标准后，基金推出新业务或服务；   （7）在法律法例和中国证监会允许范围内，基金料理东说念主、登记机构、基金销 售机构援助关联申购、赎回、调换、基金交游、非交游过户、转托管等业务法律解释；   （8）按照法律法例和《基金合同》端正不需召开基金份额执有东说念主大会的其他 情形。   （二）会议召集东说念主及召集形式 料理东说念主召集； 出版面提议。基金料理东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 奉告基金托管东说念主。基金料理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金料理东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行 召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并奉告基金料理东说念主，基金料理东说念主应当配 合； 召开基金份额执有东说念主大会，应当向基金料理东说念主建议书面提议。基金料理东说念主应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面奉告建议提议的基金份额执有东说念主代 表和基金托管东说念主。基金料理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召 开；基金料理东说念主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额执有东说念主 仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主建议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书 面提议之日起10日内决定是否召集，并书面奉告建议提议的基金份额执有东说念主代表和 基金料理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开，并 奉告基金料理东说念主，基金料理东说念主应当配合；          民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 基金份额执有东说念主大会，而基金料理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或统统代表基 金份额10%以上（含10%）的基金份额执有东说念主有权自行召集，并至少提前30日报中 国证监会备案。基金份额执有东说念主照章自行召集基金份额执有东说念主大会的，基金料理东说念主、 基金托管东说念主应当配合，不得阻遏、干预； 登记日。   （三）召开基金份额执有东说念主大会的文告时辰、文告内容、文告形式 基金份额执有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议款式；   （2）会议拟审议的事项、议事标准和表决形式；   （3）有权出席基金份额执有东说念主大会的基金份额执有东说念主的权益登记日；   （4）授权托福解说的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时辰和地点；   （5）会务常设筹商东说念主姓名及筹商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文告的其他事项。 说明本次基金份额执有东说念主大会所采取的具体通信形式、托福的公证机关过甚筹商方 式和筹商东说念主、表决意见寄交的截止时辰和收取形式。 意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文告基金料理东说念主到指 定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额执有东说念主，则应另行书面通 知基金料理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金料理东说念主或 基金托管东说念主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效率。   （四）基金份额执有东说念主出席会议的形式   基金份额执有东说念主大会可通过现场开会形式、通信开会形式或法律法例、监管机 关允许的其他形式召开，会议的召开形式由会议召集东说念主详情。          民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 表出席，现场开会时基金料理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额执有东说念主 大会，基金料理东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开会同期 合适以下条件时，不错进行基金份额执有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者执有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东说念主执 有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福解说合适法律法例、《基金合同》 和会议文告的端正，而且执有基金份额的凭证与基金料理东说念主执有的登记贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日执有基金份额的凭证自满，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额执有东说念主大会召开时辰的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额执有东说念主大会。重新召集的基金份额执 有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或基金合同约定的其他形式在表决截止日往时投递至召集东说念主指定的地址。通信开 会应以书面形式或基金合同约定的其他形式进行表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的形式视为有用：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文告后，在2个办事日内一语气公 布关连领导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文告基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则 为基金料理东说念主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主 （如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金料理东说念主）和公证机关的监督下按照会议文告 端正的形式收取基金份额执有东说念主的表决意见；基金托管东说念主或基金料理东说念主经文告不参 加收取表决意见的，不影响表决效率；   （3）本东说念主平直出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见的，基金份额执有 东说念主所执有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东说念主平直出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见基金份额执有东说念主所执有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额 执有东说念主大会召开时辰的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额             民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 执有东说念主大会。重新召集的基金份额执有东说念主大会应当有代表三分之一（含三分之一） 以上基金份额的执有东说念主平直出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见；   （4）上述第（3）项中平直出具表决意见的基金份额执有东说念主或受托代表他东说念主出 具表决意见的代理东说念主，同期提交的执有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理 东说念主出具的托福东说念主执有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福解说合适法律法 规、《基金合同》和会议文告的端正，并与基金登记机构记录相符。 其他形式召开，基金份额执有东说念主不错采取书面、汇注、电话、短信或其他形式进行 表决，具体形式由会议召集东说念主详情并在会议文告中列明。 汇注、电话、短信或其他形式，具体形式在会议文告中列明。   （五）议事内容与标准   议事内容为关系基金份额执有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、 决定拒绝《基金合同》、更换基金料理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法 律法例及《基金合同》端正的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额执有东说念主 大会筹办的其他事项。   基金份额执有东说念主大会的召集东说念主发出召鸠合议的文告后，对原有提案的修改应当 在基金份额执有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额执有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的形式下，领先由大会主执东说念主按照下列第（七）条文定标准详情和 公布监票东说念主，然后由大会主执东说念主宣读提案，经筹办后进行表决，并形成大会决议。 大会主执东说念主为基金料理东说念主授权出席会议的代表，在基金料理东说念主授权代表未能主执大 会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主执；如果基金料理东说念主授权代表 和基金托管东说念主授权代表均未能主执大会，则由出席大会的基金份额执有东说念主和代理东说念主 所执表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额执有东说念主行为该次 基金份额执有东说念主大会的主执东说念主。基金料理东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主执基金份额            民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 执有东说念主大会，不影响基金份额执有东说念主大会作出的决议的效率。  会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份解说文献号码、执有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主姓 名（或单元称号）和筹商形式等事项。  （2）通信开会  在通信开会的情况下，领先由召集东说念主提前30日公布提案，在所文告的表决截止 日期后2个办事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部有用表决，在公证机关监 督下形成决议。  （六）表决  基金份额执有东说念主所执每份基金份额有一票表决权。  基金份额执有东说念主大会决议分为一般决议和相配决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所端正的须以相配 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的形式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除《基金合同》另有约定外， 调换基金运作形式、更换基金料理东说念主或者基金托管东说念主、拒绝《基金合同》、本基金 与其他基金合并以相配决议通过方为有用。  基金份额执有东说念主大会采取记名形式进行投票表决。  采取通信形式进行表决时，除非在计票时有充分的违反凭证解说，不然提交符 合会议文告中端正的阐发投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头合适 会议文告端正的表决意见视为有用表决，表决意见依稀不清或彼此矛盾的视为弃权 表决，但应当计入出具表决意见的基金份额执有东说念主所代表的基金份额总额。  基金份额执有东说念主大会的各项提案或归并项提案内并排的各项议题应当分开审议、 逐项表决。  在上述法律解释的前提下，具体法律解释以召集东说念主发布的基金份额执有东说念主大和会知为准。  （七）计票  （1）如大会由基金料理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额执有东说念主大会的主执东说念主           民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 应当在会议开动后晓谕在出席会议的基金份额执有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额 执有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额执 有东说念主自行召集或大会诚然由基金料理东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金料理东说念主或基金 托管东说念主未出席大会的，基金份额执有东说念主大会的主执东说念主应当在会议开动后晓谕在出席 会议的基金份额执有东说念主中选举三名基金份额执有东说念主代表担任监票东说念主。基金料理东说念主或 基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效率。  （2）监票东说念主应当在基金份额执有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主执东说念主就地 公布计票结果。  （3）如果会议主执东说念主或基金份额执有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有疑议， 不错在晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东说念主应当进行重新清 点，重新盘点以一次为限。重新盘点后，大会主执东说念主应当就地公布重新盘点结果。  （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金料理东说念主或基金托管东说念主拒不出席大 会的，不影响计票的效率。  在通信开会的情况下，计票形式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托 管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金料理东说念主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金料理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表 决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）见效与公告  基金份额执有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。  基金份额执有东说念主大会的决议自表决通过之日起见效。  基金份额执有东说念主大会决议自见效之日起2日内在端正媒介上公告。如果采取通 讯形式进行表决，在公告基金份额执有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。  基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金份额执有东说念主应当践诺见效的基金份额执有东说念主大 会的决议。见效的基金份额执有东说念主大会决议对全体基金份额执有东说念主、基金料理东说念主、 基金托管东说念主均有敛迹力。  （九）本部分对于基金份额执有东说念主大会召开事由、召开条件、议事标准、表决            民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 条件等端正，但凡平直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致关连内容被 取消或变更的，经与基金托管东说念主协商一致，基金料理东说念主提前公告后，可平直对本部 老实容进行修改和援助，无需召开基金份额执有东说念主大会审议。   （十）实施侧袋机制期间基金份额执有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则关连基金份额或表决权的比例指主袋份额执有东说念主和 侧袋份额执有东说念主分别执有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若关连基金 份额执有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额执有东说念主执有或 代表的基金份额或表决权合适该等比例： 金份额 10%以上（含 10%）； 日关连基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东说念主所执有的基金份额不小于在权益登记日关连基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日关连基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额执有东说念主大会召 开时辰的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额执有东说念主大会 应当有代表三分之一以上（含三分之一）关连基金份额的执有东说念主参与或授权他东说念主参 与基金份额执有东说念主大会投票； 上（含二分之一）选举产生又名基金份额执有东说念主行为该次基金份额执有东说念主大会的主 执东说念主； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   归并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   三、基金合同清除和拒绝的事由、标准以及基金财产计帐形式           民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额执有东说念主大会决议通过。对于法律法例端正和 基金合同约定可不经基金份额执有东说念主大会决议通过的事项，由基金料理东说念主和基金托 管东说念主同意后变更并公告。 议见效后两日内在端正媒介公告。   （二）《基金合同》的拒绝事由  有下列情形之一的，经履行关连标准后，《基金合同》应当拒绝： 托管东说念主相接的；   （三）基金财产的计帐 立基金财产计帐小组，基金料理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 东说念主、合适《中华东说念主民共和国证券法》端正的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事者说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。  （1）《基金合同》拒绝情形出当前，由基金财产计帐小组统一禁受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐陈诉；  （5）遴聘管帐师事务所对计帐陈诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报            民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 告出具法律意见书；  （6）将计帐陈诉报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。      （四）计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。      （五）基金财产计帐剩余资产的分派  依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额执有东说念主执有的基金份额 比例进行分派。      （六）基金财产计帐的公告  计帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经合适《中华东说念主民 共和国证券法》端正的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈诉报中国证监会备案后5 个办事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐陈诉登载 在端正网站上，并将计帐陈诉领导性公告登载在端正报刊上。      （七）基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法定最低期 限。      四、争议的处理      各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争 议，基金合同当事东说念主应尽量通过协商、妥协路线料理。不肯或者不成通过协商、 妥协料理的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中 国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁法律解释进行仲裁。仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是结尾的，对各方当事东说念主均有敛迹力，除非仲裁裁决另有决定，仲裁费 用由败诉方承担。      争议处理期间，基金料理东说念主、基金托管东说念主应坚守各自的职责，络续诚实、勤         民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 勉、尽责地履行基金合同端正的义务，防范基金份额执有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港相配行政区、 澳门相配行政区和台湾地区法律）统领。   五、基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的形式  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金料理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的 办公场地和营业场地查阅。                民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                 附件二：基金托管公约内容选录         （本选录如与基金托管公约正文不符，以基金托管公约正文为准）     一、托管公约当事东说念主     （一）基金料理东说念主     称号：民生加银基金料理有限公司     住所：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东说念主：张焕南     设立日期：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督料理委员会证监许可20081187 号     组织款式：有限办事公司（中外合伙）     注册成本：叁亿元     存续期限：永续考虑     筹商电话：010-68960030     考虑范围：基金召募、基金销售、资产料理和中国证监会许可的其他业务     （二）基金托管东说念主     称号：南京银行股份有限公司（以下简称“南京银行”）     住所：南京市玄武区中山路288号     办公地址：江苏省南京市建邺区山河大街88号     法定代表东说念主：胡升荣     成立时辰：1996年2月6日     基金托管业务批准文号：中国证监会证监许可〔2014〕405号     组织款式：股份有限公司     注册成本：1030573.1916万元东说念主民币     存续期间：执续考虑     筹商东说念主：仲倩男     电话：025-83177281     托管业务概况：南京银行成立于1996年2月6日，是一居品有由国有股份、中资 法东说念主股份、外资股份及繁密个东说念主股份共同组成落寞法东说念主资历的股份制生意银行，实           民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 行一级法东说念主体制。南京银行历经两次改名，在世界城商行中率先启动上市指示标准 并于2007年顺利上市。 管业务资历。取得资历后，南京银行充分施展基金公司、资产料理等派司皆全的优 势，执续加强与金融阛阓、投资银行等业务的条线联动上风，托管产品种类不停丰 富，当今不错开展公募基金托管、银行答理托管、基金公司单一/聚合伙产料理计 划产品托管、基金子公司单一/聚合伙产料理预备产品托管、证券公司单一/聚合伙 产料理预备托管、信赖预备防守、私募基金托管、保障资金托管、QDII资金托管 等业务。   南京银行资产托管限制保执踏实增长，松手2022年末，托管限制达2.5万亿。   二、基金托管东说念主对基金料理东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据关联法律法例的端正及基金合同的约定，对基金投资范 围、投资对象进行监督。本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融器具，包括债 券(国债、金融债券、中央银行单据、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资 券及超短期融资券、公开采行的次级债、政府机构债、地方政府债、可分离交游可 转债的纯债部分)、资产支撑证券、债券回购、银行入款（包括公约入款、按期存 款过甚他银行入款）、同行存单、货币阛阓器具、现金、国债期货等金融器具，以 及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但须合适中国证监会的相 关端正。   本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可调换债券(可分离交游可转 债的纯债部分除外)，可交换债券。如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他 品种，基金料理东说念主在履行恰当标准后，不错将其纳入投资范围，并可依据届时有用 的法律法例应时合理地援助投资范围。   本基金投资组合伙产配置比例：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 个办事日、绽放期及绽放期收尾后10个办事日内，基金投资不受上述比例限制。开 放期内，每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，本基金保执 不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券；在顽固期内， 本基金不受上述5%的限制，但每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游           民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 保证金后，应当保执不低于交游保证金一倍的现金。前述现金不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等。   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金料理东说念主在履行 恰当标准后，不错援助上述投资品种的投资比例。   （二）基金托管东说念主根据关联法律法例的端正及基金合同的约定，对基金投资比 例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和援助期限进行监督：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%；但因绽放期流动性需 要，为保护基金份额执有东说念主利益，在每次绽放期开动前10个办事日、绽放期及绽放 期收尾后10个办事日的期间内，基金投资不受上述比例限制；   （2）绽放期内，每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后， 基金执有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%；在顽固 期内，本基金不受上述5%的限制，但每个交游日日终，应当保执不低于国债期货 合约需缴纳的交游保证金一倍的现金；其中现金不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等；   （3）本基金执有一家公司刊行的证券，其市值不朝上基金资产净值的10％；   （4）本基金料理东说念主料理的本基金托管东说念主托管的全部基金执有一家公司刊行的 证券，不朝上该证券的10％；十足按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品 种不错不受此条件端正的比例限制；   （5）本基金投资于归并原始权益东说念主的种种资产支撑证券的比例，不得朝上基 金资产净值的10％；   （6）本基金执有的全部资产支撑证券，其市值不得朝上基金资产净值的20％；   （7）本基金执有的归并(指归并信用级别)资产支撑证券的比例，不得朝上该 资产支撑证券限制的10％；   （8）本基金料理东说念主料理的本基金托管东说念主托管的全部基金投资于归并原始权益 东说念主的种种资产支撑证券，不得朝上其种种资产支撑证券统统限制的10％；   （9) 本基金在绽放期内主动投资于流动性受限资产的市值统统不得朝上基金资 产净值的15%。因证券阛阓波动、基金限制变动等基金料理东说念主之外的因素致使基金 不合适该比例限制的，基金料理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （10）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交游敌手          民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保执 一致；   （11）本基金参与国债期货交游的，在职何交游日日终，执有的买入国债期货 合约价值，不得朝上基金资产净值的15%；在职何交游日日终，执有的卖放洋债期 货合约价值不得朝上基金执有的债券总市值的30%；在职何交游日内交游（不包括 平仓）的国债期货合约的成交金额不得朝上上一交游日基金资产净值的30%；基金 所执有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合 约价值，统统（轧差计较）应当合适基金合同对于债券投资比例的关联约定；   （12）在顽固期内，本基金资产总值不得朝上基金资产净值的200%；在绽放 期内，本基金资产总值不得朝上基金资产净值的140%；   （13）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券/期货阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金限制变动等基金料理东说念主之外的 因素致使基金投资比例不合适上述端正投资比例的，基金料理东说念主应当在10个交游日 内进行援助（除（2）、（9）、（10）外），但中国证监会端正的特殊情形或基金合同 另有约定的除外。法律法例另有端正的，从其端正。   基金料理东说念主应当自基金合同见效之日起6个月内使基金的投资组合比例合适基 金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检验自基金合同见效之日起开动。   法律法例或监管部门取消或援助上述限制，如适用于本基金，基金料理东说念主在履 行恰当标准后，则本基金投资不再受关连限制或按援助后的端正践诺。   （三）基金托管东说念主根据关联法律法例的端正及基金合同的约定，对本托管公约 第十五条第（九）款基金投资辞谢行动进行监督。基金托管东说念主通过过后监督形式对 基金料理东说念主基金投资辞谢行动进行监督。   基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主过甚控股推进、践诺控 制东说念主或者与其有紧要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他紧要关联交游的，应当合适基金的投资见识和投资策略，遵照基金份额执有 东说念主利益优先的原则，驻守利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓 公说念合理价钱践诺。关连交游必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例赐与 败露。紧要关联交游应提交基金料理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的落寞董         民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 事通过，基金料理东说念主董事会至少每半年对关联交游事项进行审查。  （四）基金托管东说念主根据关联法律法例的端正及基金合同的约定，对基金料理东说念主 参与银行间债券阛阓进行监督。  基金料理东说念主负责对交游敌手的资信欺压，按银行间债券阛阓的交游法律解释进行交 易，并负责料理因交游敌手不履行合同而形成的纠纷，基金托管东说念主不承担由此形成 的任何法律办事及损失。若未践约的交游敌手在基金托管东说念主与基金料理东说念主详情的时 间前仍未承担背信办事过甚他关连法律办事的，基金料理东说念主不错对相应损失先行予 以承担，然后再向关连交游敌手追偿。基金托管东说念主则根据银行间债券阛阓成交单对 合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金料理东说念主莫得按照预先约定的交 易敌手进行交游时，基金托管东说念主应实时提醒基金料理东说念主，基金托管东说念主不承担由此造 成的相应法律办事及损失。  （五）基金托管东说念主根据关联法律法例的端正及基金合同的约定，对基金资产净 值计较、基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入详情、基金收益 分派、关连信息败露、基金宣传推介材料中登载基金功绩发达数据等进行监督和核 查。  （六）基金托管东说念主发现基金料理东说念主的上述事项及投资指示或践诺投资运作违反 法律法例、基金合同和本托管公约的端正，应实时以电话提醒或书面领导等形式通 知基金料理东说念主限期纠正，并实时向中国证监会陈诉。基金料理东说念主应积极配合和协助 基金托管东说念主的监督和核查。基金料理东说念主收到书面文告后应鄙人一办事日实时查对并 以书面款式给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证，说 明违章原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限内，基金 托管东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金料理东说念主改正。基金料理东说念主对基金托 管东说念主文告的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应陈诉中国证监会。  （七）基金料理东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法例、基金合同和本 托管公约对基金业务践诺核查。对基金托管东说念主发出的书面领导，基金料理东说念主应在规 定时辰内回答并改正，或就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主 按照法律法例、基金合同和本托管公约的要求需向中国证监会报送基金监督陈诉的 事项，基金料理东说念主应积极配合提供关连数据贵寓和轨制等。  （八）若基金托管东说念主发现基金料理东说念主依据交游标准一经见效的指示违反法律、         民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 行政法例和其他关联端正，或者违反基金合同约定的，应当立即文告基金料理东说念主， 由此形成的损失由基金料理东说念主承担，并实时向中国证监会陈诉。  （九）基金托管东说念主发现基金料理东说念主有紧要违章行动，应实时陈诉中国证监会， 同期文告基金料理东说念主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金料理东说念主无梗直 情理，拒却、阻遏基金托管东说念主根据本托管公约端正欺骗监督权，或采取拖延、欺骗 等技能妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东说念主建议劝诫仍不改正的，基 金托管东说念主应陈诉中国证监会。   三、基金料理东说念主对基金托管东说念主的业务核查  （一）基金料理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东说念主安全防守基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、 复核基金料理东说念主计较的基金资产净值、基金份额净值、根据基金料理东说念主指示办理清 算交收、关连信息败露和监督基金投资运作等行动。  （二）基金料理东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账 料理、未践诺或无故蔓延践诺基金料理东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违反 《基金法》、基金合同、本公约过甚他关联端正时，应实时以书面款式文告基金托 管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到文告后应鄙人一办事日实时查对并以书面款式给基 金料理东说念主发出回函，说明违章原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。在 上述规按期限内，基金料理东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。 基金托管东说念主应积极配合基金料理东说念主的核查行动，包括但不限于：提交关连贵寓以供 基金料理东说念主核查托管财产的无缺性和信得过性，在端正时辰内回答基金料理东说念主并改正。  （三）基金料理东说念主发现基金托管东说念主有紧要违章行动，应实时陈诉中国证监会， 同期文告基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金托管东说念主无梗直 情理，拒却、阻遏基金料理东说念主根据本公约端正欺骗监督权，或采取拖延、欺骗等手 段妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金料理东说念主建议劝诫仍不改正的，基金管 理东说念主应陈诉中国证监会。   四、基金财产的防守  （一）基金财产防守的原则 不得与基金料理东说念主、基金托管东说念主固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务，            民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 不得彼此抵销。基金料理东说念主、基金托管东说念主以其自有资产承担法律办事，其债权东说念主不 得对基金财产欺骗请求冻结、扣押和其他权利。 原因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。 合规指示，基金托管东说念主不得自走时用、刑事办事、分派基金的任何财产。非因基金财产 自己承担的债务，不得对基金财产强制践诺。 与落寞。 金财产，如有特殊情况两边可另行协商料理。 定到账日期并文告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主 应实时文告并配合基金料理东说念主采取措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基 金料理东说念主应负责向关联当事东说念主追偿基金财产的损失，基金托管东说念主对基金料理东说念主的追 偿行动应赐与必要的协助与配合，但对基金财产的损失不承担相应办事。 金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 基金份额执有东说念主东说念主数合适《基金法》、《运作办法》等关联端正后，基金料理东说念主应将 属于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主开立的基金银行账户，同期在端正时辰内， 遴聘合适《中华东说念主民共和国证券法》端正的管帐师事务所进行验资，出具验资陈诉。 出具的验资陈诉由参加验资的2名或2名以上中国注册管帐师署名并加盖管帐师事务 所公章方为有用。 由基金料理东说念主按端正办理退款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。         民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （三）基金银行账户的开立和料理 金料理东说念主正当合规的指示办理资金收付。 东说念主和基金料理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的 任何账户进行本基金业务之外的行为。 办理基金资产的支付。  （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和料理 本基金开立基金托管东说念主与本基金联名的证券账户。 管东说念主和基金料理东说念主不得出借或未经对方书面同意私行转让基金的任何证券账户，亦 不得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行为。 料理和运用由基金料理东说念主负责。 备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限办事公司的一级法 东说念主计帐办事，基金料理东说念主应赐与积极协助。结算备付金、证券结算保证金等的收取 按照中国证券登记结算有限办事公司的端正践诺。 投资品种的投资业务，触及关连账户的开立、使用的，若无关连端正，则基金托管 东说念主比照上述对于账户开立、使用的端正践诺。  （五）债券托管账户的开设和料理  基金合同见效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限办事 公司、银行间阛阓计帐所股份有限公司的关联端正，以本基金口头在中央国债登记 结算有限办事公司、银行间阛阓计帐所股份有限公司开立债券托管账户，并代表基          民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 金进行银行间阛阓债券的结算。基金料理东说念主代表基金缔结世界银行间债券阛阓债券 回购主公约，公约底本由基金料理东说念主保存。   （六）其他账户的开立和料理 立，在基金料理东说念主和基金托管东说念主商议后由基金托管东说念主负责开立。新账户按关联端正 使用并料理。   （七）基金财产投资的关联有价凭证等的防守   基金财产投资的关联什物证券等有价凭证由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的保 司库，也可存入中央国债登记结算有限办事公司、中国证券登记结算有限办事公司 上海分公司/深圳分公司、银行间阛阓计帐所股份有限公司或单据营业中心的代保 司库，防守凭证由基金托管东说念主执有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金管 理东说念主和基金托管东说念主共同办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主之外机构践诺有用欺压的 证券不承担防守办事，但基金托管东说念主应妥善防守凭证。   （八）与基金财产关联的紧要合同的防守   与基金财产关联的紧要合同的签署，由基金料理东说念主负责。由基金料理东说念主代表基 金签署的、与基金财产关联的紧要合同的原件分别由基金料理东说念主、基金托管东说念主防守。 除本公约另有端正外，基金料理东说念主代表基金签署的与基金财产关联的紧要合同包括 但不限于基金年度审计合同、基金信息败露公约及基金投资业务中产生的紧要合同， 基金料理东说念主应保证基金料理东说念主和基金托管东说念主至少各执有一份底本的原件。紧要合同 的防守期限不少于法律法例的端正。   对于无法取得二份以上的底本的，基金料理东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公章的 合同传真件，未经两边协商一致，合同原件不得回荡。   五、基金资产净值计较和管帐核算   （一）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金份额净值是按照每个办事日闭市后，基金资产净值除以当日该基金份额的 余额数目计较，精准到0.0001元，少许点后第5位四舍五入。基金料理东说念主不错设立 大额赎回情形下的净值精度救急援助机制。国度另有端正的，从其端正。            民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  基金料理东说念主于每个办事日计较基金资产净值及基金份额净值，并按端正公告。  （二）复核标准  基金料理东说念主应每个办事日对基金资产估值。但基金料理东说念主根据法律法例或基金 合同的端正暂停估值时除外。基金料理东说念主每个办事日对基金资产估值后，将基金份 额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金料理东说念主按端正对外 公布。  （三）根据关联法律法例，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金管 理东说念主承担。本基金的基金管帐办事方由基金料理东说念主担任，因此，就与本基金关联的 管帐问题，如经关连各方在对等基础上充分筹办后，仍无法达成一请安见，按照基 金料理东说念主对基金净值信息的计较结果对外赐与公布。      六、基金份额执有东说念主名册的防守  基金份额执有东说念主名册至少应包括基金份额执有东说念主的称号和执有的基金份额。基 金份额执有东说念主名册由基金登记机构根据基金料理东说念主的指示编制和防守，基金料理东说念主 和基金托管东说念主应分别防守基金份额执有东说念主名册，保存期不少于法定最低期限。如不 能妥善防守，则按关连法例承担办事。法律法例另有端正或有权机关另有要求的除 外。  在基金托管东说念主要求或复核中期陈诉和年报前，基金料理东说念主应将关联贵寓送交基 金托管东说念主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的信得过性、准确性和无缺性。基金 托管东说念主不得将所防守的基金份额执有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并 应遵守守密义务。      七、托管公约的变更和拒绝  （一）本托管公约的变更标准  本托管公约两边当事东说念主经协商一致，不错对本托管公约进行修改。修改后的新 托管公约，其内容不得与基金合同的端正有任何冲破。基金托管公约的变更应报中 国证监会备案。  （二）基金托管公约拒绝出现的情形         民生加银瑞怡 3 个月按期绽放债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   八、争议料理形式   因本托管公约产生或与之关连的争议，两边当事东说念主应通过协商、妥协路线解 决。不肯或者不成通过协商、妥协料理的，任何一方均有权将争议提交中国国际 经济贸易仲裁委员会进行仲裁，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁 委员会届时有用的仲裁法律解释进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对本托管公约两边当 事东说念主均有敛迹力，除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，本托管公约两边当事东说念主应坚守基金料理东说念主和基金托管东说念主职责， 各自络续诚实、勤苦、尽责地履行基金合同和本托管公约端正的义务，防范基金 份额执有东说念主的正当权益。   本托管公约受中国法律（为本托管公约之目的，不包括香港相配行政区、澳 门相配行政区和台湾地区法律）统领。