国泰聚鑫纯债债券: 国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2024年第一号)

国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金     更新招募说明书    （2024 年第一号）   基金管理东谈主：国泰基金管理有限公司   基金托管东谈主：杭州银行股份有限公司                                                  国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）                                                               目              录                国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）                    重要辅导   本基金经中国证券监督管理委员会 2020 年 1 月 3 日证监许可【2020】11 号 文注册召募。本基金的基金合同收效日为 2020 年 4 月 23 日。   基金管理东谈主保证招募说明书的内容确凿、准确、竣工。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价 值和市集远景作念出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动。投 资东谈主在投老本基金前，需全面清楚本基金产物的风险收益特征和产物特性，充分 探讨自身的风险承受才调，感性判断市集，对投老本基金的意愿、时机、数目等 投资步履作念出逍遥决策。投资东谈主根据所持有的基金份额享受基金的收益，但同期 也需承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：市集风险、运作风险、流动 性风险、本基金特定风险以及由某些不可抗力等因素酿成的其他风险等。   本基金可投资金钱支撑证券，主要存在与基础金钱联系的风险、与金钱支撑 证券联系的风险、与专项筹划管理联系的风险和其他风险。   基金合同收效后，连气儿 60 个办事日出现基金份额持有东谈主数目起火 200 东谈主或 者基金金钱净值低于 5,000 万元情形的，基金管理东谈主将按照基金合同的约定模范 进行算帐并停止基金合同，无需召开基金份额持有东谈主大会。投资东谈主将面对基金合 同可能停止的不确定性风险。   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市集基金，但低于搀杂 型基金、股票型基金。   基金的过往事迹并不预示其将来进展。基金管理东谈主管理的其他基金的事迹并 不组成对本基金事迹进展的保证。基金管理东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者景象” 原则，在投资东谈主作念出投资决策后，基金运营状态与基金净值变化导致的投资风险， 由投资东谈主自行包袱。当投资东谈主赎回时，所得或会高于或低于投资东谈主先前所支付的 金额。   基金管理东谈主依照恪尽责守、老诚信用、严慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   投资有风险，投资东谈主应当厚爱阅读基金合同、基金招募说明书、基金产物资                  国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 料撮要等信息透露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承 担投资风险。   本招募说明书也曾本基金托管东谈主复核。本次招募说明书更新事由为年度更新 及基金司理变更。本招募说明书所载投资组合报恩为 2024 年 3 季度报恩，净值 进展数据截止日为 2024 年 6 月 30 日，主要东谈主员情况截止日为 2024 年 11 月 15 日，除非另有说明，本招募说明书其他所载内容截止日为 2024 年 10 月 31 日。 （本报恩中财务数据未经审计）                   第一部分      序言   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、     《公开召募证券投资基金运作管理办法》                      （以下简称“《运作办法》”）、                                    《公 开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公 开召募证券投资基金信息透露管理办法》（以下简称“《信息透露办法》”）、《公 开召募通达式证券投资基金流动性风险管理功令》                      （以下简称“《流动性风险管理 功令》”）和其他推敲法律法例的功令以及《国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金基 金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何伪善记录、误导性叙述或者首要遗 漏，并对其确凿性、准确性、竣工性承担法律办事。本基金是根据本招募说明书 所载明的尊府央求召募的。本基金管理东谈主莫得委用或授权任何其他东谈主提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是功令基金合同当事东谈主之间权利义务关系的基本法律文献，如本招募说明书内容 与基金合同有突破或不一致之处，均以基金合同为准。基金投资东谈主自依基金合同 取得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同当事东谈主，其持有基金份额的行 为本人即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同绝顶他 推敲功令享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务， 应详实查阅基金合同。                   第二部分      释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：                  国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 合同的任何灵验改进和补充 债券型证券投资基金托管左券》及对该托管左券的任何灵验改进和补充 募说明书》绝顶依期的更新 售公告》 司法解释、行政规章以绝顶他对基金合同当事东谈主有管制力的决定、决议、通告等    《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届寰球东谈主民代表大会常务委员会 第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰球东谈主民代表大会常务委员会 第三十次会议改进，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二 届寰球东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰球东谈主民代表大会常务委员会关 于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的改进     《销售办法》：指《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁 布机关对其频频作念出的改进     《信息透露办法》：指《公开召募证券投资基金信息透露管理办法》及颁 布机关对其频频作念出的改进 的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其频频作念出的改进 机关对其频频作念出的改进               国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 务的法律主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 正当登记并存续或经推敲政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会 团体或其他组织 办法》及联系法律法例功令不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 证券投资试点办法》及联系法律法例功令，运用来自境外的东谈主民币资金进行境内 证券投资的境外法东谈主 东谈主民币及格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金 的其他投资东谈主的合称 东谈主 办理基金份额的申购、赎回、转变、转托管及依期定额投资等业务 他条件，取得基金销售业务经验并与基金管理东谈主订立了基金销售服务左券，办理 基金销售业务的机构 投资东谈主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐发、算帐和结 算、代理披发红利、建立并督察基金份额持有东谈主名册和办理非交游过户等 限公司或接受国泰基金管理有限公司委用代为办理登记业务的机构 管理的基金份额余额绝顶变动情况的账户                 国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 构办理认购、申购、赎回、转变、转托管、依期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续收场，并得到中国证监会书面阐发的 日历 产算帐收场，算帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 不得高出 3 个月 通达日 范基金管理东谈主所管理的通达式证券投资基金登记方面的业务功令，由基金管理东谈主 和投资东谈主共同遵命 请购买基金份额的步履 请购买基金份额的步履 功令的条件要求将基金份额兑换为现金的步履 功令的条件，央求将其持有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额转变为基金 管理东谈主管理的其他基金基金份额的步履                  国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 加上基金转变中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金转变中转入 央求份额总和后的余额）高出上一通达日基金总份额的 10% 银行入款利息、已扫尾的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的节 约 基金应收款项绝顶他金钱的价值总和 值和基金份额净值的过程 以合理价钱给以变现的金钱，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购 与银行依期入款（含左券约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、通顺受 限的新股及非公开刊行股票、金钱支撑证券、因刊行东谈主债务违约无法进行转让或 交游的债券等 值的方式，将基金调节投资组合的市集冲击成安分派给实践申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受损 害并得到刚正对待 互联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子透露                     国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 网站）等媒介 账户进行处置算帐，目的在于灵验勤奋并化解风险，确保投资者得到刚正对待， 属于流动性风险管理器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 致公允价值存在首要不确定性的金钱；（二）按摊余成本计量且计提金钱减值准 备仍导致金钱价值存在首要不确定性的金钱；（三）其他金钱价值存在首要不确 定性的金钱 件 料撮要》绝顶更新                    第三部分       基金管理东谈主     一、基金管理东谈主概况     称号：国泰基金管理有限公司     住所：中国（上海）目田贸易试验区浦东大路 1200 号 2 层 225 室     法定代表东谈主：周向勇     设立日历：1998 年 3 月 5 日     批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字【1998】5 号     组织阵势：有限办事公司     注册老本：壹亿壹仟万元东谈主民币     推敲东谈主：辛怡     推敲电话：021-31089000，400-888-8688     股权结构：                鼓励称号                  股权比例         中国建银投资有限办事公司                  60%             意大利忠利集团                   30%           中国电力财务有限公司                  10%                        国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）    二、主要东谈主员情况    周向勇，董事长，硕士研究生，28 年金融从业经历。曾任职于中国斥地银 行总行、中国建银投资有限办事公司。2011 年 1 月加入国泰基金管理有限公司， 历任公司总司理助理、副总司理、总司理等，现任公司党委文书、董事长。    王惠平，董事，研究生学历，博士学位，高等管帐师，中国非执业注册管帐 师。1996 年 9 月至 2004 年 7 月任职于财政部财政监督司、财政部监督检查局。 务院农村综合转变办事小组办公室）。历任财政部监督检查局检查一处副处长， 财政部国务院农村税费转变办事小组办公室（国务院农村综合转变办事小组办公 室）一处处长。2011 年 7 月至 2021 年 6 月任职于海南省财政厅，历任海南省财 政厅总管帐师、副厅长、财政厅党组文书、财政厅厅长。2021 年 7 月至 2023 年 学界联合会党组文书、主席兼海南省社会科学院院长。2023 年 4 月起任中央汇 金投资有限办事公司派往中国建投董事。2023 年 11 月起任中建投租借股份有限 公司董事。2023 年 9 月起任公司董事。    Santo Borsellino，董事，硕士研究生。1994-1995 年在 BANK OF ITALY 负 责经济研究；1995 年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA 任金融部助理，1995-1997 年在 ROLOFINANCE UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA 任金融分 析师；1999-2004 年在 LEHMAN BROTHERS INTERNATIONAL 任股票保障研究 员；2004-2005 年任 URWICK CAPITAL LLP 合伙东谈主；2005-2006 年在 CREDIT SUISSE 任副总裁；2006-2008 年在 EURIZONCAPITAL SGR SpA 历任研究员/基 金司理。2009-2013 年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 权益部总监。2013 年 6 月-2019 年 3 月任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 和 GENERALI INSURANCE ASSET MANAGEMENT 总司理。2019 年 4 月-2023 年 12 月任 Investments & Asset Management Corporate Governance Implementation & Institutional Relations 主管和 GENERALI INSURANCE ASSET MANAGEMENT 董事长。2024 年 1 月 1 日起任 GENERALI INVESTMENTS HOLDING S.p.A. 董 事长和 GENERALI ASSET MANAGEMENT S.p.A. SGR (GENAM) 副董事长。                  国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   游一冰，董事，大学本科，英国特准保障学会高等会员（FCII）及英国特准 保障师（Chartered Insurer）。1989 年至 1994 年任中国东谈主民保障公司总公司营业 部助理司理；1994 年至 1996 年任中国保障（欧洲）控股有限公司总裁助理；1996 年至 1998 年任忠利保障有限公司英国分公司再保障承保东谈主；1998 年至 2017 年 任忠利亚洲中国地区总司理；2002 年于今任满意东谈主寿保障有限公司董事；2007 年于今任满意财产保障有限公司董事；2007 年至 2017 年任满意财产保障有限公 司总司理；2013 年于今任满意金钱管理有限公司董事；2017 年于今任忠利集团 大中华区鼓励代表。2010 年 6 月起任公司董事。   戴建元，董事，大学本科，高等管帐师。1994 年 7 月至 1998 年 4 月，任福 建省泉州电业局财务科管帐。1998 年 4 月至 2001 年 3 月，任福建省电力有限公 司财务部管帐。2001 年 3 月至 2005 年 8 月，任福建省厦门市电业局总管帐师。 主任（主理办事、正处级）、直属营业部主任、办公室主任、审计部主任、副总 经济师、首席风险师、总风险师。2020 年 12 月起任公司董事。   李昇，董事，硕士研究生，28 年金融从业经历。曾任职于中国斥地银行总 行、中国建银投资有限办事公司。2024 年 7 月加入国泰基金管理有限公司，现 任公司党委副文书、总司理、公司董事。   黄晓衡，逍遥董事，硕士研究生，高等经济师。1975 年 7 月至 1991 年 6 月， 在中国斥地银行江苏省分行办事，先后任职于筹划处、信贷处、国际业务部，历 任副处长、处长。1991 年 6 月至 1993 年 9 月，任中国斥地银行伦敦代表处首席 代表。1993 年 9 月至 1994 年 7 月，任中国斥地银行纽约代表处首席代表。1994 年 7 月至 1999 年 3 月，在中国斥地银行总行办事，历任国际部副总司理、资金 筹划部总司理、管帐部总司理。1999 年 3 月至 2010 年 1 月，在中国国际金融有 限公司办事，历任财务总监、公司管委会成员、顾问人。2010 年 4 月至 2012 年 3 月，任汉石投资管理有限公司（香港）董事总司理。2013 年 8 月至 2016 年 1 月， 任中金基金管理有限公司逍遥董事。2017 年 3 月起任公司逍遥董事。   吴群，逍遥董事，博士研究生，高等管帐师。1986 年 6 月至 1999 年 1 月在 中国财政研究院研究生部（原财政部财政科研所研究生部）办事，历任讲师、副                 国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 研究员、副主任、主任。1991 年起聘任中国财政研究院研究生部硕士生导师。 部高等司理、总监，管理征询部总监。2003 年 6 月至 2005 年 11 月，在中国电 子产业工程有限公司办事，担任财务部总司理。2005 年 11 月至 2016 年 7 月在 中国电子信息产业集团有限公司办事（简称“CEC”），历任审计部副主任、金钱 部副主任（主理办事）、主任。2014 年 9 月至 2016 年 7 月任中国上市公司协会 军工委员会副会长，2016 年 8 月至 2018 年 1 月任中国上市公司协会军工委员会 顾问人。2012 年 3 月至 2016 年 7 月，担任中国电子信息产业集团有限公司总经济 师。在 CEC 办事期间，至 2016 年 11 月，在中国电子信息产业集团有限公司所 投资的境表里多个公司担任董事、监事。2017 年 5 月至 2021 年 6 月任首约科技 （北京）有限公司逍遥董事。2020 年 8 月起任中国船舶重工集团海洋防务与信 息抵拒股份有限公司逍遥董事。2017 年 10 月起任公司逍遥董事。   冯丽英，逍遥董事，大学本科，高等经济师。1984 年 9 月至 1987 年 6 月， 任北京第二轻工业总公司科员。1987 年 7 月至 1998 年 9 月，历任中国斥地银行 东谈主事部干事工资处副处长、处长。1998 年 9 月至 1999 年 9 月，任中国国际金融 有限办事公司东谈主力资源部高等司理。1999 年 9 月至 2005 年 9 月，任中国信达资 产管理有限公司东谈主力资源部副总司理（总司理级）。期间兼任中国耀华浮华玻璃 有限办事公司副董事长，中国宏源证券公司监事长。2005 年 9 月至 2011 年 2 月， 任中国斥地银行总行东谈主力资源部副总司理（总司理级）。期间兼任建信基金管理 有限公司监事长。2011 年 2 月至 2015 年 11 月，任中国斥地银行待业金业务部 总司理。2015 年 11 月至 2019 年 7 月，任建信待业金管理有限办事公司总裁。   冯一夫，监事，硕士研究生。2009 年 2 月至 2017 年 10 月，任安盛德国投 资分析师。2017 年 10 月至 2022 年 7 月，任安盛亚洲及香港投资主管。2022 年   李箐，监事，研究生。1997 年 7 月至 1997 年 8 月，中国电力信托投资有限 公司资金部职工。1997 年 8 月至 1999 年 7 月，中电信实业开发总公司财务部员 工。1999 年 7 月至 1999 年 12 月，中国电力信托投资有限公司财务部职工。2000                  国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 年 1 月起，在中国电力财务有限公司办事，历任财务部处长、主任助理、主任会 计师、副主任、主任，现任审计部主任。2020 年 12 月起任公司监事。    邓时锋，监事，硕士研究生。曾任职于天同证券。2001 年 9 月加友邦泰基 金管理有限公司，历任行业研究员、基金司理助理，2008 年 4 月至 2018 年 3 月 任国泰金鼎价值精选搀杂型证券投资基金的基金司理，2009 年 5 月至 2018 年 3 月任国泰区位上风搀杂型证券投资基金（原国泰区位上风股票型证券投资基金） 的基金司理，2013 年 9 月至 2015 年 3 月任国泰估值上风股票型证券投资基金 （LOF）的基金司理，2015 年 9 月至 2018 年 3 月任国泰央企转变股票型证券投 资基金的基金司理，2019 年 7 月至 2020 年 7 月任败国丧家养老主见日历 2040 三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）的基金司理，2021 年 9 月起任国泰国策驱 动纯真配置搀杂型证券投资基金的基金司理。2017 年 7 月至 2019 年 3 月任投资 总监（权益），2019 年 4 月至 2020 年 7 月任投资总监（FOF），2020 年 8 月起任 投资总监（权益）。2015 年 8 月起任公司职工监事。    吴洪涛，监事，大学本科。曾任职于恒生电子股份有限公司。2003 年 7 月 至 2008 年 2 月，任金鹰基金管理有限公司运作保障部司理。2008 年 2 月加入国 泰基金管理有限公司，历任信息技巧部工程师、运营管理部总监助理、运营管理 部副总监，现任运营管理部总监。2019 年 5 月起任公司职工监事。    宋凯，监事，大学本科。2008 年 9 月至 2012 年 11 月，任毕马威华振管帐 师事务所上海分所助理司理。2012 年 11 月加入国泰基金管理有限公司，历任审 计部总监助理、纪检监察室副主任、审计部总监，现任风险管理部总监。2017 年 3 月起任公司职工监事。    李昇，总司理，简历同上。    张玮，硕士研究生，24 年金融从业经历。曾任职于申银万国证券研究所、 星河基金管理有限公司、国泰基金管理有限公司、敦和金钱管理有限公司。2019 年 2 月再次加入国泰基金管理有限公司，历任公司总司理助理，现任公司党委委 员、副总司理。    封雪梅，硕士研究生，26 年金融从业经历。曾任职于中国工商银行北京分 行营业部、大成基金管理有限公司、信达澳银基金管理有限公司、国寿安保基金                国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 管理有限公司。2018 年 7 月加入国泰基金管理有限公司，现任公司副总司理。   倪蓥，硕士研究生，23 年金融从业经历。曾任职于新晨信息技巧有限办事 公司。2001 年 3 月加入国泰基金管理有限公司，历任信息技巧部总监、运营管 理部总监、公司总司理助理等，现任公司首席信息官。   刘国华，博士研究生，30 年金融从业经历。曾任职于山东省国际信托投资 公司、万家基金管理有限公司。2008 年 4 月加入国泰基金管理有限公司，历任 产物筹划部总监、公司首席产物官、公司首席风险官等，现任公司督察长。   （1）现任基金司理   茅利伟，硕士研究生，11 年证券基金从业经历。曾任职于杉杉青骓投资管 理有限公司和上海海通证券金钱管理有限公司。2022 年 12 月加入国泰基金，拟 任基金司理。2023 年 6 月起任国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金的基金司理， 理，2023 年 8 月起兼任国泰金龙债券证券投资基金的基金司理，2023 年 10 月起 兼任国泰惠盈纯债债券型证券投资基金的基金司理，2024 年 1 月起兼任国泰安 康依期支付搀杂型证券投资基金、国泰安璟债券型证券投资基金和国泰浓益纯真 配置搀杂型证券投资基金的基金司理，2024 年 5 月起兼任国泰浩益搀杂型证券 投资基金的基金司理。   李铭一，硕士研究生，7 年证券基金从业经历。曾任职于兴业经济研究征询 股份有限公司、华泰证券股份有限公司。2020 年 4 月加入国泰基金，历任信用 研究员。2023 年 4 月起任国泰惠丰纯债债券型证券投资基金、国泰丰盈纯债债 券型证券投资基金、国泰盛合三个月依期通达债券型发起式证券投资基金、国泰 惠盈纯债债券型证券投资基金、败国丧家增益纯债债券型证券投资基金和国泰润 泰纯债债券型证券投资基金的基金司理，2023 年 6 月起兼任国泰睿元一年依期 通达债券型发起式证券投资基金的基金司理，2024 年 1 月起兼任国泰睿鸿一年 依期通达债券型发起式证券投资基金的基金司理，2024 年 3 月起兼任国泰合益 搀杂型证券投资基金的基金司理，2024 年 11 月起兼任国泰聚鑫纯债债券型证券 投资基金的基金司理。   （2）历任基金司理                   国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）    本基金自成立之日起至 2020 年 7 月 9 日由韩哲昊担任基金司理，自 2020 年 7 月 10 日至 2023 年 6 月 13 日由胡智磊担任基金司理，自 2023 年 6 月 14 日 至 2024 年 11 月 14 日由茅利伟担任基金司理，自 2024 年 11 月 15 日起于今由茅 利伟、李铭一共同担任基金司理。    本基金管理东谈主设有公司投资决策委员会，其成员在公司高等管理东谈主员、投研 部门负责东谈主及业务主干等联系东谈主员中产生。公司总司理不错推选上述东谈主员除外的 投资管理联系东谈主员担任成员，督察长和运营体系负责东谈主列席公司投资决策委员会 会议。公司投资决策委员会主要职责是根据推敲法例和基金合同，审议并决策公 司投资研究部门提倡的公司举座投资策略、基金大类金钱配置原则，以及研究相 关投资部门提倡的首要投资建议等。    投资决策委员会成员组成如下：    主任委员：    李昇：简历同上    实施委员：    张玮：简历同上    委员：    梁杏：总司理助理、量化投资部总监    胡松：投资总监（待业金）、待业金及专户投资部总监    索峰：投资总监（固收）、统统收益投资部总监    郑有为：研究部副总监    三、基金管理东谈主职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 配收益；               国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 回价钱； 照章召集基金份额持有东谈主大会； 他法律步履；   四、基金管理东谈主承诺 建立健全里面按捺轨制，采用灵验程序，醒目违背《中华东谈主民共和国证券法》行 为的发生。 制轨制，采用灵验程序，醒目下列步履发生：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不刚正地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额持有东谈主除外的第三东谈主谋取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）法律法例或中国证监会遏止的其他步履。 家推敲法律、法例及行业范例，老诚信用、勤勉尽责，不从事以下步履：   （1）越权或违纪筹划；   （2）违背基金合同或托管左券；   （3）特意损伤基金份额持有东谈主或其他基金联系机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的尊府中平心而论；   （5）断绝、骚扰、阻拦或严重影响中国证监会照章监管；                国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （6）冒失职守、糟蹋权利，不按照功令履行职责；   （7）违背现行灵验的推敲法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的有 关功令，泄漏在职职期间瞻念察的推敲证券、基金的贸易好意思妙，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资筹划等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事 联系的交游步履；   （8）违背证券交游场面业务功令，利用对敲、倒仓等技巧主宰市集价钱， 阻挠市集顺次；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）以不正直技巧谋求业务发展；   （11）有悖社会公德，损伤证券投资基金东谈主员形象；   （12）在公开信息透露和告白中特意含有伪善、误导、诈骗要素；   （13）其他法律、行政法例以及中国证监会遏止的步履。 度，采用灵验程序，醒目违背基金合同步履的发生。   五、基金司理承诺 东谈主谋取最大利益； 基金投资内容、基金投资筹划等信息，且不利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主 从事联系的交游步履；   六、基金管理东谈主里面按捺轨制   基金管理东谈主为防护和化解筹划运作中面对的风险，保证筹划步履的正当合规 和灵验开展，制定了一系列组织机制、管理方法、操作模范与按捺程序，形成了 公司竣工的里面按捺体系，并通过相应的具体业务按捺经由来严格实施。   为保证里面按捺的系统性和灵验性，公司制定了合理、完备、灵验、可实施               国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 的规章轨制体系并团结业务发展、法律法例及监管环境变化，对里面按捺轨制进 行实时的更新和调节，以适合公司筹划步履的变化，束缚增强和优化公司轨制的 完备性、灵验性和当令性。   （1）保证公司筹划运作正当合规，形成称职筹划、范例运作的筹划理念；   （2）防护和化解风险，进步筹划管理效益，确保公司筹划的稳健运行和受 托金钱的安全竣工，扫尾公司连接、结实、健康发展；   （3）确保受托金钱、公司财务和其他信息真的凿、准确、竣工、实时；   （4）调治公司邃密的品牌形象。   （1）全面性原则。里面按捺应掩盖公司的各项业务、通盘部门和岗亭，渗 透到决策、实施、监督、反馈等通盘业务过程和业务时势。   （2）灵验性原则。建立科学、合理、灵验的里面按捺轨制，公司全体职工 必须勤劳调治里面按捺轨制的灵验实施。   （3）互相逍遥和制约原则。公司根据业务的需要设立相对逍遥的机构、部 门和岗亭，公司里面部门和岗亭的树立必须权责分明、互相制约。里面按捺的检 查评价部门必须逍遥于各业求实施部门。公司受托金钱、自有金钱、其他金钱的 运作必须分离。   （4）适合性原则。公司里面按捺应根据公司筹划业务发展、新产物的开发、 金融翻新、法律法例以及市集环境的变化等实时调节和完善，以保证里面按捺的 灵验性和适合性。   （5）防火墙原则。公司各个业务部门，独特是研究、投资、实施、算帐等 部门和岗亭必须在物理上和轨制上勤奋，对重要业务设立防火墙并实行门禁制 度。   （6）成本效益原则。公司运用科学化的筹划管理方法裁汰运作成本，进步 经济效益，力求以合理的按捺成本达到最好的内控效果。   （1）公司经过多年的管理实践，建立并完善了科学的治理结构，充分阐述 逍遥董事和监事会的监督职能，并在职工中加强职业谈德教养和风险不雅念，形成               国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 了诚信为本和稳健筹划的企业文化。公司董事会对里面按捺原则进行携带，对公 司建立里面按捺系统和支撑其灵验性承担最终办事；公司筹划管理层对里面按捺 进行管理、实施组织与决策；公司各部门之间有明确的授权单干和风险按捺办事， 既互相逍遥，又互相协作和制约，形成了合理的组织结构、决策授权和风险按捺 体系。   （2）公司依据自身筹划特色建立了包括各岗亭以主见办事制自控、联系部 门和岗亭之间互相制衡、内控检查评价部门实施监督的、权责统一、严实灵验的 内控防地。   （3）公司建立灵验的东谈主力资源管理轨制，健全引发管制机制，确保公司东谈主 员具备与岗亭要求相适合的职业操守和专科才调。   （4）公司建立科学严实的风险评估体系，从总体上明确风险管理的主见和 原则，并对公司面对的表里部风险进行辨识和评估，束缚优化风险按捺模范和手 段。各部门根据各自业务特色，对业务步履中存在的风险点进行揭示和梳理，有 针对性地建立详实的风险按捺经由，并在实践业务中加以按捺。   （5）公司建立了完善的授权管理机制，明确了合理的授权模范和经由，确 保授权机制的贯彻实施。   （6）公司建立了完善的里面管帐按捺，公司管帐核算与基金管帐核算在业 务范例、东谈主员岗亭和办公区域上进行严格区分，确保基金金钱与公司自有金钱完 全分开，分账管理，逍遥核算。   （7）公司建立了科学、严格的岗亭分离机制，明确阔别各岗亭职责，投资 和交游、交游和算帐、基金管帐和公司管帐等重要岗亭不得有东谈主员的近似。重要 业务部门和岗亭进行物理勤奋。   （8）公司建立首要风险济急处置机制，制订切实灵验的济急应变程序，按 照预案妥善处理。   （9）公司建立灵验的信断交流渠谈和换取机制，明确报恩机制旅途和业务 通告体系，保证业务信息在既定旅途高效、有序、准确、竣工传递，扫尾自下而 上的实时报恩和从上至下的灵验反馈。   （10）公司通过建立竣工的研究管理、投资决策和交游管理等轨制体系，以 扫尾投资管理业务按捺。                  国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （11）公司制定例范的信息透露管理办法，束缚优化完善机制经由，确保公 开透露信息真的凿、准确、竣工、实时。   （12）公司对里面按捺建立与实施情况进行监督检查，评价里面按捺的灵验 性，发现里面按捺弱势，实时加以改进，内控检查评价部门通过依期或不依期检 查里面按捺轨制的实施情况，确保公司各项筹划管理步履的灵验运行。   基金管理东谈主保证以上对于里面按捺轨制的透露确凿、准确，并承诺基金管 理东谈主将根据市集变化和业务发展束缚完善里面按捺轨制，切实调治基金份额持有 东谈主的正当权益。                 第四部分     基金托管东谈主   一、基金托管情面况   称号：杭州银行股份有限公司（简称：杭州银行）   住所：杭州市庆春路 46 号   办公地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦   邮政编码：310000   法定代表东谈主：宋剑斌   成立时间：1996 年 9 月 25 日   基金托管业务批准文号：证监许可2014337 号   组织阵势：股份有限公司   注册老本：伍拾玖亿叁仟零贰拾万零肆佰叁拾贰东谈主民币元   存续期间：连接筹划   二、基金托管东谈主开展金钱托管业务的情况   杭州银行自 2014 年 3 月得到中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管 理委员会的核准，取得证券投资基金托管经验。面前，杭州银行已全面开展了包 括证券投资基金、基金公司资管产物、证券公司资管产物、信托筹划、贸易银行 答理产物、保障资管产物、期货公司资管产物、私募投资基金等各类金钱托管业 务，业务掩盖市集上通盘类型的资管机构和主流业务品种。放弃 2024 年 9 月末， 金钱托管业务余额 1.75 万亿元，合作念客户超 1200 家。已得胜托管货币型、搀杂                国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 型、债券型和指数型等各类公募基金 97 只，领域达 2313 亿元。   三、基金托管业务情况先容   杭州银行于 2012 年 12 月成立了证券投资基金托管神气组，并于 2013 年 3 月由董事会同意在总行肃穆设立金钱托管部，专门负责全行包括证券投资基金在 内的各类金钱托管业务的业务运行和管理办事，并与其他业务部门保持逍遥。   我行高度喜欢托管业务发展，组建了精通金钱管理行业的“各人团队”服务 客户，面前配备从业东谈主员 66 东谈主，其中：总司理 1 东谈主，负责全面组织和调和金钱 托管部的联系办事；副总司理 1 东谈主，分担托管营销和运营办事；其他东谈主员 64 东谈主， 根据岗亭职责分红 4 个二级部和 7 个团队：营销管理部、托管运营部、风险合规 部和业务支撑部。金钱托管团队东谈主员具有丰富的从业陶冶，东谈主员来自于托管银行、 外资银行、基金、证券、投行等各类型机构，具有塌实的专科表面学问和实战经 验。部门从事资金算帐、估值核算、投资监督、信息透露、里面稽核监控业务的 执业东谈主员 37 东谈主，均具有基金从业经验。   杭州银行采购了业内平时使用的深圳赢时胜公司开发的托管业务系统，具有 完善的估值核算、资金算帐、投资监督和信息透露等功能，具备邃密的安全性、 结实性、通达性和可扩展性。   杭州银行建立了较为完善的法东谈主治理结构，形成了从董事会、筹划层到操作 层，掩盖信用风险、市集风险、操作风险在内的全面风险管理体系，金钱托管部 也平稳诞生风险意志，采用各式必要程序防护和化解风险。   （1）建立科学、严格的岗亭分离轨制   杭州银行明确阔别各岗亭职责，系统运维、估值核算、资金算帐、投资监督 和里面稽核监控等重要岗亭、东谈主员严格分开，估值核算、资金算帐、投资监督等 能构兵到基金交游数据的岗亭东谈主员进行物理分离。   （2）建立健全授权管理体系   杭州银行制定了《杭州银行金钱托管业务管理办法》、                          《杭州银行金钱托管业 务运营实施信赖》，将授权管理团结于金钱托管业务的永久，各岗亭业务东谈主员均             国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 在功令授权范围内诳骗相应职责。   （3）建立完备的备份机制   杭州银行金钱托管的业务数据绝顶他重要数据逐日进行安全备份，依期将数 据竣工、确凿、准确地转储到不可编削的介质上，并要求蚁合庸他乡保存，保存 期限至少 20 年。金钱托管部要害岗亭东谈主员也采用双东谈主备份轨制。   （4）建立完备灵验的济急程序   杭州银行制定了《杭州银行金钱托管业务运营实施信赖》、                            《杭州银行金钱托 管业务信息系统管理办法》，并针对托管业务备份、信息系统及资金算帐等业务 制定了专门的济急预案，对于各类突发事件、进犯事件或故障，依期开展济急演 练，考研济急预案的灵验性和可靠性。   （5）建立严格的守密机制   杭州银行制定了《杭州银行金钱托管从业东谈主员管理实施信赖》，金钱托管部 配备逍遥的门禁系统，严格遏止无关东谈主员参加金钱托管部办公区域，能构兵到基 金交游数据的岗亭东谈主员进行物理分离，并采用电话灌音、监控摄像、信息加密传 递技巧等技巧来扫尾风险按捺。   （6）建立灵验的里面稽核机制   杭州银行金钱托管部设立稽核监控岗，径直对金钱托管部总司理负责，逍遥 对各岗亭、各项业求实施全面的监督反馈，以确保杭州银行金钱托管各项业务合 法合规、安全灵验，切实履行托管东谈主职责。   四、基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和模范   基金托管东谈主负有对基金管理东谈主的投资运作诳骗监督权的职责。根据《基金 法》、   《运作办法》、基金合同绝顶他推敲功令，托管东谈主对基金的投资对象和范围、 投资组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金管帐核算、基金金钱估 值和基金净值的筹划、收益分派、申购赎回以绝顶他推敲基金投资和运作的事项， 对基金管理东谈主进行业务监督、核查。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主有违背法律法例和基金合同的步履，应实时以书 面阵势通告基金管理东谈主限期纠正，基金管理东谈主收到通告后应实时查对并以书面形 式对基金托管东谈主发出回函。在限期内，基金托管东谈主有权随时对通告县项进行复查， 督促基金管理东谈主改正。基金管理东谈主对基金托管东谈主通告的违纪事项未能在限期内纠                 国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 正的，基金托管东谈主应报恩中国证监会。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主有首要违纪步履，立即报恩中国证监会，同期， 通告基金管理东谈主限期纠正，并将纠正结果报恩中国证监会。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主的指示违背法律、行政法例和其他推敲功令，或 者违背基金合同约定的，应当断绝实施，立即通告基金管理东谈主，并实时向中国证 监会报恩。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据交游模范也曾收效的投资指示违背法律、行 政法例和其他推敲功令，或者违背基金合同约定的，应当实时通告基金管理东谈主， 并实时向中国证监会报恩。                第五部分     联系服务机构   一、基金份额销售机构 序号      机构称号                      机构信息                 地址：上海市虹口区刚正路 18 号 8 号楼嘉昱大厦      国泰基金管理     15-20 层        柜台                 传真：021-31081861     网址：www.gtfund.com                 电子交游网站：www.gtfund.com 登录网上交游页面       国泰基金      智高手机 APP 平台：iPhone 交游客户端、Android      电子交游平台                 电话：021-31089000     推敲东谈主：赵刚   本基金的其他销售机构信息详见基金管理东谈主网站。基金管理东谈主可根据推敲法 律法例功令，增减或变更销售机构，并在基金管理东谈主网站上公示。   二、登记机构   称号：国泰基金管理有限公司   住所：中国（上海）目田贸易试验区浦东大路 1200 号 2 层 225 室   办公地址：上海市虹口区刚正路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 15-20 层   法定代表东谈主：周向勇   推敲东谈主：辛怡                      国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）    传真：021-31081800    客户服务专线：400-888-8688，021-31089000    三、出具法律办法书的讼师事务所    称号：上海市通力讼师事务所    住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼    办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 18 楼至 20 楼    负责东谈主：韩炯    推敲电话：021-31358666    传真：021-31358600    推敲东谈主：丁媛    承办讼师：清晨、丁媛    四、审计基金财产的管帐师事务所    称号：普华永谈中天管帐师事务所（异常普通合伙）    住所：中国（上海）目田贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室    办公地址：中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼    实施事务合伙东谈主：李丹    推敲电话：021-23238888    传真：021-23238800    推敲东谈主：张晓阳    承办注册管帐师：张炯、张晓阳                      第六部分   基金的召募    一、基金召募的依据    本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同 绝顶他推敲功令，并经中国证监会证监许可【2020】11 号文《对于准予国泰聚 鑫纯债债券型证券投资基金注册的批复》准予注册召募。    二、基金类别、运作方式和存续期限                国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）            第七部分      基金合同的收效   一、基金合同的收效   本基金基金合同于 2020 年 4 月 23 日肃穆收效。自基金合同收效日起，本基 金管理东谈主肃穆开动管理本基金。   二、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和金钱领域   基金合同收效后，连气儿 20 个办事日出现基金份额持有东谈主数目起火 200 东谈主或 者基金金钱净值低于 5,000 万元情形的，基金管理东谈主应当在依期报恩中给以透露； 连气儿 60 个办事日出现前述情形的，基金管理东谈主应当按照基金合同的约定模范进 行算帐并停止基金合同，不需要召开基金份额持有东谈主大会。   法律法例或中国证监会另有功令时，从其功令。          第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理东谈主 在基金管理东谈主网站或其他联系文献中列明。基金管理东谈主可根据情况变更或增减销 售机构。若基金管理东谈主或其指定的销售机构通达电话、传真或网上等交游方式， 投资东谈主不错通过上述方式进行申购与赎回，具体参见各销售机构的联系公告。基 金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场面或按销售机构提供的其 他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的通达日实时间   投资东谈主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交游 所、深圳证券交游所的正常交游日的交游时间，但基金管理东谈主根据法律法例、中 国证监会的要求或基金合同的功令公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券交游市集、证券交游所交游时间变更或其 他异常情况，基金管理东谈主将视情况对前述通达日及通达时间进行相应的调节，但 应在实施日前依照《信息透露办法》的推敲功令在指定媒介上公告。   本基金已于 2020 年 5 月 18 日起开动办理日常申购、赎回业务。             国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转变。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时间提倡申购、赎回或转变 央求且登记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回或转变价钱为下一通达日基 金份额申购、赎回或转变的价钱。   三、申购与赎回的原则 值为基准进行筹划； 序赎回； 投资者的正当权益不受损伤并得到刚正对待。   基金管理东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调节。基金管理东谈主 必须在新功令开动实施前依照《信息透露办法》的推敲功令在指定媒介上公告。   四、申购与赎回的模范   投资东谈主必须根据销售机构功令的模范，在通达日的具体业务办理时间内提倡 申购或赎回的央求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项。投资东谈主托福申购款项，申 购成立；基金份额登记机构阐发基金份额时，申购收效。若资金在功令时间内未 全额到账则申购不成立，申购款项将璧还投资东谈主账户，基金管理东谈主、基金托管东谈主 和销售机构等不承担由此产生的利息等任何损失。   基金份额持有东谈主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构阐发赎回时， 赎复活效。基金份额持有东谈主赎回央求收效后，基金管理东谈主将在 T＋7 日（包括该 日）内支付赎回款项。在发生无数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减慢支 付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同推敲条目处理。               国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   基金管理东谈主应以交游时间扫尾前受理灵验申购和赎回央求确今日动作申购 或赎回央求日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游的 灵验性进行阐发。T 日提交的灵验央求，投资东谈主应在 T+2 日后（包括该日）实时 到销售机构柜台或以销售机构功令的其他方式查询央求的阐发情况。若申购不成 功，则申购款项退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定得胜，而仅代表销售机 构如实招揽到央求。申购、赎回的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于央求的 阐发情况，投资东谈主应实时查询并妥善诳骗正当权利，不然，由此产生的投资东谈主任 何损失由投资东谈主自行承担。   基金管理东谈主不错在法律法例允许的范围内，照章对上述申购和赎回央求真的 认时间进行调节，并必须在调节实施日前按照《信息透露办法》的推敲功令在指 定媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制   投资东谈主单笔申购的最低金额为 1.00 元（含申购费）。各销售机构对本基金最 低申购金额及交游级差有其他功令的，以各销售机构的业务功令为准。   基金份额持有东谈主可将其全部或部分基金份额赎回。单笔赎回央求最低份额为 则该次赎回时必须一齐赎回。 各销售机构对基金交游账户最低份额余额有其他功令的，以各销售机构的业务规 定为准。 中国证监会另有功令的除外。 基金管理东谈主应当采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等程序，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。 基金管理东谈主基于投资运作与风险按捺的需要，可采用上述程序对基金领域给以控                 国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 制。具体见基金管理东谈主联系公告。 份额的数目限制。基金管理东谈主必须在调节实施前依照《信息透露办法》的推敲规 定在指定媒介上公告。   六、申购和赎回的价钱、用度绝顶用途   申购用度由申购本基金的投资东谈主承担，在投资东谈主申购基金份额时收取，不列 入基金财产，主要用于本基金的市集推行、销售、登记结算等各项用度。   本基金的申购费率如下：          申购金额（M）                申购费率            M＜500 万元              0.60%            M≥500 万元          按笔收取，1000 元/笔   赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主赎回基 金份额时收取。维连接持有期少于 7 日的基金份额持有东谈主收取的赎回费，将全额 计入基金财产；维连接持有期长于或就是 7 日的基金份额持有东谈主收取的赎回费， 将不低于赎回费总额的 25%计入基金财产，未归入基金财产的部分用于支付登记 费和其他必要的手续费。   本基金的赎回费率具体如下：        赎回央求份额连接持有期（Y）             赎回费率               Y＜7 日                1.50%              Y≥30 日                0.00%   （注：赎回份额连接持有期的筹划，以该份额在登记机构的登记日开动计 算。） 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息透露办法》的推敲功令在指定媒介 上公告。                     国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 性不利影响及不违背基金合同约定的情况下根据市集情况制定基金连接营销计 划，依期和不依期地开展基金连接营销步履。在基金连接营销步履期间，基金管 理东谈主不错按联系监管部门要求履行必要手续后，对投资东谈主安妥调低基金销售费 用。 制，以确保基金估值的刚正性。具体处理原则与操作范例遵从联系法律法例以及 监管部门、自律功令的功令。    七、申购份额和赎回金额的筹划    本基金申购采用金额申购的方式。基金的申购金额包括申购用度和净申购金 额。    申购用度适用比例费率时，申购份额的筹划方法如下：    净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）    申购用度＝申购金额－净申购金额    申购份额＝净申购金额/T 日基金份额净值    申购用度适用固定金额时，申购份额的筹划方法如下：    申购用度＝固定金额    净申购金额＝申购金额－申购用度    申购份额＝净申购金额/T 日基金份额净值    上述筹划结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。    例：某投资东谈主投资 10,000.00 元申购本基金，对应费率为 0.60%，假定申购 当日基金份额净值为 1.1280 元，则其可得到的申购份额为：    净申购金额＝10,000.00/（1+0.60%）＝9,940.36 元    申购用度＝10,000.00－9,940.36＝59.64 元    申购份额＝9,940.36/1.1280＝8,812.38 份    即投资东谈主投资 10,000.00 元申购本基金，假定申购当日基金份额净值为                    国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   赎回金额的筹划方法如下：   赎回用度＝赎回份额×T 日基金份额净值×赎回费率   赎回金额=赎回份额×T 日基金份额净值-赎回用度   上述筹划结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   例：某投资东谈主赎回 10,000 份基金份额，假定该份额的连接持有期为 20 日， 对应的赎回费率为 0.10%，假定赎回当日基金份额净值为 1.2500 元，则其得到的 赎回金额筹划如下：   赎回用度＝10,000×1.2500×0.10%＝12.50 元   赎回金额=10,000×1.2500-12.50＝12,487.50 元   即投资东谈主赎回 10,000 份基金份额，连接持有期为 20 日，假定赎回当日基金 份额净值为 1.2500 元，则可得到赎回金额 12,487.50 元。 舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在今日收 市后筹划，并在 T+1 日内公告。遇异常情况，经履行安妥模范，不错安妥蔓延 筹划或公告。   八、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购央求： 投资东谈主的申购央求。 产净值。 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 格且采用估值技巧仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管理东谈主应当暂停接受基金申购央求。              国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法正常运行。 份额的比例达到或者高出 50%，或者变相销毁 50%蚁合度的情形。法律法例或 中国证监会另有功令的除外。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、9 项暂停申购情形之一且基金管理东谈主决定暂 停接受投资东谈主申购央求时，基金管理东谈主应当根据推敲功令在指定媒介上刊登暂停 申购公告。要是投资东谈主的申购央求被断绝，被断绝的申购款项将退还给投资东谈主。 发生上述第 8 项情形时，基金管理东谈主不错采用比例阐发等方式对该投资东谈主的申购 央求进行限制，基金管理东谈主有权断绝该等全部或者部分申购央求。在暂停申购的 情况摒除时，基金管理东谈主应实时收复申购业务的办理。   九、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回央求或减慢 支付赎回款项： 基金份额持有东谈主的赎回央求或减慢支付赎回款项。 产净值。 管理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回央求。 格且采用估值技巧仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管理东谈主应当暂停接受基金赎回央求或减慢支付赎回款项。   发生上述情形之一且基金管理东谈主决定暂停接受赎回央求或减慢支付赎回款 项时，基金管理东谈主应实时报中国证监会备案，已阐发的赎回央求，基金管理东谈主应               国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 足额支付；如暂时弗成足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量 的比例分派给赎回央求东谈主，未支付部分可脱期支付。若出现上述第 4 项所述情形， 按基金合同的联系条目处理。基金份额持有东谈主在央求赎回时可预先采用将当日可 能未获受理部分给以根除。在暂停赎回的情况摒除时，基金管理东谈主应实时收复赎 回业务的办理并公告。   十、无数赎回的情形及处理方式   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总和加上基金 转变中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金转变中转入央求份额 总和后的余额）高出前一通达日的基金总份额的 10%，即合计是发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金管理东谈主不错根据基金那时的金钱组合状态决定 全额赎回或部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主合计有才调支付基金份额持有东谈主的全部赎回 央求时，按正常赎回模范实施。   （2）部分脱期赎回：当基金管理东谈主合计支付基金份额持有东谈主的赎回央求有 困难或合计因支付基金份额持有东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金 金钱净值酿成较大波动时，基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一通达日基 金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回央求脱期办理。对于当日的赎回央求， 应当按单个账户赎回央求量占赎回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份额； 对于未能赎回部分，基金份额持有东谈主在提交赎回央求时不错采用脱期赎回或取消 赎回。采用脱期赎回的，将自动转入下一个通达日连接赎回，直到全部赎回为止； 采用取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被根除。脱期的赎回央求与下 一通达日赎回央求一并处理，无优先权并以下一通达日的基金份额净值为基础计 算赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如基金份额持有东谈主在提交赎回央求 时未作明确采用，基金份额持有东谈主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。   若本基金发生无数赎回，在单个基金份额持有东谈主高出基金总份额 20%以上的 赎回央求的情形下：对于该基金份额持有东谈主当日赎回央求高出上一通达日基金总 份额 20%以上的部分，基金管理东谈主不错脱期办理赎回央求；对于该基金份额持有               国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 东谈主当日赎回央求未高出 20%的部分，不错根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部 分脱期赎回”的约定方式与其他基金份额持有东谈主的赎回央求一并办理。脱期的赎 回央求与下一通达日赎回央求一并处理，无优先权并以下一通达日的基金份额净 值为基础筹划赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。关联词，对于未能赎回部 分，如该基金份额持有东谈主在提交赎回央求时采用取消赎回，则其当日未获受理的 部分赎回央求将被根除。   （3）暂停赎回：连气儿 2 个通达日以上（含本数）发生无数赎回，如基金管 理东谈主合计有必要，可暂停接受基金的赎回央求；也曾接受的赎回央求不错减慢支 付赎回款项，但不得高出 20 个办事日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述无数赎回并脱期办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者基 金管理东谈主网站等方式在 3 个交游日内通告基金份额持有东谈主，说明推敲处理方法， 并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和重新通达申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金重新通达申购或赎回公告，并公布最近 1 个通达日的基金份额净值。 间，依照《信息透露办法》的推敲功令，最迟于重新通达日在指定媒介上刊登重 新通达申购或赎回的公告；也不错根据实践情况在暂停公告中明确重新通达申购 或赎回的时间，届时不再另行发布重新通达的公告。   十二、基金转变   基金管理东谈主不错根据联系法律法例以及基金合同的功令决定开办本基金与 基金管理东谈主管理的其他基金之间的转变业务，基金转变不错收取一定的转变费， 联系功令由基金管理东谈主届时根据联系法律法例及基金合同的功令制定并公告，并 提前见告基金托管东谈主与联系机构。   十三、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管理东谈主可受理基金份额持有东谈主通               国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 过中国证监会认同的交游场面或者交游方式进行份额转让的央求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金管理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有东谈主应根据基金管理东谈主公告的业务功令办理基金份额转让业务。   十四、基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制实施等情形 而产生的非交游过户以及登记机构认同、合适法律法例的其他非交游过户。不论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 东谈主。   承袭是指基金份额持有东谈主弃世，其持有的基金份额由其正当的承袭东谈主承袭； 捐赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制实施是指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东谈主理有的 基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交游过户必须提供基 金登记机构要求提供的联系尊府，对于合适条件的非交游过户央求按基金登记机 构的功令办理，并按基金登记机构功令的模范收费。   十五、基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照功令的模范收取转托管费。   十六、依期定额投资筹划   基金管理东谈主不错为投资东谈主办理依期定额投资筹划，具体功令由基金管理东谈主另 行功令。投资东谈主在办理依期定额投资筹划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理东谈主在联系公告或更新的招募说明书中所功令的依期定 额投资筹划最低申购金额。   十七、基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、合适法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分派。法律法例或监管机构另有功令的除外。   十八、如联系法律法例允许基金管理东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金 业务，基金管理东谈主可制定和实施相应的业务功令。               国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购与赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的功令或联系公告。               第九部分   基金的投资   一、投资主见  在珍摄风险和流动性管理的前提下，力求获取卓绝事迹比较基准的投资收 益。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融器用，包括债券（包括国债、地 方政府债、政府支撑机构债、金融债、企业债、公司债、央行单子、中期单子、 短期融资券、超短期融资券、次级债、可分离交游可转债的纯债部分等）、金钱 支撑证券、债券回购、银行入款、同行存单等法律法例或中国证监会允许基金投 资的其他金融器用，但须合适中国证监会联系功令。   本基金不投资于股票，也不投资于可转变债券（可分离交游可转债的纯债部 分除外）、可交换债券。   本基金投资于债券金钱的比例不低于基金金钱的 80%；现金或到期日在一年 以内的政府债券的比例整个不低于基金金钱净值的 5%，其中现金不包括结算备 付金、存出保证金和应收申购款等。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例限制，基 金管理东谈主在履行安妥模范后，不错相应调节本基金的投资范围和投资比例功令。   三、投资策略   本基金在债券投资中将根据对经济周期和市集环境的把捏，基于对财政政 策、货币计谋的长远分析以及对宏不雅经济的连接追踪，纯真运用久期策略、收益 率弧线策略、类属配置策略、利率品种策略、信用债策略、息差策略、金钱支撑 证券投资策略等多种投资策略，构建债券金钱组合，并根据对债券收益率弧线形 态、息差变化的展望，动态地对债券投资组合进行调节。   本基金将基于对宏不雅经济计谋的分析，积极地展望将来利率变化趋势，并根 据展望确定相应的久期主见，调节债券组合的久期配置，以达到进步债券组合收               国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 益、裁汰债券组合利率风险的目的。当预期市集利率水平将上涨时，本基金将适 当裁汰组合久期；而预期市集利率将下跌时，则安妥进步组合久期。在确定债券 组合久期的过程中，本基金将在判断市集利率波动趋势的基础上，根据债券市集 收益率弧线确当前形态，通过合理假定下的情景分析和压力测试，终末确定最优 的债券组合久期。   在组合的久期配置确定以后，本基金将通过对收益率弧线的研究，分析和预 测收益率弧线可能发生的时势变化，采用枪弹型策略、哑铃型策略或梯形策略， 在耐久、中期和短期债券间进行配置，以从长、中、短期债券的相对价钱变化中 赢利。   本基金对不同类型债券的信用风险、税负水平、市集流动性、市集风险等因 素进行分析，研究同期限的国债、金融债、企业债、交游所和银行间市集投资品 种的利差和变化趋势，制定债券类属配置策略，以获取不同债券类属之间利差变 化所带来的投资收益。   本基金对国债、央行单子等利率品种的投资，是在对国内、外洋经济趋势进 行分析和展望基础上，运用数目方法对利率期限结构变化趋势和债券市集供求关 系变化进行分析和展望，长远分析利率品种的收益和风险，并据此调节债券组合 的平均久期。在确定组合平均久期后，本基金对债券的期限结构进行分析，运用 统计和数目分析技巧，采用合适的期限结构的配置策略，在合理按捺风险的前提 下，综合探讨组合的流动性，决定投资品种。   本基金将通过分析宏不雅经济周期、市集资金结构和流向、信用利差的历史水 对等因素，判断当前信用债市集信用利差的合感性、相对投资价值和风险以及信 用利差弧线的将来走势，确定信用债券的配置。   息差策略亦然本基金重要的投资策略之一，把信用债投资和回购交游团结起 来，在信用风险和流动性风险可控的前提下，或者通过回购融资来博取逾额收益，                国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 或者通过回购的束缚滚动来套取信用债收益率和资金成本的利差。   本基金将重心对市集利率、刊行条目、支撑金钱的组成及质地、提前偿还率、 风险补偿收益和市集流动性等影响金钱支撑证券价值的因素进行分析，并补助采 用蒙特卡洛方法等数目化订价模子，评估金钱支撑证券的相对投资价值并作念出相 应的投资决策。   四、投资限制   基金的投资组合应遵从以下限制：   （1）本基金投资于债券金钱的比例不低于基金金钱的 80%；   （2）现金或到期日在一年以内的政府债券的比例整个不低于基金金钱净值 的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不高出基金金钱净值的 10%；   （4）本基金管理东谈主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不高出该证 券的 10%，完全按照推敲指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条 款功令的比例限制；   （5）本基金投资于统一原始权益东谈主的各类金钱支撑证券的比例，不得高出 基金金钱净值的 10%；   （6）本基金持有的全部金钱支撑证券，其市值不得高出基金金钱净值的   （7）本基金持有的统一（指统一信用级别）金钱支撑证券的比例，不得超 过该金钱支撑证券领域的 10%；   （8）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于统一原始权益东谈主的各类金钱支撑 证券，不得高出其各类金钱支撑证券整个领域的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的金钱支撑证 券。基金持有金钱支撑证券期间，要是其信用品级下跌、不再合适投资模范，应 在评级报恩发布之日起 3 个月内给以全部卖出；   （10）本基金参加寰球银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得高出基 金金钱净值的 40%，参加寰球银行间同行市集进行债券回购的最耐久限为 1 年，              国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 债券回购到期后不得缓期；   （11）基金金钱总值不得高出基金金钱净值的 140%；   （12）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交游对 手开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （13）本基金主动投资于流动性受限金钱的市值整个不得高出本基金金钱净 值的 15%；因证券市集波动、基金领域变动等基金管理东谈主之外的因素甚至基金不 合适该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限金钱的投资；   （14）法律法例及中国证监会功令的和基金合同约定的其他投资限制。   除上述第（2）、          （9）、             （12）、                 （13）项另有约定外，因证券市集波动、证券发 行东谈主合并、基金领域变动等基金管理东谈主之外的因素甚至基金投资比例不合适上述 功令投资比例的，基金管理东谈主应当在 10 个交游日内进行调节，但中国证监会规 定的异常情形除外。法律法例另有功令的从其功令。   基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的推敲约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金投资的监督与检查自基金合同收效之日起开 始。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行安妥模范后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的功令为准，无需召 开基金份额持有东谈主大会审议。   为调治基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违背功令向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷办事的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有功令的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、主宰证券交游价钱绝顶他不正直的证券交游步履；   （7）法律、行政法例和中国证监会功令遏止的其他步履。              国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受 联系限制。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主绝顶控股鼓励、实践 按捺东谈主或者与其有首要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他首要关联交游的，应当合适基金的投资主见和投资策略，遵从基金份 额持有东谈主利益优先原则，防护利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集刚正合理价钱实施。联系交游必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法例给以透露。首要关联交游应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的逍遥董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   五、事迹比较基准   中证综合债指数收益率   中证综合债指数是综合反应银行间和交游所市集国债、金融债、企业债、央 票及短期融资券举座走势的跨市集债券指数。该指数编制合理、透明、运用平时， 具有较强的代表性和巨擘性，好像更全面地反应我国债券市集的举座价钱变动趋 势。选用上述事迹比较基准好像确凿、客不雅地反应本基金的风险收益特征。   跟着法律法例和市集环境的变化，要是上述事迹比较基准不适用本基金，或 者本基金事迹比较基准中所使用的指数暂停或停止发布，或者推出更巨擘的好像 表征本基金风险收益特征的指数，本基金管理东谈主不错依据调治基金份额持有东谈主合 法权益的原则，根据实践情况对事迹比较基准进行相应调节。调节事迹比较基准 应经基金托管东谈主同意，并报中国证监会备案。基金管理东谈主应在调节前在指定媒介 上给以公告，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   六、风险收益特征   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市集基金，但低于搀杂 型基金、股票型基金。   七、基金管理东谈主代表基金诳骗联系权利的处理原则及方法 额持有东谈主的利益；                    国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 东谈主牟取任何欠妥利益。      八、基金投资组合报恩      本基金管理东谈主的董事会及董事保证本报恩所载尊府不存在伪善记录、误导性 叙述或首要遗漏，并对其内容真的凿性、准确性和竣工性承担个别及连带办事。      基金托管东谈主杭州银行股份有限公司根据本基金合同约定，于 2024 年 10 月 内容不存在伪善记录、误导性叙述或者首要遗漏。      本投资组合报恩所载数据放弃 2024 年 9 月 30 日，本报恩所列财务数据未经 审计。                                                   占基金总金钱 序号           神气                金额(元)                                                   的比例(%)      其中：股票                                    -            -      其中：债券                      949,330,054.74        87.73           金钱支撑证券                              -            -      其中：买断式回购的买入返售                                               -            -      金融金钱      本基金本报恩期末未持有股票。                          国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 细         本基金本报恩期末未持有股票。                                                                 占基金金钱净 序号                债券品种                 公允价值(元)                                                                 值比例(％)          其中：计谋性金融债                            250,932,789.17        23.37 细         债券代                                                     占基金金钱净 序号                   债券称号         数目(张)        公允价值(元)           码                                                      值比例(％) 券投资明细         本基金本报恩期末未持有金钱支撑证券。               国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 明细     本基金本报恩期末未持有贵金属。 细     本基金本报恩期末未持有权证。     本基金本报恩期内未投资股指期货。     本基金本报恩期内未投资国债期货。     （1）本报恩期内基金投资的前十名证券的刊行主体（除“斥地银行、浦发 银行、渤海银行、国开行、农刊行”违纪外）莫得被监管部门立案看望或在报恩 编制日前一年受到公开责难、处罚的情况。     渤海银行下属分支机构因信贷资金管控不到位、他乡贷款管理不审慎；披发 伪善商用房按揭贷款且形成风险；贷款“三查”不到位、单子业务未纳入集团客 户统一授信、违纪转嫁成本；贷款资金转存银票保证金；房地产开发贷款管理不 到位；普惠型小微企业贷款数据不确凿；个东谈主贷款贷后管理不到位；基金销售业 务部门负责东谈主、部分分支行基金销售业务负责东谈主未取得基金从业经验；未将基金 销售保有领域、投资东谈主耐久收益纳入分支机构和基金销售东谈主员探员评价目的体 系；违背入款准备金管理功令；违背东谈主民币反假推敲功令等原因，受到监管机构 公开处罚。     浦发银行下属分支机构因未按功令履行客户身份识别义务；数据治理不审 慎；表外业务管理不审慎；数据治理存在弱势；授信业务管理不到位；房地产贷 款业务管理不审慎；并购贷款管理不审慎；贷款“三查”不尽责导致贷款资金违 规流入限制性领域；贸易布景确凿性审查不到位；现金清分外包风险管控存在重 大弱势；现金管理步履严重不审慎；虚增入款业务领域；贷款业务浮利分费；贷 前看望不尽责、贷后管理不到位；未对集团客户统一授信；违背功令办理老本项 目资金收付等原因，受到监管机构公开处罚。               国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   国度开发银行及下属分支机构因贷款“三查”履职不到位；固定金钱贷款未 落实“实贷实付”管理要求；流动资金贷款用于政府神气垫资；内控轨制实施不 到位；未严格实施内控轨制,瞒报案件风险信息；职工管理不到位；违纪收取小 微企业贷款承诺费；违纪转嫁典质登记费和押月旦估费；向不对规的神气披发贷 款；固定金钱贷款受托支付未采集用途尊府，信贷资金挪用等原因，受到监管机 构公开处罚。   农业发展银行下属分支机构因流动资金贷款受托支付审核不尽责；计谋性业 务资金超范围支付，偏离服务“三农”主责主业；未严格按照公布的收费价目名 录收取融资顾问人费；办理时常神气资金收付，未对交游单证真的凿性绝顶与外汇 进出的一致性进行合理审查；贷款业务严重违背审慎筹划功令等原因，受到监管 机构公开处罚。   斥地银行及下属分支机构因未实时调节信贷金钱风险分类；信贷管理不审 慎，贷款资金被用于奉赵他东谈主借款或以贷还贷；办理时常神气资金收付，未对交 易单证真的凿性绝顶与外汇进出的一致性进行合理审查；犯警划扣个东谈主账户资 金；委用未在本机构进行执业登记的个东谈主从事保障代理业务；贷前看望不到位， 贷款披发后短期内即形成不良；贷后管理不到位，贷款资金未按约定用途使用； 答理业务风险勤奋不合适监管功令；答理业务投资运作不对规；违纪收费质价不 符；办理货品贸易外汇进出业务时，未对交游单证真的凿性绝顶与外汇进出的一 致性进行合理审查等原因，受到监管机构公开处罚。   本基金管理东谈主就上述公司受处罚事件进行了实时候析和研究，合计上述公司 存在的违纪问题对公司筹划后果和现金流量未产生首要的本色影响，对该公司投 资价值未产生本色影响。本基金管理东谈主将连接对该公司进行追踪研究。   （2）基金投资的前十名股票中，莫得投资于超出基金合同功令备选股票库 之外的情况。   （3）其他金钱组成   本基金本报恩期末未持有其他金钱。   （4）报恩期末持有的处于转股期的可转变债券明细   本基金本报恩期末未持有可转变债券。   （5）报恩期末前十名股票中存在通顺受限情况的说明                            国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）     本基金本报恩期末未持有股票。     九、侧袋机制的实施和投资运作安排     当基金持有特定金钱且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金  份额持有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并征询管帐师事  务所办法后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。     侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业  绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。     侧袋账户的实施条件、实施模范、运作安排、投资安排、特定金钱的处置变  现和支付等对投资者权益有首要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的  功令。                        第十部分          基金的事迹     基金事迹截止日为 2024 年 6 月 30 日，并经基金托管东谈主复核。     基金管理东谈主依照坚守职守、老诚信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金金钱，  但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其将来表  现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。                             净值增长 事迹比较 事迹比较基                    净值增长       阶段                    率模范差 基准收益 准收益率标                ①-③      ②-④                     率①                               ②            率③      准差④                国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   注：本基金的基金合同收效日为 2020 年 4 月 23 日。              第十一部分         基金的财产   一、基金金钱总值   基金金钱总值是指基金领有的各类证券及单子价值、银行入款本息和基金应 收款项以绝顶他投资所形成的价值总和。   二、基金金钱净值   基金金钱净值是指基金金钱总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据联系法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以绝顶他基金财产账户相独 立。   四、基金财产的督察和刑事办事   本基金财产逍遥于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主督察。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律办事，其债权东谈主不得对本基金财产诳骗请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法例和基金合同的功令刑事办事外，基金财产不得被刑事办事。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章闭幕、被照章根除或者被照章宣告歇业等原 因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有金钱产生的债务互相抵销；基金管理东谈主管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产本人承担的债务， 不得对基金财产强制实施。             第十二部分     基金金钱估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券交游场面的交游日以及国度法律法例 功令需要对外皮露基金净值的非交游日。   二、估值对象   基金所领有的债券、银行入款本息、应收款项、其他投资等金钱及欠债。   三、估值原则              国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   基金管理东谈主在确定联系金融金钱和金融欠债的公允价值时，应合适《企业会 计准则》、监管部门推敲功令。 有报价的，除管帐准则功令的例外情况外，应将该报价不加调节地应用于该金钱 或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计量 的首要事件的，应采用最近交游日的报价确定公允价值。有充足凭证标明估值日 或最近交游日的报价弗成确凿反应公允价值的，草率报价进行调节，确定公允价 值。   与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以雷同金钱或欠债的公允价值 为基础，并在估值技巧中探讨不同特征因素的影响。特征是指对金钱出售或使用 的限制等，要是该限制是针对金钱持有者的，那么在估值技巧中不应将该限制作 为特征探讨。此外，基金管理东谈主不应试虑因其多量持有联系金钱或欠债所产生的 溢价或折价。 利用数据和其他信息支撑的估值技巧确定公允价值。采用估值技巧确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，只消在无法取得联系金钱或欠债可不雅察输入值或 取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 使潜在估值调节对前一估值日的基金金钱净值的影响在 0.25%以上的，草率估值 进行调节并确定公允价值。   四、估值方法   （1）交游所上市的有价证券，以其估值日在证券交游所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生首要变化或证券发 行机构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近交游日的市价（收盘价）估值； 如最近交游日后经济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的 首要事件的，可参考类似投资品种的现行市价及首要变化因素，调节最近交游市 价，确定公允价钱；   （2）交游所上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三               国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）交游所上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价进行估值；   （4）交游所上市交游的可转变债券以逐日收盘价动作估值全价；   （5）交游所上市不存在活跃市集的有价证券，采用估值技巧确定公允价值。 交游所市集挂牌转让的金钱支撑证券，采用估值技巧确定公允价值；   （6）对在交游所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经调节的报价动作估值日的公允价值；对于活跃市集 报价未能代表估值日公允价值的情况下，草率市集报价进行调节以阐发估值日的 公允价值；对于不存在市集步履或市集步履很少的情况下，应采用估值技巧确定 其公允价值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 的相应品种当日的估值净价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登 记期截止日（含当日）后未诳骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。 对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与 二级市集利率不存在较着互异，未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况 下，按成本估值。 值。 认利息收入。 金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。 确保基金估值的刚正性。               国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 按国度最新功令估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及联系法律法例的功令或者未能充分调治基金份额持有东谈主利益时，应立即通告 对方，共同查明原因，两边协商处理。   根据推敲法律法例，基金金钱净值筹划和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主 承担。本基金的基金管帐办事方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金推敲的会 计问题，如经联系各方在对等基础上充分推敲后，仍无法达成一致的办法，按照 基金管理东谈主对基金金钱净值的筹划结果对外给以公布。   五、估值模范 照每个办事日闭市后，基金金钱净值除以当日基金份额的余额数目筹划，精准到 值精度济急调节机制。国度另有功令的，从其功令。   基金管理东谈主于每个办事日筹划基金金钱净值及基金份额净值，并按功令公 告。 或基金合同的功令暂停估值时除外。基金管理东谈主每个办事日对基金金钱估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主 按约定对外公布。   六、估值失实的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将采用必要、安妥、合理的程序确保基金金钱估值 的准确性、实时性。当基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错 误时，视为基金份额净值失实。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的流毒酿成估值失实，导致其他当事东谈主遭受损失的，流毒 的办事东谈主应当对由于该估值失实遭受损欠妥事东谈主（“受损方”）的径直损失按下述 “估值失实处理原则”给予抵偿，承担抵偿办事。                国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   上述估值失实的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数 据筹划差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值失实已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值失实办事方应及 时调和各方，实时进行更正，因更正估值失实发生的用度由估值失实办事方承担； 由于估值失实办事方未实时更正已产生的估值失实，给当事东谈主酿成损失的，由估 值失实办事方对径直损失承担抵偿办事；若估值失实办事方也曾积极调和，而况 有协助义务确当事东谈主有弥散的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值失实办事方草率更正的情况向推敲当事东谈主进行阐发，确保估值失实已得 到更正；   （2）估值失实的办事方对推敲当事东谈主的径直损失负责，不对迤逦损失负责， 而况仅对估值失实的推敲径直当事东谈主负责，不对第三方负责；   （3）因估值失实而得到欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值失实办事方仍草率估值失实负责。要是由于得到欠妥得利确当事东谈主不返还 或不全部返还欠妥得利酿成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值失实责 任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对得到欠妥得利确当 事东谈主享有要求托福欠妥得利的权利；要是得到欠妥得利确当事东谈主也曾将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾得到的抵偿额加上也曾得到的欠妥 得利返还的总和高出其实践损失的差额部分支付给估值失实办事方；   （4）估值失实调节采用尽量收复至假定未发生估值失实的正确情形的方式。   估值失实被发现后，推敲确当事东谈主应当实时进行处理，处理的模范如下：   （1）查明估值失实发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值失实发生 的原因确定估值失实的办事方；   （2）根据估值失实处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值失实酿成的损失 进行评估；   （3）根据估值失实处理原则或当事东谈主协商的方法由估值失实的办事方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值失实处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基               国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 金登记机构进行更正，并就估值失实的更正向推敲当事东谈主进行阐发。   （1）基金份额净值筹划出现失实时，基金管理东谈主应当立即给以纠正，通报 基金托管东谈主，并采用合理的程序醒目损失进一步扩大。   （2）失实偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；失实偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东谈主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机构另有功令的，从其功令处理。   七、暂停估值的情形 金钱价值时； 商阐发后，基金管理东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的阐发   用于基金信息透露的基金金钱净值和基金份额净值由基金管理东谈主负责筹划， 基金托管东谈主负责进行复核。基金管理东谈主应于每个通达日交游扫尾后筹划当日的基 金金钱净值和基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值筹划结果复 核阐发后发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主对基金净值信息给以公布。   九、异常情形的处理 所酿成的舛错不动作基金金钱估值失实处理。 等，基金管理东谈主和基金托管东谈主天然也曾采用必要、安妥、合理的程序进行检查， 但未能发现失实的，由此酿成的基金金钱估值失实，基金管理东谈主和基金托管东谈主免 除抵偿办事。但基金管理东谈主、基金托管东谈主应当积极采用必要的程序平缓或摒除由 此酿成的影响。   十、实施侧袋机制期间的基金金钱估值                  国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户金钱进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停透露侧袋账户份额净值。            第十三部分       基金的收益与分派      一、基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 联系用度后的余额，基金已扫尾收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。      二、基金可供分派利润      基金可供分派利润指放弃收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已扫尾收益的孰低数。      三、基金收益分派原则 行收益分派，具体分派决策以公告为准，若基金合同收效起火 3 个月可不进行收 益分派； 可采用现金红利或将现金红利按除权后的基金份额净值自动转为基金份额进行 再投资；若基金份额持有东谈主不采用，本基金默许的收益分派方式是现金分红； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后弗成低于面值；      四、收益分派决策      基金收益分派决策中应载明放弃收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派时间、分派数额及比例、分派方式等内容。      五、收益分派决策真的定、公告与实施      本基金收益分派决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内 在指定媒介公告。      六、基金收益分派中发生的用度      基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由基金份额持有东谈主自行                国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 承担。当基金份额持有东谈主的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他 手续用度时，基金登记机构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为基金份额。 红利再投资的筹划方法，依照《业务功令》实施。   七、实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。            第十四部分     基金用度与税收   一、基金用度的种类   二、基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金的管理费按前一日基金金钱净值的 0.30%年费率计提。管理费的筹划 方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金金钱净值   基金管理费自基金合同收效日次日起逐日计提，逐日累计至每月月末，按月 支付。由基金管理东谈主于次月首日起 5 个办事日内向基金托管东谈主发送基金管理费划 款指示，经基金托管东谈主复核后从基金金钱中一次性支付给基金管理东谈主。   若遇法定节沐日、休息日或不可抗力甚至无法按时支付的，顺延至最近可支 付日支付。                国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   本基金的托管费按前一日基金金钱净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金金钱净值   基金托管费自基金合同收效日次日起逐日计提，逐日累计至每月月末，按月 支付。由基金管理东谈主于次月首日起 5 个办事日内向基金托管东谈主发送基金托管费划 款指示，经基金托管东谈主复核后从基金金钱中一次性支付给基金托管东谈主。   若遇法定节沐日、休息日或不可抗力甚至无法按时支付的，顺延至最近可支 付日支付。   上述“一、基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据推敲法例及相应左券 功令，按用度实践开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的神气   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户推敲的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户金钱变现后方可列支，推敲用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。   基金财产投资的联系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度推敲税收征收的功令代扣代缴。               国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）           第十五部分     基金的管帐与审计   一、基金管帐计谋 管帐年度按如下原则：要是基金合同收效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度 透露； 管帐核算，按照推敲功令编制基金管帐报表； 并以书面方式阐发。   二、基金的年度审计 联系业务经验的管帐师事务所绝顶注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 换管帐师事务所需在 2 日内在指定媒介公告。             第十六部分   基金的信息透露   一、本基金的信息透露应合适《基金法》、《运作办法》、《信息透露办法》、 《流动性风险管理功令》、基金合同绝顶他推敲功令。联系法律法例对于信息披 露的功令发生变化时，本基金从其最新功令。   二、信息透露义务东谈主   本基金信息透露义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主 大会的基金份额持有东谈主等法律法例和中国证监会功令的天然东谈主、法东谈主和犯警东谈主组 织。   本基金信息透露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为压根起点，按照法律               国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 法例和中国证监会的功令透露基金信息，并保证所透露信息真的凿性、准确性、 竣工性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息透露义务东谈主应当在中国证监会功令时间内，将应予透露的基金信 息通过中国证监会指定的寰球性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网 站（以下简称“指定网站”）等媒介透露，并保证基金投资者好像按照《基金合 同》约定的时间和方式查阅或者复制公开透露的信息尊府。   三、本基金信息透露义务东谈主承诺公开透露的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开透露的信息应采用汉文文本。如同期采用外文文本的，基金 信息透露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文 文本为准。   本基金公开透露的信息采用阿拉伯数字；除独特说明外，货币单元为东谈主民币 元。   五、公开透露的基金信息   公开透露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、基金合同、基金托管左券、基金产物尊府撮要 持有东谈主大会召开的功令及具体模范，说明基金产物的特性等波及基金投资者首要 利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东谈主服务等内容。基金合同收效后，基金招募说明书的信息发生 首要变更的，基金管理东谈主应当在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载在指 定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。               国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 基金停止运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募说明书。 作监督等步履中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金撮要信息。《基金合同》收效后，基金产物尊府撮要的信息发生首要变 更的，基金管理东谈主应当在三个办事日内，更新基金产物尊府撮要，并登载在指定 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产物尊府撮要其他信息发生变更的， 基金管理东谈主至少每年更新一次。基金停止运作的，基金管理东谈主不再更新基金产物 尊府撮要。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金管理东谈主在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书辅导性公告和基金合同辅导性公告登载在 指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物尊府撮要、《基 金合同》和基金托管左券登载在指定网站上，并将基金产物尊府撮要登载在基金 销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将基金合同、基金托管左券登载 在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于指定媒介上。   （三）基金合同收效公告   基金管理东谈主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在指定媒介上登载基金 合同收效公告。   （四）基金净值信息   基金合同收效后，在开动办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应当至 少每周在指定网站透露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在开动办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个通达日 的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点，透露通达日的基金份 额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站透露半 年度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。               国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金管理东谈主应当在基金合同、招募说明书等信息透露文献上载明基金份额申 购、赎回价钱的筹划方式及推敲申购、赎回费率，并保证投资者好像在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息尊府。   （六）基金依期报恩，包括基金年度报恩、基金中期报恩和基金季度报恩   基金管理东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度报恩，将年 度报恩登载在指定网站上，并将年度报恩辅导性公告登载在指定报刊上。基金年 度报恩中的财务管帐报恩应当经过具有证券、期货联系业务经验的管帐师事务所 审计。   基金管理东谈主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期报恩，将 中期报恩登载在指定网站上，并将中期报恩辅导性公告登载在指定报刊上。   基金管理东谈主应当在季度扫尾之日起 15 个办事日内，编制完成基金季度报恩， 将季度报恩登载在指定网站上，并将季度报恩辅导性公告登载在指定报刊上。   基金合同收效不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度报恩、中期报 告或者年度报恩。   如报恩期内出现单一投资者持有基金份额达到或高出基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在依期报恩“影响投资者决 策的其他重要信息”项下透露该投资者的类别、报恩期末持有份额及占比、报恩 期内持有份额变化情况及本基金的专有风险，中国证监会认定的异常情形除外。   基金管理东谈主应当在基金年度报恩和中期报恩中透露基金组合伙产情况绝顶 流动性风险分析等。   （七）临时报恩   本基金发生首要事件，推敲信息透露义务东谈主应当在 2 日内编制临时报恩书， 并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生首要影响的下列事件：              国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 务所； 事项，基金托管东谈主委用基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东谈主变更； 负责东谈主发生变动； 基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动高出百分之 三十； 首要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务联系步履受到首要行政处罚、刑事处罚； 实践按捺东谈主或者与其有首要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他首要关联交游事项，中国证监会另有功令的情形除外； 生变更；               国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 金份额持有东谈主数目起火 200 东谈主或者基金金钱净值低于 5000 万元情形的，基金管 理东谈主应当发布辅导性公告； 格产生首要影响的其他事项或中国证监会功令的其他事项。   （八）透露公告   在基金合同存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在市集崇高传的音讯可 能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，联系信息透露义务东谈主知 悉后应当立即对该音讯进行公开透露，并将推敲情况立即报恩中国证监会。   （九）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   （十）投资金钱支撑证券的联系公告   基金管理东谈主应在本基金中期报恩及年度报恩中透露其持有的金钱支撑证券 总额、金钱支撑证券市值占基金净金钱的比例和报恩期内通盘的金钱支撑证券明 细。   基金管理东谈主应在本基金季度报恩中透露其持有的金钱支撑证券总额、金钱支 持证券市值占基金净金钱的比例和报恩期末按市值占基金净金钱比例大小排序 的前 10 名金钱支撑证券明细。   （十一）实施侧袋机制期间的信息透露   本基金实施侧袋机制的，联系信息透露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同 和招募说明书的功令进行信息透露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的功令。   （十二）中国证监会功令的其他信息。   六、信息透露事务管理   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息透露管理轨制，指定专门部门及 高等管理东谈主员负责管理信息透露事务。   基金信息透露义务东谈主公开透露基金信息，应当合适中国证监会联系基金信息 透露内容与时势准则等法律法例功令。             国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   基金托管东谈主应当按照联系法律法例、中国证监会的功令和《基金合同》的约 定，对基金管理东谈主编制的基金金钱净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金依期报恩、更新的招募说明书、基金产物尊府撮要、基金算帐报恩等联系基 金信息进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子阐发。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中采用一家报刊透露本基金信息。 基金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子透露网站报送拟透露的基金 信息，并保证联系报送信息真的凿、准确、竣工、实时。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上透露信息外，还不错根据需要 在其他全球媒介透露信息，关联词其他全球媒介不得早于指定媒介透露信息，而况 在不同媒介上透露统一信息的内容应当一致。   为基金信息透露义务东谈主公开透露的基金信息出具审计报恩、法律办法书的专 业机构，应当制作办事底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》停止后 10 年，法律法例另有功令的从其功令。   七、信息透露文献的存放与查阅   照章必须透露的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律法 规功令将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延信息透露的情形   当出现下述情况时，基金管理东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延透露基金联系信 息：   九、本基金信息透露事项以法律法例功令及本章从简定的内容为准。             第十七部分       侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件和模范   当基金持有特定金钱且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并征询管帐师事 务所办法后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东谈主大会。              国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时聘任合适《中 华东谈主民共和国证券法》功令的管帐师事务所进行审计并透露专项审计办法。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 为基础，阐发相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购央求， 按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账 户份额的赎回央求并支付赎回款项。 换；同期，基金管理东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定申购计谋。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回功令适用于主 袋账户。无数赎回按照单个通达日内主袋账户份额净赎回央求高出前一通达日主 袋账户总份额的 10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金管理东谈主筹划各项投资运作目的和基金事迹目的应当以主袋账户金钱为基准。   基金管理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交游日内完成对主袋账户投 资组合的调节，因金钱流动性受限等中国证监会功令的情形除外。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管理东谈主和基金托管东谈主草率主袋账户金钱进行估 值并透露主袋账户的基金净值信息，暂停透露侧袋账户份额净值。   五、侧袋账户中特定金钱的处置变现和支付   特定金钱以可出售、可转让、收复交游等方式收复流动性后，基金管理东谈主应 当按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，采用将特定金钱给以处置变现等方式， 实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应变现金项。   基金管理东谈主应当在停止侧袋机制后实时聘任合适《中华东谈主民共和国证券法》              国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 功令的管帐师事务所进行审计并透露专项审计办法。   六、侧袋机制的信息透露   在启用侧袋机制、处置特定金钱、停止侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生首要影响的事项后基金管理东谈主应实时发布临时公告。   基金管理东谈主应按照招募说明书“基金的信息透露”部分功令的基金净值信息 透露方式和频率透露主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停披 露侧袋账户份额净值和累计净值。   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主应当在基金依期报恩中透露报恩期内特定资 产处置进展情况，透露报恩期末特定金钱可变现净值或净值区间的，应同期注明 不动作特定金钱最终变现价钱的承诺。   七、本部分对于侧袋机制的联系功令，但凡径直援用法律法例或监管功令的 部分，如将来法律法例或监管功令修改导致联系内容被取消或变更的，或将来法 律法例或监管功令针对侧袋机制的内容有进一步功令的，基金管理东谈主经与基金托 管东谈主协商一致并履行安妥模范后，可径直对本部天职容进行修改、调节和补充， 无需召开基金份额持有东谈主大会审议。              第十八部分       风险揭示   一、市集风险   市集风险是指证券市集价钱受到经济因素、政事因素、投资心计和交游轨制 等各式因素的影响而变化，导致收益水平存在的不确定性。市集风险主要包括： 发展计谋等）发生变化，导致市集价钱波动而产生风险。 期性变化。基金投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。 利精练接影响着债券的价钱和收益率，基金投资于债券，其收益水平会受到利率 变化的影响。             国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 债权东谈主可能会损失掉大部分的投资，这主要体面前企业债中。 通货彭胀的影响而导致购买力下跌，从而使基金的实践收益下跌。 动推敲的风险，单一的久期目的并弗成充分反应这一风险的存在。 影响。这与利率上涨所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为消长。 具体为当利率下跌时，基金从投资的债券所得的利息收入进行再投资时，将得到 与之前比拟较少的收益率。   二、运作风险 判断等主不雅因素会影响其春联系信息和经济形势、证券价钱走势的判断，从而影 响基金收益水平。 障等突发情况而酿成的风险，或者由于操作过程中的轻薄和失实而产生的风险。 规操作、诈骗步履等原因酿成的风险。   三、流动性风险   （一）本基金的申购、赎回安排   本基金为普通通达式基金，投资东谈主可在本基金的通达日办理基金份额的申购 和赎回业务。为切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益，遵从基金份额持有东谈主 利益优先原则，本基金管理东谈主将合理按捺基金份额持有东谈主蚁合度，审慎阐发申购 赎回业务央求，包括但不限于： 基金管理东谈主应当采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等程序，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。 基金管理东谈主基于投资运作与风险按捺的需要，可采用上述程序对基金领域给以控               国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 制。具体见基金管理东谈主联系公告。 确保基金估值的刚正性。 格且采用估值技巧仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管理东谈主应当暂停接受基金申购央求、赎回央求或减慢支付赎回款项。   辅导投资东谈主谨慎本基金的申购赎回安排和相应的流动性风险，合理安排投资 筹划。   （二）本基金拟投资市集、行业及金钱的流动性风险 金钱的比例不低于基金金钱的 80%。本基金不投资于股票，也不投资于可转变债 券（可分离交游可转债的纯债部分除外）、可交换债券。因此，债券市集的流动 性风险是本基金主要面对的流动性风险。本基金所投资的债券市集具有发展成 熟、容量较大、交游活跃、流动性充裕的特征，好像纷扰本基金通达式运作的流 动性要求。同期，本基金采用散布投资，针对个券树立投资比例上限，保障了资 产组合的流动性。在顶点市集行情下，存在基金管理东谈主可能无法以合理价钱实时 变现或调节基金投资组合的风险。本基金管理东谈主将阐述专科研究上风，加强对市 场、债券类产物的长远研究，连接优化组合配置，以按捺流动性风险。 导致的流动性风险。   基金管理东谈主将密切温雅各类金钱及投资标的的交游活跃程度与价钱的连气儿 脾气况，评估各类金钱及投资标的占基金金钱的比例并进行动态调节，以纷扰基 金运作过程中的流动性要求，草率流动性风险。   （三）无数赎回情形下的流动性风险管理程序 基金份额持有东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金金钱净值酿成较大 波动时，基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回央求脱期办理。              国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 上的赎回央求的情形下：对于该基金份额持有东谈主当日赎回央求高出上一通达日基 金总份额 20%以上的部分，基金管理东谈主不错脱期办理赎回央求；对于该基金份额 持有东谈主当日赎回央求未高出 20%的部分，不错根据“第八部分 基金份额的申购 与赎回”的“十、无数赎回的情形及处理方式”的“2、无数赎回的处理方式” 的“（1）全额赎回”或“（2）部分脱期赎回”的约定方式与其他基金份额持有东谈主 的赎回央求一并办理。脱期的赎回央求与下一通达日赎回央求一并处理，无优先 权并以下一通达日的基金份额净值为基础筹划赎回金额，依此类推，直到全部赎 回为止。关联词，对于未能赎回部分，如该基金份额持有东谈主在提交赎回央求时采用 取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回央求将被根除。 要，可暂停接受基金的赎回央求；也曾接受的赎回央求不错减慢支付赎回款项， 但不得高出 20 个办事日，并应当在指定媒介上进行公告。   （四）备用的流动性风险管理器用的实施情形、模范及对投资者的潜在影响   基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到刚正对待的前提下，可 依照法律法例及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理器用，对赎回申 请进行限定调节，动作特定情形下基金管理东谈主流动性风险管理的补助程序。备用 的流动性风险管理器用的实施情形包括： 基金总份额 20%以上的情形； 确保基金估值的刚正性。具体处理原则与操作范例遵从联系法律法例以及监管部 门、自律功令的功令；   实施备用流动性风险管理器用的决策模范依照基金管理东谈主流动性风险管理 轨制的功令办理。基金管理东谈主应时刻防护可能产生的流动性风险，对流动性风险                国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 进行日常监控，切实保护持有东谈主的正当权益。   采用备用流动性风险管理器用，可能对投资东谈主酿成无法赎回、赎回脱期办理、 赎回款项脱期支付、赎回时承担冲击成本产生资金损失等影响。   （五）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险管理器用，是将特定金钱分离至专门的侧袋账户 进行处置算帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，目的在于有 效勤奋并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手透露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和转变，仅主袋账户份额根据基金合同和招募说明 书的约定通达赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机 制后同期持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额弗成赎回，其对应特 定金钱的变当前间具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性而况有可能大幅 低于启用侧袋机制时的特定金钱的估值，基金份额持有东谈主可能因此面对损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不透露侧袋账户份额的净值，即便基金管理东谈主 在基金依期报恩中透露报恩期末特定金钱可变现净值或净值区间的，也不动作特 定金钱最终变现价钱的承诺，因此对于特定金钱的公允价值和最终变现价钱，基 金管理东谈主不承担任何保证和承诺的办事。   基金管理东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购计谋，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管理东谈主筹划各项投资运作目的和基金事迹目的时以主 袋账户金钱为基准，弗成反应侧袋账户特定金钱的真不二价值及变化情况。   四、本基金特定风险   本基金可投资金钱支撑证券，主要存在以下风险：1）特定原始权益东谈主歇业 风险、现金流展望风险等与基础金钱联系的风险；2）金钱支撑证券信用增级措 施联系风险、金钱支撑证券的利率风险、评级风险等与金钱支撑证券联系的风险； 服务机构违纪风险等与专项筹划管理联系的风险；4）计谋风险、税收风险、发 生不可抗力事件的风险、技巧风险和操作风险等其他风险。              国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   基金合同收效后，连气儿 60 个办事日出现基金份额持有东谈主数目起火 200 东谈主或 者基金金钱净值低于 5,000 万元情形的，基金管理东谈主将按照基金合同的约定模范 进行算帐并停止基金合同，无需召开基金份额持有东谈主大会。投资东谈主将面对基金合 同可能停止的不确定性风险。   五、本基金法律文献中波及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评 级可能不一致的风险   本基金基金合同、招募说明书等法律文献中波及基金风险收益特征或风险状 况的表述仅为主要基于基金投资处所与策略特色的轮廓性表述；而本基金各销售 机构依据中国证券投资基金业协会发布的《基金召募机构投资者安妥性管理实施 蛊惑（试行）》及里面评级模范，将基金产物按照风险由低到高法例进行风险级 别评定阔别，其风险评级结果所依据的评价要素可能更多、范围更广，与本基金 法律文献中的风险收益特征或风险状态表述并无用然一致或存在对应关系。同 时，不同销售机构因其采用的具体评价模范和方法的互异，对统一产物风险级别 的评定也可能各有不同；销售机构还可能根据监管要求、市集变化及基金实践运 作情况等当令调节对本基金的风险评级。敬请投资东谈主瞻念察，在购买本基金时按照 销售机构的要求完成风险承受才调与产物风险之间的匹配考研，并须实时温雅销 售机构对于本基金风险评级的调节情况，严慎作出投资决策。   六、其他风险   除以上主要风险除外，基金还可能遭逢以下风险： 发性事件或不可抗力原因出现故障，由此给基金投资带来风险； 完善而产生的风险； 因内幕交游、诈骗步履等产生的违纪风险； 一定程度上影响办事的连气儿性，并可能对基金运作产生影响；               国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 导致基金金钱的损失，影响基金收益水平；             第十九部分   基金停止与算帐   一、基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例功令 和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基 金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议收效后 2 个办事日内在指定媒介公告。   二、基金合同的停止事由   有下列情形之一的，经履行联系模范后，基金合同应当停止： 基金托管东谈主联贯的；   三、基金财产的算帐 算帐小组，基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 算帐。 管东谈主、具有从事证券联系业务经验的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主 员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）基金合同停止情形出当前，由基金财产算帐小组统一罗致基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；                国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐报恩；   （5）聘任管帐师事务所对算帐报恩进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐 报恩出具法律办法书；   （6）将算帐报恩报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而弗成实时变现的，算帐期限相应顺延。   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产算帐剩余金钱的分派   依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的全部剩余金钱扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金 份额比例进行分派。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的推敲首要事项须实时公告；基金财产算帐报恩经具有证券、期 货联系业务经验的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律办法书后报中国 证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐报恩报中国证监会备案后 登载在指定网站上，并将算帐报恩辅导性公告登载在指定报刊上。   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及推敲文献由基金托管东谈主保存 15 年以上，法律法例另有 功令的从其功令。            第二十部分     基金合同内容选录   一、基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金份额持有东谈主的权利与义务   （一）基金管理东谈主的权利与义务 但不限于：                国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同收效之日起，根据法律法例和基金合同逍遥运用并管理基 金财产；   （3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法例功令或中国证监会批准的 其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照功令召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据基金合同及推敲法律功令监督基金托管东谈主，如合计基金托管东谈主违 反了基金合同及国度推敲法律功令，应报告中国证监会和其他监管部门，并采用 必要程序保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）采用、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系步履进行监督和处 理；   （9）担任或委用其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并得到基金合同功令的用度；   （10）依据基金合同及推敲法律功令决定基金收益的分派决策；   （11）在基金合同约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回或转变央求；   （12）依照法律法例为基金的利益诳骗因基金财产投资于证券所产生的权 利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益诳骗诉讼权利或者 实施其他法律步履；   （15）采用、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；   （16）在合适推敲法律、法例的前提下，制订和调节推敲基金认购、申购、 赎回、转变和非交游过户等业务功令；   （17）法律法例及中国证监会功令的和基金合同约定的其他权利。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者委用经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；              国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同收效之日起，以老诚信用、严慎勤勉的原则管理和运用基 金财产；   （4）配备弥散的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的筹划方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险按捺、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产互相逍遥，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同绝顶他推敲功令外，不得利用基金财产为 我方及任何第三东谈主谋取利益，不得委用第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采用安妥合理的程序使筹划基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法合适基金合同等法律文献的功令，按推敲功令筹划并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐报恩；   （10）编制季度报恩、中期报恩和年度报恩；   （11）严格按照《基金法》、基金合同绝顶他推敲功令，履行信息透露及报 告义务；   （12）保守基金贸易好意思妙，不表示基金投资筹划、投资意向等。除《基金法》、 基金合同绝顶他推敲功令另有功令外，在基金信息公开透露前应予守密，不向他 东谈主表示；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分派决策，实时向基金份额持有东谈主分 配基金收益；   （14）按功令受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同绝顶他推敲功令召集基金份额持有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按功令保存基金财产管理业务步履的管帐账册、报表、记录和其他相 关尊府 15 年以上，法律法例另有功令的从其功令；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在功令时间发出，而况 保证投资者好像按照基金合同功令的时间和方式，随时查阅到与基金推敲的公开               国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 尊府，并在支付合理成本的条件下得到推敲尊府的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、 变现和分派；   （19）面对闭幕、照章被根除或者被照章宣告歇业时，实时报恩中国证监会 并通告基金托管东谈主；   （20）因违背基金合同导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东谈主正当权益 时，应当承担抵偿办事，其抵偿办事不因其退任而奉命；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和基金合同功令履行我方的义务，基金托 管东谈主违背基金合同酿成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额持有东谈主利益向 基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管理东谈主将其义务委用第三方处理时，应当对第三方处理推敲基 金事务的步履承担办事；   （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益诳骗诉讼权利或实施其 他法律步履；   （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同弗成收效， 基金管理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利息在基金募 集期扫尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）实施收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会功令的和基金合同约定的其他义务。   （二） 基金托管东谈主的权利与义务 但不限于：   （1）自基金合同收效之日起，照章律法例和基金合同的功令安全督察基金 财产；   （2）依基金合同约定得到基金托管费以及法律法例功令或监管部门批准的 其他用度；   （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违背基金 合同及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成首要损失的情形，             国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 应报告中国证监会，并采用必要程序保护基金投资者的利益；   （4）根据联系市集功令，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券交游资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；   （7）法律法例及中国证监会功令的和基金合同约定的其他权利。 但不限于：   （1）以老诚信用、勤勉尽责的原则持有并安全督察基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有合适要求的营业场面，配备弥散的、 及格的老成基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托处事宜；   （3）建立健全里面风险按捺、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产互相逍遥；对所托管的不同的基金分别树立账户，逍遥核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户树立、资金划拨、账册记录等方面互相逍遥；   （4）除依据《基金法》、基金合同绝顶他推敲功令外，不得利用基金财产为 我方及任何第三东谈主谋取利益，不得委用第三东谈主托管基金财产；   （5）督察由基金管理东谈主代表基金订立的与基金推敲的首要合同及推敲凭证；   （6）按功令开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照基 金合同的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金贸易好意思妙，除《基金法》、基金合同绝顶他推敲功令另有功令 外，在基金信息公开透露前给以守密，不得向他东谈主表示；   （8）复核、审查基金管理东谈主筹划的基金净值信息、基金份额申购、赎回价 格；   （9）办理与基金托管业务步履推敲的信息透露事项；   （10）对基金财务管帐报恩、季度报恩、中期报恩和年度报恩出具办法，说 明基金管理东谈主在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的功令进行；要是基金 管理东谈主有未实施基金合同功令的步履，还应当说明基金托管东谈主是否采用了安妥的 程序；              国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他联系尊府 15 年以 上，法律法例另有功令的从其功令；   （12）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按功令制作联系账册并与基金管理东谈主查对；   （14）依据基金管理东谈主的指示或推敲功令向基金份额持有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同绝顶他推敲功令，召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金管理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法例和基金合同的功令监督基金管理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和 分派；   （18）面对闭幕、照章被根除或者被照章宣告歇业时，实时报恩中国证监会 和银行业监督管理机构，并通告基金管理东谈主；   （19）因违背基金合同导致基金财产损失机，承诺担抵偿办事，其抵偿办事 不因其退任而奉命；   （20）按功令监督基金管理东谈主按法律法例和基金合同功令履行我方的义务， 基金管理东谈主因违背基金合同酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向基 金管理东谈主追偿；   （21）实施收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会功令的和基金合同约定的其他义务。   （三）基金份额持有东谈主的权利与义务 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者央求赎回其持有的基金份额；   （4）按照功令要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者委派代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会 审议事项诳骗表决权；                国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （6）查阅或者复制公开透露的基金信息尊府；   （7）监督基金管理东谈主的投资运作；   （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会功令的和基金合同约定的其他权利。 包括但不限于：   （1）厚爱阅读并遵命基金合同、招募说明书等信息透露文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）温雅基金信息透露，实时诳骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和基金合同所功令的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金牺牲或者基金合同停止的有限 办事；   （6）不从事任何有损基金绝顶他基金合同当事东谈主正当权益的步履；   （7）实施收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交游过程中因任何原因得到的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会功令的和基金合同约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的模范和功令   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主理有的每一基金份 额领有对等的投票权。   本基金份额持有东谈主大会不设日常机构。   （一）召开事由 列事由之一的，应当召开基金份额持有东谈主大会：   （1）停止基金合同；   （2）更换基金管理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；                国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （4）转变基金运作方式；   （5）进步基金管理东谈主、基金托管东谈主的酬劳模范；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资主见、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会模范；   （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或整个持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有东谈主（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额筹划，下同）就统一事项书面 要求召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生首要影响的其他事项；   （13）法律法例、基金合同或中国证监会功令的其他应当召开基金份额持有 东谈主大会的事项。 质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不 需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）调低基金管理费、基金托管费；   （2）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （3）在法律法例和基金合同功令的范围内调节本基金的申购费率、调低赎 回费率或在对现存基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响的前提下变更收费方 式；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对基金合同进行修改；   （5）对基金合同的修改对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响或修改不 波及基金合同当事东谈主权利义务关系发生首要变化；   （6）在法律法例功令或中国证监会许可的范围内且对基金份额持有东谈主利益 无本色不利影响的前提下，加多份额类别，或调节基金份额分类办法及功令；   （7）在法律法例功令或中国证监会许可的范围内且对基金份额持有东谈主利益 无本色性不利影响的前提下，基金推出新业务或服务；   （8）在不违背法律法例及对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响的前提               国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 下，基金管理东谈主、登记机构、销售机构调节推敲基金认购、申购、赎回、转变、 收益分派、非交游过户、转托管等业务的功令；   （9）按照法律法例和基金合同功令不需召开基金份额持有东谈主大会的其他情 形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 理东谈主召集。 提倡书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见告基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金管理 东谈主，基金管理东谈主应当配合。 召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管理东谈主提倡书面提议。基金管理东谈主应当自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提倡提议的基金份额持 有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 份额持有东谈主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东谈主提倡书面提议。基金托管东谈主 应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提倡提议的基金 份额持有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开并见告基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。 基金份额持有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主齐不召集的，单独或整个代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基 金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻拦、骚扰。             国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 益登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的通告时间、通告内容、通告方式 告。基金份额持有东谈主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时间、地点和会议阵势；   （2）会议拟审议的事项、议事模范和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权委用评释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时间和地点；   （5）会务常联想划东谈主姓名及推敲电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要通告的其他事项。 中说明本次基金份额持有东谈主大会所采用的具体通信方式、委用的公证机关绝顶联 系方式和推敲东谈主、表决办法寄交的截止时间和收取方式。 决办法的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通告基金管理东谈主 到指定地点对表决办法的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行 书面通告基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决办法的计票进行监督。基金 管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决办法的计票进行监督的，不影响表决办法 的计票效用。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 代表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持 有东谈主大会，基金管理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开 会同期合适以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）亲身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委用东谈主               国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 持有基金份额的凭证及委用东谈主的代理投票授权委用评释合适法律法例、基金合同 和会议通告的功令，而况持有基金份额的凭证与基金管理东谈主理有的登记尊府相 符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证骄慢， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东谈主大会。重新召 集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 阵势或基金合同约定的其他方式在表决截止日往时投递至召集东谈主指定的地址或 系统。通信开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按基金合同约定公布会议通告后，在 2 个办事日内连气儿公 布联系辅导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定通告基金托管东谈主（要是基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金管理东谈主）到指定地点对表决办法的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（要是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照会 议通告功令的方式收取基金份额持有东谈主的表决办法；基金托管东谈主或基金管理东谈主经 通告不参加收取表决办法的，不影响表决效用；      （3）本东谈主径直出具表决办法或授权他东谈主代表出具表决办法的，基金份额持 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主径直出具表决办法或授权他东谈主代表出具表决办法基金份额持有东谈主所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告 的基金份额持有东谈主大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有东谈主大会。重新召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主径直出具表决办法或授权他东谈主代表出具 表决办法；                国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （4）上述第（3）项中径直出具表决办法的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主 出具表决办法的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决办法的 代理东谈主出具的委用东谈主理有基金份额的凭证及委用东谈主的代理投票授权委用评释符 正当律法例、基金合同和会议通告的功令，并与基金登记机构记录相符。 用其他非书面方式授权其代理东谈主出席基金份额持有东谈主大会，具体方式在会议通告 中列明。 采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相团结的方式召开基金份额 持有东谈主大会，会议模范比照现场开会和通信方式开会的模范进行。表决方式上， 在法律法例和监管机构允许的情况下，基金份额持有东谈主也不错采用麇集、电话或 其他方式进行表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议通告中载明。   （五）议事内容与模范   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的首要事项，如基金合同的首要修改、 决定停止基金合同、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律 法例及基金合同功令的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份额持有东谈主大 会推敲的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召麇集议的通告后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主理东谈主按照下列第（七）条功令模范确定 和公布监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经推敲后进行表决，并形成大会决 议。大会主理东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能 主理大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；要是基金管理东谈主 授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有 东谈主和代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额持有东谈主动作              国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主理基 金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效用。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份评释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、委用东谈主 姓名（或单元称号）和推敲方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所通告的表决 截止日历后 2 个办事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和独特决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所功令的须以 独特决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外， 转变基金运作方式、更换基金管理东谈主或者基金托管东谈主、停止基金合同、本基金与 其他基金合并以独特决议通过方为灵验。   基金份额持有东谈主大会采用记名方式进行投票表决。   采用通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均合计有充分的 相背凭证评释，不然提交合适会议通告中功令的阐发基金份额持有东谈主身份文献的 表决视为灵验出席的基金份额持有东谈主，口头合适会议通告功令的表决办法视为有 效表决，表决办法混沌不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意 见的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总和。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或统一项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票              国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理 东谈主应当在会议开动后文告在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额持有东谈主自行召集或大会天然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，关联词基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议开动 后文告在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票 东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效用。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主理东谈主当 场公布计票结果。   （3）要是会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东谈主应当进行 重新盘点，重新盘点以一次为限。重新盘点后，大会主理东谈主应当就地公布重新清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的效用。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对表决办法的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额持有东谈主大会决议自收效之日起 2 日内在指定媒介上公告。要是采用 通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当实施收效的基金份额持有东谈主 大会的决议。收效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管理                 国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 东谈主、基金托管东谈主均有管制力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的异常约定   若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主 和侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若联系 基金份额持有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主 持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日联系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大 会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的持有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额持有东谈主动作该次基金份额持有东谈主大会的主理 东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   统一主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事模范、表 决条件等功令，但凡径直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致联系内 容被取消或变更的，基金管理东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可径直对              国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 本部天职容进行修改和调节，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金合同的变更、停止与基金财产的算帐   （一）基金合同的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和 基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议收效后 2 个办事日内在指定媒介公告。   （二）基金合同的停止事由   有下列情形之一的，经履行联系模范后，基金合同应当停止： 基金托管东谈主联贯的；   （三）基金财产的算帐 算帐小组，基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 算帐。 管东谈主、具有从事证券联系业务经验的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主 员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）基金合同停止情形出当前，由基金财产算帐小组统一罗致基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；                国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （4）制作算帐报恩；   （5）聘任管帐师事务所对算帐报恩进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐 报恩出具法律办法书；   （6）将算帐报恩报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而弗成实时变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余金钱的分派   依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的全部剩余金钱扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的推敲首要事项须实时公告；基金财产算帐报恩经具有证券、期 货联系业务经验的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律办法书后报中国 证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐报恩报中国证监会备案后 登载在指定网站上，并将算帐报恩辅导性公告登载在指定报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及推敲文献由基金托管东谈主保存 15 年以上，法律法例另有 功令的从其功令。   四、争议的处理   各方当事东谈主同意，因基金合同而产生的或与基金合同推敲的一切争议，应经 友好协商处理。如经友好协商未能处理的，则任何一方有权将争议提交中国国际 经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届 时灵验的仲裁功令进行仲裁。仲裁裁决是终端的，对各方当事东谈主均有管制力。除 非仲裁裁决另有功令，仲裁费由败诉方承担。                 国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）  争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，连接诚笃、勤勉、尽责 地履行基金合同功令的义务，调治基金份额持有东谈主的正当权益。  本基金合同适用中华东谈主民共和国法律（不含港澳台立法）并从其解释。  五、基金合同存放地和投资东谈主取得基金合同的方式  基金合同可印制成册，供投资东谈主在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办 公场面和营业场面查阅。           第二十一部分        托管左券内容选录  一、基金托管左券当事东谈主  （一）基金管理东谈主  称号：国泰基金管理有限公司  住所：中国（上海）目田贸易试验区浦东大路 1200 号 2 层 225 室  法定代表东谈主：周向勇  设立日历：1998 年 3 月 5 日  批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字【1998】5 号  组织阵势：有限办事公司  注册老本：壹亿壹仟万元东谈主民币  存续期限：连接筹划  推敲电话：400-888-8688  （二）基金托管东谈主  称号：杭州银行股份有限公司  住所：杭州市庆春路 46 号  法定代表东谈主：宋剑斌  成立时间：1996 年 9 月 25 日  组织阵势：股份有限公司  注册老本：伍拾玖亿叁仟零贰拾万零肆佰叁拾贰东谈主民币元  存续期间：连接筹划  基金托管经验批文及文号：中国证监会证监许可【2014】337 号  二、基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查  （一）基金托管东谈主根据推敲法律法例的功令及基金合同的约定，对基金投资                国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投经验调或证券采用模范的， 基金管理东谈主应按照基金托管东谈主要求的时势提供投资品种池，以便基金托管东谈主运用 联系技巧系统，对基金实践投资是否合适基金合同对于证券采用模范的约定进行 监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融器用，包括债券（包括国债、地 方政府债、政府支撑机构债、金融债、企业债、公司债、央行单子、中期单子、 短期融资券、超短期融资券、次级债、可分离交游可转债的纯债部分等）、金钱 支撑证券、债券回购、银行入款、同行存单等法律法例或中国证监会允许基金投 资的其他金融器用，但须合适中国证监会联系功令。   本基金不投资于股票，也不投资于可转变债券（可分离交游可转债的纯债部 分除外）、可交换债券。   本基金投资于债券金钱的比例不低于基金金钱的 80%；现金或到期日在一年 以内的政府债券的比例整个不低于基金金钱净值的 5%，其中现金不包括结算备 付金、存出保证金和应收申购款等。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例限制，基 金管理东谈主在履行安妥模范后，不错相应调节本基金的投资范围和投资比例功令。   （二）基金托管东谈主根据推敲法律法例的功令及基金合同的约定，对基金投资、 融资比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和调节期限进行监督：   （1）本基金投资于债券金钱的比例不低于基金金钱的 80%；   （2）现金或到期日在一年以内的政府债券的比例整个不低于基金金钱净值 的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不高出基金金钱净值的 10%；   （4）本基金管理东谈主管理的且由本基金托管东谈主托管的全部基金持有一家公司 刊行的证券，不高出该证券的 10%，完全按照推敲指数的组成比例进行证券投资 的基金品种不错不受此条目功令的比例限制；   （5）本基金投资于统一原始权益东谈主的各类金钱支撑证券的比例，不得高出 基金金钱净值的 10%；   （6）本基金持有的全部金钱支撑证券，其市值不得高出基金金钱净值的              国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （7）本基金持有的统一（指统一信用级别）金钱支撑证券的比例，不得超 过该金钱支撑证券领域的 10%；   （8）本基金管理东谈主管理的且由本基金托管东谈主托管的全部基金投资于统一原 始权益东谈主的各类金钱支撑证券，不得高出其各类金钱支撑证券整个领域的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的金钱支撑证 券。基金持有金钱支撑证券期间，要是其信用品级下跌、不再合适投资模范，应 在评级报恩发布之日起 3 个月内给以全部卖出；   （10）本基金参加寰球银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得高出基 金金钱净值的 40%，参加寰球银行间同行市集进行债券回购的最耐久限为 1 年， 债券回购到期后不得缓期；   （11）基金金钱总值不得高出基金金钱净值的 140%；   （12）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交游对 手开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （13）本基金主动投资于流动性受限金钱的市值整个不得高出本基金金钱净 值的 15%；因证券市集波动、基金领域变动等基金管理东谈主之外的因素甚至基金不 合适该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限金钱的投资；   （14）法律法例及中国证监会功令的和基金合同约定的其他投资限制。   除上述第（2）、          （9）、             （12）、                 （13）项另有约定外，因证券市集波动、证券发 行东谈主合并、基金领域变动等基金管理东谈主之外的因素甚至基金投资比例不合适上述 功令投资比例的，基金管理东谈主应当在 10 个交游日内进行调节，但中国证监会规 定的异常情形除外。法律法例另有功令的从其功令。   基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的推敲约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金投资的监督与检查自基金合同收效之日起开 始。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行安妥模范后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的功令为准，无需召 开基金份额持有东谈主大会审议。             国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （三）基金托管东谈主根据推敲法律法例的功令及基金合同的约定，对本托管协 议第十五条第（十二）款基金投资遏停步履进行监督。   基金托管东谈主通过过后监督方式对基金管理东谈主基金投资遏停步履进行监督。   根据法律法例推敲基金从事关联交游的功令，基金管理东谈主和基金托管东谈主应事 先互相提供与本机构有控股关系的鼓励、与本机构有首要利弊关系的公司名单及 推敲关联方刊行的证券名单。基金管理东谈主和基金托管东谈主有办事确保关联交游名单 真的凿性、准确性、竣工性，并负责实时将更新后的名单发送给对方。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主绝顶控股鼓励、实践 按捺东谈主或者与其有首要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他首要关联交游的，应当合适基金的投资主见和投资策略，遵从基金份 额持有东谈主利益优先原则，防护利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集刚正合理价钱实施。联系交游必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法例给以透露。首要关联交游应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的逍遥董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   （四）基金托管东谈主根据推敲法律法例的功令及基金合同的约定，对基金管理 东谈主参与银行间债券市集进行监督。基金管理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管 东谈主提供合适法律法例及行业模范的、经隆重采用的、本基金适用的银行间债券市 场交游敌手名单，并约定各交游敌手所适用的交游结算方式。基金管理东谈主应严格 按照交游敌手名单的范围在银行间债券市集采用交游敌手。基金托管东谈主监督基金 管理东谈主是否按事前提供的银行间债券市集交游敌手名单和交游结算方式进行交 易。基金管理东谈主不错每半年或依期对银行间债券市集交游敌手名单及结算方式进 行更新，新名单确定前已与本次剔除的交游敌手进行但尚未结算的交游，仍应按 照左券进行结算。如基金管理东谈主根据市集情况需要临时调节银行间债券市集交游 敌手名单及结算方式的，应向基金托管东谈主说明情理，并在与交游敌手发生交游前   基金管理东谈主负责对交游敌手的资信按捺，按银行间债券市集的交游功令进行 交游，并负责处理因交游敌手不履行合同而酿成的纠纷及损失，基金托管东谈主不承 担由此酿成的任何法律办事及损失。若未践约的交游敌手在基金托管东谈主与基金管 理东谈主确定的时间前仍未承担违约办事绝顶他联系法律办事的，基金管理东谈主不错对             国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 相应损失先行给以承担，然后再向联系交游敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间 债券市集成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金管理东谈主没 有按照预先约定的交游敌手或交游结算方式进行交游时，基金托管东谈主应实时提醒 基金管理东谈主，基金托管东谈主不承担由此酿成的任何损结怨办事。   （五）基金托管东谈主根据推敲法律法例的功令及基金合同和本左券的约定，对 基金管理东谈主采用入款银行进行监督。   基金投资银行依期入款的，基金管理东谈主应根据法律法例的功令及基金合同的 约定，确定合适条件的通盘入款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托 管东谈主应据以对基金投资银行入款的交游敌手是否合适推敲功令进行监督。如基金 管理东谈主未向基金托管东谈主提供合适条件的入款银行名单，基金托管东谈主有权不对基金 投资银行入款的交游敌手进行监督。   本基金投资银行入款应合适如下功令： 银行入款业务账目及核算真的凿、准确。 订立书面左券，明确两边在联系左券签署、账户开设与管理、投资指示传达与执 行、资金划拨、账目查对、到期兑付、文献督察以及入款证实书的开立、传递、 督察等经由中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有 东谈主的正当权益。 《运作办法》等推敲法律法例，以及国度推敲账户管理、利率管理、支付结算等 的各项功令。   （六）基金托管东谈主对基金投资中期单子的监督 定严格的对于投资中期单子的风险按捺轨制和流动性风险处置预案，并书面提供 给基金托管东谈主，基金托管东谈主依据上述文献对基金管理东谈主投资中期单子的比例进行 监督。 从其约定，基金管理东谈主应实时书面通告基金托管东谈主。             国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 遵命情况，推敲轨制、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况，推敲比例限 制的实施情况。基金托管东谈主发现基金管理东谈主的上述事项违背法律法例和基金合同 以及本左券的功令，有权实时以书面阵势通告基金管理东谈主纠正。基金管理东谈主应积 极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金管理东谈主应按联系托管左券要求向基 金托管东谈主实时发出回函，并实时改正。基金托管东谈主有权随时对所通告县项进行复 查，督促基金管理东谈主改正。要是基金管理东谈主违纪事项未能在限期内纠正的，基金 托管东谈主有权报恩中国证监会。   （七）基金托管东谈主根据推敲法律法例的功令及基金合同的约定，对基金金钱 净值筹划、基金份额净值筹划、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金 收益分派、联系信息透露、基金宣传推介材料中登载基金事迹进展数据等进行监 督和核查。要是基金管理东谈主未经基金托管东谈主的审核私行将作假的事迹进展数据印 制在宣传推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担任何办事，并有权在发现后报恩 中国证监会。   （八）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的上述事项及投资指示或实践投资运作违 反法律法例、基金合同和本托管左券的功令，应实时以电话提醒或书面辅导等方 式通告基金管理东谈主限期纠正。基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和 核查。基金管理东谈主收到书面通告后应不才一办事日前实时查对并以书面阵势给基 金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违纪原因及纠正 期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金托管东谈主有权随时 对通告县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。基金管理东谈主对基金托管东谈主通告的违 规事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应报恩中国证监会。   （九）基金管理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、基金合同和 本托管左券对基金业求实施核查。对基金托管东谈主发出的书面辅导，基金管理东谈主应 在功令时间内回复并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管 东谈主按照法律法例、基金合同和本托管左券的要求需向中国证监会报送基金监督报 告的事项，基金管理东谈主应积极配合提供联系数据尊府和轨制等。   （十）若基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据交游模范也曾收效的指示违背法 律、行政法例和其他推敲功令，或者违背基金合同约定的，应当立即通告基金管              国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 理东谈主，由此酿成的损失由基金管理东谈主承担。   （十一）基金托管东谈主发现基金管理东谈主有首要违纪步履，应实时报恩中国证监 会，同期通告基金管理东谈主限期纠正，并将纠正结果报恩中国证监会。基金管理东谈主 无正直情理，断绝、阻拦对方根据本托管左券功令诳骗监督权，或采用拖延、欺 诈等技巧妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主提倡申饬仍不改正 的，基金托管东谈主应报恩中国证监会。   三、基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金管理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 基金托管东谈主安全督察基金财产、开设基金财产的托管资金专门账户和证券账户等 投资所需账户、复核基金管理东谈主筹划的基金金钱净值和基金份额净值、根据基金 管理东谈主指示办理算帐交收、联系信息透露和监督基金投资运作等步履。   （二）基金管理东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分 账管理、未实施或无故蔓延实施基金管理东谈主资金划拨指示、表示基金投资信息等 违背《基金法》、基金合同、本托管左券绝顶他推敲功令时，应实时以书面阵势 通告基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到通告后应实时查对并以书面阵势给基 金管理东谈主发出回函，说明违纪原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。 在上述规依期限内，基金管理东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基金托管东谈主 改正。基金托管东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查步履，包括但不限于：提交联系 尊府以供基金管理东谈主核查托管财产的竣工性和确凿性，在功令时间内回复基金管 理东谈主并改正。   （三）基金管理东谈主发现基金托管东谈主有首要违纪步履，应实时报恩中国证监会， 同期通告基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果报恩中国证监会。基金托管东谈主无正 当情理，断绝、阻拦对方根据本托管左券功令诳骗监督权，或采用拖延、诈骗等 技巧妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金管理东谈主提倡申饬仍不改正的，基 金管理东谈主应报恩中国证监会。   四、基金财产督察   （一）基金财产督察的原则              国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 及财产承担办事； 户； 整与逍遥； 情况两边可另行协商处理。基金托管东谈主未经基金管理东谈主的指示，不得自走时用、 刑事办事、分派本基金的任何金钱（不包含基金托管东谈主依据中国证券登记结算有限责 任公司（以下简称“中登公司”）结算数据完成场内交游交收、托管金钱开户银 行扣收结算费和账户调治费等用度）； 确定到账日历并通告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托 管东谈主应实时通告基金管理东谈主采用程序进行催收。由此给基金财产酿成损失的，基 金管理东谈主应负责向推敲当事东谈主追偿基金财产的损失，基金托管东谈主应给以必要的协 助与配合，但对此不承担相应办事； 基金财产。   （二）召募资金的验资 机构开立并管理。 基金份额持有东谈主东谈主数合适《基金法》、                 《运作办法》等推敲功令后，基金管理东谈主应 将属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主开立的基金资金账户，同期在功令时 间内，聘任具有从事证券联系业务经验的管帐师事务所进行验资，出具验资报恩。 出具的验资报恩由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名方为灵验。 办理退款等事宜。   （三）基金资金账户的开立和管理               国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 的资金账户（托管账户、托管资金专门账户），并根据基金管理东谈主正当合规的指 令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主刻制、督察和使用。本基 金的一切货币进出步履，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收 取申购款，均需通过本基金资金账户进行。 管东谈主和基金管理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务除外的步履。 的推敲功令。 户办理基金金钱的支付。   （四）基金证券账户与证券交游资金账户的开立和管理 为基金开立基金托管东谈主与基金联名的证券账户。 托管东谈主和基金管理东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦 不得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的步履。 的管理和运用由基金管理东谈主负责。 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限办事公司的 一级法东谈主算帐办事，基金管理东谈主应给以积极协助。结算备付金、结算互保基金、 交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限办事公司的功令实施。 他投资品种的投资业务，波及联系账户的开立、使用的，若无联系功令，则基金 托管东谈主比照上述对于账户开立、使用的功令实施。   （五）债券托管账户的开立和管理   基金合同收效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、银行间市集登记结算机构 的推敲功令，以本基金的口头在银行间市集登记结算机构开立债券托管账户、持              国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 有东谈主账户和资金结算账户，并代表本基金进行银行间市集债券的后台阐发及资金 结算。基金管理东谈主和基金托管东谈主共同代表本基金订立寰球银行间债券市集债券回 购主左券。    （六）其他账户的开立和管理 定，由基金托管东谈主负责开立。新账户按推敲功令使用并管理。 理。    （七）基金财产投资的推敲有价凭证等的督察    基金财产投资的推敲什物证券、银行入款开户证实书等有价凭证由基金托管 东谈主存放于基金托管东谈主的督察库，其中，什物证券也可存入中央国债登记结算有限 办事公司、银行间市集算帐所股份有限公司、中国证券登记结算有限办事公司上 海分公司/深圳分公司或单子营业中心的代督察库，督察凭证由基金托管东谈主理有。 有价凭证的购买和转让，由基金管理东谈主和基金托管东谈主共同办理。基金托管东谈主对由 基金托管东谈主除外机构实践灵验按捺的金钱不承担督察办事。    （八）与基金财产推敲的首要合同的督察    与基金财产推敲的首要合同的签署，由基金管理东谈主负责。由基金管理东谈主代表 基金签署的、与基金财产推敲的首要合同的原件分别由基金管理东谈主、基金托管东谈主 督察。除本托管左券另有功令外，基金管理东谈主代表本基金签署的与基金财产推敲 的首要合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息透露左券及基金投资业务 中产生的首要合同，基金管理东谈主应保证基金管理东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份 蓝本的原件。基金管理东谈主应在首要合同签署后实时传真给基金托管东谈主，并在 30 个办事日内将蓝本投递基金托管东谈主处。首要合同的督察期限为基金合同停止后    对于无法取得二份以上的蓝本的，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权 业务章的合同传真件并保证其确凿性绝顶与原件的完全一致性，未经两边协商或 未在合同约定范围内，合同原件不得转动。    五、基金金钱净值筹划和管帐核算    （一）基金金钱净值的筹划、复核与完成的时间及模范               国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 照每个办事日闭市后，基金金钱净值除以当日基金份额的余额数目筹划，精准到 值精度济急调节机制。国度另有功令的，从其功令。   基金管理东谈主于每个办事日筹划基金金钱净值及基金份额净值，并按功令公 告。 或基金合同的功令暂停估值时除外。基金管理东谈主每个办事日对基金金钱估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主 按约定对外公布。   （二）基金金钱估值方法和异常情形的处理   基金所领有的债券、银行入款本息、应收款项、其他投资等金钱及欠债。   （1）证券交游所上市的有价证券的估值   ①交游所上市的有价证券，以其估值日在证券交游所挂牌的市价（收盘价） 估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生首要变化或证券刊行机 构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近交游日的市价（收盘价）估值；如 最近交游日后经济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的重 大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及首要变化因素，调节最近交游市价， 确定公允价钱；   ②交游所上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   ③交游所上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方估值 机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价进行估值；   ④交游所上市交游的可转变债券以逐日收盘价动作估值全价；   ⑤交游所上市不存在活跃市集的有价证券，采用估值技巧确定公允价值。交 易所市集挂牌转让的金钱支撑证券，采用估值技巧确定公允价值；   ⑥对在交游所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况              国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 下，应以活跃市集上未经调节的报价动作估值日的公允价值；对于活跃市集报价 未能代表估值日公允价值的情况下，草率市集报价进行调节以阐发估值日的公允 价值；对于不存在市集步履或市集步履很少的情况下，应采用估值技巧确定其公 允价值。   （2）初次公开刊行未上市的债券，采用估值技巧确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）对寰球银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回售 登记期截止日（含当日）后未诳骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。 对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与 二级市集利率不存在较着互异，未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况 下，按成本估值。   （4）统一债券同期在两个或两个以上市集交游的，按债券所处的市集分别 估值。   （5）持有的银行依期入款或通告入款以本金列示，按左券或合同利率逐日 阐发利息收入。   （6）如有可信凭证标明按上述方法进行估值弗成客不雅反应其公允价值的， 基金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。   （7）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理东谈主不错采用舞动订价机制， 以确保基金估值的刚正性。   （8）联系法律法例以及监管部门有强制功令的，从其功令。如有新增事项， 按国度最新功令估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及联系法律法例的功令或者未能充分调治基金份额持有东谈主利益时，应立即通告 对方，共同查明原因，两边协商处理。   根据推敲法律法例，基金金钱净值筹划和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主 承担。本基金的基金管帐办事方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金推敲的会 计问题，如经联系各方在对等基础上充分推敲后，仍无法达成一致的办法，按照               国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 基金管理东谈主对基金金钱净值的筹划结果对外给以公布。   基金管理东谈主、基金托管东谈主按估值方法的第（6）项进行估值时，所酿成的误 差不动作基金份额净值失实处理。   由于证券交游所、登记结算公司发送的数据失实或者由于其他不可抗力等， 基金管理东谈主和基金托管东谈主天然也曾采用必要、安妥、合理的程序进行检查，但未 能发现失实的，由此酿成的基金金钱估值失实，基金管理东谈主和基金托管东谈主奉命赔 偿办事。但基金管理东谈主、基金托管东谈主应当积极采用必要的程序平缓或摒除由此造 成的影响。   （三）基金份额净值失实的处理方式 份额净值失实；基金份额净值筹划出现失实时，基金管理东谈主应当立即给以纠正， 通报基金托管东谈主，并采用合理的程序醒目损失进一步扩大；失实偏差达到基金份 额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；失实 偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东谈主应当公告，并报中国证监会备案。 偿时，基金管理东谈主和基金托管东谈主应根据实践情况界定两边承担的办事，经阐发后 按以下条目进行抵偿：   （1）本基金的基金管帐办事方由基金管理东谈主担任，与本基金推敲的管帐问 题，如经两边在对等基础上充分推敲后，尚弗成达成一致时，按基金管理东谈主的建 议实施，由此给基金份额持有东谈主和基金财产酿成的损失，由基金管理东谈主负责赔付。   （2）若基金管理东谈主筹划的基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐发后公告， 而且基金托管东谈主未对筹划过程提倡疑义或要求基金管理东谈主书面说明，基金份额净 值出错且酿成基金份额持有东谈主损失的，应根据法律法例的功令对投资者或基金支 付抵偿金，就实践向投资者或基金支付的抵偿金额，基金管理东谈主与基金托管东谈主按 顾问理费和托管费的比例各自承担相应的办事。   （3）如基金管理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的筹划结果，天然屡次重 新筹划和查对或对基金管理东谈主采用的估值方法，尚弗成达成一致时，为幸免弗成 按时公布基金份额净值的情形，以基金管理东谈主的筹划结果对外公布，要是由此给               国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 基金份额持有东谈主和基金酿成了损失，由基金管理东谈主负责赔付。   （4）由于一方提供的信息失实，进而导致基金份额净值筹划失实而引起的 基金份额持有东谈主和基金财产的损失，由提供失实信息确当事东谈主一方负责赔付。 以基金管理东谈主筹划结果为准。 有通行作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行协 商。   （四）暂停估值的情形 金钱价值时； 商阐发后，基金管理东谈主应当暂停估值；   （五）基金管帐轨制   按国度推敲部门功令的管帐轨制实施。   （六）基金账册的建立   基金管理东谈主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐报恩。基金管理东谈主、基金 托管东谈主分别独随即树立、记录和督察本基金的全套账册。若基金管理东谈主和基金托 管东谈主对管帐处理方法存在分歧，应以基金管理东谈主的处理方法为准。若当日查对不 符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金金钱净值的筹划和公告的，以基金 管理东谈主的账册为准。   （七）基金财务报表与报恩的编制和复核   基金财务报表由基金管理东谈主编制，基金托管东谈主复核。   基金托管东谈主在收到基金管理东谈主编制的基金财务报表后，进行逍遥的复核。核 对不符时，应实时通告基金管理东谈主共同查出原因，进行调节，直至两边数据完全              国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 一致。   （1）报表的编制   基金管理东谈主应当在每个季度扫尾之日起 15 个办事日内完成基金季度报恩的 编制；在上半年扫尾之日起两个月内完成基金中期报恩的编制；在每年扫尾之日 起三个月内完成基金年度报恩的编制。基金年度报恩的财务管帐报恩应当经过审 计。基金合同收效不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度报恩、中期报 告或者年度报恩。   （2）报表的复核   基金管理东谈主应实时完成报表编制，将推敲报表提供基金托管东谈主复核；基金托 管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东谈主和基金托管东谈主应共 同查明原因，进行调节，调节以国度推敲功令为准。   基金管理东谈主应留足充分的时间，便于基金托管东谈主复核联系报表及报恩。   六、基金份额持有东谈主名册的督察   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。 基金份额持有东谈主名册由登记机构根据基金管理东谈主的指示编制和督察，基金管理东谈主 和基金托管东谈主应分别督察基金份额持有东谈主名册，保存期不少于 15 年，法律法例 或监管机构另有功令的除外。如弗成妥善督察，则按联系法例承担办事。   在基金托管东谈主要求或基金合同收效日、基金合同停止日、基金份额持有东谈主大 会权益登记日、编制半年报和年报前，基金管理东谈主应将推敲尊府送交基金托管东谈主， 不得无故断绝或延误提供，并保证其确凿性、准确性和竣工性。基金托管东谈主不得 将所督察的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应遵命保 密义务，除犯警律、法例、规章另有功令，有权机关另有要求。   七、争议处理方式   因本托管左券产生或与之联系的争议，两边当事东谈主应通过协商、长入处理， 协商、长入弗成处理的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员 会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁功令 进行仲裁，仲裁裁决是终端的，对当事东谈主均有管制力。除非仲裁裁决另有功令， 仲裁用度、讼师用度由败诉方承担。                国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，各自连接 诚笃、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管左券功令的义务，调治基金份额持有 东谈主的正当权益。   本托管左券适用于中华东谈主民共和国法律（为本左券之目的，在此不包括香港、 澳门独特行政区和台湾地区法律）并从其解释。   八、基金托管左券的变更、停止与基金财产的算帐   （一）托管左券的变更模范   本托管左券两边当事东谈主经协商一致，不错对左券进行修改。修改后的新左券， 其内容不得与基金合同的功令有任何突破。基金托管左券的变更报中国证监会备 案。   （二）基金托管左券停止出现的情形 权；   （三）基金财产的算帐   （1）基金财产算帐小组：自出现基金合同停止事由之日起 30 个办事日内成 立算帐小组，基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基 金算帐。   （2）基金财产算帐小组组成：基金财产算帐小组成员由基金管理东谈主、基金 托管东谈主、具有从事证券联系业务经验的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的 东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。   （3）基金财产算帐小组职责：基金财产算帐小组负责基金财产的督察、清 理、估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）基金合同停止情形出当前，由基金财产算帐小组统一罗致基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；                国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐报恩；   （5）聘任管帐师事务所对算帐报恩进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐 报恩出具法律办法书；   （6）将算帐报恩报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而弗成实时变现的，算帐期限相应顺延。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的全部剩余金钱扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金 份额比例进行分派。   算帐过程中的推敲首要事项须实时公告；基金财产算帐报恩经具有证券、期 货联系业务经验的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律办法书后报中国 证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐报恩报中国证监会备案后 登载在指定网站上，并将算帐报恩辅导性公告登载在指定报刊上。   基金财产算帐账册及推敲文献由基金托管东谈主保存 15 年以上，法律法例另有 功令的从其功令。         第二十二部分     对基金份额持有东谈主的服务   基金管理东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。以下是主要的服务内 容，基金管理东谈主根据基金份额持有东谈主的需要和市集的变化，有权加多、修改这些 服务神气。   一、客户服务专线                     国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）     二、客户投诉及建议受理服务     投资东谈主不错通过电话、信函、电邮、传真等方式提倡征询、建议、投诉等需 求，基金管理东谈主将尽快给予回复，并在处理进度中随时给予追踪反馈。     三、短信辅导发送服务     投资东谈主不错通过拨打基金管理东谈主客户服务电话、网站央求订制（退订）免费 的手机短信资讯。基金管理东谈主依期或不依期向投资东谈主发送短信资讯。     四、电子邮件电子刊物发送服务     投资东谈主不错通过拨打基金管理东谈主客户服务电话、网站央求订制（退订）免费 的电子邮件资讯。基金管理东谈主依期或不依期向投资东谈主发送电子资讯。     五、推敲基金管理东谈主 层     邮编：200082     六、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法融会的内容，请通过上述方式 推敲基金管理东谈主。请确保投资前，您/贵机构也曾全面融会了本招募说明书。                 第二十三部分          其他应透露事项                 公告称号                透露媒介        日历 国泰基金管理有限公司高等管理东谈主员变更公告               《中国证券报》    2024/3/27 国泰基金管理有限公司高等管理东谈主员变更公告               《中国证券报》    2024/7/25 国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金基金司理变                                    《上海证券报》   2024/11/16 更公告          第二十四部分           招募说明书存放及查阅方式     本招募说明书存放在本基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公场面，投 资东谈主可在办公时间免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件，              国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 但应以招募说明书蓝本为准。基金管理东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与所公告 的内容完全一致。             第二十五部分 备查文献   以下备查文献存放在本基金管理东谈主、基金托管东谈主的办公场面。投资东谈主可在办 公时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。   一、中国证监会对于准予国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金注册的批复文献   二、《国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金基金合同》   三、《国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金托管左券》   四、法律办法书   五、基金管理东谈主业务经验批件、营业牌照   六、基金托管东谈主业务经验批件、营业牌照   七、中国证监会要求的其他文献                             国泰基金管理有限公司                            二零二四年十一月十八日