招商瑞鸿6个月抓有混杂A,招商瑞鸿6个月抓有混杂C: 招商瑞鸿6个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书(二零二四年第一号)

招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金 更新的招募说明书（二零二四年第一号）     基金管理东谈主：招商基金管理有限公司     基金托管东谈主：中国银行股份有限公司      截止日：2024 年 12 月 13 日           招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                       蹙迫领导   招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管 理委员会 2021 年 5 月 7 日《对于准予招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金注册的批 复》（证监许可〔2021〕1623 号）注册公开召募。本基金的基金合同于 2021 年 12 月 21 日 稳健成效。本基金为契约型洞开式。   招商基金管理有限公司（以下称“本基金管理东谈主”或“管理东谈主”）保证招募说明书的内 容真确、准确、竣工。本招募说明书经中国证监会注册，中国证监会对基金召募的注册并不 标明其对本基金的投资价值和市集出路作念出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得 风险。投资者应当谨慎阅读基金招募说明书、基金合同、基金居品府上概要等信息线路文献， 自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   基金管理东谈主依照死守法守、憨厚信用、严慎用功的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东谈主赎回时，所得或会高于或低于投资东谈主先前所支 付的金额。如对本招募说明书有任何疑问，应寻求孤苦及专科的财务意见。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等身分产生波动，投资者在投资 本基金前，应全面了解本基金的居品性情，充分研究自身的风险承受才气，感性判断市集， 并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因举座政事、经济、社会等环境身分对质券价钱 产生影响而形成的系统性风险，个别证券寥落的非系统性风险，由于基金投资东谈主连气儿大批赎 回基金产生的流动性风险，投资者申购、赎回失败的风险，基金管理东谈主在基金管理实施过程 中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。   本基金可投资国债期货、股指期货等金融繁衍品，金融繁衍品是一种金交融约，其价值 取决于一种或多种基础资产或指数，其评价主要源自于对挂钩资产的价钱与价钱波动的预期。 投资于繁衍品需承受市集风险、信用风险、流动性风险、操格调险和法律风险等。   本基金投资资产支抓证券，资产支抓证券是一种债券性质的金融用具。资产支抓证券的 风险主要包括资产风险以及证券化风险。资产风险源于资产本人，包括价钱波动风险、流动 性风险等。证券化风险主要进展为信用评级风险、法律风险等。   本基金配置锁定抓有期，每份基金份额的锁定抓有期为 6 个月，相应基金份额在锁定抓 有期内不可办理赎回及调理转出业务。因此基金份额抓有东谈主濒临在锁定抓有期内弗成赎回基 金份额的风险。   《基金合同》成效后，连气儿 50 个作事日出现基金份额抓有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金合同应当隔断，无需召开基金份额抓有东谈主大会。投资 东谈主将濒临《基金合同》提前隔断的风险。   本基金投资内地与香港股票市集交游互联互通机制允许买卖的礼貌范围内的香港联合 交游所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）的，会濒临港股通机制下因投资环境、          招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 投资标的、市集轨制以及交游规则等各异带来的寥落风险，包括港股市集股价波动较大的风 险（港股市集实行 T+0 反转交游，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能进展出比 A 股 更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益酿成损失）、港股通机 制下交游日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通弗成正常交游， 港股弗成实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等，具体风险详见招募说明书“风险揭示” 部分。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，遴聘将部分基金资产投资于 港股通标的股票或遴聘不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通 标的股票。   当本基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，基金管理东谈主履行相应法式后，可 以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等关系章节。侧袋机制实 施期间，基金管理东谈主将对基金简称进行特殊符号，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份 额抓有东谈主仔细阅读相干内容并关切本基金启用侧袋机制时的特定风险。   投资者在投本钱基金前，需充分了解本基金的居品性情，并承担基金投资中出现的各类 风险。   本基金的投资范围包括债券回购，债券回购为升迁基金组合收益提供了可能，但也存在 一定的风险。如发生债券回购交收违约，质押券可能濒临被处置的风险，因处置价钱、数目、 期间等的不细则，可能会给基金资产酿成损失。   《基金合同》成效后，连气儿 20 个作事日出现基金份额抓有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东谈主应当在依期阐述中赐与线路；连气儿 50 个作事日 出现前述情形的，基金管理东谈主应实时文书基金托管东谈主，并隔断基金合同，且无需召开基金份 额抓有东谈主大会。投资东谈主将濒临《基金合同》提前隔断的风险。   投资东谈主应当谨慎阅读《基金合同》、《招募说明书》、《基金居品府上概要》等基金法 律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资教授、资产状 况等判断基金是否和投资东谈主的风险承受才气相适合。   基金的过往事迹并不预示其将来进展。基金管理东谈主所管理的其它基金的事迹并不组成对 本基金事迹进展的保证。投资东谈主在认购（或申购）本基金时应谨慎阅读本基金的招募说明书 和基金合同。   本基金的投资范围包括存托凭证，可能濒临存托凭证价钱大幅波动致使出现较大亏空的 风险，以及与存托凭证刊行机制相干的风险。   《基金合同》成效后，基金招募说明书信息发生紧要变更的，基金管理东谈主应当在三个工 作日内，更新基金招募说明书，并登载在礼貌网站上。基金招募说明书其他信息发生变更的， 基金管理东谈主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金管理东谈主不错不再更新基金招募说明书。           招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   本次更新招募说明书所载内容截止日为 2024 年 12 月 13 日，关系财务和事迹进展数据 截止日为 2024 年 9 月 30 日，财务和事迹进展数据未经审计。   本基金托管东谈主中国银行股份有限公司已复核了本次更新的招募说明书。                              招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）         招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                    §1 绪论   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）等相干 法律法例和《招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金基金合同》                                （以下简称“基金合同”） 编写。   基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何乌有纪录、误导性述说或者紧要遗漏，并对其 真确性、准确性、竣工性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的府上请求召募 的。本基金管理东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东谈主之间权利、义务关系的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基金份额，即成 为基金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主，其抓有基金份额的行动本人即标明其对基金合同的 承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他关系礼貌享有权利、承担义务。基金投资 东谈主欲了解基金份额抓有东谈主的权利和义务，应留神查阅基金合同。             招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                         §2 释义     在本招募说明书中，除非另有所指，下列词语或简称代表如下含义： 同的任何有用改革和补充 合型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何有用改革和补充 说明书》过甚更新 概要》过甚更新 公告》 行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有不停力的决定、决议、文书等 会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰球东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议改革， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届寰球东谈主民代表大会常务委员会 第十四次会议《寰球东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部法 律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其往往作念出的改革 开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其往往作念出的改革 开召募证券投资基金信息线路管理办法》及颁布机关对其往往作念出的改革 召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其往往作念出的改革 实施的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险管理礼貌》及颁布机关对其往往作念出的修 订            招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主 存续或经关系政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、奇迹法东谈主、社会团体或其他组织 证券期货投资管理办法》及相干法律法例礼貌使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的 境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 售、申购、赎回、调理、转托管、依期定额投资及提供基金交游账户信息查询等行为 他条件，取得基金销售业务资历并与基金管理东谈主订立了基金销售服务公约，办理基金销售业 务的机构 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐发、算帐和结算、代理披发红利、建 立并支柱基金份额抓有东谈主名册和办理非交游过户等 受招商基金管理有限公司托付代为办理登记业务的机构 份额余额过甚变动情况的账户 申购、赎回、调理、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并取得中国证监会书面阐发的日期 算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日期 个月           招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 港股通交游且该作事日为非港股通交游日时，则基金管理东谈主可根据实验情况决定本基金是否 洞开申购、赎回及调理业务，具体以届时提前发布的公告为准）。时时情况下，本基金在开 放日接受投资东谈主的申购请求，但对于每份基金份额，只能在该份额锁定抓有期届满后的下一 个作事日起进行赎回 言，下同）、基金份额申购阐发日（对申购份额而言，下同）或基金份额调理转入阐发日（对 调理转入份额而言，下同）起，至基金合同成效日、基金份额申购阐发日或基金份额调理转 入阐发日 6 个月后月度对日的前一日。相应基金份额在锁定抓有期内不可办理赎回及调理转 出业务，锁定抓有期届满后的下一个作事日起不错办理赎回及调理转出业务 日期月度中实验不存在对应日期的，则顺延至下一作事日 份额的行动 份额的行动 求将基金份额兑换为现款的行动 请求将其抓有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额调理为基金管理东谈主管理的其他基金基 金份额的行动 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购请求的一种投资方式 换中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金调理中转入请求份额总额后的余额） 越过上一日基金总份额的 10%           招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 已兑现的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的浅薄 资产的价值总和 额净值的过程 线路办法》礼貌的互联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电 子线路网站）等媒介 份额分为不同的类别：A 类基金份额和 C 类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代码， 并分别计划、公布基金份额净值 计提销售服务费的基金份额 计提销售服务费的基金份额 有东谈主服务的用度 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购与银行依期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、畅通受限的新股及非公设备行股票、资产 支抓证券、因刊行东谈主债务违约无法进行转让或交游的债券等 将基金调理投资组合的市集冲击成安分配给实验申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金 份额抓有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并得到公谈对待 算，目的在于有用圮绝并化解风险，确保投资者得到公谈对待，属于流动性风险管理用具。 侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 存在紧要不细则性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 紧要不细则性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不细则性的资产         招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 和香港联合交游统共限公司（以下简称“香港联合交游所”）建立工夫联接，使内地和香港 投资者不错通过当地证券公司或经纪商买卖礼貌范围内的对方交游所上市的股票。内地与香 港股票市集交游互联互通机制包括沪港股票市集交游互联互通机制（以下简称“沪港通”） 和深港股票市集交游互联互通机制（以下简称“深港通”） 券交游所或经中国证监会认同的机构设立的证券交游服务公司，向香港联合交游统共限公司 进行申报，买卖沪港通、深港通礼貌范围内的香港联合交游所上市的股票             招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                        §3 基金管理东谈主    公司称号：招商基金管理有限公司    注册地址：深圳市福田区深南大路 7088 号    设立日期：2002 年 12 月 27 日    注册本钱：东谈主民币 13.1 亿元    法定代表东谈主：王小青    办公地址：深圳市福田区深南大路 7088 号    电话：（0755）83199596    传真：（0755）83076974    研究东谈主：赖念念斯    股权结构和公司沿革：    招商基金管理有限公司于 2002 年 12 月 27 日经中国证监会证监基金字2002100 号文批 准设立，是中国第一家中外搭伙基金管理公司。面前公司注册本钱金为东谈主民币十三亿一千万 元（RMB1,310,000,000 元），鼓舞及股权结构为：招商银行股份有限公司（以下简称“招商 银行”）抓有公司全部股权的 55%，招商证券股份有限公司（以下简称“招商证券”）抓有 公司全部股权的 45%。 财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建，成立时 注册本钱金东谈主民币一亿元，鼓舞及股权结构为：招商证券抓有公司全部股权的 40%，ING Asset Management B.V.（荷兰投资）抓有公司全部股权的 30%，中国电力财务有限公司、中国华能 财务有限责任公司、中远财务有限责任公司各抓有公司全部股权的 10%。 民币一亿元加多至东谈主民币一亿六千万元，鼓舞及股权结构不变。 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司及招商证券分别抓有 的公司 10％、10％、10％及 3.4%的股权； ING Asset Management B.V.（荷兰投资）受让招 商证券抓有的公司 3.3％的股权。上述股权转让完成后，公司的鼓舞及股权结构为：招商银 行抓有公司全部股权的 33.4%，招商证券抓有公司全部股权的 33.3%，ING Asset Management B.V.（荷兰投资）抓有公司全部股权的 33.3%。同期，公司注册本钱金由东谈主民币一亿六千万 元加多至东谈主民币二亿一千万元。            招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） B.V.（荷兰投资）将其抓有的公司 21.6%股权转让给招商银行、11.7%股权转让给招商证券。 上述股权转让完成后，公司的鼓舞及股权结构为：招商银行抓有全部股权的 55％，招商证 券抓有全部股权的 45％。 证券按原有股权比例向公司同比例增资东谈主民币十一亿元。增资完成后，公司注册本钱金由东谈主 民币二亿一千万元加多至东谈主民币十三亿一千万元，鼓舞及股权结构不变。   公司主要鼓舞招商银行股份有限公司成立于 1987 年 4 月 8 日。招商银行长期坚抓“因 您而变”的经营服务理念，已成长为中国境内最具品牌影响力的买卖银行之一。2002 年 4 月 9 日，招商银行在上海证券交游所上市（股票代码：600036）；2006 年 9 月 22 日，招商 银行在香港联合交游所上市（股份代号：3968）。   招商证券股份有限公司是百年招商局集团旗下的证券公司，经过多年创业发展，已成为 领有证券市集业务全派司的一流券商。2009 年 11 月 17 日，招商证券在上海证券交游所上 市（代码 600999）；2016 年 10 月 7 日，招商证券在香港联合交游所上市（股份代号：6099）。   公司以“为投资者创造更多价值”为作事，继承诚信、感性、专科、合作、成长的中枢 价值不雅，奋力成为中国资产管理行业具有各异化竞争上风、一流品牌的资产管理公司。   王小青先生，复旦大学经济学博士。1992 年 7 月至 1994 年 9 月在中国农业银行江苏省 海安支行作事。1997 年 7 月至 1998 年 5 月在海通证券股份有限公司基金管理部作事。1998 年 5 月至 2004 年 4 月在中国证监会上海专员办作事。2004 年 4 月至 2005 年 4 月在天一证 券有限责任公司作事。2005 年 4 月至 2007 年 8 月历任中国东谈主保资产管理有限公司风险管理 部副总司理兼组合管理部副总司理、组合管理部副总司理、组合管理部总司理。2007 年 8 月至 2020 年 3 月历任中国东谈主保资产管理有限公司总裁助理、副总裁，党委委员、党委副书 记，投委会主任委员等职。2020 年 3 月加入招商基金管理有限公司，历任公司党委文告、 董事、总司理、董事长等职。2021 年 9 月起兼任招商信诺东谈主寿保障有限公司董事长。2021 年 10 月至 2023 年 7 月任招商银行股份有限公司行长助理。2021 年 11 月起兼任招商信诺资 产管理有限公司董事长。2023 年 1 月起任招商银行股份有限公司党委委员。2023 年 2 月至 行股份有限公司副行长。现任公司党委文告、董事长。   李俐女士，北京大学世界经济学硕士。1994 年 7 月加入招商银行，曾任总行统计信息 中心副主任、贪图财务部副总司理、资产欠债管理部副总司理、全面风险管理办公室副总经            招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 理兼操格调险管理部总司理、风险管理部副总司理、财务司帐部副总司理、财务司帐部总经 理，兼任采购管理部总司理等职务。2023 年 11 月起任招商银行总行资产欠债管理部总司理 （2024 年 6 月起兼任投资管理部总司理、境外分行管理部总司理）。兼任招商永隆银行有 限公司董事、招银金融租出有限公司董事、招银国际金融控股有限公司董事、招银国际金融 有限公司董事、招联破钞金融股份有限公司董事、招商信诺东谈主寿保障有限公司董事。现任公 司董事。   缪新琼先生，武汉大学金融学硕士。2004 年 7 月加入招商证券，曾任青岛即墨市蓝鳌 路证券营业部负责东谈主、深圳益田路免税商务大厦证券营业部副总司理、深圳深南大路车公庙 证券营业部负责东谈主、钞票管理及机构业务总部机构业务部负责东谈主。2022 年 12 月起任招商证 券钞票管理及机构业务总部钞票管理部负责东谈主（2024 年 6 月起兼任钞票管理与机构业务总 部机构业务部负责东谈主）。现任公司董事。   徐勇先生，复旦大学法学博士。1990 年 7 月至 1992 年 9 月在上海钢铁汽车运输股份有 限公司作事。1998 年 4 月至 2009 年 3 月在上海市政府办公厅作事。2009 年 3 月至 2014 年 副总司理、总司理。2014 年 3 月至 2015 年 7 月历任太保安联健康保障股份有限公司筹备组 副组长、党委委员、副总司理。2015 年 7 月至 2022 年 5 月历任长江养老保障股份有限公司 党委委员、副总司理、常务副总司理、副总司理（主抓作事）、党委副文告、总司理。2022 年 6 月加入招商基金管理有限公司，现任公司党委副文告、董事、总司理。   张念念宁女士，中国东谈主民银行金融研究所金融学博士研究生。1989 年 8 月至 1992 年 11 月历任中国金融学院国际金融系助教、讲师。1992 年 11 月至 2012 年 6 月历任中国证监会 刊行监管部副处长、处长、副主任，中国证监会上市公司监管部副主任、正局级副主任，中 国证监会创业板部主任。2012 年 6 月至 2014 年 6 月任上海证监局党委文告、局长。2014 年 6 月至 2017 年 4 月历任中国证监会编削部主任、打非局局长。2017 年 5 月起任证通股份 有限公司董事长。面前兼任百联集团有限公司外部董事。现任公司孤苦董事。   陈宏民先生，上海交通大学工学博士研究生。1982 年 9 月至 1985 年 9 月担任上海新联 纺织品收支口公司职工大学素质。1991 年 3 月加入上海交通大学安泰经济与管理学院，历 任讲师、副培植、培植，系主任、研究所长处、副院长。1993 年 4 月至 1994 年 6 月于加拿 大不列颠哥伦比亚大学作博士后研究。2009 年 2 月至 2015 年 3 月兼任摩根士丹利华鑫基金 管理有限公司孤苦董事。1994 年 12 月起任上海交通大学安泰照管学院培植，面前兼任上海 交通大学行业研究院副院长、中国管理科学与工程学会副理事长、上海市东谈主民政府参事、                                       《系 统管理学报》杂志主编、上海唯赛勃环保科技股份有限公司孤苦董事。现任公司孤苦董事。   梁上坤先生，南京大学司帐学博士研究生。2013 年 7 月起在中央财经大学作事，曾任 讲师、副培植、培植。现任中央财经大学科研处副处长，兼任常州百瑞吉生物医药股份有限 公司孤苦董事、上海同达创业投资股份有限公司孤苦董事。现任公司孤苦董事。             招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）      刘杰先生，厦门大学司帐系司帐学博士。1999 年 7 月加入招商证券参加作事，曾任招 商证券本钱市集策动部总司理助理、招商局国际有限公司（现招商局口岸控股有限公司）财 务部副总司理及副财务总监、招商局集团有限公司财务部总司理助理、招商局金融集团有限 公司财务总监，招商局谦和东谈主寿保障股份有限公司党委委员、副总司理和财务总监。2023 年 4 月于今担任招商证券副总裁（财务负责东谈主），2023 年 8 月于今担任招商证券董事会秘 书。现任公司监事会主席。      孙智华先生，江西财经学院经济学学士学位。1994 年加入招商银行参加作事，曾任深 圳宝安支行燕南支行行长、深圳分行国际业务部总司理助理、深圳分行国际业务部副总司理、 深圳分行中小企业金融部负责东谈主、深圳分行公司银行部总司理、深圳分行公司金融总部总经 理、深圳分行公司金融奇迹部副总裁兼公司金融总部总司理、广州分行投行与金融市集总部 总裁兼投资银行二部总司理、广州分行投行与金融市集总部总裁、广州分行行长助理、总行 同行客户部总司理助理、总行同行客户部副总司理、总行资产欠债管理部副总司理、投资管 理部总司理、境外分行管理部总司理。2024 年 6 月起任招商银行总行财务司帐部总司理。 兼任招商信诺资产管理有限公司董事、招银集聚科技（深圳）有限公司董事、深圳市银通智 汇信息服务有限公司董事、招银云创信息工夫有限公司董事、台州银行股份有限公司董事。 现任公司监事。      马龙先生，南开大学经济学博士。2009 年 7 月至 2012 年 8 月任职于泰达宏利基金管理 有限公司，曾任研究员；2012 年 11 月加入招商基金管理有限公司，历任固定收益投资部研 究员、基金司理、总监助理、副总监、专科总监，现任公司首席固定收益投资官、职工监事。      詹晓波先生，四川大学工商管理硕士。2004 年 7 月至 2013 年 12 月任职于招商基金管 理有限公司，历任信息工夫部软件设备岗、业务助理、业务司理、高档工程师、副总监。2013 年 12 月至 2016 年 9 月任职于汇添富基金管理股份有限公司，曾任互联网金融总部副总监。      何剑萍女士，华南理工大学司帐学学士。2006 年 7 月加入招商基金管理有限公司，历 任基金核算部助理基金司帐、基金司帐、副总监、专科总监，现任基金核算部总监、职工监 事。      徐勇先生，总司理，简历同上。      欧志明先生，副总司理，华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士。2002 年 加入广发证券深圳业务总部任机构客户司理；2003 年 4 月至 2004 年 7 月于广发证券总部任 风落魄挡岗从事风险管理作事；2004 年 7 月加入招商基金管理有限公司，曾任法律合规部            招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 高档司理、副总监、总监、守护长，现任公司副总司理、首席信息官、董事会秘书，兼任招 商钞票资产管理有限公司董事及博时基金（国际）有限公司董事。   杨渺先生，副总司理，经济学硕士。2002 年着手后履新于南边证券股份有限公司、巨 田基金管理有限公司，历任金融工程研究员、行业研究员、助理基金司理。2005 年加入招 商基金管理有限公司，历任高档数目分析师、投资司理、投资管理二部(原专户资产投资部) 负责东谈主及总司理助理，现任公司副总司理。   潘西里先生，守护长，法学硕士。1998 年加入大鹏证券有限责任公司法律部，负责法 务作事；2001 年 10 月加入天同基金管理有限公司监察稽核部，任职主管；2003 年 2 月加入 中国证券监督管理委员会深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处长及处长；2015 年加入招商基金管理有限公司，现任公司守护长。   董方先生，副总司理，工商管理硕士。曾任职于深圳市赛格东方实业发展公司和交通银 行股份有限公司深圳分行。2001 年 5 月起任职于招商银行股份有限公司，曾任总行资产管 理部副总司理、总行钞票管理部副总司理、总行钞票平台部副总司理。2023 年 8 月加入招 商基金管理有限公司，现任招商基金管理有限公司党委委员、副总司理、深圳分公司和成都 分公司总司理。   孙明霞女士，副总司理，工学硕士。曾在东谈主力资源和社会保障部作事，2016 年 6 月加 入招商基金管理有限公司任总司理助理，现任招商基金管理有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东谈主、北京分公司总司理，兼任招商钞票资产管理有限公司董事。   余芽芳女士，博士。2012 年 7 月加入华创证券有限责任公司，曾任宏不雅助理分析师、 宏不雅分析师，对国内宏不雅经济有较全面的研究教授；2016 年 4 月加入招商基金管理有限公 司，曾任固定收益投资部高档研究员，现任招商瑞庆活泼配置混杂型证券投资基金基金司理 （管理期间：2017 年 4 月 13 日于今）、招商瑞文混杂型证券投资基金基金司理（管理期间： 年 6 月 2 日于今）、招商瑞安 1 年抓有期混杂型证券投资基金基金司理（管理期间：2021 年 5 月 10 日于今）、招商瑞乐 6 个月抓有期混杂型证券投资基金基金司理（管理期间：2021 年 7 月 13 日于今）、招商瑞泰 1 年抓有期混杂型证券投资基金基金司理（管理期间：2021 年 12 月 7 日于今）、招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金基金司理（管理期间：2021 年 12 月 21 日于今）、招商瑞享 1 年抓有期混杂型证券投资基金基金司理（管理期间：2022 年 1 月 25 日于今）。              招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）      阳宜洋先生，硕士。2009 年 7 月至 2011 年 10 月在中国石油化工集团公司经济工夫研 究院作事；2011 年 10 月至 2013 年 11 月在中信建投证券股份有限公司作事，任分析师；2013 年 12 月至 2022 年 5 月在中国东谈主寿资产管理有限公司作事，历任研究员、投资司理；2022 年 5 月加入招商基金管理有限公司,现任招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金基金经 理（管理期间：2022 年 10 月 29 日于今）。      本基金历任基金司理包括：王垠先生，管理期间为 2021 年 12 月 21 日至 2023 年 5 月 8 日。      公司的投资决策委员会由如下成员组成：徐勇、杨渺、王景、朱红裕、于立勇、马龙。      徐勇先生，简历同上。      杨渺先生，简历同上。      王景女士，总司理助理兼投资管理一部部门负责东谈主。      朱红裕先生，公司首席研究官。      于立勇先生，公司首席配置官兼投资管理四部部门负责东谈主。      马龙先生，公司首席固定收益投资官。      根据《基金法》，基金管理东谈主必须履行以下职责： 售、申购、赎回和登记事宜；           招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 办法》、《销售办法》、《信息线路办法》等法律法例及规章的行动，并承诺建立健全里面 阻挡轨制，采取有用措施，退缩犯警行动的发生。   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额抓有东谈主除外的东谈主牟取利益；   （4）向基金份额抓有东谈主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）深远因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从事相 关的交游行为；   （7）粗疏职守，不按照礼貌履行职责；   （8）法律、行政法例和中国证监会礼貌不容的其他行动。   （1）承销证券；   （2）违抗礼貌向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有礼貌的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、足下证券交游价钱过甚他不正派的证券交游行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会礼貌不容的其他行为。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓舞、实验阻挡东谈主或者 与其有紧要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当合适基金的投资主义和投资策略，遵照基金份额抓有东谈主利益优先原则，驻扎利益 打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合理价钱实践。相干交游必须预先 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例赐与线路。紧要关联交游应提交基金管理东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项 进行审查。   法律法例或监管部门取消或变更上述不容性礼貌，如适用于本基金，则本基金投资不再 受相干限制或按变更后的礼貌实践。          招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 律、法例及行业法式，憨厚信用、用功尽责，不从事以下行为：   （1）越权或违法经营；   （2）违抗基金合同或托管公约；   （3）专门毁伤基金份额抓有东谈主或其他基金相干机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的府上中公私分明；   （5）回绝、干涉、阻挠或严重影响中国证监会照章监管；   （6）粗疏职守、虚耗权益；   （7）深远在职职期间瞻念察的关系证券、基金的买卖好意思妙，尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资贪图等信息；   （8）协助、接受托付或以其它任何边幅为其它组织或个东谈主进行证券交游；   （9）其他法律、行政法例以及中国证监会不容的行动。   （1）依照关系法律、法例和基金合同的礼貌，本着严慎的原则为基金份额抓有东谈主谋取 最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、其代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取利益；   （3）不深远在职职期间瞻念察的关系证券、基金的买卖好意思妙，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资贪图等信息；   （4）不协助、接受托付或以其它任何边幅为其它组织或个东谈主进行证券交游。   健全性原则、有用性原则、孤苦性原则、相互制约原则、成本效益原则。   公司的里面阻挡组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以兑现对公司从决策 层到管理层和操作层的全面监督和阻挡。具体而言，包括如下组成部分：   （1）监事会：监事会依照公司法和公司规矩对公司经营管理行为、董事和公司管理层 的行动利用监督权。   （2）董事会风落魄挡委员会：风落魄挡委员会当作董事会下设的专门委员会之一，负 责决定公司各项蹙迫的里面阻挡轨制并查验其正当性、合感性和有用性，负责决定公司风险          招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 管理政策和政策并查验其实践情况，审查公司关联交游和查验公司的里面审计和业务检察情 况等。   （3）守护长：守护长负责监督查验基金和公司运作的正当合规情况及公司里面风险控 制情况，并负责组织指导公司监察稽核作事。守护长发现基金和公司存在紧要风险或隐患， 或发生守护长照章以为需要阐述的其他情形以及中国证监会礼貌的其他情形时，应当实时向 公司董事会和中国证监会阐述。   （4）风险管理委员会：风险管理委员会是总司理办公会下设的负责风险管理的专科委 员会，主要负责对公司经营管理中的紧要问题和紧要事项进行风险评估并作出决策，并针对 公司经营管理行为中发生的紧要突发性事件和紧要危险情况，实施危险处理机制。   （5）监察稽核部门：监察稽核部门负责对公司里面阻挡轨制和风险管理政策的实践情 况进行合规性监督查验，向公司风险管理委员会和总司理阐述。   （6）各业务部门：风落魄挡是每一个业务部门和职工最首要的责任。各部门的主管在 权限范围内，对其负责的业务进行查验监督和风落魄挡。职工根据国度法律法例、公司规章 轨制、谈德法式和行动准则、我方的岗亭职责进行自律。   （1）内控轨制概述   公司内控轨制由里面阻挡大纲、公司基本轨制、部门管理办法和业务管理办法组成。   其中，公司内控大纲包括《里面阻挡大纲》和《法例遵照政策（风险管理轨制）》，它 们是各项基本管理轨制的提要和总览，是对公司规矩礼貌的内控原则的细化和伸开。   公司基本轨制包括投资管理轨制、基金司帐核算轨制、信息线路轨制、监察稽核轨制、 公司财务轨制、府上档案管理轨制、事迹评估窥察轨制、东谈主力资源管理轨制和危险处理轨制 等。部门管理办法在公司基本轨制基础上，对各部门的主要职责、岗亭配置、岗亭责任进行 了法式。业务管理办法对公司各项业务的操作进行了法式。   （2）风落魄挡轨制   里面风落魄挡轨制由一系列的具体轨制组成，具体包括里面阻挡大纲、法例遵照政策、 岗亭分离轨制、业务圮绝轨制、法式化功课历程轨制、聚合交游轨制、权限管理轨制、信息 线路轨制、监察稽核轨制等。   （3）监察稽核轨制   公司设立相对孤苦的里面阻挡组织体系和监察稽核部门。监察稽核部门的职责是依据国 家的关系法律法例、公司里面阻挡轨制在所赋予的权限内按照所礼貌的法式和适应的方法对 监察检察对象进行自制客不雅的查验和评价，包括拜谒评价公司内控轨制的健全性、合感性和               招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 有用性、查验公司实践国度法律法例和公司规章轨制的情况、进行日常风落魄挡的监控作事、 实践公司里面依期不依期的里面审计、拜谒公司里面的犯警案件等。      里面阻挡的基本要素包括阻挡环境、风险评估、阻挡行为、信息沟通、里面监控。      （1）阻挡环境      公司竭力于设立内控优先和风落魄挡的理念，培养全体职工的风险驻扎顽强，营造一个 浓厚的风落魄挡的文化氛围和环境，使全体职工实时了解相干的法律法例、管理层的经营念念 想、公司的规章轨制并自发遵照，使风险顽强蚁集到公司各个部门、各个岗亭和各个业务环 节。      （2）风险评估      公司对组织结构、业务历程、经营运作行为进行分析，发现风险，并将风险进行分类， 找出风险散播点，并对风险进行分析和评估，找出引致风险产生的原因，采取定性定量的手 段分析考量风险的高下和危害进程。落实责任东谈主，并不绝完善相干的风险驻扎措施。      （3）阻挡行为      公司阻挡行为主要包括组织结构阻挡、操作阻挡和司帐阻挡等。      A．组织结构阻挡      各部门的配置体现部门之间职责有单干，但部门之间又相互合作与制衡的原则。基金投 资管理、基金运作、市集营销部等业务部门有明确的授权单干，各部门的操作相互孤苦、相 互牵制况兼有孤苦的阐述系统，形成了权责分明、严实有用的三谈监控防地：      a. 以各岗亭主义责任制为基础的第沿途监控防地：各部门里面作事岗亭合理单干、职 责明确，并有相应的岗亭说明书和岗亭责任制，对不相容的职务、岗亭分离配置，使不同的 岗亭之间形成一种相互查验、相互制约的关系，以减少作弊或差错发生的风险。      b. 各相干部门、相干岗亭之间相互监督和牵制的第二谈监控防地：公司在相干部门、 相干岗亭之间建立法式化的业务操作历程、蹙迫业务处理凭据传递和信息沟通轨制，后续部 门及岗亭对前一部门及岗亭负有监督和查验的责任。      c. 以守护长、监察稽核部门对各岗亭、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈 的第三谈监控防地。      B．操作阻挡      公司设定了一系列的操作阻挡的轨制技能，如法式化业务历程、业务、岗亭和空间圮绝 轨制、授权分责轨制、聚合交游轨制、守秘轨制、信息线路轨制、档案府上保全轨制、客户 投诉处理轨制等，阻挡日常运作和经营中的风险。      C.司帐阻挡           招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   公司确保基金资产与公司自有财产完全分开，分账管理，孤苦核算；公司司帐核算与基 金司帐核算在业务法式、东谈主员岗亭和办公区域上进行严格分离。公司对所管理的不同基金以 及本基金下分别设立账户，分账管理，以确保每只基金和基金资产的竣工和孤苦。   （4）信息沟通   即指实时地兑现信息的流动，如从下到上的阐述和从上至下的反馈。   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务求教体系，通过建立有用的信回绝流渠谈， 保证公司职工及各级管理东谈主员不错充分了解与其职责相干的信息，保证信息实时投递适应的 东谈主员进行处理。   公司制定管理和业务阐述轨制，包括依期阐述轨制和不依期阐述轨制。依期阐述轨制按 照逐日、每月、每年度等不同的期间频次进行阐述。   a.实践体系阐述门路：各业务东谈主员向部门负责东谈主阐述；部门负责东谈主向分管指挥、总司理 阐述；   b.监督体系阐述门路：公司职工、各部门负责东谈主向监察稽核部门阐述，监察稽核部门向 总司理、守护长分别阐述；   c.守护长依期出具监察阐述，报送董事会过甚下设的风落魄挡委员会和中国证监会；如 发现紧要违法行动，应立即向董事会和中国证监会阐述。   （5）里面监控   守护长和监察稽核部门东谈主员负责日常监管作事，促使公司职工积极参与和遵照里面阻挡 轨制，保证轨制有用地实施。公司监事会、董事会风落魄挡委员会、守护长、风险管理委员 会、监察稽核部门对里面阻挡轨制抓续地进行锻真金不怕火，锻真金不怕火其是否合适礼貌要求并加以充实和 改善，实时反馈政策法例、市集环境、工夫等身分的变化趋势，保证内控轨制的有用性。            招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                      §4 基金托管东谈主   称号：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）   住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号   初次注册登记日期：1983 年 10 月 31 日   注册本钱：东谈主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   法定代表东谈主：葛海蛟   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号   托管部门信息线路研究东谈主：许俊   传真：（010）66594942   中国银行客服电话：95566   中国银行托管业务部设立于 1998 年，现有职工 110 余东谈主，大部分员用具有丰富的银行、 证券、基金、相信从业教授，且具有外洋作事、学习或培训经历，60％以上的员用具有硕士 以上学位或高档职称。为给客户提供专科化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托 管业务。   当作国内首批开展证券投资基金托管业务的买卖银行，中国银行领有证券投资基金、基 金（一双多、一双一）、社保基金、保障资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商 资产管理贪图、相信贪图、企业年金、银行答理居品、股权基金、私募基金、资金托管等门 类王人全、居品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等升值 服务，为各类客户提供个性化的托管升值服务，是国内当先的大型中资托管银行。   归天 2024 年 9 月 30 日，中国银行已托管 1122 只证券投资基金，其中境内基金 1056 只，QDII 基金 66 只，诡秘了股票型、债券型、混杂型、货币型、指数型、FOF、REITs 等 多种类型的基金，餍足了不同客户多元化的投资答理需求，基金托管领域位居同行前哨。           招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   中国银行托管业务部风险管理与阻挡作事是中国银行全面风落魄挡作事的组成部分，秉 承中国银行风落魄挡理念，坚抓“法式运作、稳健经营”的原则。中国银行托管业务部风险 阻挡作事蚁集业务各门径，通过风险识别与评估、风落魄挡措施设定及轨制确立、表里部检 查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。 先后取得基于 “SAS70”“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅 准则的无保属意见的审阅阐述。2020 年，中国银行陆续取得了基于“ISAE3402”和“SSAE16” 双准则的里面阻挡审计阐述。中国银行托管业务内控轨制完善，内控措施严实，大略有用保 证托管资产的安全。   根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》、《公开召募证券投资基金运作管理办法》的 相干礼貌，基金托管东谈主发现基金管理东谈主的投资指示违抗法律、行政法例和其他关系礼貌，或 者违抗基金合同约定的，应当回绝实践，实时文书基金管理东谈主，并实时向国务院证券监督管 理机构阐述。基金托管东谈主如发现基金管理东谈主依据交游法式依然成效的投资指示违抗法律、行 政法例和其他关系礼貌，或者违抗基金合同约定的,应当实时文书基金管理东谈主，并实时向国 务院证券监督管理机构阐述。              招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                        §5 相干服务机构   直销机构：招商基金管理有限公司   招商基金客户服务热线：400-887-9555（免远程话费）   招商基金官网交游平台   交游网站：www.cmfchina.com   客服电话：400-887-9555（免远程话费）   电话：（0755）83076995   传真：（0755）83199059   研究东谈主：李璟   招商基金机构业务部   地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 3 号楼 1801   电话：（010）56937404   研究东谈主：贾晓航   地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦南塔 15 楼   电话：（021）38577388   研究东谈主：胡祖望   地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦 23 楼   电话：（0755）83190401   研究东谈主：张鹏   招商基金直销交游服务研究方式   地址：广东省深圳市福田区深南大路 7028 号期间科技大厦 7 层招商基金客户服务部直 销柜台   电话：（0755）83196359 83196358   传真：（0755）83196360   备用传真：（0755）83199266   研究东谈主：冯敏             招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   本基金非直销销售机构信息请详见基金管理东谈主官网公示的销售机构信息表。基金管理东谈主 可根据关系法律法例礼貌调理销售机构，并在基金管理东谈主网站公示。   称号：招商基金管理有限公司   注册地址：深圳市福田区深南大路 7088 号   法定代表东谈主：王小青   电话：（0755）83196445   传真：（0755）83196436   研究东谈主：宋宇彬   称号：上海源泰讼师事务所   注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   负责东谈主：廖海   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   承办讼师：刘佳、张雯倩   研究东谈主：刘佳   称号：德勤华永司帐师事务所（特殊普通合伙）   注册地址：上海市延安东路 222 番外滩中心 30 楼   实践事务合伙东谈主：付建超   电话：021-6141 8888   传真：021-6335 0003   承办注册司帐师：曾浩、江丽雅   研究东谈主：曾浩、江丽雅             招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                §6 基金的召募与基金合同的成效    本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息线路办法》、 《业务规则》、《流动性风险管理礼貌》等关系法律、法例、规章及《基金合同》，并经中 国证券监督管理委员会证监许可〔2021〕1623 号文注册准予公开召募。召募期从 2021 年 11 月 5 日起到 2021 年 12 月 17 日止，共召募 2,311,290,133.80 份基金份额，有用认购总户数为    本基金的基金合同已于 2021 年 12 月 21 日稳健成效。    《基金合同》成效后，连气儿 20 个作事日出现基金份额抓有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东谈主应当在依期阐述中赐与线路；连气儿 50 个作事日 出现前述情形的，基金管理东谈主应实时文书基金托管东谈主，并隔断基金合同，且无需召开基金份 额抓有东谈主大会。    法律法例或中国证监会另有礼貌时，从其礼貌。            招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）              §7 基金份额的申购、赎回及调理      本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理东谈主在招募说明 书或其他相干公告中列明。基金管理东谈主可根据情况变更或增减销售机构。基金投资者应当在 销售机构办理基金销售业务的营业场地或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购 与赎回。      投资东谈主在洞开日办理基金份额的申购，但对于每份基金份额，仅可在该基金份额锁定抓 有期届满后的下一个作事日办理基金份额赎回。洞开日的具体办理期间为上海证券交游所、 深圳证券交游所的正常交游日的交游期间（若本基金参与港股通交游且该作事日为非港股通 交游日时，则基金管理东谈主可根据实验情况决定本基金是否洞开申购、赎回及调理业务，具体 以届时提前发布的公告为准）。但基金管理东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同 的礼貌公告暂停申购、赎回时除外。      本基金每份基金份额的锁定抓有期为 6 个月。锁定抓有期内不可办理赎回及调理转出业 务。基金合同成效后，若出现新的证券/期货交游市集、证券/期货交游所交游期间变更、港 股通交游规则变更、新的业务发展或其他特殊情况，基金管理东谈主将视情况对前述洞开日及开 放期间进行相应的调理，但应在实施日前依照《信息线路办法》的关系礼貌在礼貌媒介上公 告。      基金管理东谈主可根据实验情况照章决定本基金入手办理申购的具体日期，具体业务办理时 间在申购入手公告中礼貌。      基金份额锁定抓有期届满后的下一个作事日起，基金份额抓有东谈主方可就相应基金份额提 出赎回请求。基金管理东谈主自基金合同成效之日或基金份额申购阐发日 6 个月后月度对日起开 始办理赎回，具体业务办理期间在赎回入手公告中礼貌。      在细则申购入手与赎回入手期间后，基金管理东谈主应在申购、赎回洞开日前依照《信息披 露办法》的关系礼貌在礼貌媒介上公告申购与赎回的入手期间。      基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日期或者期间办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东谈主在基金合同约定之外的日期和期间建议申购、赎回或调理请求且登记机构阐发接 受的，其基金份额申购、赎回或调理价钱为下一洞开日基金份额申购、赎回或调理的价钱。           招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 值为基准进行计划； 设施赎回； 法权益不受毁伤并得到公谈对待。   基金管理东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调理。基金管理东谈主必须在新规 则入手实施前依照《信息线路办法》的关系礼貌在礼貌媒介上公告。   原则上，投资者通过各销售机构网点和本基金管理东谈主官网交游平台初次申购和追加申购 的单笔最低金额均为 1 元（含申购费）；通过本基金管理东谈主直销机构申购，初次最低申购金 额为 50 万元（含申购费），追加申购单笔最低金额为 1 元（含申购费）。实验操作中，各 销售机构在合适上述礼貌的前提下，可根据情况调高初次申购和追加申购的最低金额，具体 以销售机构公布的为准，投资东谈主需遵照销售机构的相干礼貌。   投资东谈主将当期分配的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。   通过各销售机构网点及本基金管理东谈主官网交游平台赎回的，每次赎回基金份额均不得低 于 1 份，基金份额抓有东谈主赎回时或赎回后在销售机构网点或本基金管理东谈主官网交游平台保留 的基金份额余额不及 1 份的，在赎回时需一次全部赎回。实验操作中，以各销售机构及基金 管理东谈主官网交游平台的具体礼貌为准。   如遇大批赎回等情况发生而导致降速支付赎回款项或展期办理赎回请求时，赎回办理和 款项支付的办法将参照基金合同关系大批赎回或连气儿大批赎回的条件处理。   基金调理分为调理转入和调理转出。通过各销售机构网点调理的，转出的基金份额不得 低于 1 份。   通过本基金管理东谈主官网交游平台调理的，每次转出份额不得低于 1 份。留存份额不及 1 份的，只能一次性赎回，弗成进行调理。          招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 际操作中，以各销售机构的具体礼貌为准。 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、回绝大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额抓有东谈主的正当权益。基金管理东谈主基于投资运作与风险 阻挡的需要，可采取上述措施对基金领域赐与阻挡。具体见基金管理东谈主相干公告。 限制。基金管理东谈主必须在调理前依照《信息线路办法》的关系礼貌在礼貌媒介上公告。   投资东谈主必须根据销售机构礼貌的法式，在洞开日的具体业务办理期间内建议申购或赎回 的请求。   投资者在申购基金份额时须按销售机构礼貌的方式备足申购资金，投资者在提交赎回申 请时，必须有满盈的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回请求无效而不予受理。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理期间、处理规则等在遵 守基金合同和招募说明书礼貌的前提下，以各销售机构的具体礼貌为准。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项，申购成立；基 金份额登记机构阐发基金份额时，申购成效。   基金份额抓有东谈主递交赎回请求，赎回成立；基金份额登记机构阐发赎回时，赎复活效。 投资者赎回请求成效后，基金管理东谈主将通过基金登记机构过甚相干基金销售机构在 T＋7 日 （包括该日）内支付赎回款项。遇证券/期货交游所或交游市集数据传输延伸、通信系统故 障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理东谈主及基金托管东谈主所能阻挡的身分影响业务处理 历程时，赎回款项顺延至下一个作事日划出。在发生大批赎回或基金合同载明的其他暂停赎 回或降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同关系条件处理。   基金管理东谈主不错在法律法例允许的范围内，对上述业务办理期间进行调理，并提前公告。   基金管理东谈主应以交游期间扫尾前受理有用申购和赎回请求确本日当作申购或赎回请求 日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游的有用性进行阐发。T 日提 交的有用请求，投资东谈主可在 T+2 日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构礼貌的其他方 式查询请求的阐发情况。若申购不奏凯或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。如相干法律 法例以及中国证监会另有礼貌，则依礼貌实践。            招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   基金销售机构对申购、赎回请求的受理并不代表请求一定奏凯，而仅代表销售机构如实 接收到请求。申购、赎回请求的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于申购、赎回请求及基 金份额的阐发情况，投资东谈主应实时查询并妥善利用正当权利，不然，由于投资东谈主的罪戾产生 的投资东谈主任何损失由投资东谈主自行承担。   基金管理东谈主可在法律法例允许的范围内、在不合基金份额抓有东谈主利益酿成毁伤的前提下， 对上述业务的办理期间、方式等规则进行调理。基金管理东谈主应在新规则入手实施前按照《信 息线路办法》的关系礼貌在礼貌媒介公告。   本基金分为 A、C 两类基金份额，其中 A 类基金份额收取申购用度，C 类基金份额不收 取申购用度。本基金 A 类基金份额的申购费率按申购金额进行分档。投资东谈主在一天之内如 果有多笔申购，适用费率按单笔分别计划。   本基金 A 类基金份额的申购费率见下表：                  申购金额（M）           申购费率                  M＜100 万元           1.00%                  M≥500 万元         1000 元/笔   本基金的 A 类基金份额申购用度由 A 类基金份额的申购东谈主承担，不列入基金资产，用 于基金的市集引申、销售、登记等各项用度。   A 类基金份额申购用度的计划方法：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率），或净申购金额=申购金额-固定申购费金额   申购用度=申购金额－净申购金额，或申购用度=固定申购费金额   申购用度以东谈主民币元为单元，计划结果均按舍去余数方法，保留到一丝点后第 2 位，小 数点后第 3 位入手舍去，舍去部分归基金财产。 本基金基金份额满 6 个月。   本基金在锁定抓有期届满后的下一个作事日起不错建议赎回请求，不收取赎回费。             招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）      （1）各基金间调理的用度为转出基金的申购补差费。      （2）本基金在锁依期届满后的下一个作事日起不错办理调理转出业务，转出基金原则 上不收取赎回费。      （3）每笔调理请求的转入基金端，从申购费率（用度）低向高的基金调理时，收取转 入基金与转出基金的申购用度差额；申购补差用度按照转入基金金额所对应的申购费率（费 用）层次进行补差计划。从申购费率（用度）高向低的基金调理时，不收取申购补差用度。      （4）基金调理采取单笔计划法，投资者当日屡次调理的，单笔计划调理用度。      （5）抓有东谈主对转入份额的抓有期限自转入阐发之日算起。      www.cmfchina.com 网上交游，留神费率法式或费率法式的调理请查阅官网交游平台及基 金管理东谈主公告。 额抓有东谈主无本色不利影响的前提下调理费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实 施日前依照《信息线路办法》的关系礼貌在礼貌媒介上公告。 额抓有东谈主无本色性不利影响的前提下，根据市集情况制定基金促销贪图，针对投资东谈主依期或 不依期地开展基金促销行为。在基金促销行为期间，按相干监管部门要求履行必要手续后， 基金管理东谈主不错在法律法例允许的范围内适应调低本基金的申购费率和赎回费率，并进行公 告。 管理东谈主发布的相干公告。 基金估值的公谈性。具体处理原则与操作法式遵影相干法律法例以及监管部门、自律规则的 礼貌。 除申购用度后除以请求当日该类基金份额的基金份额净值，有用份额单元为份，申购份额的 计划结果均按舍去余数方法，保留到一丝点后 2 位，舍去部分归基金财产。基金的申购金额 包括申购用度和净申购金额，其中：      （1）本基金 A 类基金份额申购份额的计划方式：      净申购金额=申购金额/（1+申购费率）              招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （注：对于适用固定金额申购费的申购，净申购金额=申购金额－固定申购费金额）   申购用度=申购金额－净申购金额   申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值   （2）本基金 C 类基金份额申购份额的计划方式：   申购份额=申购金额/T 日 C 类基金份额净值   例：某投资者（非特定投资东谈主）投资 101,000.00 元申购本基金 A 类基金份额，且该申 购请求被全额阐发，对应的申购费率为 1.00%，假设申购当日基金 A 类基金份额净值为 1.2000 元，则可得到的申购份额为：   申购金额=101,000.00 元   净申购金额=101,000.00/(1+1.00%)=100,000.00 元   申购用度=101,000.00－100,000.00=1,000.00 元   申购份额=100,000.00/1.2000=83,333.33 份   即投资者（非特定投资东谈主）遴聘投资 101,000.00 元本金申购本基金 A 类基金份额，假 定申购当日基金 A 类基金份额净值为 1.2000 元，可得到 83,333.33 份 A 类基金份额。 请求当日该类基金份额的基金份额净值的金额。赎回金额单元为元，计划结果保留到一丝点 后 2 位，一丝点后第 3 位入手舍去，舍去部分归基金财产。   赎回金额=赎回份额×T 日该类基金份额的基金份额净值   例：某投资者赎回锁定抓有期届满的 10,000 份 A 类基金份额，假设赎回请求当日的 A 类基金份额净值是 1.0680 元，则可得到的赎回金额为：   赎回金额=10,000×1.0680=10,680.00 元   即：投资者赎回锁定抓有期届满的 10,000 份 A 类基金份额，假设赎回当日 A 类基金份 额净值是 1.0680 元，则其可得到的赎回金额为 10,680.00 元。   T 日基金份额净值=T 日闭市后的该类基金份额的基金资产净值/T 日该类基金份额的余 额数目。   T 日的各类基金份额净值在本日收市后计划，并按照基金合同的约定进行公告。遇特殊 情况，经履行适应法式，不错适应延伸计划或公告。本基金各类基金份额净值的计划，均保 留到一丝点后 4 位，一丝点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。如 相干法律法例以及中国证监会另有礼貌，则依礼貌实践。   投资者申购基金奏凯后，基金登记机构在 T+1 日为投资者登记权益并办理登记手续。          招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   投资者赎回基金奏凯后，基金登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权益的登记手续。   基金管理东谈主不错在法律法例允许的范围内，对上述登记办理期间进行调理，但不得本色 影响投资者的正当权益，基金管理东谈主最迟于入手实施前依照《信息线路办法》的关系礼貌在 礼貌媒介上公告。   （1）因不可抗力导致基金无法正常运作。   （2）发生基金合同礼貌的暂停基金资产估值情况时。   （3）证券、期货交游所或外汇市集交游期间非正常停市，导致基金管理东谈主无法计划当 日基金资产净值。   （4）接受某笔或某些申购请求可能会影响或毁伤现有基金份额抓有东谈主利益时。   （5）基金资产领域过大，使基金管理东谈主无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金 事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现有基金份额抓有东谈主利益的情形。   （6）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集价钱且采取 估值工夫仍导致公允价值存在紧要不细则性时，经与基金托管东谈主协商阐发后，基金管理东谈主应 当暂停接受基金申购请求。   （7）基金管理东谈主接受某笔或者某些申购请求有可能导致单一投资者抓有基金份额的比 例达到或者越过 50%，或者变相逃避 50%聚合度的情形。   （8）因港股通交游当日额度使用完毕而暂停或罢手接受买入申报，或者发生证券交游 服务公司等机构认定的交游异常情况并决定暂停提供部分或者全部港股通服务，或者发生其 他影响通过内地与香港股票市集交游互联互通机制进行正常交游的情形。   （9）法律法例礼貌或中国证监会认定的其他情形。   发生上述第（1）、（2）、（3）、（5）、（6）、（8）、（9）项暂停申购情形之一 且基金管理东谈主决定暂停接受投资东谈主申购请求时，基金管理东谈主应当根据关系礼貌在礼貌媒介上 刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的申购请求被回绝，被回绝的申购款项本金将退还给投资东谈主。 在暂停申购的情况放手时，基金管理东谈主应实时复原申购业务的办理。   （1）因不可抗力导致基金管理东谈主弗成支付赎回款项。   （2）发生基金合同礼貌的暂停基金资产估值情况时。   （3）证券、期货交游所或外汇市集交游期间非正常停市，导致基金管理东谈主无法计划当 日基金资产净值。   （4）连气儿两个或两个以上洞开日发生大批赎回。         招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （5）发生陆续接受赎回请求将毁伤现有基金份额抓有东谈主利益的情形时。   （6）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集价钱且采取 估值工夫仍导致公允价值存在紧要不细则性时，经与基金托管东谈主协商阐发后，基金管理东谈主应 当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回请求。   （7）法律法例礼貌或中国证监会认定的其他情形。   发生上述情形之一且基金管理东谈主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金管理东谈主应按 礼貌报中国证监会备案，已阐发的赎回请求，基金管理东谈主应足额支付；如暂时弗成足额支付， 未支付部分可展期支付。若出现上述第（4）项所述情形，按基金合同的相干条件处理。在 暂停赎回的情况放手时，基金管理东谈主应实时复原赎回业务的办理并公告。   若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回请求(赎回请求份额总额加上基金调理中转出 请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金调理中转入请求份额总额后的余额)越过前一 日的基金总份额的 10%，即以为是发生了大批赎回。   当基金出现大批赎回时，基金管理东谈主不错根据基金那时的资产组合景况决定全额赎回、 部分展期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主以为有才气支付投资东谈主的全部赎回请求时，按正常赎回 法式实践。   （2）部分展期赎回：当基金管理东谈主以为支付投资东谈主的赎回请求有难题或以为因支付投 资东谈主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，基金管理东谈主在当 日接受赎回比例不低于上一日基金总份额 10%的前提下，可对其余赎回请求展期办理。对于 当日的赎回请求，应当按单个账户赎回请求量占赎回请求总量的比例，细则当日受理的赎回 份额。对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回请求时不错遴聘展期赎回或取消赎回。遴聘延 期赎回的，将自动转入下一个洞开日陆续赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回请求将被取销。展期的赎回请求与下一洞开日赎回请求一并处理，无优 先权并以下一洞开日的基金份额净值为基础计划赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。 如投资东谈主在提交赎回请求时未作明确遴聘，投资东谈主未能赎回部分作自动展期赎回处理。部分 展期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）当本基金出现大批赎回时且基金管理东谈主决定部分展期赎回的，在单个基金份额抓 有东谈主赎回请求越过前一日基金总份额 10%的情形下，基金管理东谈主以为支付该基金份额抓有东谈主 的全部赎回请求有难题或者因支付该基金份额抓有东谈主的全部赎回请求而进行的财产变现可             招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 能会对基金资产净值酿成较大波动时，不错对该基金份额抓有东谈主的赎回请求越过前一日基金 总份额 10%的部分进行展期办理。对于其余当日未展期办理的赎回请求，应当按单个账户未 展期办理的赎回请求量占未展期办理的赎回请求总量的比例，细则当日受理的赎回份额。对 于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回请求时不错遴聘展期赎回或取消赎回。遴聘展期赎回的， 将自动转入下一个洞开日陆续赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获受理的 部分赎回请求将被取销。展期的赎回请求与下一洞开日赎回请求一并处理，无优先权并以下 一洞开日的基金份额净值为基础计划赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在 提交赎回请求时未作明确遴聘，投资东谈主未能赎回部分作自动展期赎回处理。部分展期赎回不 受单笔赎回最低份额的限制。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个洞开日以上(含本数)发生大批赎回，如基金管理东谈主以为有必要， 可暂停接受基金的赎回请求；依然接受的赎回请求不错降速支付赎回款项，但不得越过 20 个作事日，并应当在礼貌媒介上进行公告。   当发生上述大批赎回并展期办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在 3 个交游日内文书基金份额抓有东谈主，说明关系处理方法，并在 2 日内在礼貌 媒介上刊登公告。 停公告。 办法》的关系礼貌，在礼貌媒介上刊登基金再行洞开申购或赎回公告；也不错根据实验情况 在暂停公告中明确再行洞开申购或赎回的期间，届时不再另行发布再行洞开的公告。   基金管理东谈主不错根据相干法律法例以及基金合同的礼貌决定开办本基金与基金管理东谈主 管理的其他基金之间的调理业务，基金调理不错收取一定的调理费，相干规则由基金管理东谈主 届时根据相干法律法例及基金合同的礼貌制定并公告，并提前文书基金托管东谈主与相干机构。           招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）      基金的非交游过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制实践等情形而产生的非 交游过户以及登记机构认同、合适法律法例的其它非交游过户。岂论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基金份额的投资东谈主。      继承是指基金份额抓有东谈主死字，其抓有的基金份额由其正当的继承东谈主继承；捐赠指基金 份额抓有东谈主将其正当抓有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团体；司法强制实践是 指司法机构依据成效司法文书将基金份额抓有东谈主抓有的基金份额强制划转给其他当然东谈主、法 东谈主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金登记机构要求提供的相干府上，对于合适条件 的非交游过户请求按基金登记机构的礼貌办理，并按基金登记机构礼貌的法式收费。      基金份额抓有东谈主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照礼貌的法式收取转托管费。      如果出现基金管理东谈主、登记机构、办理转托管的销售机构因工夫系统性能限制或其它合 理原因，不错暂停该业务或者回绝基金份额抓有东谈主的转托管请求。      基金管理东谈主不错为投资东谈专揽理依期定额投资贪图，具体规则由基金管理东谈主另行礼貌。投 资东谈主在办理依期定额投资贪图时可自行约定每期申购金额，每期申购金额必须不低于基金管 理东谈主在相干公告或更新的招募说明书中所礼貌的依期定额投资贪图最低申购金额。      基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、合适法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益 一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。法律法例或监管部门另有礼貌的除外。      如相干法律法例允许，并在不合基金份额抓有东谈主权益产生本色性不利影响的情形下，基 金管理东谈专揽理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理东谈主将制定和实施相应的业务规 则。      根据届时有用的关系法律法例和政策的礼貌，本基金不错以除申购、赎回除外的其他交 易方式进行转让。        招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”章节 或届时发布的相干公告。            招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                    §8 基金的投资      本基金以追务实足收益为主义，在严格阻挡风险的前提下，追求基金资产的经久领略增 值。      本基金的投资范围为具有追究流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的股票和存托 凭证（包括主板、创业板过甚他中国证监会允许基金投资的股票和存托凭证）、港股通标的 股票、债券（包括国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资 券、超短期融资券、次级债券、政府支抓机构债、政府支抓债券、所在政府债、可调理债券、 可分离交游可转债、可交换债券过甚他经中国证监会允许投资的债券）、资产支抓证券、债 券回购、同行存单、银行进款、货币市集用具、股指期货、国债期货，以及法律法例或中国 证监会允许基金投资的其他金融用具，但须合适中国证监会的相干礼貌。      本基金可根据相干法律法例和基金合同的约定参与融资业务。      如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适应法式后，可 以将其纳入投资范围。      本基金投资组合中股票、存托凭证投资比例为基金资产的 0-30%，其中投资于港股通标 的股票的比例不越过股票资产的 50%。本基金投资于同行存单的比例不得越过基金资产净值 的 20%。本基金每个交游日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交游保证金后， 应当保抓不低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券。其中，现款不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。股指期货、国债期货的投资比例遵照国度相干 法律法例。      本基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，遴聘将部分基金资产投资于 港股通标的股票或遴聘不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通 标的股票。      如果法律法例对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，待履行相应法式后，以变 更后的礼貌为准。      本基金以获取实足收益为投资目的，采取稳健的投资策略，在阻挡投资风险的基础之上 细则大类资产配置比例，力求使投资者取得较为合理的实足收益。本基金的投资策略由大类            招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 资产配置策略、股票投资策略、债券投资策略、资产支抓证券投资策略、股指期货投资策略、 国债期货投资策略、参与融资业务的投资策略、存托凭证投资策略等部分组成。      本基金的大类资产配置策略以获取实足收益为目的，一方面逃避相干资产的 下行风险， 另一方面使组合大略奏凯地追踪某类资产的上行趋势。      本基金依据依期公布的宏不雅和金融数据以及投资部门对于宏不雅经济、股市政策、市集趋 势的概述分析，要点关切包括 GDP 增速、固定资产投资增速、净出口增速、通胀率、货币 供应、利率等宏不雅主义的变化趋势，同期强调金融市集投资者行动分析，关切本钱市集资金 供求关系变化等身分，在深入分析和充分论证的基础上评估宏不雅经济运行及政策对本钱市集 的影响主义和力度，形成资产配置的举座贪图。      （1）A 股投资策略      本基金主要采取从下到上的选股策略，通过定量分析和定性分析相结合的方法挖掘优质 上市公司，筛选其中安全边缘较高的个股构建投资组合。 势的股票当作备选投资标的。本基金主要从盈利才气、成长才气以及估值水对等方面对股票 进行考量。      盈利才气方面，本基金主要通过净资产收益率（ROE），毛利率，净利率，EBITDA/主 营业务收入等主义分析评估上市公司创造利润的才气；      成长才气方面，本基金主要通过 EPS 增长率和主营业务收入增长率等主义分析评估上 市公司将来的盈利增长速率；      估值水平方面，本基金主要通过市盈率（P/E）、市净率（P/B）、市盈增长比率（PEG）、 目田现款流贴现（FCFF，FCFE）和企业价值/EBITDA 等主义分析评估股票的估值是否有吸 引力。 展政策、基本面变化、竞争上风、管理水平、估值相比和行业景气度趋势等关键身分，评估 上市公司的中经久发展出路、成长性和中枢竞争力，进一步优化备选投资标的。      （2）港股投资策略      本基金所投资香港市集股票标的除适用上述股票投资策略外，还需关切： 布、交游轨制、市集流动性、投资者结构、市集波动性、涨跌停限制、估值与盈利申报等方 面；           招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   本基金采取债券投资策略包括：久期策略、期限结构策略、个券遴聘策略和相对价值判 断策略等，对于可调理公司债、信用债等投资品种，将根据其特色采取相应的投资策略。   （1）久期策略   根据国表里的宏不雅经济时势、经济周期、国度的货币政策、汇率政策等经济身分，对未 来利率走势作念出揣摸，并细则本基金投资组合久期的怀念。   （2）期限结构策略   根据国际国内经济时势、国度的货币政策、汇率政策、货币市集的供需关系、投资者对 将来利率的预期等身分，对收益率弧线的变动趋势及变动幅度作念出揣摸，收益率弧线的变动 趋势包括：进取平行移动、向下平行移动、弧线趋缓转变、弧线陡峻转变、弧线正蝶式移动、 弧线反蝶式移动，并根据变动趋势及变动幅度揣摸来决定信用投资居品组合的期限结构，然 后遴聘采取相应的期限结构策略。   （3）个券遴聘策略   通过分析债券收益率弧线变动、各期限段品种收益率及收益率基差波动等身分，揣摸收 益率弧线的变动趋势，并结合流动性偏好、信用分析等多种市集身分进行分析，概述评判个 券的投资价值。在个券遴聘的基础上，构建模拟组合，并相比不同模拟组合之间的收益和风 险匹配情况，细则风险、收益匹配最好的组合。   （4）相对价值判断策略   根据对同类债券的相对价值判断，遴聘合适的交游时机，增抓相对低估、价钱将上升的 债券，减抓相对高估、价钱将下降的债券。   （5）可调理债券和可交换债券投资策略   本基金投资于可调理债券（含分离交游可转债）、可交换债券的比例不越过基金资产总 值的 20%。   可调理债券和可交换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的性情，具有抗争下行风险、 获取股票价钱高潮收益的特色。本基金在对可调理债券和可交换债券条件和标的公司基本面 进行深入分析研究的基础上，利用订价模子进行估值分析，投资具有较高安全边缘和追究流 动性的可调理债券和可交换债券，获取稳健的投资申报。   （6）信用债投资策略   本基金投资于评级在 AA 及以上司别的信用债，其中评级为 AAA 的信用债投资占信用 债的比例为 50%-100%，评级为 AA+的信用债投资占信用债的比例为 0-50%，投资于 AA 债 项评级的信用债占信用债投资比例为 0-20%。信用评级为债项评级，若无债项评级或债项评 级为短期信用评级的, 依照其主体评级。本基金抓有信用债期间，如果其信用评级下降不再 合适前述法式，应缓缓卖出。            招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   信用品种收益率的主要影响身分为利率品种基准收益与信用利差。信用利差是信用居品 相对国债、央行单据等利率居品获取较高收益的来源。信用利差主要受两方面的影响，一方 面为债券所对应信用品级的市集平均信用利差水平，另一方面为刊行东谈主本人的信用景况。   信用债市集举座的信用利差水和顺信用债刊行主体自身信用景况的变化都会对信用债 个券的利差水平产生蹙迫影响，因此，一方面，本基金将从经济周期、国度政策、行业景气 度和债券市集的供求景况等多个方面考量信用利差的举座变化趋势；另一方面，本基金还将 以里面信用评级为主、外部信用评级为辅，即采取表里结合的信用研究和评级轨制，研究债 券刊行主体企业的基本面，以细则企业主体债的实验信用景况。   在阻挡风险的前提下，本基金对资产支抓证券从五个方面概述订价，遴聘低估的品种进 行投资。五个方面包括信用身分、流动性身分、利率身分、税收身分和提前还款身分。   本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，主要遴聘流动性好、 交游活跃的股指期货合约。通过对股指期货的投资，兑现管理市集风险和改善投资组合风险 收益性情的目的。   本基金参与国债期货投资是为了有用阻挡债券市集的系统性风险，本基金将根据风险管 理原则，以套期保值为主要目的，阻挡运用国债期货提高投资组合运作后果。在国债期货投 资过程中，基金管理东谈主通过对宏不雅经济和利率市集走势的分析与判断，并充分研究国债期货 的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置，严慎进行投资，以调理债券组合的久期，降 低投资组合的举座风险。   为了更好地兑现投资主义，在概述研究预期风险、收益、流动性等身分的基础上，本基 金可参与融资业务。   在阻挡风险的前提下，本基金将根据本基金的投资主义和股票投资策略，基于对基础证 券投资价值的深入研究判断，进行存托凭证的投资。   基金的投资组合应遵照以下限制： 资比例不越过本基金股票资产的 50%；            招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 的 A 股和 H 股合并计划），其市值不越过基金资产净值的 10%； 在境内和香港同期上市的 A 股和 H 股合并计划），不越过该证券的 10%； 的 10%； 领域的 10%； 过其各类资产支抓证券共计领域的 10%； 支抓证券期间，如果其信用品级下降、不再合适投资法式，应在评级阐述发布之日起 3 个月 内赐与全部卖出； 所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 的 10%；在职何交游日日终，抓有的卖出股指期货合约价值不得越过基金抓有的股票总市值 的 20%；本基金所抓有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，共计（轧差计划）应当 合适基金合同对于股票投资比例的关系约定；在职何交游日内交游（不包括平仓）的股指期 货合约的成交金额不得越过上一交游日基金资产净值的 20%； 的 15%；在职何交游日日终，抓有的卖出洋债期货合约价值不得越过基金抓有的债券总市值 的 30%；基金所抓有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期 货合约价值，共计（轧差计划）应当合适基金合同对于债券投资比例的关系约定；在职何交 易日内交游（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得越过上一交游日基金资产净值的 不得越过基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政 府债券）、资产支抓证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；            招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 当保抓不低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括 结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 基金）抓有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得越过该上市公司可畅通股票的 15%；本基 金管理东谈主管理的全部投资组合抓有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得越过该上市公司可 畅通股票的 30%； 证券市集波动、上市公司股票停牌、基金领域变动等基金管理东谈主之外的身分致使基金不合适 该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保抓一致； 市值之和，不得越过基金资产净值的 95%；   除上述 8、14、16、17 情形之外，因证券/期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基金领域 变动等基金管理东谈主之外的身分致使基金投资比例不合适上述礼貌投资比例的，基金管理东谈主应 当在 10 个交游日内进行调理，但中国证监会礼貌的特殊情形除外。   基金管理东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同 的关系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同成效之日起入手。   如果法律法例或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行适应法式 后，则本基金投资不再受相干限制。   为保重基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：          招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓舞、实验阻挡东谈主或者 与其有紧要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当合适基金的投资主义和投资策略，遵照基金份额抓有东谈主利益优先原则，驻扎利益 打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合理价钱实践。相干交游必须预先 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例赐与线路。紧要关联交游应提交基金管理东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项 进行审查。   法律法例或监管部门取消或变更上述不容性礼貌，如适用于本基金，则本基金投资不再 受相干限制或按变更后的礼貌实践。   本基金的事迹相比基准为：沪深 300 指数收益率*10%+恒生概述指数收益率（经汇率调 整后）*5%+中债概述（全价）指数收益率*85%   沪深 300 指数由专科指数提供商中证指数有限公司编制和发布，由沪深 A 股中领域大、 流动性好的最具代表性的 300 只股票组成，以概述反馈沪深 A 股市集举座进展，具有追究 的市集代表性和市集影响力。   恒生概述指数由恒生指数有限公司编制及发布，采取畅通市值加权法计划，每只成份股 的比重上限配置为 10%，是反馈香港股市价钱走势最有影响的股价指数。   中债概述（全价）指数的样本范围涵盖银行间市集和交游所市集，成份债券包括国度债 券、企业债券、央行单据等统共主要债券种类，具有正常的市集代表性，大略反应中国债券 市集的总体走势。选用上述指数当作事迹相比基准能客不雅合理地反馈本基金风险收益特征。   如果今后法律法例发生变化，或者有更泰斗的、更能为市集宽绰接受的事迹相比基准推 出，或者市集上出现愈加得当用于本基金的事迹相比基准，以及如果将来指数发布机构不再 公布上述指数或编削指数称号时，经与基金托管东谈主协商一致，履行相干法式后，本基金管理 东谈主可在报中国证监会备案后变更事迹相比基准并实时公告，无需召开基金份额抓有东谈主大会。   本基金是混杂型基金，预期收益和预期风险高于货币市集基金和债券型基金。   本基金资产投资于港股通标的股票，会濒临港股通机制下因投资环境、投资标的、市集 轨制以及交游规则等各异带来的寥落风险，包括港股市集股价波动较大的风险（港股市集实           招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 行 T+0 反转交游，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能进展出比 A 股更为剧烈的股价 波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益酿成损失）、港股通机制下交游日不连 贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通弗成正常交游，港股弗成实时卖 出，可能带来一定的流动性风险）等。 抓有东谈主的利益； 欠妥利益。   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限制保护基金份额抓有东谈主 利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商榷司帐师事务所意见后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施法式、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有紧要影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的礼貌。   招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金管理东谈主－招商基金管理有限公司的董事会 及董事保证本阐述所载府上不存在乌有纪录、误导性述说或紧要遗漏，并对其内容的真确性、 准确性和竣工性承担个别及连带责任。   本投资组合阐述所载数据归天 2024 年 9 月 30 日，来源于《招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂 型证券投资基金 2024 年第 3 季度阐述》。                                       金额单元：东谈主民币元     序号           样式         金额（元）     占基金总资产的比例            招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                                                     （%）                 其中：股票           122,578,377.33            20.18                 其中：债券           434,250,598.00            71.48                       资产支抓证券                 -                -                 其中：买断式回购的                    -                -                 买入返售金融资产                 金共计     注：上表权益投资中通过港股通交游机制投资的港股金额东谈主民币 28,158,730.02 元，占 基金净值比例 4.73%。                                                  金额单元：东谈主民币元                                                  占基金资产净值比例       代码          行业类别         公允价值（元）                                                     （％） A               农、林、牧、渔业                     -                - B               采矿业               2,613,974.00             0.44 C               制造业              77,740,078.50            13.05 D               电力、热力、燃气及                    -                -                 水分娩和供应业 E               建筑业                          -                - F               批发和零卖业                       -                - G               交通运输、仓储和邮         3,696,201.00             0.62                 政业 H               住宿和餐饮业                       -                - I               信息传输、软件和信         7,916,644.81             1.33                 息工夫服务业 J               金融业               2,452,749.00             0.41 K               房地产业                         -                - L               租出和商务服务业                     -                - M               科学研究和工夫服务                    -                -              招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                     业 N                   水利、环境和人人设                     -                   -                     施管理业 O                   住户服务、修理和其                     -                   -                     他服务业 P                   培植                            -                   - Q                   卫生和社会作事                       -                   - R                   文化、体育和文娱业                     -                   - S                   概述                            -                   -                     共计                94,419,647.31              15.85                                                       金额单元：东谈主民币元          行业类别             公允价值（东谈主民币元）           占基金资产净值比例（%） 通深信务                            3,115,941.46                      0.52 非日常生存破钞品                        6,164,153.98                      1.03 日常破钞品                           3,023,259.99                      0.51 动力                                         -                          - 金融                                         -                          - 医疗保健                                       -                          - 工业                              6,490,835.53                      1.09 信息工夫                            2,763,535.46                      0.46 原材料                             2,949,908.39                      0.50 房地产                             3,651,095.21                      0.61 公用奇迹                                       -                          - 共计                     28,158,730.02                              4.73      注：以上分类采取彭博提供的国际通用行业分类法式。                                                       金额单元：东谈主民币元                                                               占基金资产                                                公允价值     序号      股票代码         股票称号   数目（股）                          净值比例                                                 （元）                                                                （％）               招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                                                         金额单元：东谈主民币元                                                         占基金资产净值比例        序号                 债券品种       公允价值（元）                                                            （％）                      其中：政策性金融债          10,184,287.67                1.71                                                         金额单元：东谈主民币元                                                                   占基金资  序号          债券代码           债券称号     数目（张）       公允价值（元）          产净值比                                                                   例（％）                           永续债                           永续债 02                           MTN003(能                           源保供尽头                           债)            招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 资明细      本基金本阐述期末未抓有资产支抓证券。      本基金本阐述期末未抓有贵金属。      本基金本阐述期末未抓有权证。                                                     金额单元：东谈主民币元 代码       称号       抓仓量（买/     合约市值            公允价值变           风险说明                   卖）         （元）             动（元） IF2412   IF2412         -3   -3,722,040.00    -723,240.00                - IF2503   IF2503         -2   -2,480,760.00    -536,160.00                - IH2503   IH2503        -19   -16,332,780.0   -3,627,300.00               - 公允价值变动总额共计（元）                                                -4,886,700.00 股指期货投本钱期收益（元）                                                1,207,211.95 股指期货投本钱期公允价值变动（元）                                            -5,245,020.00      本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，主要遴聘流动性好、 交游活跃的股指期货合约。通过对股指期货的投资，兑现管理市集风险和改善投资组合风险 收益性情的目的。               招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）      本基金参与国债期货投资是为了有用阻挡债券市集的系统性风险，本基金将根据风险管 理原则，以套期保值为主要目的，阻挡运用国债期货提高投资组合运作后果。在国债期货投 资过程中，基金管理东谈主通过对宏不雅经济和利率市集走势的分析与判断，并充分研究国债期货 的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置，严慎进行投资，以调理债券组合的久期，降 低投资组合的举座风险。                                                   金额单元：东谈主民币元 代码           称号        抓仓量（买/       合约市值       公允价值变       风险主义说                        卖）           （元）        动（元）        明          -         -            -          -           -             - 公允价值变动总额共计（元）                                                        - 国债期货投本钱期收益（元）                                              -212,650.66 国债期货投本钱期公允价值变动（元）                                           186,650.00      本阐述期内，本基金投资国债期货合适既定的投资政策和投资目的。      阐述期内基金投资的前十名证券除 20 交通银行永续债（证券代码 2028040）、20 农业 银行永续债 02（证券代码 2028032）、20 浦发银行永续债（证券代码 2028051）、23 工行 二级本钱债 02B（证券代码 232380037）                         、23 中建三局 MTN001(科创单据)（证券代码 102382522） 外其他证券的刊行主体未有被监管部门立案拜谒，不存在阐述编制日前一年内受到公开责备、 处罚的情形。      根据发布的相干公告，该证券刊行东谈主在阐述期内因违法经营、违抗反洗钱法、信息线路 乌有或严重误导性述说屡次受到监管机构的处罚。      根据发布的相干公告，该证券刊行东谈主在阐述期内因未照章履行职责、未按期申报税款、 违抗税收管理礼貌等原因，屡次受到监管机构的处罚。                  招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）     根据发布的相干公告，该证券刊行东谈主在阐述期内因违法经营、未照章履行职责、违抗反 洗钱法等原因，屡次受到监管机构的处罚。     根据发布的相干公告，该证券刊行东谈主在阐述期内因违法经营、里面轨制不完善、违抗反 洗钱法、未照章履行职责等原因，屡次受到监管机构的处罚。     根据发布的相干公告，该证券刊行东谈主在阐述期内因违法经营、涉嫌违抗法律法例、未依 法履行职责等原因，屡次受到监管机构的处罚。     对上述证券的投资决策法式的说明：本基金投资上述证券的投资决策法式合适相干法律 法例和公司轨制的要求。     本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同礼貌的备选股票库，本基金管理东谈主从轨制和 历程上要求股票必须先入库再买入。                                                   金额单元：东谈主民币元             序号                    称号               金额（元）                                                         占基金资产净值        序号           债券代码         债券称号   公允价值（元）                                                          比例（％）        招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）  本基金本阐述期末投资前十名股票中不存在畅通受限情况。                         招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                                      §9 基金的事迹             基金管理东谈主依照死守法守、憨厚信用、严慎用功的原则管理和运用基金财产，但投资者        购买本基金并不就是将资金当作进款存放在银行或进款类金融机构，本基金管理东谈主不保证基        金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其将来进展。投资有风险，投资        者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。             本基金合同成效以来的投资事迹及与同期基准的相比如下表所示：             招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂 A：                                                         事迹相比                                      净值增长     事迹相比                           净值增长                          基准收益           阶段                         率法式差     基准收益               ①-③       ②-④                            率①                           率法式差                                        ②       率③                                                           ④ 自基金成立起至 2024.09.30 0.85%              0.16%    3.44%     0.17%   -2.59%        -0.01%      招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂 C：                                                         事迹相比                                      净值增长     事迹相比                           净值增长                          基准收益           阶段                         率法式差     基准收益               ①-③       ②-④                            率①                           率法式差                                        ②       率③                                                           ④ 自基金成立起至 2024.09.30 -0.26% 0.16%    3.44%                 0.17%   -3.70%        -0.01%      注：本基金合同成效日为 2021 年 12 月 21 日。          招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                   §10 基金的财产   基金资产总值是指基金领有的各类有价证券、银行进款本息、基金应收款项过甚他资产 的价值总和。   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金托管东谈主根据相干法律法例、表轻易文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相孤苦。   本基金财产孤苦于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主保 管。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律责任，其债权东谈主不得对本基金财产利用请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基 金合同》的礼貌贬责外，基金财产不得被贬责。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章完毕、被照章取销或者被照章宣告停业等原因进行算帐 的，基金财产不属于其算帐财产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金管理东谈主管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。非因基金财产本人承担的债务，不得对基金财产强制实践。             招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                    §11 基金资产估值      本基金的估值日为本基金相干的证券交游场地的交游日以及国度法律法例礼貌需要对 外线路基金净值的非交游日。      基金所领有的股票、存托凭证、债券、资产支抓证券、繁衍用具和银行进款本息、应收 款项、其它投资等资产及欠债。      基金管理东谈主在细则相干金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业司帐准则》、 监管部门关系礼貌。 除司帐准则礼貌的例外情况外，应将该报价不加调理地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计量的紧要事件的，应采取最近交游日的 报价细则公允价值。有充足凭证标明估值日或最近交游日的报价弗成真确反馈公允价值的， 应付报价进行调理，细则公允价值。      与上述投资品种相似，但具有不同特征的，应以相似资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值工夫中研究不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产抓有者的，那么在估值工夫中不应将该限制当作特征研究。此外，基金管理东谈主不 应试虑因其大批抓有相干资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息支抓的估值工夫细则公允价值。采取估值工夫细则公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，独一在无法取得相干资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 调理对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应付估值进行调理并细则公允价 值。         招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （1）交游所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交游所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生紧要变化且证券刊行机构未 发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交游日的市价（收盘价）估值；如最近交游日后经 济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考近似投资品 种的现行市价及紧要变化身分，调理最近交游市价，细则公允价钱。   （2）交游所上市实行净价交游的债券，对于存在活跃市集的情况下，按估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；估值日莫得交游的，且最近交游日后经 济环境未发生紧要变化，按估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 如最近交游日后经济环境发生了紧要变化的，采取估值工夫细则公允价值。   （3）交游所上市未实行净价交游的债券，对于存在活跃市集的情况下，按估值日收盘 价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值全价中所含的债券 应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交游的，且最近交游日后经济环境未发生紧要变 化，按最近交游日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估 值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；如最近交游日后经济环境发生了紧要变 化的，采取估值工夫细则公允价值。   （4）交游所上市不存在活跃市集的有价证券，采取估值工夫细则公允价值。交游所上 市的资产支抓证券，采取估值工夫细则公允价值，在估值工夫难以可靠计量公允价值的情况 下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交游所挂牌的团结股票 的估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值。   （2）初次公设备行未上市的股票、债券，采取估值工夫细则公允价值，在估值工夫难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）畅通受限的股票，包括非公设备行股票、初次公设备行股票时公司鼓舞公设备售 股份、通过大量交游取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行未上市、回购交游中的 质押券等畅通受限股票），按监管机构或行业协会关系礼貌细则公允价值。 机构提供的估值价钱数据进行估值。 估值当日无结算价的，且最近交游日后经济环境未发生紧要变化的，采取最近交游日结算价 估值。             招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 如法律法例及监管机构无相干礼貌，基金管理东谈主与基金托管东谈主协商一致后细则本基金的估值 汇率来源。 金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收礼貌调理或其他原因导致基金实验交征税金与 估算的应交税金有各异的，基金将在相干税金调理日或实验支付日进行相应的司帐处理。 估值。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 值的公谈性。 礼貌估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、法式及相干法 律法例的礼貌或者未能充分保重基金份额抓有东谈主利益时，应立即文书对方，共同查明原因， 两边协商治理。   基金管理东谈主负责基金资产净值计划和基金司帐核算，并担任基金司帐责任方。就与本基 金关系的司帐问题，如经相干各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理东谈主对基金净值信息的计划结果对外赐与公布。 份额的余额数目计划，精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入。基金管理东谈主不错设立 大额赎回情形下的净值精度救急调理机制。国度另有礼貌的，从其礼貌。   基金管理东谈主于每个作事日计划基金资产净值及各类基金份额净值，并按礼貌公告。 的礼貌暂停估值时除外。基金管理东谈主每个作事日对基金资产估值后，将基金净值信息结果发 送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主对外公布。           招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   基金管理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、适应、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额的基金份额净值一丝点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值过失时， 视为该类基金份额净值过失。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的罪戾酿成估值过失，导致其他当事东谈主遭受损失的，罪戾的责任东谈主应当对由于该 估值过失遭受损欠妥事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值过失处理原则”给予补偿， 承担补偿责任。   上述估值过失的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据计划差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值过失已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值过失责任方应实时融合各方， 实时进行更正，因更正估值过失发生的用度由估值过失责任方承担；由于估值过失责任方未 实时更正已产生的估值过失，给当事东谈主酿成损失的，由估值过失责任方对径直损失承担补偿 责任；若估值过失责任方依然积极融合，况兼有协助义务确当事东谈主有满盈的期间进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿责任。估值过失责任方应付更正的情况向关系当事东谈主进行确 认，确保估值过失已得到更正。   （2）估值过失的责任方对关系当事东谈主的径直损失负责，不合迤逦损失负责，况兼仅对 估值过失的关系径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值过失而取得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值过失 责任方仍应付估值过失负责。如果由于取得欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得利 酿成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值过失责任方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如果取得 欠妥得利确当事东谈主依然将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其依然取得的补偿 额加上依然取得的欠妥得利返还的总和越过其实验损失的差额部分支付给估值过失责任方。   （4）估值过失调理采取尽量复原至假设未发生估值过失的正确情形的方式。   估值过失被发现后，关系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的法式如下：   （1）查明估值过失发生的原因，列明统共确当事东谈主，并根据估值过失发生的原因细则 估值过失的责任方；   （2）根据估值过失处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值过失酿成的损失进行评估；         招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （3）根据估值过失处理原则或当事东谈主协商的方法由估值过失的责任方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值过失处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值过失的更正向关系当事东谈主进行阐发。   （1）基金份额净值计划出现过失时，基金管理东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主， 并采取合理的措施退缩损失进一步扩大。   （2）各类基金份额的基金份额净值计划过失偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时， 基金管理东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；过失偏差达到该类基金份额净值的   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有礼貌的，从其礼貌处理。 营业时； 基金管理东谈主应当暂停估值；   用于基金信息线路的基金净值信息由基金管理东谈主负责计划，基金托管东谈主负责进行复核。 基金管理东谈主应于每个作事日交游扫尾后计划当日的基金资产净值和各类基金份额净值并发 送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计划结果复核阐发后发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主 对基金净值信息赐与公布。 金资产估值过失处理。 的数据过失，或国度司帐政策变更、市集规则变更等，基金管理东谈主和基金托管东谈主诚然依然采 取必要、适应、合理的措施进行查验，然而未能发现该过失的，由此酿成的基金资产估值错         招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 误，基金管理东谈主和基金托管东谈主撤职补偿责任。但基金管理东谈主和基金托管东谈主应当积极采取必要 的措施放手或缩小由此酿成的影响。   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并线路主袋账户 的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停线路侧袋账户的基金净值信息。             招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                   §12 基金的收益与分配      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相干用度后的 余额，基金已兑现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。      基金可供分配利润指归天收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已兑现收益 的孰低数。 具体分配决策以公告为准，若《基金合同》成效不悦 3 个月可不进行收益分配； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；投资者遴聘红利再投资的，所调理的基 金份额从红利披发日起入手计划锁定抓有期，每份基金份额的锁定抓有期为 6 个月；若投资 者不遴聘，本基金默许的收益分配方式是现款分成； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分配金额后弗成低于面值； 售服务费将导致在可供分配利润上有所不同；本基金团结类别的每份基金份额享有同均分配 权；      在不影响基金份额抓有东谈主利益的情况下，基金管理东谈主可在不违抗法律法例的前提下酌情 调理以上基金收益分配原则，此项调理不需要召开基金份额抓有东谈主大会，但应于变更实施日 前在礼貌媒介公告。      基金收益分配决策中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、 分配期间、分配数额及比例、分配方式等内容。         招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   本基金收益分配决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息线路办法》 在礼貌媒介公告。   收益分配采取红利再投资方式免收再投资的用度。   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额抓 有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计划方法等关系事项遵照《业 务规则》的相干礼貌。   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧袋机制”章 节的礼貌。           招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                    §13 基金的用度与税收   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.80%年费率计提。管理费的计划方法如下：   H＝E×0.80%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东谈主与基金托管东谈主 查对一致后，由基金管理东谈主向基金托管东谈主发送基金管理费划付指示，基金托管东谈主复核后于次 月首日起 5 个作事日内从基金财产中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、公放假等， 支付日期顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%的年费率计提。托管费的计划方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东谈主与基金托管东谈主 查对一致后，由基金管理东谈主向基金托管东谈主发送基金托管费划付指示，基金托管东谈主复核后于次              招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 月首日起 5 个作事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假等，支付日期顺 延。      本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.40%。 本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额抓有东谈主服务，基金管理东谈主将在基金年 度阐述中对该项用度的列支情况作专项说明。本基金销售服务费按前一日 C 类基金份额的 基金资产净值的 0.40%年费率计提。      销售服务费计提的计划公式如下：      H=E×0.40%÷当年天数      H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费      E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值      基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理东谈主与基金托管 东谈主查对一致后，由基金管理东谈主向基金托管东谈主发送销售服务费划付指示，基金托管东谈主复核后于 次月首日起 5 个作事日内从基金财产中一次性支付给基金管理东谈主，由基金管理东谈主分别支付给 各个基金销售机构。若遇法定节沐日、公放假等，支付日期顺延。      上述“基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据关系法例及相应公约礼貌，按用度实 际支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。      下列用度不列入基金用度： 损失；      本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关系的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见相干公告。        招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   本基金支付给基金管理东谈主、基金托管东谈主的各项用度均为含税价钱，具体税率适用中国税 务主管机关的礼貌。   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实践。基金财 产投资的相干税收，由基金份额抓有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度关系 税收征收的礼貌代扣代缴。         招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                   §14 基金份额的登记   本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、算帐和结算业务，具体内容包括投资东谈主 基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐发、算帐和结算、代理披发红利、 建立并支柱基金份额抓有东谈主名册和办理非交游过户等。   本基金的登记业务由基金管理东谈主或基金管理东谈主托付的其他合适条件的机构办理。基金管 理东谈主托付其他机构办理本基金登记业务的，应与代理东谈主订立托付代理公约，以明确基金管理 东谈主和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、算帐及基金交游阐发、披发红利、建 立并支柱基金份额抓有东谈主名册等事宜中的权利和义务，保护基金份额抓有东谈主的正当权益。   基金登记机构享有以下权利： 始实施前在礼貌媒介上公告；   基金登记机构承担以下义务： 份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于 20 年； 金带来的损失，须承担相应的补偿责任，但司法强制查验情形及法律法例及中国证监会礼貌 的和《基金合同》约定的其他情形除外；         招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 服务；          招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                §15 基金的司帐和审计 如下原则：如果《基金合同》成效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度； 按照关系礼貌编制基金司帐报表； 式阐发。 法》礼貌的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需依照《信息线路办法》在礼貌媒介公告。          招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                  §16 基金的信息线路 《流动性风险管理礼貌》、《基金合同》过甚他关系礼貌。相干法律法例对于信 息线路的礼貌发生变化时，本基金从其最新礼貌。   本基金信息线路义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额抓有东谈主大会的基金 份额抓有东谈主过甚日常机构（如有）等法律、行政法例和中国证监会礼貌的当然东谈主、法东谈主和非 法东谈主组织。   本基金信息线路义务东谈主以保护基金份额抓有东谈主利益为压根起点，按照法律法例和中国 证监会的礼貌线路基金信息，并保证所线路信息的真确性、准确性、竣工性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息线路义务东谈主应当在中国证监会礼貌期间内，将应予线路的基金信息通过合适 中国证监会礼貌条件的寰球性报刊（以下简称“礼貌报刊”）及《信息线路办法》礼貌的互 联网网站（以下简称“礼貌网站”，包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基 金电子线路网站）等媒介线路，并保证基金投资者大略按照《基金合同》约定的期间和方式 查阅或者复制公开线路的信息府上。   本基金公开线路的信息应采取华文文本。同期采取外文文本的，基金信息线路义务东谈主应 保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为准。   本基金公开线路的信息采取阿拉伯数字；除尽头说明外，货币单元为东谈主民币元。          招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   公开线路的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额 抓有东谈主大会召开的规则及具体法式，说明基金居品的性情等波及基金投资者紧要利益的事项 的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限制地线路影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品性情、风险揭示、信息线路及基金份额抓有东谈主 服务等内容。《基金合同》成效后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金管理东谈主应 当在三个作事日内，更新基金招募说明书并登载在礼貌网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募 说明书。   （3）基金托管公约是界定基金托管东谈主和基金管理东谈主在基金财产支柱及基金运作监督等 行为中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品府上概若是基金招募说明书的节录文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。《基金合同》成效后，基金居品府上概要信息发生紧要变更的，基金管理东谈主应当 在三个作事日内，更新基金居品府上概要，并登载在礼貌网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金居品府上概要其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金隔断运作 的，基金管理东谈主不再更新基金居品府上概要。   基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。   基金召募请求经中国证监会注册后，基金管理东谈主应当在基金份额发售的三日前，将基金 份额发售公告、基金招募说明书领导性公告和基金合同领导性公告登载在礼貌报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品府上概要、《基金合同》和基金托管公约登载 在礼貌网站上，其中基金居品府上概要还应当登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托 管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管公约登载在礼貌网站上。   基金管理东谈主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在礼貌报刊和礼貌网站上登载《基金 合同》成效公告。   《基金合同》成效后，在入手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应当至少每周 在礼貌网站线路一次各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。            招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   在入手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个洞开日的次日，通 过礼貌网站、基金销售机构网站或营业网点线路洞开日的各类基金份额净值和各类基金份额 累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在礼貌网站线路半年度和年度 临了一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息线路文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的计划方式及关系申购、赎回费率，并保证投资者大略在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息府上。   基金管理东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度阐述，将年度阐述登载 在礼貌网站上，并将年度阐述领导性公告登载在礼貌报刊上。基金年度阐述中的财务司帐报 告应当经过合适《中华东谈主民共和国证券法》礼貌的司帐师事务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期阐述，将中期阐述登 载在礼貌网站上，并将中期阐述领导性公告登载在礼貌报刊上。   基金管理东谈主应当在季度扫尾之日起十五个作事日内，编制完成基金季度阐述，将季度报 告登载在礼貌网站上，并将季度阐述领导性公告登载在礼貌报刊上。   《基金合同》成效不及两个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度阐述、中期阐述或者 年度阐述。   如阐述期内出现单一投资者抓有基金份额达到或越过基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在依期阐述“影响投资者决策的其他蹙迫信息”项下 线路该投资者的类别、阐述期末抓有份额及占比、阐述期内抓有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管理东谈主应当在基金年度阐述和中期阐述中线路基金组搭伙产情况过甚流动性风险 分析等。   本基金发生紧要事件，关系信息线路义务东谈主应在 2 日内编制临时阐述书，并登载在礼貌 报刊和礼貌网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额的价钱产生紧要影响 的下列事件：   （1）基金份额抓有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）基金合同隔断、基金算帐；   （3）调理基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；            招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （5）基金管理东谈主托付基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金管理东谈主变更抓有百分之五以上股权的鼓舞、变更公司的实验阻挡东谈主；   （8）基金召募期延长或提前扫尾召募；   （9）基金管理东谈主高档管理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部门负责东谈主发生 变动；   （10）基金管理东谈主的董事在最近 12 个月内变更越过百分之五十，基金管理东谈主、基金托 管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动越过百分之三十；   （11）波及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管理东谈主或其高档管理东谈主员、基金司理因基金管理业务相干行动受到紧要行政 处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务相干行动受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓舞、实验阻挡 东谈主或者与其有紧要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要 关联交游事项，中国证监会另有礼貌的情形除外；   （14）基金收益分配事项；   （15）基金管理费、基金托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提法式、计提 方式和费率发生变更；   （16）任一类基金份额净值计价过失达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金入手办理申购、赎回；   （18）本基金发生大批赎回并展期办理；   （19）本基金连气儿发生大批赎回并暂停接受赎回请求或降速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回请求或再行接受申购、赎回请求；   （21）发生波及基金申购、赎回事项调理或潜在影响投资者赎回等紧要事项时；   （22）基金管理东谈主采取舞动订价机制进行估值；   （23）基金合同成效后，连气儿三十、四十、四十五个作事日出现基金份额抓有东谈主数不悦 二百东谈主或者基金资产净值低于五千万元情形的；   （24）基金推出新业务或服务；   （25）基金信息线路义务东谈主以为可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会礼貌的其他事项。         招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   在《基金合同》存续期限内，任何人人媒介中出现的或者在市集文静传的音书可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额抓有东谈主权益的，相干 信息线路义务东谈主瞻念察后应当立即对该音书进行公开分解。   基金份额抓有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金合同隔断的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行算帐并作 出算帐阐述。算帐阐述应当经过合适《中华东谈主民共和国证券法》礼貌的司帐师事务所审计， 并由讼师事务所出具法律意见书。基金财产算帐小组应当将算帐阐述登载在礼貌网站上，并 将算帐阐述领导性公告登载在礼貌报刊上。   基金管理东谈主应在基金季度阐述、中期阐述、年度阐述等依期阐述和招募说明书（更新） 等文献中线路的股指期货交游情况，应当包括投资政策、抓仓情况、损益情况、风险主义等， 并充分揭示股指期货交游对本基金总体风险的影响以及是否合适既定的投资政策和投资目 标等。   基金管理东谈主应在基金季度阐述、中期阐述、年度阐述等依期阐述和招募说明书（更新） 等文献中线路的国债期货交游情况，应当包括投资政策、抓仓情况、损益情况、风险主义等， 并充分揭示国债期货交游对本基金总体风险的影响以及是否合适既定的投资政策和投资目 标等。   基金管理东谈主应在基金季度阐述中线路其抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证券市值占 基金净资产的比例和阐述期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支抓证券明 细。基金管理东谈主应在基金年报及中期阐述中线路其抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证券 市值占基金净资产的比例和阐述期内统共的资产支抓证券明细。   基金管理东谈主应当在基金季度阐述、中期阐述、年度阐述等依期阐述和招募说明书（更新） 等文献中线路港股通标的股票的投资情况，包括阐述期末本基金在香港地区证券市集的权益 投资散播情况及按相干法律法例及中国证监会要求线路港股通标的股票的投资明细等内容。 若中国证监会对公开召募证券投资基金通过内地与香港股票市集交游互联互通机制投资香 港股票市集的信息线路另有礼貌的，从其礼貌。         招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   本基金参与融资业务的，基金管理东谈主应当在季度阐述、中期阐述、年度阐述等依期阐述 和招募说明书（更新）等文献中线路参与融资业务交游情况，包括投资策略、业务开展情况、 损益情况、风险过甚管理情况等。   本基金实施侧袋机制的，相干信息线路义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和招募说明 书的礼貌进行信息线路，详见招募说明书的礼貌。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息线路管理轨制，指定专门部门及高档管理东谈主 员负责管理信息线路事务。   基金信息线路义务东谈主公开线路基金信息，应当合适中国证监会相干基金信息线路内容与 阵势准则等法例的礼貌。   基金托管东谈主应当按影相干法律法例、中国证监会的礼貌和《基金合同》的约定，对基金 管理东谈主编制的基金资产净值、各类基金份额净值、各类基金份额申购赎回价钱、基金依期报 告、更新的招募说明书、基金居品府上概要、基金算帐阐述等公开线路的相干基金信息进行 复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子阐发。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在礼貌报刊中遴聘线路信息的报刊，单只基金只需遴聘一 家报刊。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子线路网站报送拟线路的基金信息， 并保证相干报送信息的真确、准确、竣工、实时。   为强化投资者保护，升迁信息线路服务质地，基金管理东谈主应当自中国证监会礼貌之日起， 按照中国证监会礼貌向投资者实时提供对其投资决策有紧要影响的信息。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在礼貌媒介上线路信息外，还不错根据需要在其他人人 媒介线路信息，然而其他人人媒介不得早于礼貌媒介线路信息，况兼在不同媒介上线路团结 信息的内容应当一致。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求线路信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提 下，自主升迁信息线路服务的质地。具体要求应当合适中国证监会及自律规则的相干礼貌。 前述自主线路如产生信息线路用度，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息线路义务东谈主公开线路的基金信息出具审计阐述、法律意见书的专科机构，应 当制作作事底稿，并将相干档案至少保存到《基金合同》隔断后十年。         招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   照章必须线路的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按影相干法律法例礼貌将信 息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   当出现下述情况时，基金管理东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸线路基金相干信息： 营业时；           招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                    §17 侧袋机制   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限制保护基金份额抓有东谈主 利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商榷司帐师事务所意见后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额抓有东谈主大会。   启用侧袋机制当日，基金管理东谈主应以基金份额抓有东谈主的原有账户份额为基础，阐发相应 侧袋账户份额。   （1）侧袋账户   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和调理。基金份额抓有东谈主 请求申购、赎回或调理侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或调理请求将被回绝。   （2）主袋账户   基金管理东谈主将照章保障主袋账户份额抓有东谈主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋 账户运作情况合理细则申购事项，具体事项届时将由基金管理东谈主在相干公告中礼貌。   当日收到的申购请求，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回请求， 仅办理主袋账户份额的赎回请求并支付赎回款项。   本招募说明书“基金份额的申购、赎回及调理”部分的申购、赎回礼貌适用于主袋账户 份额。   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作主义和基金事迹主义应当以主袋账户资产为 基准。   基金管理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交游日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会礼貌的情形除外。   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额餍足基金合同收益分配条件的情形下，基金管理东谈主 可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。   （1）基金净值信息         招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主应当暂停线路侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计 净值。   （2）依期阐述   基金管理东谈主应当在基金依期阐述中线路阐述期内特定资产处置进展情况，线路阐述期末 特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价钱， 不当作基金管理东谈主对特定资产最终变现价钱的承诺。   （3）临时阐述   基金管理东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、隔断侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生紧要影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及法式、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险领导等蹙迫信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和期间、向侧袋账户份额抓有 东谈主支付的款项、相干用度发生情况等蹙迫信息。   基金管理东谈主将按照基金份额抓有东谈主利益最大化原则，采取将特定资产赐与处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额抓有东谈主支付对应款项。   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制和隔断侧袋机制后，实时聘任合适《中华东谈主民共和国证 券法》礼貌的司帐师事务所进行审计并线路专项审计意见。 分，如将来法律法例或监管规则修改导致相干内容被取消或变更的，基金管理东谈主 经与基金托管东谈主协商一致并履行适应法式后，在对基金份额抓有东谈主利益无本色性 不利影响的前提下，可径直对本部天职容进行修改和调理，无需召开基金份额抓 有东谈主大会审议。           招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                     §18 风险揭示      证券投资基金（以下简称“基金”）是一种经久投资用具，其主邀功能是分散投资，降 低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等大略提供固定收益预期的 金融用具，投资东谈主购买基金，既可能按其抓有份额共享基金投资所产生的收益，也可能承担 基金投资所带来的损失。基金在投资运作过程中可能濒临多样风险，既包括市集风险，也包 括基金自身的管理风险、工夫风险和合规风险等。      大批赎回风险是洞开式基金所寥落的一种风险，即当单个洞开日基金的净赎回请求越过 上一日本基金总份额的百分之十时，投资东谈主将可能无法实时赎回抓有的全部基金份额。      基金分为股票型基金、混杂型基金、债券型基金、货币市集基金等不同类型，投资东谈主投 资不同类型的基金将取得不同的收益预期，也将承担不同进程的风险。一般来说，基金的收 益预期越高，投资东谈主承担的风险也越大。投资东谈主应当谨慎阅读基金合同、招募说明书、基金 居品府上概要等基金法律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期 限、投资教授、资产景况等判断基金是否和投资东谈主的风险承受才气相适合。      基金管理东谈主建议基金投资者在遴聘本基金之前，通过正规的门路，如：招商基金客户服 务热线（4008879555），招商基金公司网站（www.cmfchina.com）或者通过其他非直销销售 机构，对本基金进行充分、留神的了解。在对我方的资金景况、投资期限、收益预期和风险 承受才气作念出客不雅合理的评估后，再作念出是否投资的决定。投资者应确保在投本钱基金后， 即使出现短期的亏空也不会给我方的正常生存带来很大的影响。      投资东谈主应当充分了解基金依期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。依期定额投资是 沟通投资东谈主进行经久投资、平均投资成本的一种简短易行的投资方式。然而依期定额投资并 弗成逃避基金投资所固有的风险，弗成保证投资东谈主取得收益，也不是替代储蓄的等效答理方 式。      基金管理东谈主提请投资东谈主尽头防备，因基金份额拆分、分成等行动导致基金份额净值变化， 不会改变基金的风险收益特征，不会裁减基金投资风险或提高基金投资收益。因基金份额拆 分、分成等行动导致基金份额净值调理至 1 元运行面值，在市集波动等身分的影响下，基金 投资仍有可能出现亏空或基金份额净值仍有可能低于运行面值。      基金管理东谈主承诺以憨厚信用、用功尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一 定盈利，也不保证最低收益。基金管理东谈主管理的其他基金的事迹不组成对本基金事迹进展的 保证。基金管理东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自诩”原则，在作念出投资决策后，基金运营 景况与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自行包袱。            招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   证券市集受多样身分的影响所引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险。引起市集风 险的主要身分有：   货币政策、财政政策、产业政策、国有股减抓与畅通政策等国度经济政策的变化会对质 券市集产生影响，导致证券市集价钱波动而产生的风险。   跟着经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化，本基金的投资品种 可能发生价钱波动，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   利率的变化径直影响着债券的价钱和收益率，同期也影响到证券市集资金供求关系，并 在一定进程上影响上市公司的盈利水平，上述变化将在一定进程上影响本基金的收益。   上市公司的经营景况受多种身分影响，如管理才气、财务景况、市集出路、行业竞争、 东谈主员修养等都会导致公司盈利发生变化。如果本基金所投资的上市公司盈利下降，其股票价 格可能会着落，或大略用于分配的利润减少，导致本基金投资收益减少。   本基金的利润将主要采取现款边幅来分配，而通货蔓延将使现款购买力下降，从而影响 基金所产生的实验收益率。   流动性风险是指因证券市集交游量不及，导致证券弗成赶紧、低成土产货变现的风险。流 动性风险还包括基金出现大批赎回，致使莫得满盈的现款应付赎回支付所引致的风险。   本基金属于洞开式基金，如果出现较大数额赎回请求，则使得基金资产变现难题，基金 濒临流动性风险。   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“基金份额的申购、赎回及调理”章节。   本基金的投资市集主要为证券/期货交游所、寰球银行间债券市集等流动性较好的法式 型交游场地，主要投资对象为具有追究流动性的股票、存托凭证、债券和货币市集用具等， 同期本基金基于分散投资的原则在行业和个券方面未有高聚合度的特征，概述评估在正常市 场环境下本基金的流动性风险适中。         招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   基金出现大批赎回情形下，基金管理东谈主不错根据基金那时的资产组合景况或大批赎回份 额占比情况决定全额赎回、部分展期赎回或暂停赎回。同期，如本基金单个基金份额抓有东谈主 在单个洞开日请求赎回基金份额越过基金总份额一定比例以上的，基金管理东谈主有权对其采取 部分展期赎回请求的措施。   在市集大幅波动、流动性短缺等极点情况下发生无法应付投资者赎回需求的情形时，基 金管理东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及基金合同的礼貌，概述运用 各类流动性风险管理用具，对赎回请求等进行阻挡调理，当作特定情形下基金管理东谈主流动性 风险的辅助措施，包括但不限于：   （1）展期办理大批赎回请求   投资东谈主具体请参见本招募说明书“基金份额的申购、赎回及调理”中“大批赎回的情形 及处理方式”的相干内容。   当本基金出现上述情形时，本基金可能无法实时餍足统共投资东谈主的赎回请求，投资东谈主收 到赎回款项的期间也可能晚于预期。   （2）暂停接受赎回请求   投资东谈主具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”中“暂停赎回或降速支付赎回款 项的情形”，留神了解本基金暂停接受赎回请求的情形及法式。   在此情形下，投资东谈主的部分或全部赎回请求可能被回绝，同期投资东谈主完成基金赎回时的 基金份额净值可能与其提交赎回请求时的基金份额净值不同。   （3）降速支付赎回款项   投资东谈主具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”中“暂停赎回或降速支付赎回款 项的情形”和“大批赎回的情形及处理方式”，留神了解本基金降速支付赎回款项的情形及 法式。   在此情形下，投资东谈主收到赎回款项的期间将可能比一般正常情形下有所延伸。   （4）暂停基金估值   投资东谈主具体请参见本招募说明书“基金资产估值”中“暂停估值的情形”，留神了解本 基金暂停估值的情形及法式。   在此情形下，投资东谈主莫得可供参考的基金份额净值，同期赎回请求可能被展期办理或被 暂停接受，或被降速支付赎回款项。   （5）舞动订价   当本基金遇到大额申购赎回时，通过调理基金份额净值的方式，将基金调理投资组合的 市集冲击成安分配给实验申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额抓有东谈主利益的不利 影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并得到公谈对待。   （6）中国证监会认定的其他措施。             招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）      对于各类流动性风险管理用具的使用，基金管理东谈主将依照严格审批、审慎决策的原则， 实时有用地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批法式并与基金托管东谈主协商一致。在 实验运用各类流动性风险管理用具时，投资者的赎回请求、赎回款项支付等可能受到相应影 响，基金管理东谈主将严格依照法律法例及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的正当权 益。      基金在交游过程发生交收违约，或者基金所投资债券之刊行东谈主出现违约、回绝支付到期 本息，都可能导致基金资产损成仇收益变化，从而产生风险。      在基金管理运作过程中，管理东谈主的学问、技能、教授、判断等主不雅身分会影响其对相干 信息和经济时势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。 时也弗成保证基金净值大略完全奴婢或卓越市集高潮幅度。      金融繁衍品是一种金交融约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，其评价主要源 自于对挂钩资产的价钱与价钱波动的预期。投资于繁衍品需承受市集风险、信用风险、流动 性风险、操格调险和法律风险等。由于繁衍品时时具有杠杆效应，价钱波动比标的用具更为 剧烈，只怕候比投资标的资产要承担更高的风险。况兼由于繁衍品订价相配复杂，不适应的 估值有可能使基金资产濒临损失风险。      股指期货采取保证金交游轨制，由于保证金交游具有杠杆性，当出现不利行情时，股价 指数细微的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。股指期货采取逐日无欠债结算轨制， 如果莫得在礼貌的期间内补足保证金，按礼貌将被强制平仓，可能给投资带来紧要损失。      国债期货采取保证金交游轨制，由于保证金交游具有杠杆性，当相应期限国债收益率出 现不利变动时，可能会导致投资东谈主权益遭受较大损失。国债期货采取逐日无欠债结算轨制， 如果莫得在礼貌的期间内补足保证金，按礼貌将被强制平仓，可能给投资带来紧要损失。            招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （1）信用风险：基金所投资的资产支抓证券之债务东谈主出现违约，或在交游过程中发生 交收违约，或由于资产支抓证券信用质地裁减导致证券价钱下降，酿成基金财产损失。   （2）利率风险：市集利率波动会导致资产支抓证券的收益率和价钱的变动，一般而言， 如果市集利率上升，本基金抓有资产支抓证券将濒临价钱下降、本金损失的风险，而如果市 场利率下降，资产支抓证券利息的再投资收益将濒临下降的风险。   （3）流动性风险：受资产支抓证券市集领域及交游活跃进程的影响，资产支抓证券可 能无法在团结价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。   （4）提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金资 产濒临再投资风险。   本基金可投资港股通标的股票，在交游期间内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出 参考汇率，并不就是最完毕算汇率。港股通交游日日终，中国证券登记结算有限责任公司进 行净额换汇，将换汇成本按成交金额分担至每笔交游，细则交游实验使用的结算汇率。故本 基金投资濒临汇率风险。   （1）本基金将通过内地与香港股票市集交游互联互通机制投资于香港市集，在市集进 入、投资额度、可投资对象、交游规则、税务政策等方面都有一定的限制，而且此类限制可 能会不绝调理，这些限制身分的变化可能对本基金插足或退出当地市集酿成苦处，从而对投 资收益以及正常的申购赎回产生径直或迤逦的影响。   （2）香港市集交游规则有别于内地 A 股市集规则，此外，在互联互通机制下参与香港 股票投资还将濒临包括但不限于如下特殊风险： 者将濒临在停市期间无法进行港股通交游的风险；出现内地交游所证券交游服务公司认定的 交游异常情况时，内地交游所证券交游服务公司将可能暂停提供部分或者全部港股通服务， 投资者将濒临在暂停服务期间无法进行港股通交游的风险； 得的港股通股票除外的联交所上市证券，只能通过港股通卖出，但不得买入，内地交游所另 有礼貌的除外；因港股通股票权益分配或者调理等情况取得的联交所上市股票的认购权利在 联交所上市的，不错通过港股通卖出，但不得行权；因港股通股票权益分配、调理或者上市 公司被收购等所取得的非联交所上市证券，不错享有相干权益，但不得通过港股通买入或者 卖出；          招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 结算对投资者设定的意愿搜集期比香港结算的搜集期稍早扫尾；投票莫得权益登记日的，以 投票截止日的抓有当作计划基准；投票数目超出抓罕有量的，按照比例分配抓有基数。以上 所述身分可能会给本基金投资带来特殊交游风险。   本基金的投资范围包括存托凭证，可能濒临存托凭证价钱大幅波动致使出现较大亏空的 风险，以及与存托凭证刊行机制相干的风险，包括存托凭证抓有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的 鼓舞在法律地位、享有权利等方面存在各异可能激发的风险；存托凭证抓有东谈主在分成派息、 利用表决权等方面的特殊安排可能激发的风险；存托公约自动不停存托凭证抓有东谈主的风险； 因多地上市酿成存托凭证价钱各异以及波动的风险；存托凭证抓有东谈主权益被摊薄的风险；存 托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在抓续信息线路监管方面与境内可能 存在各异的风险；境表里法律轨制、监管环境各异可能导致的其他风险。   本基金可根据法律法例的礼貌参与融资，可能存在杠杆风险和敌手方交游风险等融资业 务寥落风险。   债券回购为升迁基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。举例：回购交游中， 交游敌手在回购到期时弗成偿还全部或部分证券或价款，酿成基金资产损失的风险；回购利 率大于债券投资收益而导致的风险；由于回购操作导致投资总量放大，进而放大基金组合风 险的风险；债券回购在对基金组合收益进行放大的同期，也放大了基金组合的波动性（法式 差），基金组合的风险将会加大；回购比例越高，风险显现进程也就越高，对基金净值酿成 损失的可能性也就越大。如发生债券回购交收违约，质押券可能濒临被处置的风险，因处置 价钱、数目、期间等的不细则，可能会给基金资产酿成损失。 定抓有期内不可办理赎回及调理转出业务。因此基金份额抓有东谈主濒临在锁定抓有期内弗成赎 回基金份额的风险。 基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金合同应当隔断，无需召开基金份额抓有东谈主大会。 投资东谈主将濒临《基金合同》提前隔断的风险。   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将罢手线路基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和调理。启用侧袋机制时抓有基金份额的抓有东谈主将在启用侧袋机制后             招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 同期抓有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额弗成赎回，其对应特定资产的变刻下 间具有不细则性，最终变现价钱也具有不细则性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额抓有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，基金管理东谈主计划各项投资运作主义和基金事迹主义时以主袋账户资 产为基准，不反馈侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。本基金不线路侧袋账户份额的 净值，即便基金管理东谈主在基金依期阐述中线路阐述期末特定资产可变现净值或净值区间的， 也不当作特定资产最终变现价钱的承诺，对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管 理东谈主不承担任何保证和承诺的责任。   基金管理东谈主将根据主袋账户运作情况合理细则申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。 风险   本基金法律文献投资章节关系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场宽绰礼貌等作念出的概述性姿色，代表了一般市集情况下本基金的经久风险收益特征。销售 机构(包括直销机构和其他销售机构)根据相干法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售 机构采取的评价方法也不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征 的表述可能存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才气与产 品风险之间的匹配锻真金不怕火。   相干当事东谈主在业务各门径操作过程中，因里面阻挡存在过错或者东谈主为身分酿成操作格外 或违抗操作规程等引致的风险，举例，越权违法交游、司帐部门讹诈、交游过失、IT 系统 故障等风险。   在洞开式基金的多样交游行动或者后台运作中，可能因为工夫系统的故障或者差错而影 响交游的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种工夫风险可能来自基金管理公司、 登记机构、销售机构、证券/期货交游所、证券登记结算机构等等。   由于法律法例方面的原因，某些市集行动受到限制或合同弗成正常实践，导致基金资产 的损失。        招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   干戈、当然灾害等不可抗力身分的出现，将会严重影响证券市集的运行，可能导致基金 资产的损失。金融市集危险、行业竞争、代理商违约、托管行违约等超出基金管理东谈主自身直 接阻挡才气之外的风险，可能导致基金或者基金份额抓有东谈主利益受损。          招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）         §19 基金合同的变更、隔断与基金财产的算帐 的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律法例礼貌和基金合同约定可不经 基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 过之日起成效，自成效后方可实践，自决议成效后依照《信息线路办法》的关系礼貌在礼貌 媒介公告。   有下列情形之一的，经履行相干法式后，《基金合同》应当隔断： 贯串的； 产算帐小组，基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 《中华东谈主民共和国证券法》礼貌的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金 财产算帐小组不错聘用必要的作当事人谈主员。 现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》隔断情形出刻下，由基金财产算帐小组扶植继承基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐阐述；            招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （5）聘任司帐师事务所对算帐阐述进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐阐述出具法 律意见书；   （6）将算帐阐述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 变现的，算帐期限相应顺延。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的统共合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产算帐的分配决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金份额比例进行分配。   算帐过程中的关系紧要事项须实时公告；基金财产算帐阐述经合适《中华东谈主民共和国证 券法》礼貌的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产算帐公告于基金财产算帐阐述报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金财产算帐 小组进行公告。   基金财产算帐账册及关系文献由基金托管东谈主保存，保存年限不低于法律法例礼貌的最低 期限。            招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                   §20 基金合同的内容节录      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律法例和《基金合同》孤苦运用并管理基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例礼貌或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照礼貌召集基金份额抓有东谈主大会；      （6）依据《基金合同》及关系法律礼貌监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违抗了《基 金合同》及国度关系法律礼貌，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；      （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的相干行动进行监督和处理；      （9）担任或托付其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并取得《基 金合同》礼貌的用度；      （10）依据《基金合同》及关系法律礼貌决定基金收益的分配决策；      （11）在《基金合同》约定的范围内，回绝或暂停受理申购、赎回或调理请求；      （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司利用鼓舞权利，为基金的利益利用因基 金财产投资于证券所产生的权利；      （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；      （14）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额抓有东谈主的利益利用诉讼权利或者实施其他法 律行动；      （15）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；      （16）在合适关系法律、法例的前提下，制订和调理关系基金认购、申购、赎回、调理 和非交游过户等业务规则；      （17）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；         招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》成效之日起，以憨厚信用、严慎用功的原则管理和运用基金财产；   （4）配备满盈的具有专科资历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经营方式 管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风落魄挡、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，保证所管理 的基金财产和基金管理东谈主的财产相互孤苦，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关系礼貌外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取适应合理的措施使计划基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法合适《基 金合同》等法律文献的礼貌，按关系礼貌计划并公告基金净值信息，细则基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐阐述；   （10）编制季度、中期和年度基金阐述；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他关系礼貌，履行信息线路及阐述义务；   （12）保守基金买卖好意思妙，不深远基金投资贪图、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》过甚他关系礼貌另有礼貌外，在基金信息公开线路前应予守秘，不向他东谈主深远，向审 计、法律等外部专科参谋人提供的除外；   （13）按《基金合同》的约定细则基金收益分配决策，实时向基金份额抓有东谈主分配基金 收益；   （14）按礼貌受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他关系礼貌召集基金份额抓有东谈主大会或配合 基金托管东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；   （16）按礼貌保存基金财产管理业务行为的司帐账册、报表、记录和其他相干府上，保 存期限不低于法律法例礼貌的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在礼貌期间发出，况兼保证投资者 大略按照《基金合同》礼貌的期间和方式，随时查阅到与基金关系的公开府上，并在支付合 理成本的条件下得到关系府上的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的支柱、清理、估价、变现和分配；   （19）濒临完毕、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时阐述中国证监会并文书基金 托管东谈主；   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额抓有东谈主正当权益时，应 当承担补偿责任，其补偿责任不因其退任而撤职；            招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）      （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》礼貌履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额抓有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；      （22）当基金管理东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理关系基金事务的行 为承担责任；      （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额抓有东谈主利益利用诉讼权利或实施其他法律行动；      （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成成效，基金 管理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期扫尾后      （25）实践成效的基金份额抓有东谈主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额抓有东谈主名册；      （27）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。      （1）自《基金合同》成效之日起，照章律法例和《基金合同》的礼貌安全支柱基金财 产；      （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法例礼貌或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违抗《基金合同》及 国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成紧要损失的情形，应呈报中国证监 会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；      （4）根据相干市集规则，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户，为基金办 理证券交游资金算帐；      （5）提议召开或召集基金份额抓有东谈主大会；      （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；      （7）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以憨厚信用、用功尽责的原则抓有并安全支柱基金财产；      （2）设立专门的基金托管部门，具有合适要求的营业场地，配备满盈的、及格的老练 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托处事宜；      （3）建立健全里面风落魄挡、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产相互孤苦；对 所托管的不同的基金分别配置账户，孤苦核算，分账管理，保证不同基金之间在账户配置、 资金划拨、账册记录等方面相互孤苦；          招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关系礼貌外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；   （5）支柱由基金管理东谈主代表基金订立的与基金关系的紧要合同及关系凭证；   （6）按礼貌开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金买卖好意思妙，除《基金法》、《基金合同》过甚他关系礼貌另有礼貌外， 在基金信息公开线路前赐与守秘，不得向他东谈主深远，但应监管机构、司法机关等有权机关的 要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务需要提供的情况除外；   （8）复核、审查基金管理东谈主计划的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为关系的信息线路事项；   （10）对基金财务司帐阐述、季度、中期和年度基金阐述出具意见，说明基金管理东谈主在 各蹙迫方面的运作是否严格按照《基金合同》的礼貌进行；如果基金管理东谈主有未实践《基金 合同》礼貌的行动，还应当说明基金托管东谈主是否采取了适应的措施；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他相干府上，保存期限不低于法 律法例礼貌的最低期限；   （12）从基金管理东谈主或其托付的登记机构处接收并保存基金份额抓有东谈主名册；   （13）按礼貌制作相干账册并与基金管理东谈主查对；   （14）依据基金管理东谈主的指示或关系礼貌向基金份额抓有东谈主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他关系礼貌，召集基金份额抓有东谈主大会或配 合基金管理东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的礼貌监督基金管理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的支柱、清理、估价、变现和分配；   （18）濒临完毕、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时阐述中国证监会和银行监管 机构，并文书基金管理东谈主；   （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，容许担补偿责任，其补偿责任不因其 退任而撤职；   （20）按礼貌监督基金管理东谈主按法律法例和《基金合同》礼貌履行我方的义务，基金管 理东谈主因违抗《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额抓有东谈主利益向基金管理东谈主追偿；   （21）实践成效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。 限于：   （1）共享基金财产收益；         招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （2）参与分配算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者请求赎回其抓有的基金份额；   （4）按照礼貌要求召开基金份额抓有东谈主大会或者召集基金份额抓有东谈主大会；   （5）出席或者拜托代表出席基金份额抓有东谈主大会，对基金份额抓有东谈主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开线路的基金信息府上；   （7）监督基金管理东谈主的投资运作；   （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）谨慎阅读并效力《基金合同》、招募说明书、基金居品府上概要等信息线路文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才气，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关切基金信息线路，实时利用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所礼貌的用度；   （5）在其抓有的基金份额范围内，承担基金亏空或者《基金合同》隔断的有限责任；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东谈主正当权益的行为；   （7）实践成效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交游过程中因任何原因取得的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。 代表基金份额抓有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有礼貌或基金合同另有约定外，基金份 额抓有东谈主抓有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额抓有东谈主大会未设立日常机构，若将来本基金份额抓有东谈主大会成立日常机构， 则按照届时有用的法律法例的礼貌实践。 事由之一的，应当召开基金份额抓有东谈主大会：   （1）隔断《基金合同》；   （2）更换基金管理东谈主；         招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调理基金运作方式；   （5）调理基金管理东谈主、基金托管东谈主的答谢法式或提高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资主义、范围或策略；   （9）变更基金份额抓有东谈主大会法式；   （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额抓有东谈主大会；   （11）单独或共计抓有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额抓有东谈主（以 基金管理东谈主收到提议当日的基金份额计划，下同）就团结事项书面要求召开基金份额抓有东谈主 大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会礼貌的其他应当召开基金份额抓有东谈主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额抓 有东谈主大会：   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （2）调理基金的申购费率、调低赎回费率及销售服务费率或变更收费方式；   （3）调理本基金的基金份额类别配置或罢手现有类别基金份额的销售等；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额抓有东谈主利益无本色性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；   （6）基金管理东谈主、销售机构、登记机构调理关系基金认购、申购、赎回、调理、非交 易过户、转托管等业务的规则；   （7）基金推出新业务或服务；   （8）按照法律法例和《基金合同》礼貌不需召开基金份额抓有东谈主大会的其他情形。   （1）除法律法例礼貌或《基金合同》另有约定外，基金份额抓有东谈主大会由基金管理东谈主 召集。   （2）基金管理东谈主未按礼貌召集或弗成召集时，由基金托管东谈主召集。   （3）基金托管东谈主以为有必要召开基金份额抓有东谈主大会的，应当向基金管理东谈主建议书面 提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文书基金托管 东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不            招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 召集或在礼貌期间内未能作出版面回应，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管 东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并文书基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配 合。      （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东谈主就团结事项书面要求召开基 金份额抓有东谈主大会，应当向基金管理东谈主建议书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日 起 10 日内决定是否召集，并书面文书建议提议的基金份额抓有东谈主代表和基金托管东谈主。基金 管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召集或在 礼貌期间内未能作出版面回应，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东谈主仍以为 有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并文书基金管理东谈主，基金管理东谈主 应当配合。      （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东谈主就团结事项要求召开基金份 额抓有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集或在礼貌期间内未能作出版面回应的， 单独或共计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东谈主有权自行召集，并至少提前 东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻截、干涉。      （6）基金份额抓有东谈主会议的召集东谈主负责遴聘细则开会期间、地点、方式和权益登记日。      （1）召开基金份额抓有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前 30 日，在礼貌媒介公告。基金 份额抓有东谈主大和会知应至少载明以下内容： 投递期间和地点；      （2）采取通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东谈主决定在会议文书中说明本 次基金份额抓有东谈主大会所采取的具体通信方式、托付的公证机关过甚研究方式和研究东谈主、表 决意见寄交的截止期间和收取方式。      （3）如召集东谈主为基金管理东谈主，还应另行书面文书基金托管东谈主到指定地点对表决意见的 计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金管理东谈主到指定地点对表决意         招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额抓有东谈主，则应另行书面文书基金管理东谈主和基金托管 东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决意见 的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。   基金份额抓有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主细则。   （1）现场开会。由基金份额抓有东谈主本东谈主出席或以代理投票授权托付讲明拜托代表出席， 现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额抓有东谈主大会，基金管理东谈主 或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同期合适以下条件时，不错进行 基金份额抓有东谈主大会议程： 的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付讲明合适法律法例、《基金合同》和会议文书的礼貌， 况兼抓有基金份额的凭证与基金管理东谈主抓有的登记府上相符； 额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记 日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原 公告的基金份额抓有东谈主大会召开期间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集 基金份额抓有东谈主大会。再行召集的基金份额抓有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基 金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额抓有东谈主将其对表决事项的投票以书面边幅或大 和会知载明的其他边幅在表决截止日曩昔投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式 或大和会知载明的其他边幅进行表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为有用： 示性公告； 东谈主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为 召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照会议文书礼貌的方式收取基金份额抓有 东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金管理东谈主经文书不参加收取表决意见的，不影响表决效力； 基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东谈主径直出具表决 意见或授权他东谈主代表出具表决意见基金份额抓有东谈主所抓有的基金份额小于在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额抓有东谈主大会召开期间的 3 个月以后、            招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的抓有东谈主径直出具表决意见或授权他东谈主 代表出具表决意见； 的代理东谈主，同期提交的抓有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理东谈主出具的托付东谈主抓有 基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付讲明合适法律法例、《基金合同》和会议文书 的礼貌，并与基金登记机构记录相符；   （3）在不与法律法例打破的前提下，基金份额抓有东谈主大会可通过集聚、电话或其他方 式召开，基金份额抓有东谈主不错采取书面、集聚、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式 由会议召集东谈主细则并在会议文书中列明。   （4）基金份额抓有东谈主授权他东谈主代为出席会议并表决的，授权方式不错采取书面、集聚、 电话、短信或其他方式，具体方式在会议文书中列明。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额抓有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》礼貌的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额抓有东谈主大会议论的其他事项。   基金份额抓有东谈主大会的召集东谈主发出召蚁集议的文书后，对原有提案的修改应当在基金份 额抓有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额抓有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （2）议事法式   在现场开会的方式下，泉源由大会主抓东谈主按照下列第 9 条文定法式细则和公布监票东谈主， 然后由大会主抓东谈主宣读提案，经议论后进行表决，并形成大会决议。大会主抓东谈主为基金管理 东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能主抓大会的情况下，由基金托管东谈主授权 其出席会议的代表主抓；如果基金管理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主抓大会， 则由出席大会的基金份额抓有东谈主和代理东谈主所抓表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产 生别称基金份额抓有东谈主当作该次基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒 不出席或主抓基金份额抓有东谈主大会，不影响基金份额抓有东谈主大会作出的决议的效力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份讲明文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主姓名（或单元称号）和 研究方式等事项。             招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）      在通信开会的情况下，泉源由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文书的表决截止日期后      基金份额抓有东谈主所抓每份基金份额有一票表决权。      基金份额抓有东谈主大会决议分为一般决议和尽头决议：      （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额抓有东谈主或其代理东谈主所抓表决权的二 分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第（2）项所礼貌的须以尽头决议通过事 项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。      （2）尽头决议，尽头决议应当经参加大会的基金份额抓有东谈主或其代理东谈主所抓表决权的 三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例另有礼貌或本基金合同另有约定外， 调理基金运作方式、更换基金管理东谈主或者基金托管东谈主、隔断《基金合同》、本基金与其他基 金合并以尽头决议通过方为有用。      基金份额抓有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。      采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖凭证讲明，不然提交合适会议通 知中礼貌的阐发投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头合适会议文书礼貌的表 决意见视为有用表决，表决意见腌臜不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 意见的基金份额抓有东谈主所代表的基金份额总额。      基金份额抓有东谈主大会的各项提案或团结项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （1）现场开会 入手后晓示在出席会议的基金份额抓有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额抓有东谈主代表与大会 召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额抓有东谈主自行召集或大会诚然由 基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金管理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额抓有 东谈主大会的主抓东谈主应当在会议入手后晓示在出席会议的基金份额抓有东谈主中选举三名基金份额 抓有东谈主代表担任监票东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效力。 果。 布表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行再行盘货，再行盘货以一 次为限。再行盘货后，大会主抓东谈主应当就地公布再行盘货结果。 响计票的效力。            招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）      （2）通信开会      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。      基金份额抓有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额抓有东谈主大会的决议自表决通过之日起成效。      基金份额抓有东谈主大会决议自成效之日起依照《信息线路办法》的关系礼貌在礼貌媒介上 公告。如果采取通信方式进行表决，在公告基金份额抓有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。      基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主应当实践成效的基金份额抓有东谈主大会的决议。 成效的基金份额抓有东谈主大会决议对全体基金份额抓有东谈主、基金管理东谈主、基金托管东谈主均有不停 力。      若本基金实施侧袋机制，则相干基金份额或表决权的比例指主袋份额抓有东谈主和侧袋份额 抓有东谈主分别抓有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若相干基金份额抓有东谈主大会召 集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额抓有东谈主抓有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例：      （1）基金份额抓有东谈主利用提议权、召集权、提名权所需单独或共计代表相干基金份额      （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日相干 基金份额的二分之一（含二分之一）；      （3）通信开会的径直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的基金份额抓有东谈主所 抓有的基金份额不小于在权益登记日相干基金份额的二分之一（含二分之一）；      （4）当参与基金份额抓有东谈主大会投票的基金份额抓有东谈主所抓有的基金份额小于在权益 登记日相干基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额抓有东谈主大会召开期间的 3 个月 以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额抓有东谈主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）相干基金份额的抓有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额抓有东谈主大会投票；      （5）现场开会由出席大会的基金份额抓有东谈主和代理东谈主所抓表决权的 50%以上（含 50%） 选举产生别称基金份额抓有东谈主当作该次基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主；      （6）一般决议须经参加大会的基金份额抓有东谈主或其代理东谈主所抓表决权的二分之一以上 （含二分之一）通过；         招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （7）尽头决议应当经参加大会的基金份额抓有东谈主或其代理东谈主所抓表决权的三分之二以 上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额抓有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户的，应分别 由主袋账户、侧袋账户的基金份额抓有东谈主进行表决，团结类别账户内的每份基金份额具有平 等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额抓有东谈主大会的相干礼貌以本节特殊约定内容为准，本 节莫得礼貌的适用上文相干约定。 容，但凡径直援用法律法例或监管礼貌的部分，如法律法例或监管礼貌修改导致相干内容被 取消或变更的，基金管理东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可径直对该部天职容进行 修改或调理，无需召开基金份额抓有东谈主大会。   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相干用度后的 余额，基金已兑现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   基金可供分配利润指归天收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已兑现收益 的孰低数。   （1）在合适关系基金分成条件的前提下，基金管理东谈主不错根据实验情况进行收益分配， 具体分配决策以公告为准，若《基金合同》成效不悦 3 个月可不进行收益分配；   （2）本基金收益分配方式分两种：现款分成与红利再投资，投资者可遴聘现款红利或 将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；投资者遴聘红利再投资的，所调理的 基金份额从红利披发日起入手计划锁定抓有期，每份基金份额的锁定抓有期为 6 个月；若投 资者不遴聘，本基金默许的收益分配方式是现款分成；   （3）基金收益分配后各类基金份额净值弗成低于面值；即基金收益分配基准日的各类 基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分配金额后弗成低于面值；   （4）A 类基金份额和 C 类基金份额之间由于 A 类基金份额不收取而 C 类基金份额收取 销售服务费将导致在可供分配利润上有所不同；本基金团结类别的每份基金份额享有同均分 配权；   （5）法律法例或监管机关另有礼貌的，从其礼貌。         招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   在不影响基金份额抓有东谈主利益的情况下，基金管理东谈主可在不违抗法律法例的前提下酌情 调理以上基金收益分配原则，此项调理不需要召开基金份额抓有东谈主大会，但应于变更实施日 前在礼貌媒介公告。   基金收益分配决策中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、 分配期间、分配数额及比例、分配方式等内容。   本基金收益分配决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息线路办法》 在礼貌媒介公告。   收益分配采取红利再投资方式免收再投资的用度。   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额抓 有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计划方法等关系事项遵照《业 务规则》的相干礼貌。   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的礼貌。   （1）基金管理东谈主的管理费；   （2）基金托管东谈主的托管费；   （3）基金销售服务费；   （4）《基金合同》成效后与基金相干的信息线路用度；   （5）《基金合同》成效后与基金相干的司帐师费、讼师费、仲裁费和诉讼费；   （6）基金份额抓有东谈主大会用度；   （7）基金的证券、期货交游用度；   （8）基金的银行汇划用度；   （9）证券账户、期货结算账户开户用度、银行账户保重用度；   （10）因投资港股通标的股票而产生的各项合理用度；   （11）按照国度关系礼貌和《基金合同》约定，不错在基金财产中列支的其他用度。   （1）基金管理东谈主的管理费              招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）      本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.80%年费率计提。管理费的计划方法如下：      H＝E×0.80%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金管理费      E 为前一日的基金资产净值      基金管理费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东谈主与基金托管东谈主 查对一致后，由基金管理东谈主向基金托管东谈主发送基金管理费划付指示，基金托管东谈主复核后于次 月首日起 5 个作事日内从基金财产中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、公放假等， 支付日期顺延。      （2）基金托管东谈主的托管费      本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%的年费率计提。托管费的计划方法如下：      H＝E×0.15%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金托管费      E 为前一日的基金资产净值      基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东谈主与基金托管东谈主 查对一致后，由基金管理东谈主向基金托管东谈主发送基金托管费划付指示，基金托管东谈主复核后于次 月首日起 5 个作事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假等，支付日期顺 延。      （3）C 类基金份额的销售服务费      本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.40%。 本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额抓有东谈主服务，基金管理东谈主将在基金年 度阐述中对该项用度的列支情况作专项说明。本基金销售服务费按前一日 C 类基金份额的 基金资产净值的 0.40%年费率计提。      销售服务费计提的计划公式如下：      H=E×0.40%÷当年天数      H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费      E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值      基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理东谈主与基金托管 东谈主查对一致后，由基金管理东谈主向基金托管东谈主发送销售服务费划付指示，基金托管东谈主复核后于 次月首日起 5 个作事日内从基金财产中一次性支付给基金管理东谈主，由基金管理东谈主分别支付给 各个基金销售机构。若遇法定节沐日、公放假等，支付日期顺延。      上述“1、基金用度的种类”中第（4）－（11）项用度，根据关系法例及相应公约礼貌， 按用度实验支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。      下列用度不列入基金用度：               招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）      （1）基金管理东谈主和基金托管东谈主因未履行或未完全履行义务导致的用度支拨或基金财产 的损失；      （2）基金管理东谈主和基金托管东谈主处理与基金运作无关的事项发生的用度；      （3）《基金合同》成效前的相干用度；      （4）其他根据相干法律法例及中国证监会的关系礼貌不得列入基金用度的样式。      本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关系的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费，其他用度详见招 募说明书的礼貌或相干公告。      本基金支付给基金管理东谈主、基金托管东谈主的各项用度均为含税价钱，具体税率适用中国税 务主管机关的礼貌。      本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实践。基金财 产投资的相干税收，由基金份额抓有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度关系 税收征收的礼貌代扣代缴。      本基金以追务实足收益为主义，在严格阻挡风险的前提下，追求基金资产的经久领略增 值。      本基金的投资范围为具有追究流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的股票和存托 凭证（包括主板、创业板过甚他中国证监会允许基金投资的股票和存托凭证）、港股通标的 股票、债券（包括国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资 券、超短期融资券、次级债券、政府支抓机构债、政府支抓债券、所在政府债、可调理债券、 可分离交游可转债、可交换债券过甚他经中国证监会允许投资的债券）、资产支抓证券、债 券回购、同行存单、银行进款、货币市集用具、股指期货、国债期货，以及法律法例或中国 证监会允许基金投资的其他金融用具，但须合适中国证监会的相干礼貌。      本基金可根据相干法律法例和基金合同的约定参与融资业务。      如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适应法式后，可 以将其纳入投资范围。      本基金投资组合中股票、存托凭证投资比例为基金资产的 0-30%，其中投资于港股通标 的股票的比例不越过股票资产的 50%。本基金投资于同行存单的比例不得越过基金资产净值             招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 的 20%。本基金每个交游日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交游保证金后， 应当保抓不低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券。其中，现款不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。股指期货、国债期货的投资比例遵照国度相干 法律法例。    本基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，遴聘将部分基金资产投资于 港股通标的股票或遴聘不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通 标的股票。    如果法律法例对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，待履行相应法式后，以变 更后的礼貌为准。    （1）组合限制    基金的投资组合应遵照以下限制： 资比例不越过本基金股票资产的 50%； 的 A 股和 H 股合并计划），其市值不越过基金资产净值的 10%； 在境内和香港同期上市的 A 股和 H 股合并计划），不越过该证券的 10%； 的 10%； 领域的 10%； 过其各类资产支抓证券共计领域的 10%； 支抓证券期间，如果其信用品级下降、不再合适投资法式，应在评级阐述发布之日起 3 个月 内赐与全部卖出； 所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 的 10%；在职何交游日日终，抓有的卖出股指期货合约价值不得越过基金抓有的股票总市值          招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 的 20%；本基金所抓有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，共计（轧差计划）应当 合适基金合同对于股票投资比例的关系约定；在职何交游日内交游（不包括平仓）的股指期 货合约的成交金额不得越过上一交游日基金资产净值的 20%； 的 15%；在职何交游日日终，抓有的卖出洋债期货合约价值不得越过基金抓有的债券总市值 的 30%；基金所抓有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期 货合约价值，共计（轧差计划）应当合适基金合同对于债券投资比例的关系约定；在职何交 易日内交游（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得越过上一交游日基金资产净值的 不得越过基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政 府债券）、资产支抓证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 当保抓不低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括 结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 基金）抓有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得越过该上市公司可畅通股票的 15%；本基 金管理东谈主管理的全部投资组合抓有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得越过该上市公司可 畅通股票的 30%； 证券市集波动、上市公司股票停牌、基金领域变动等基金管理东谈主之外的身分致使基金不合适 该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保抓一致； 市值之和，不得越过基金资产净值的 95%；   除上述 8）、14）、16）、17）情形之外，因证券/期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基 金领域变动等基金管理东谈主之外的身分致使基金投资比例不合适上述礼貌投资比例的，基金管 理东谈主应当在 10 个交游日内进行调理，但中国证监会礼貌的特殊情形除外。            招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   基金管理东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同 的关系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适本基金合同的约定。基 金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同成效之日起入手。   如果法律法例或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行适应法式 后，则本基金投资不再受相干限制。   （2）不容行动   为保重基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓舞、实验阻挡东谈主或者 与其有紧要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当合适基金的投资主义和投资策略，遵照基金份额抓有东谈主利益优先原则，驻扎利益 打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合理价钱实践。相干交游必须预先 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例赐与线路。紧要关联交游应提交基金管理东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项 进行审查。   法律法例或监管部门取消或变更上述不容性礼貌，如适用于本基金，则本基金投资不再 受相干限制或按变更后的礼貌实践。   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （1）证券交游所上市的有价证券的估值 盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生紧要变化且证券刊行机构未 发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交游日的市价（收盘价）估值；如最近交游日后经          招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考近似投资品 种的现行市价及紧要变化身分，调理最近交游市价，细则公允价钱。 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；估值日莫得交游的，且最近交游日后经济 环境未发生紧要变化，按估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 如最近交游日后经济环境发生了紧要变化的，采取估值工夫细则公允价值。 或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值全价中所含的债券应 收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交游的，且最近交游日后经济环境未发生紧要变化， 按最近交游日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值 全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；如最近交游日后经济环境发生了紧要变化 的，采取估值工夫细则公允价值。 的资产支抓证券，采取估值工夫细则公允价值，在估值工夫难以可靠计量公允价值的情况下， 按成本估值。   （2）处于未上市期间的有价证券应分离如下情况处理： 估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值。 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 份、通过大量交游取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行未上市、回购交游中的质 押券等畅通受限股票），按监管机构或行业协会关系礼貌细则公允价值。   （3）寰球银行间债券市集交游的债券、资产支抓证券等固定收益品种，采取第三方估 值机构提供的估值价钱数据进行估值。   （4）团结证券同期在两个或两个以上市集交游的，按证券所处的市集分别估值。   （5）本基金投资股指期货、国债期货等繁衍品种合约，一般以估值当日结算价进行估 值，估值当日无结算价的，且最近交游日后经济环境未发生紧要变化的，采取最近交游日结 算价估值。   （6）本基金投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；采选的第 三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值   （7）抓有的银行依期进款或文书进款以本金列示，按相应利率逐日计提利息。   （8）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交游的股票实践。           招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （9）东谈主民币对相干货币的汇率根据届时相干法律法例及监管机构的要求细则汇率来源， 如法律法例及监管机构无相干礼貌，基金管理东谈主与基金托管东谈主协商一致后细则本基金的估值 汇率来源。   （10）对于按照中国法律法例和基金投资所在地的法律法例礼貌应缴纳的各项税金，本 基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收礼貌调理或其他原因导致基金实验交征税金 与估算的应交税金有各异的，基金将在相干税金调理日或实验支付日进行相应的司帐处理。   （11）本基金参与融资业务的，按影相干法律法例、监管部门和行业协会的相干礼貌进 行估值。   （12）如有可信凭证标明按上述方法进行估值弗成客不雅反馈其公允价值的，基金管理东谈主 可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。   （13）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理东谈主不错采取舞动订价机制，以确保基金 估值的公谈性。   （14）相干法律法例以及监管部门有强制礼貌的，从其礼貌。如有新增事项，按国度最 新礼貌估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、法式及相干法 律法例的礼貌或者未能充分保重基金份额抓有东谈主利益时，应立即文书对方，共同查明原因， 两边协商治理。   基金管理东谈主负责基金资产净值计划和基金司帐核算，并担任基金司帐责任方。就与本基 金关系的司帐问题，如经相干各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理东谈主对基金净值信息的计划结果对外赐与公布。   《基金合同》成效后，在入手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应当至少每周 在礼貌网站线路一次各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。   在入手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个洞开日的次日，通 过礼貌网站、基金销售机构网站或营业网点线路洞开日的各类基金份额净值和各类基金份额 累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在礼貌网站线路半年度和年度 临了一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。   （1）变更基金合同波及法律法例礼貌或本合同约定应经基金份额抓有东谈主大会决议通过 的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律法例礼貌和基金合同约定可不经            招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。   （2）对于《基金合同》变更的基金份额抓有东谈主大会决议须报中国证监会备案，自表决 通过之日起成效，自成效后方可实践，自决议成效后依照《信息线路办法》的关系礼貌在规 定媒介公告。   有下列情形之一的，经履行相干法式后，《基金合同》应当隔断：   （1）基金份额抓有东谈主大会决定隔断的；   （2）基金管理东谈主、基金托管东谈主职责隔断，在 6 个月内莫得新基金管理东谈主、新基金托管 东谈主贯串的；   （3）《基金合同》约定的其他情形；   （4）相干法律法例和中国证监会礼貌的其他情况。   （1）基金财产算帐小组：自出现《基金合同》隔断事由之日起 30 个作事日内成立基金 财产算帐小组，基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。   （2）基金财产算帐小组组成：基金财产算帐小组成员由基金管理东谈主、基金托管东谈主、符 合《中华东谈主民共和国证券法》礼貌的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基 金财产算帐小组不错聘用必要的作当事人谈主员。   （3）基金财产算帐小组职责：基金财产算帐小组负责基金财产的支柱、清理、估价、 变现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （4）基金财产算帐法式： 意见书；   （5）基金财产算帐的期限为 6 个月，但因本基金所抓证券的流动性受到限制而弗成及 时变现的，算帐期限相应顺延。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的统共合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。           招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   依据基金财产算帐的分配决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金份额比例进行分配。   算帐过程中的关系紧要事项须实时公告；基金财产算帐阐述经合适《中华东谈主民共和国证 券法》礼貌的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产算帐公告于基金财产算帐阐述报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金财产算帐 小组进行公告。   基金财产算帐账册及关系文献由基金托管东谈主保存，保存年限不低于法律法例礼貌的最低 期限。   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关系的一切争议，如经友 好协商未能治理的，应提交深圳国际仲裁院，根据该院届时有用的仲裁规则进行仲裁，仲裁 地点为深圳，仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东谈主具有不停力。除非仲裁裁决另有礼貌，仲 裁用度、讼师用度由败诉方承担。   争议处理期间，《基金合同》当事东谈主应信守各自的职责，陆续赤诚、用功、尽责地履行 基金合同礼貌的义务，保重基金份额抓有东谈主的正当权益。   本《基金合同》受中国法律（为本合同之目的，在此不包括香港、澳门尽头行政区和台 湾地区法律）统率。   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公场地 和营业场地查阅。            招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                §21 基金托管公约的内容节录   称号：招商基金管理有限公司   住所：深圳市福田区深南大路 7088 号   法定代表东谈主：王小青   设立日期：2002 年 12 月 27 日   批准设立文号：中国证监会证监基金字2002100 号文   组织边幅：有限责任公司   注册本钱：13.1 亿元东谈主民币   经营范围：发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务   存续期间：抓续经营   电话：（0755）83199596   传真：（0755）83076974   研究东谈主：赖念念斯   公司称号：中国银行股份有限公司   住   所：北京市西城区复兴门内大街 1 号   法定代表东谈主：葛海蛟   成立期间：1983 年 10 月 31 日   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号   组织边幅：股份有限公司   注册本钱：东谈主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   存续期间：抓续经营   经营范围：给与东谈主民币进款；披发短期、中期和经久贷款；办理结算；办理单据贴现； 刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同行拆借；提供 信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱服务；外汇进款；外汇贷款； 外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同行外汇拆借；外汇单据的承兑和贴现；外汇借债；外汇 担保；结汇、售汇；刊行和代理刊行股票除外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票除外的 外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的刊行和代理国外信用卡的刊行 及付款；资信拜谒、商榷、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；外洋分支机         招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 构经营与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地王法可刊行或参与代理 刊行当地货币；经中国东谈主民银行批准的其他业务。   （一）基金托管东谈主根据关系法律法例的礼貌对基金管理东谈主的下列投资运作进行监督： 债券库等各投资品种的具体范围实时提供给基金托管东谈主。基金管理东谈主不错根据实验情况的变 化，对各投资品种的具体范围赐与更新和调理，并实时文书基金托管东谈主。基金托管东谈主根据上 述投资范围对基金的投资进行监督。   本基金的投资范围为具有追究流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的股票和存托 凭证（包括主板、创业板过甚他中国证监会允许基金投资的股票和存托凭证）、港股通标的 股票、债券（包括国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资 券、超短期融资券、次级债券、政府支抓机构债、政府支抓债券、所在政府债、可调理债券、 可分离交游可转债、可交换债券过甚他经中国证监会允许投资的债券）、资产支抓证券、债 券回购、同行存单、银行进款、货币市集用具、股指期货、国债期货，以及法律法例或中国 证监会允许基金投资的其他金融用具，但须合适中国证监会的相干礼貌。   本基金可根据相干法律法例和基金合同的约定参与融资业务。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适应法式后，可 以将其纳入投资范围。   本基金投资组合中股票、存托凭证投资比例为基金资产的 0-30%，其中投资于港股通标 的股票的比例不越过股票资产的 50%。本基金投资于同行存单的比例不得越过基金资产净值 的 20%。本基金每个交游日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交游保证金后， 应当保抓不低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券。其中，现款不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。股指期货、国债期货的投资比例遵照国度相干 法律法例。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，遴聘将部分基金资产投资于 港股通标的股票或遴聘不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通 标的股票。   如果法律法例对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，待履行相应法式后，以变 更后的礼貌为准。   （1）本基金股票、存托凭证投资占基金资产的比例为 0%–30%，其中港股通标的股票 投资比例不越过本基金股票资产的 50%；             招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （2）本基金抓有一家公司刊行的证券（含存托凭证，团结家公司在境内和香港同期上 市的 A 股和 H 股合并计划），其市值不越过基金资产净值的 10%；   （3）本基金管理东谈主管理且由本基金托管东谈主托管的全部基金抓有一家公司刊行的证券（含 存托凭证，团结家公司在境内和香港同期上市的 A 股和 H 股合并计划），不越过该证券的   （4）本基金投资于团结原始权益东谈主的各类资产支抓证券的比例，不得越过基金资产净 值的 10%；   （5）本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得越过基金资产净值的 20%；   （6）本基金抓有的团结(指团结信用级别)资产支抓证券的比例，不得越过该资产支抓证 券领域的 10%；   （7）本基金管理东谈主管理且由本基金托管东谈主托管的全部基金投资于团结原始权益东谈主的各 类资产支抓证券，不得越过其各类资产支抓证券共计领域的 10%；   （8）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支抓证券。基金抓有资 产支抓证券期间，如果其信用品级下降、不再合适投资法式，应在评级阐述发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （9）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不越过本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （10）本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得越过其上一日基金资产净值的   （11）本基金在职何交游日日终，抓有的买入股指期货合约价值，不得越过基金资产净 值的 10%；在职何交游日日终，抓有的卖出股指期货合约价值不得越过基金抓有的股票总市 值的 20%；在职何交游日内交游（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得越过上一交 易日基金资产净值的 20%；   （12）本基金在职何交游日日终，抓有的买入国债期货合约价值，不得越过基金资产净 值的 15%；在职何交游日日终，抓有的卖出洋债期货合约价值不得越过基金抓有的债券总市 值的 30%；在职何交游日内交游（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得越过上一交 易日基金资产净值的 30%；   （13）在职何交游日日终，抓有的买入国债期货和股指期货合约价值与有价证券市值之 和，不得越过基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内 的政府债券）、资产支抓证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；   （14）本基金每个交游日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交游保证金后， 应当保抓不低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；         招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （15）本基金管理东谈主管理且由本基金托管东谈主托管的全部洞开式基金（包括洞开式基金以 及处于洞开期的依期洞开基金）抓有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得越过该上市公司 可畅通股票的 15%；本基金管理东谈主管理且由本基金托管东谈主托管的全部投资组合抓有一家上市 公司刊行的可畅通股票，不得越过该上市公司可畅通股票的 30%；   （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得越过本基金资产净值的 15%； 因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金领域变动等基金管理东谈主之外的身分致使基金不符 合该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （17）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆回 购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保抓一致；   （18）本基金资产总值不越过基金资产净值的 140%；   （19）本基金投资于同行存单的比例不得越过基金资产净值的 20%；   （20）本基金参与融资的，每个交游日日终，本基金抓有的融资买入股票与其他有价证 券市值之和，不得越过基金资产净值的 95%；   （21）法律法例及中国证监会礼貌的其他投资比例限制。   除上述（8）、（14）、（16）、（17）情形之外，因证券/期货市集波动、证券刊行东谈主 合并、基金领域变动等基金管理东谈主之外的身分致使基金投资比例不合适上述礼貌投资比例的， 基金管理东谈主应当在 10 个交游日内进行调理，但中国证监会礼貌的特殊情形除外。   基金管理东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同 的关系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适本基金合同的约定。基 金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同成效之日起入手。   如果法律法例或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行适应法式 后，则本基金投资不再受相干限制。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓舞、实验阻挡东谈主或者 与其有紧要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当合适基金的投资主义和投资策略，遵照基金份额抓有东谈主利益优先原则，驻扎利益 打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合理价钱实践。相干交游必须预先 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例赐与线路。紧要关联交游应提交基金管理东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项 进行审查。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主袋账户。   （二）基金托管东谈主应根据关系法律法例的礼貌及《基金合同》的约定，对基金净值信息 计划、应收资金到账、基金用度开支及收入细则、基金收益分配、相干信息线路中登载基金 事迹进展数据等进行复核。          招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （三）基金托管东谈主在上述第（一）、（二）款的监督和核查中发现基金管理东谈主违抗上述 约定，应实时领导基金管理东谈主，基金管理东谈主收到领导后应实时查对阐发并以书面边幅对基金 托管东谈主发出回函并改正。在限期内，基金托管东谈主有权随时对领导事项进行复查。基金管理东谈主 对基金托管东谈主领导的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应实时向中国证监会阐述。   （四）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的投资指示违抗法律法例、本公约的礼貌，应当视情 况暂缓或回绝实践，实时领导基金管理东谈主，并依照法律法例的礼貌实时向中国证监会阐述。 基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据交游法式依然成效的指示违抗法律法例、本公约礼貌的，应 当实时领导基金管理东谈主，并依照法律法例的礼貌实时向中国证监会阐述。   （五）基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，包括但不限于：在礼貌 期间内回应基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证，提供相干数据资 料和轨制等。   在本公约的有用期内，在不违抗公谈、合理原则以及不妨碍基金托管东谈主效力相干法律法 规过甚行业监管要求的基础上，基金管理东谈主有权对基金托管东谈主履行本公约的情况进行必要的 核查，核查事项包括但不限于基金托管东谈主安全支柱基金财产、开设基金财产的资金账户、证 券账户、期货结算账户等投资所需账户、复核基金管理东谈主计划的基金资产净值和基金份额净 值、根据基金管理东谈主指示办理算帐交收、相干信息线路和监督基金投资运作等行动。   基金管理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无正派理 由未实践或延伸实践基金管理东谈主资金划拨指示、深远基金投资信息等违抗法律法例、《基金 合同》及本公约关系礼貌时，应实时以书面边幅文书基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到 文书后应实时查对并以书面边幅对基金管理东谈主发出回函。在限期内，基金管理东谈主有权随时对 文书县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主对基金管理东谈主文书的违法事项未能在 限期内纠正的，基金管理东谈主应依照法律法例的礼貌阐述中国证监会。   基金托管东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查行动，包括但不限于：提交相干府上以供基金 管理东谈主核查托管财产的竣工性和真确性，在礼貌期间内回应基金管理东谈主并改正。   （一）基金财产支柱的原则 金合同》及本公约另有礼貌，不得自走运用、贬责、分配基金的任何财产。          招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 需账户。 金托管东谈主不得托付第三东谈主托管基金财产。   （二）基金合同成效前召募资金的验资和入账 基金份额抓有东谈主东谈主数合适《基金法》、《运作办法》等关系礼貌的，由基金管理东谈主在法依期 限内聘任合适《中华东谈主民共和国证券法》礼貌的司帐师事务所对基金进行验资，并出具验资 阐述，出具的验资阐述应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐师署名方为有用。 金银行账户中，并确保划入的资金与验资阐发金额相一致。   （三）基金的银行账户的开设和管理 托管东谈主支柱和使用。本基金的一切货币收支行为，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付 基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 金管理东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的银行账户进行 本基金业务除外的行为。   （四）基金进行依期进款投资的账户开设和管理   基金管理东谈主以基金口头在基金托管东谈主认同的进款银行的指定营业网点开立进款账户，基 金托管东谈主负责该账户银行预留印鉴的支柱和使用。在上述账户开立和账户相干信息变更过程 中，基金管理东谈主应提前向基金托管东谈主提供开户或账户变更所需的相干府上。   （五）基金证券账户、结算备付金账户过甚他投资账户的开设和管理 算有限责任公司（以下简称“中国结算”）开设证券账户。 金管理东谈主不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证券账户进行本基金业务 除外的行为。 所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交游所进行证券投资所波及的资金结算业务。结 算备付金的收取按照中国结算的礼貌实践。          招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 关账户的开设、使用的，若无相干礼貌，则基金托管东谈主应当比照并效力上述对于账户开设、 使用的礼貌。 基金管理东谈主和基金托管东谈主商议后开立。新账户按关系规则使用并管理。   （六）期货结算账户的开立和管理   基金托管东谈主与基金管理东谈主应依据相干期货交游所或期货公司的相干礼貌开立和管理期 货结算账户。   （七）债券托管专户的开设和管理   基金合同成效后，基金管理东谈主负责以基金的口头请求并取得插足寰球银行间同行拆借市 场的交游资历，并代表基金进行交游；由基金管理东谈主负责向中国东谈主民银行报备，在上述手续 办理完毕之后，基金托管东谈主负责以基金的口头在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市 场算帐所股份有限公司开设银行间债券市集债券托管账户，并代表基金进行银行间债券市集 债券和资金的算帐。   （八）基金财产投资的关系有价凭证的支柱   基金财产投资的什物证券、银行依期进款存单等有价凭证由基金托管东谈主负责妥善支柱。 基金托管东谈主对其除外机构实验有用阻挡的有价凭证不承担责任。   （九）与基金财产关系的紧要合同及关系凭证的支柱   基金托管东谈主按照法律法例支柱由基金管理东谈主代表基金签署的与基金关系的紧要合同及 关系凭证。基金管理东谈主代表基金签署关系紧要合同后应在收到合同原本后 30 日内将一份正 本的原件提交给基金托管东谈主。除本公约另有礼貌外，基金管理东谈主在代表基金签署与基金关系 的紧要合同期应保证基金一方抓有两份以上的原本，以便基金管理东谈主和基金托管东谈主至少各抓 有一份原本的原件。紧要合同由基金管理东谈主与基金托管东谈主按礼貌各自支柱至少 15 年，法律 法例另有礼貌或有权机关另有要求的除外。   对于无法取得两份以上原本的，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章的合同复印件， 未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转变。   （一）基金资产净值的计划和复核 作事日闭市后，各类基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数目计划，精准到 0.0001           招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 元，一丝点后第 5 位四舍五入。基金管理东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急调理机 制。国度另有礼貌的，从其礼貌。 的礼貌暂停估值时除外。估值原则应合适《基金合同》、《证券投资基金司帐核算业务指引》 过甚他法律法例的礼貌。用于基金信息线路的基金净值信息由基金管理东谈主负责计划，基金托 管东谈主复核。基金管理东谈主应于每个作事日扫尾后计划当日的基金资产净值和各类基金份额净值， 并以两边约定的方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主应付净值计划结果进行复核，并以两边 约定的方式将复核结果传送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主对基金净值信息赐与公布。月末、 年中庸年末估值复核与基金司帐账目的查对同期进行。 基金管理东谈主可根据具体情况，并与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 及相干法律法例的礼貌或者未能充分保重基金份额抓有东谈主利益时，两边应实时进行协商和纠 正。 时，视为该类基金份额净值估值过失。当基金份额净值出现过失时，基金管理东谈主应当立即予 以纠正，通报基金托管东谈主，并采取合理的措施退缩损失进一步扩大；当任一类基金份额的基 金份额净值计划过失偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托管 东谈主并报中国证监会备案；当过失偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管理东谈主应当在 报中国证监会备案的同期并实时进行公告。如法律法例或监管机关对前述内容另有礼貌的， 按其礼貌处理。 有东谈主的实验损失，基金管理东谈主应付此承担责任。若基金托管东谈主计划的净值数据正确，则基金 托管东谈主对该损失不承担责任；若基金托管东谈主计划的净值数据也不正确，则基金托管东谈主也容许 担部分未正确履行复核义务的责任。如果上述过失酿成了基金财产或基金份额抓有东谈主的欠妥 得利，且基金管理东谈主及基金托管东谈主已各自承担了补偿责任，则基金管理东谈主应负责向欠妥得利 之主体宗旨返还欠妥得利。如果返还金额不及以弥补基金管理东谈主和基金托管东谈主已承担的补偿 金额，则两边按照各自补偿金额的比例对返还金额进行分配。 的数据过失，或国度司帐政策变更、市集规则变更等，基金管理东谈主和基金托管东谈主诚然依然采 取必要、适应、合理的措施进行查验，然而未能发现该过失的，由此酿成的基金资产估值错 误，基金管理东谈主和基金托管东谈主撤职补偿责任。但基金管理东谈主和基金托管东谈主应当积极采取必要 的措施放手或缩小由此酿成的影响。         招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 达成一致，基金管理东谈主不错按照其对基金净值信息的计划结果对外赐与公布，基金托管东谈主可 以将相干情况报中国证监会备案。   （二）基金司帐核算   基金管理东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》成效后，应按照两边约定的团结记账方法和会 计处理原则，分别独随即配置、登记和支柱基金的全套账册，对两边各自的账册依期进行核 对，相互监督，以保证基金财产的安全。若两边对司帐处理方法存在分歧，应以基金管理东谈主 的处理方法为准。   基金管理东谈主和基金托管东谈主应依期就司帐数据和财务主义进行查对。如发现有在不符，双 方应实时查明原因并纠正。   基金财务报表由基金管理东谈主和基金托管东谈主每月分别孤苦编制。月度报表的编制，应于每 月晦了后 5 个作事日内完成；《基金合同》成效后，招募说明书的信息发生紧要变更的，基 金管理东谈主应当在三个作事日内，更新招募说明书并登载在礼貌网站上。招募说明书其他信息 发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次；基金隔断运作的，基金管理东谈主不再更新招募说 明书。基金管理东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度阐述，将年度阐述登 载在礼貌网站上，并将年度阐述领导性公告登载在礼貌报刊上。基金管理东谈主应当在上半年结 束之日起两个月内，编制完成基金中期阐述，将中期阐述登载在礼貌网站上，并将中期阐述 领导性公告登载在礼貌报刊上。基金管理东谈主应当在季度扫尾之日起 15 个作事日内，编制完 成基金季度阐述，将季度阐述登载在礼貌网站上，并将季度阐述领导性公告登载在礼貌报刊 上。基金合同成效不及两个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度阐述、中期阐述或者年度 阐述。   基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东谈主和基金托管东谈主应共 同查明原因，进行调理，调理以两边认同的账务处理方式为准；若两边无法达成一致以基金 管理东谈主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东谈主在基金管理东谈主提供的阐述上加盖托管业务 部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书或进行电子阐发，两边各自留存一份。 如果基金管理东谈主与基金托管东谈主弗成于应当发布公告之日之前就相干报抒发成一致，基金管理 东谈主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就相干情况报证监会备案。         招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   基金份额抓有东谈主名册至少应包括基金份额抓有东谈主的称号和抓有的基金份额。基金份额抓 有东谈主名册由基金登记机构根据基金管理东谈主的指示编制和支柱，基金管理东谈主和基金托管东谈主应分 别支柱基金份额抓有东谈主名册，基金登记机构保存期不少于 20 年，法律法例另有礼貌或有权 机关另有要求的除外。如弗成妥善支柱，则按相干法例承担责任。   在基金托管东谈主要求或编制中期阐述和年报前，基金管理东谈主应将关系府上送交基金托管东谈主， 不得无故回绝或延误提供，并保证其的真确性、准确性和竣工性。基金托管东谈主不得将所支柱 的基金份额抓有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应效力守秘义务。   （一）托管公约的变更   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约进行变更。变更后的新公约，其内容不得与 《基金合同》的礼貌有任何打破。变更后的新公约应当报中国证监会备案。   （二）托管公约的隔断   发生以下情况，本托管公约应当隔断：   (三)基金财产的算帐   基金管理东谈主和基金托管东谈主应按照《基金合同》及关系法律法例的礼貌对本基金的财产进 行算帐。   （一）本公约适用中华东谈主民共和国法律（为本托管公约之目的，不包括香港尽头行政区、 澳门尽头行政区和台湾地区法律）并从其解释。   （二）基金管理东谈主与基金托管东谈主之间因本公约产生的或与本公约关系的争议可通过友好 协商治理。但若自一方书面建议协商治理争议之日起 60 日内争议未能以协商方式治理的， 则任何一方有权将争议提交深圳国际仲裁院根据该院届时有用的仲裁规则进行仲裁，仲裁地 点为深圳，仲裁裁决是结尾的，对仲裁各方当事东谈主均具有不停力。除非仲裁裁决另有决定， 仲裁费和讼师费由败诉方承担。   （三）除争议所涉的内容之外，本公约确当事东谈主仍应履行本公约的其他礼貌。            招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                §22 对基金份额抓有东谈主的服务   本基金管理东谈主承诺向基金份额抓有东谈主提供下列服务。同期，基金管理东谈主有权根据投资东谈主 的需要和市集的变化，对以下服务内容进行相应调理。   客户抓有指定银行的账户，通过招商基金网上交游平台，不错兑面前线开户交游。   招商基金网址：www.cmfchina.com 对账单。客户可通过招商基金客户服务热线或者网站进行账单服务定制或编削。服务用度由 本基金管理东谈主承担，客户无需额外承担用度。 的通信地址及研究方式，并实时进行更新。本基金管理东谈主提供的府上邮寄服务原则上采取邮 政平信邮寄方式，并不合邮寄府上的投递作念出承诺和保证；也不合因邮寄府上出现遗漏、泄 露而导致的径直或迤逦毁伤承担任何补偿责任。 内容，也无法完全保证其安全性与实时性。因此招商基金管理公司不合电子邮件或短信息电 子化账单的投递作念出承诺和保证，也不合因互联网或通信等原因酿成的信息不竣工、深远等 而导致的径直或迤逦毁伤承担任何补偿责任。   基金份额抓有东谈主不错通过招商基金管理公司网站、客户服务热线提交信息定制请求，基 金管理东谈主通过手机短讯或 E-MAIL 方式发送基金份额抓有东谈主定制的信息。可定制的信息包括： 基金净值、投研不雅点、公司最新公告领导等，基金公司还将根据业务发展的实验需要，当令 调理定制信息的内容。   除了发送基金份额抓有东谈主定制的各类信息外，基金公司也会依期或不依期向预留手机号 码及 EMAIL 地址的基金份额抓有东谈主发送基金分成、节日致敬、居品引申等信息。如基金份 额抓有东谈主不但愿接收到该类信息，不错通过招商基金客户服务热线取消该项服务。            招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   基金份额抓有东谈主通过基金账号/开户证件号码及登录密码登录招商基金网站，可享有账 户查询、信息定制、府上修改、答理刊物查阅等多项在线服务。   招商基金网址：www.cmfchina.com   招商基金电子邮箱：cmf@cmfchina.com   招商基金客户服务热线提供全天候 24 小时的自动语音查询服务。基金份额抓有东谈主可进 行基金份额净值等信息的查询。   招商基金客户服务热线提供每周六天（法定节沐日除外），每天不少于 7 小时的东谈主工咨 询服务。基金份额抓有东谈主可通过该热线享受业务商榷、信息查询、信息服务定制、府上修改、 投诉建议等专项服务。   招商基金寰球扶植客户服务热线：400-887-9555（免远程话费）   基金份额抓有东谈主不错通过直销和非直销销售机构网点柜台的意见簿、基金公司网站、客 户服务热线、书信及电子邮件等不同的渠谈对基金公司和销售网点提供的服务进行投诉。   对于作事日期间受理的投诉，原则上是实时回复，对于弗成实时回复的投诉，基金公司 将在承诺的时限内进行处理。对于非作事日建议的投诉，将在顺延的作事日当日进行处理。            招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                   §23 其他应线路事项 序号                    公告事项                   公告日期      概要更新      三年第二号）      概要更新      下基金销售业务的公告      概要更新      概要更新      理旗下基金销售业务的公告         招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）           §24 招募说明书存放过甚查阅方式   本招募说明书存放在基金管理东谈主、基金托管东谈主的住所，并刊登在基金管理东谈主的网站上。   投资东谈主可在办公期间免费查阅本招募说明书，也可按工本费购买本招募说明书的复印件， 但应以本基金招募说明书的原本为准。         招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                  §25 备查文献   投资者如果需了解更留神的信息，可向基金管理东谈主、基金托管东谈主或销售代理东谈主请求查阅 以下文献：   （一）中国证监会准予招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金注册的文献；   （二）《招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金基金合同》；   （三）《招商瑞鸿 6 个月抓有期混杂型证券投资基金托管公约》；   （四）基金管理东谈主业务资历批件、营业执照；   （五）基金托管东谈主业务资历批件、营业执照；   （六）讼师事务所法律意见书；   （七）中国证监会要求的其他文献。                                   招商基金管理有限公司